ANALISA KREDIT MIKRO : TEKNIK PRAKTIS, MONITORING DAN PEMECAHAN

PERMASALAHAN

DESKRIPSI
Analisa Kredit untuk sektor mikro kredit dan UMKM membutuhkan pendekatan praktis
tersendiri dalam menentukan kalayakan pemberian kredit. Pada pelatihan ini para peserta akan
diberikan teknik praktis dalam menganalisa kebutuhan, kemampuan dan karakter sebagai
landasan penting dalam penentuan pemberian kredit mikro. Peserta juga akan dibekali dengan
teknik monitoring, mendapatkan informasi dan pembinaan serta pemecahan masalah paska
pemberian kredit.
Berangkat dari permasalahan tersebut, Conversa Indotama (Training & Consulting)
menawarkan pelatihan “ANALISA KREDIT MIKRO : TEKNIK PRAKTIS, MONITORING DAN
PEMECAHANPERMASALAHAN”, yang mana akan sangat bermanfaat dalam membentuk tim
kerja atau karyawan baru yang capable dalam melakukan fungsi pemasaran dan analisis kredit
secara produktif, efisien dan praktis, serta mampu mengembangkan portfolio kredit yang
menguntungkan dan aman bagi kepentingan bank dan nasabah sekaligus.

MANFAAT PELATIHAN BAGI PESERTA

1. Memahami Karakteristik Usaha Mikro
2. Memahami aspek utama dalam analisa kredit usaha mikro
3. Memahami teknik dalam menganalisa kebutuhan
4. Menguasai teknik dalam menilai karakter
5. Menguasai teknik menganalisa rekening dan buku kas
6. Menganalisa kemampuan membayar
7. Teknik Interview dan Aplikasi Aspek Psikologis
8. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang
berjalan
9. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

MATERI
1. Kredit Mikro
 Karakteristik Usaha Mikro
 Kebutuhan Kredit Mikro : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
 Kesulitan Analisa Kredit Mikro : keterbatasan informasi dan data, pengeluaran pribadi,
dan menejemen tradisional
 Aspek Penting Dalam Analisa Kredit Mikro
2. Prinsip Dasar 6C’s dalam Analisa Kredit Mikro
 Risiko Kredit Mikro
 Penyebab Macetnya Kredit Mikro
 Prinsip 6C’s pada Kredit Mikro

3. Analisa Kebutuhan
 Aspek Penilaian Kebutuhan : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
 Perhitungan Modal Kerja
 Penilaian Pemasaran
 Penilaian Kapasitas Usaha dan Menejemen

4. Analisa Karakter
 Menganalisa Karakter dan Watak
 Kebiasaan Diluar Usaha
 Pengalaman dan Latar Belakang
 Menganalisa Ketaatan Memenuhi Kewajiban

5. Estimasi Penjualan dan Laba Usaha

 Mengestimasi Tingkat Penjualan Usaha Mikro
 Mengestimasi Pengeluaran dan Laba Usaha Mikro
 Mengestimasi Pengeluaran Pribadi
 Menghitung Kemampuan Membayar

6. Analisa Laporan Keuangan, Rekening dan Buku Kas

 Memahami Pola Transaksi dan Jenis Usaha Mikro
 Mendeteksi Adanya Rekayasa Rekening
 Menghitung Kemampuan Membayar dari Analisa Rekening dan Buku Kas
 Analisa Neraca, Profitabiltas dan Arus Kas
 Analisa Rasio Profitabilitas & Solvabilitas

7. Teknik Mendapatkan Informasi

 Interview Nasabah, dan Lingkungan
 Teknik Obeservasi dan Kunjungan
 Teknik Mendapatkan Referensi
 BI Checking
 8. Teknik Interview
 Langkah-langkah Jitu Dalam Melakukan Interview
 Pengembangan Praktis Aspek Psikologis dalam Interview
 Mendeteksi Kebohongan dan Membaca Bahasa Tubuh

9. Scoring System
 Manfaat Scoring System
 Variable Analisa dalam Scoring System
 Membangun Scoring System Sederhana Dengan Microsoft Excel

10. Monitoring dan Pemecahan Permasalahan Kredit Mikro

 Mendeteksi potensial permasalahan pengembalian kredit lebih awal
 Pembinaan Usaha Mikro
 Pemecehan Permasalahan Kredit Mikro

PESERTA
Credit Analyst atau pihak yang berkepentingan dengan analisa kredit mikro