(Aset Liability Management)

Kelompok 6 Manajemen Dana dan

Pembiayaan Syariah
Pengertian Manajemen Aset
dan Liabilitas
Manajemen aset dan liabilitas atau
asset liability management adalah
sebuah proses dalam mengelola aset
dan arus kas untuk mengurangi resiko
kerugian karena tidak dapat membayar
kewajiban (liabilitas) secara tepat
waktu.
 - Asset Liability Commite -
m e la k s a n a k a n A L M A Adapun fungsi asset liability committe (ALCO) adalah
Untuk sebagai berikut
s a tu f u n g s i y a n g
sebagai salah
la m b a n k , p e r lu d ib e n tu k
penting da 1. Mereview laporan tentang risiko likuiditas, risiko pasar
m a n a je m e n as e t d a n
organisasi dan manajemen permodalan.
pa d a s u a tu b a n k .
liabilitas
M a n a je m e n A s e t d a n 2. Mengidentifikasi isu-isu dalam manajemen neraca yang
Organisasi
d a ri a s se t dapat mempengaruhi kinerja bank.
Liabilitas ba n k te rd ir i
itte (A L C O ) d a n
liability comm 3. Untuk melakukan review atas strategi penetapan
S u p p o rt G ro u p ( A S G ) .
ALC O ekspektasi DPK dan ekspektasi keuntungan dari sisi
pembiayaan.
 Tujuan
manajemen
1. Maksimalkan Nilai Aset: Tujuan utama adalah mengelola aset
perusahaan agar memberikan nilai tertinggi, baik melalui
pertumbuhan nilai atau pendapatan.

2. Optimalisasi Penggunaan Aset: Memastikan bahwa aset digunakan

secara efisien dan produktif untuk mendukung tujuan perusahaan.

3. Pemeliharaan dan Pengembangan Aset: Menjaga kondisi optimal

aset dan merencanakan investasi untuk pengembangan lebih lanjut.
Tujuan Manajemen Liabilitas
1. Minimalkan Biaya Finansial: Mengelola kewajiban
dengan cara yang meminimalkan biaya bunga, biaya
pengelolaan utang, dan risiko keuangan lainnya.

2. Pembayaran Tepat Waktu: Menjaga kewajiban agar dapat

dibayar tepat waktu untuk mencegah denda atau kehilangan
reputasi.

3. Manajemen Risiko: Mengidentifikasi, mengukur, dan

mengelola risiko terkait dengan kewajiban, termasuk risiko
suku bunga dan risiko mata uang.
-Fungsi Manajemen Aset Dan Liabilitis-
1. Manajemen Risiko
2. Optimalisasi Portofolio Aset
3. Manajemen Likuiditas
4. Pengelolaan Suku Bunga
5. Pengelolaan Kredit
6. Pengelolaan Modal
7. Pemantauan Kinerja dan Pelaporan
 Implementasi Manajemen Aset Dan
Liabilitis Pada Perbankan Syariah

1. Meningkatkan segmentasi DPK

2. Penguatan segmentasi korporasi untuk
meningkatkan pendapatan.
3. Peningkatan Fee Based Income
4. Peningkatan Peranan Regulator
5. Peningkatan Sistem Akuntabilitas
Apakah ada pertanyaan?