FLOW CHART TELLER

1. PENGAMBILAN KAS OLEH TELLER

MANAJER
OPERASIONAL

PELAYANAN
NASABAH TELLER AKUNTING

NASABAH
 PENJELASAN FLOW CHART
PENGAMBILAN KAS OLEH TELLER

Langkah Petugas / pejabat Kegiatan

1 Teller  Menyiapkan form Rincian Dropping Uang Kas

 Menyerahkan form Rincian Dropping Uang Kas
kepada Manajer Operasional

1 Manajer Operasional  Menerima form Rincian Dropping Uang Kas dari

Teller
 Memeriksa
o kelengkapan dan kebenaran
o tanda tangan
o kelayakan jumlah
 Melakukan data entry
 Mencetak validasi pada kedua lembar kwitansi atau
form Rincian Dropping Uang Kas

2 Manajer Operasional  Mengeluarkan uang dari brankas

 Menghitung ulang
 Menyerahkan kepada Teller
o uang dan
o tindasan kwitansi

2 Teller  Menerima
o uang dan
o tindasan kwitansi
 Menghitung ulang
 Membawa dan menyimpan pada tempatnya
 Melakukan data entry
 Mencetak validasi pada kwitansi
2. SETORAN OLEH NASABAH

MANAJER
OPERASIONAL

PELAYANAN
NASABAH TELLER AKUNTING

NASABAH
TABUNGAN
KREDIT
 PENJELASAN FLOW CHART
Setoran oleh nasabah

Langkah Petugas / pejabat Kegiatan

1 Nasabah  Menyiapkan dokumen setoran berupa

o Buku tabungan / buku kredit
o Tanda setoran
i. tabungan / kredit atau
ii. lainnya
 Menyiapkan uang
 Penyetoran tabungan / kredit dimungkinkan tanpa
membawa buku.
 Menemui Teller

1 Nasabah  Menyerahkan
o Dokumen setoran
o Uang

1 Teller  Menerima
o dokumen setoran
o uang
 Memeriksa dokumen setoran
 Melakukan data entry nomor rekening
 Menghitung uang menggunakan mesin hitung uang
monitor menghadap nasabah
 Menyimpan uang pada tempatnya

2 Teller  Melakukan data entry jumlah uang

 Mencetak validasi pada tanda setoran dan atau
buku
 Menanda tangani tanda setoran dan atau buku

2 Teller  Menyerahkan bukti kepada nasabah berupa

o tindasan tanda setoran
o Buku

2 Nasabah  Menerima bukti

 Memeriksa kebenaran transaksi
2. PENGAMBILAN OLEH NASABAH

MANAJER OPERASIONAL

2/3

PELAYANAN NASABAH
TELLER AKUNTING

NASABAH
TABUNGAN
BUNGA DEPOSITO
KREDIT R/C

PENJELASAN FLOW CHART

 PENGAMBILAN OLEH NASABAH

Langkah Petugas / pejabat Kegiatan

1 Nasabah  Menyiapkan dokumen pengambilan berupa

o Tabungan
i. Buku
ii. Tanda pengambilan
o Kredit ( melalui proses dokumentasi )
i. Buku
ii. Kwitansi
o Bunga deposito
i. Bilyet deposito
ii. Kwitansi (dicetak komputer)
o Nominal deposito
i. Bilyet deposito
ii. Kwitansi nominal
o Lainnya
i. Dokumen sumber
ii. Kwitansi
 Membawa kartu identitas
 Pengambilan tabungan harus membawa buku
 Menemui Teller

1 Nasabah  Menyerahkan dokumen pengambilan

1 Teller  Menerima dokumen pengambilan

 Memeriksa kelengkapan dan kebenaran

2 Teller  Melakukan data entry nomor rekening dan jumlah

uang
 Meminta otorisasi bila diperlukan

3 Manajer Operasional  Memeriksa kelengkapan dan kebenaran

 Kecukupan saldo
 Wewenang fiat
 Memberi keputusan sesuai tata cara yang
ditentukan

4 Teller  Menjalankan transaksi

 Mencetak validasi pada kwitansi / buku
4 Teller  Menyiapkan uang
 Menghitung mengunakan mesin hitung uang,
monitor menghadap nasabah
 Menyerahkan kepada nasabah
o Uang
o Buku
o Tindasan kwitansi

4 Nasabah  Menerima
o uang
o Buku
o Tindasan kwitansi
4. PENYETORAN DARI TELLER (TUTUP KAS)

MANAJER OPERASIONAL

PELAYANAN
NASABAH
TELLER AKUNTING

NASABAH
 PENJELASAN FLOW CHART
PENYETORAN DARI TELLER (TUTUP KAS)

Langkah Petugas / pejabat Kegiatan

1 Teller  Menyiapkan
o rincian nominal Saldo Kas
o uang yang disetor
 Melakukan data entry
 Mencetak validasi pada tanda setoran
 Menyerahkan kepada Manajer Operasional
o uang
o tanda setoran

1 Manajer Operasional  Menerima

o uang
o tanda setoran
 Memeriksa kelengkapan dan kebenaran rincian
nominal saldo kas
 Memeriksa tanda keaslian uang
 Menghitung ulang
 Menyimpan uang kedalam brankas

2 Manajer Operasional  Menandatangani Rincian Saldo Kas dan laporan

lainnya kepada Teller

2 Manajer Operasional  Mengunci brangkas dan pintu khasanah.