MANAJEMEN PEMBIAYAAN BANK SYARIAH

Deskripsi Mata Kuliah :

Mata Kuliah ini memberikan pendalaman berbagai persoalan mendasar terkait dengan
Manajemen Pembiayaan pada Bank Syariah untuk semua aspek bisnis dan organisasi. Sehingga
nantinya mahasiswa dapat mengaplikasinya dalam kehidupan sehari-hari dengan berpedoman
kepada kajian keislaman dan berdasarkan syariah serta berguna bagi masyakat banyak.
Manajemen pembiayaan Bank Syariah adalah sebuah proses perencanaan, pengorganisasian
dan pengontrolan sumberdaya yang dilakukan oleh Bank yang menjalankan kegiatan usahanya
berdasarkan prinsip syariah dalan hal pemberian fasilitas keuangan/financial yang kepada pihak
lain berdasarkan prinsip-prinsip syariah untuk mendukung kelancaran usaha maupun investasi
yang telah direncanakan.

Tujuan Mata Kuliah :

Kemampuan atau ketrampilan analisis (Hard Skill) :
Setelah mengikuti mata kuliah ini mahasiswa diharapkan mampu memahami metode-metode
analisis, baik kuantitatif maupun kualitatif yang dapat dipergunakan untuk melakukan analisis
pemahaman terkait dengan Manajemen Pembiayaan pada Bank Syariah serta dapat diterapkan
dalam kehidupan sehari-hari khususnya dan dunia kerja pada umumnya. Selain itu setelah
mengikuti mata kuliah ini, mahasiswa dapat memahami bagai mana sesungguhnya sebuah akad
dalam wacana fiqih dan ekonomi islam.

Materi Perkuliahan:
BAB I
Pendahuluan
a. Penjelasan umum/ perkenalan
b. Pengantar Perbankan Syariah
BAB II
Kegiatan Usaha Perbankan Syariah
a. Pelaksaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Penghimpunan dana
b. Pelaksaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Penyaluran Dana (Pembiyaan)
c. Pelaksaan Prinsip Syariah dalam Kegiatan Pelayanan Jasa
BAB III
Manajemen Pembiayaan Bank Syariah
a. Pengertian Manajemen Pembiayaan Bank Syariah
b. Batasan Pembiayaan Pada Bank Syariah
c. Ruang Lingkup Pembiayaan Pada Bank Syariah
d. Jenis Pembiayaan Pada Bank Syariah
BAB IV
Tujuan dan Fungsi Pembiayaan
a. Tujuan Pembiayaan
b. Fungsi Pembiayaan
c. Pengaturan dan Tata Cara Pemberian Pembiayaan
d. Jenis – Jenis Pembiayaan Bank Syariah
e. Penentuan Kebijakan Pembiayaan di Bank Syariah.
f. Prinsip-Prinsip Pemberian Pembiayaan di Bank Syariah
BAB V
Aspek-Aspek Hukum dalam Pemberian Pembiayaan
a. Aspek Hukum dalam Proses Awal Pemberian Pembiayaan
b. Aspek Hukum dalam Realisasi Pembiayaan
c. Aspek Hukum dalam Penerimaan Jaminan Pembiayaan
d. Aspek Hukum dalam Perubahan Pemberian Pembiayaan
e. Aspek Hukum dalam Penyelesaian Pembiayaan
BAB VI
Analisis Pembiayaan Syariah (hitungan)
a. Analisis Aspek 5 C
b. Analisis Aspek Kualitatif
c. Analisis Aspek Kuantitatif
d. Analisis Agunan
e. Evaluasi Kebutuhan Pembiayaan
BAB VII
Pembiayaan Bermasalah pada Bank Syariah (Non Performance Finace/NPF)
a. Kriteria Pembiayaan Bermasalah
b. Penyelesaian Pembiayaan Bermasalah
BAB VIII
Studi Kasus Pembiayaan Pada Bank Syariah (hitungan)
a. Pembiayaan Jangka Pendek
b. Pembiayaan Jangka Menengah
c. Pembiaayan Jangka Panjang
BAB IX
Proposal pengajuan Pembiayaan Pada Bank Syariah
a. Pembuatan proposal pembiayaan
b. Evaluasi proposal pembiayaan
Kompetensi
a. Kompetensi Utama
Setelah menyelesaikan mata kuliah ini mahasiswa diharapkan mendapatkan pengetahuan dasar
Manajemen Pembiayaan Bank Syariah. Selain itu, setelah menyelesaikan mata kuliah ini
mahasiswa diharapkan dapat menyelami tatalaksanan pemberian Pembiayaan Bank Syariah
secara lengkap terutama mereka yang akan terjun dalam bidang perbankan. Dan juga untuk
mereka yang akan terjun sebagai praktis seperti manajer dan para teknisi yang terlibat langsung
denan keuangan serta kebijakan-kebijakan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah lainnya yang
diambil oleh pemerintah.

b. Tujuan Pembelajaran ( Kompetensi hard skill)

Setelah mengikuti mata kuliah ini mahasiswa diharapkan:
1. Memahami konsep dasar dan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah
2. Memahami ketentuan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah secara nasional Nasional
dan reformasi Manajemen Pembiayaan Bank Syariah Nasional yang telah dilakukan oleh Dewan
Syariah.
3. Memahami ketentuan umum dan tata cara melakukan analisa Pembiayaan Bank Syariah
4. Memahami pengertian dasar dan cara perhitungan pemberian pembiayaan
5. Memahami mekanisme analisi pembiayaan secara sehat dan wajar
6. Memahami konsep pembiayaan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang.
7. Memahami makna dari pembiayaan bermasalah
8. Memahami aspek hukum pemberian pembiayaan, aspek hukum jaminan dan legalitas
usaha yang akan dibiayaai
9. Memahami secara nyata konsep dan pembuatan proposal pembiayaan
10. Memahami akad-akad pembiayaan
11. Memahami perjanjian pembiayaan
12. Memahami risiko-risiko yang akan timbul setelah diberikan pembiyaan kepada nasabah
ataupun usaha.

c. Outcome Pembelajaran
Setelah memenuhi tujuan pembelajaran mata kuliah ini mahasiswa diharapkan:
1. Mampu menerapkan pemikiran logis, kritis, sitematis dan inovatif dalam kontek
pengembangan atau implementasi ilmu pengetahuan dan teknologi yang memperhatikan nilai
humaniora yang sesuai dengan ketentuan undang-undang dan peraturan mengenai pemberian
Pembiayaan Bank Syariah yang dipadukan dengan konsep manajemen.
2. Mampu mengembil keputusan secara tepat, cepat dalam kontek penyelesaian masalah
dibidang Pembiayaan Bank Syariah berdasarkan hasil analisis informasi serta ketentuan
perundang-undangan yang berlaku di Negara Indonesia serta peraturan secara hukum islam
dan juga keputusan dari dewan syariah.
3. Mampu melaksanakan proses evaluasi diri terhadap tugas dibawah tanggungjawabnya,
dan mampu mengelola pembelajaran secara mandiri yang terstruktur dari materi Manajemen
Pembiayaan yang telah diberikan/ dijelaskan.
4. Mampu mengkombinasikan kompetensi teknikal dan keahlian profesi untuk
menyelesaikan penugasan kerja dibidang Manajemen Pembiayaan Bank Syariah, baik untuk
kelompok usaha maupun pribadi (perorangan).
5. Mampu mempresentasikan informasi dan mengemungkakan ide dengan jelas, baik secara
lisan maupun tulisan kepada pemangku kepentingan ataupun pihak yang membutuhkan
informasi Manajemen Pembiayaan Bank Syariah.

Organisasi Materi
Pengertian dan jenis pembiayaan di bank syariah, pelaksanaan pembiayaan di bank syariah,
kebijakan dan teknik pembiayaan, analisis kelayakan pembiayaan, penetapan margin dan
nisbah, sistem pembiayaan di bank syariah, konsep dasar dan hukum pembiayaan bank syariah.
Ketentuan pembiayaan bank syariah secara nasional dan reformasi manajemen pembiayaan
bank syariah nasional. Ketentuan umum dan tata cara pemberian pembiayaan pada bank
syariah. Dasar dan cara perhitungan pemberian pembiayaan. Mekanisme pemberian
pembiayaan. Analisa dan Perhitungan Manajemen Pembiayaan Bank Syariah.

Strategi Perkuliahan
Perkuliahan ini menggunakan metode ceramah, diskusi, pemberian contoh dan studi kasus
mengenai perhitungan Pembiayaan Bank Syariah, serta pemberian latihan dan tugas
sehubungan dengan materi yang dibahas.