Money Laundering?

“CLEAN”
MONEY
Proceeds of Crimes
Upaya untuk menyembunyikan dan/atau menyamarkan asal
usul harta kekayaan dari hasil tindak pidana sehingga
harta kekayaan tersebut seolah-olah berasal dari aktivitas
yang sah.
SKEMA PROSES PENCUCIAN UANG

3
 Penyebab Maraknya Pencucian Uang

• Globalisasi sistem keuangan

• Kemajuan di bidang teknologi informasi
• Ketentuan rahasia bank yang sangat ketat
• Penggunaan nama samaran atau anonim
• Penggunaan electronic money
• Kerahasiaan hubungan lawyer & Akuntan dengan Klien
• Kurang seriusnya Pemerintah
• Tidak dikriminalisasinya perbuatan pencucian uang di
Indonesia.
 Dampak Negatif Pencucian Uang

 Merongrong sektor swasta yang sah

 Merongrong integritas pasar-pasar keuangan
 Hilangnya kendali pemerintah terhadap kebijakan ekonomi
 Timbulnya distorsi dan ketidakstabilan ekonomi
 Hilangnya pendapatan negara dari sumber pembayaran pajak
 Risiko pemerintah dalam melaksanakan program privatisasi
 Merusak reputasi negara
 Meninggalkan biaya sosial yang tinggi
 New Paradigm Steps to Fight a Crime

FOLLOW FOLLOW
THE SUSPECT THE MONEY

 Menghilangkan motivasi pelaku kejahatan

 Hasil kejahatan “as Blood of the Crime”, Harta kekayaan adalah titik
terlemah dari rantai kejahatan
 Kesulitan membuktikan perbuatan pidana dan pertanggungjawaban aktor
intelektual kejahatan diatasi dengan menelusuri harta kekayaan hasil
kejahatan (“follow the money”).
 Lebih adil dan lebih jauh jangkauannya.

6
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
Setiap Orang yang menempatkan, mentransfer,
Mengalihkan, membelanjakan, membayarkan,
Menghibahkan, menitipkan, membawa ke
Luar negeri, mengubah bentuk, menukarkan
dengan mata uang atau surat berharga,
Atau perbuatan lain atas harta kekayaan
ara(Pasal 3 UU TPPU)
Setiap orang yang menyembunyikan atau menyamarkan
Asal usul, sumber, lokasi, peruntukan, pengalihan hak-hak,
Atau kepemilikan yang sebenarnya
atas harta kekayaan (Pasal 4)
Setiap orang yang menerima, atau menguasai
Penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah,
Sumbangan, penitipan, penukaran, atau menggunakan
Harta kekayaan (Pasal 5)
Pasal 3, UU No. 8 Tahun 2010
PELAKU AKTIF: pidana penjara paling lama 20
(dua puluh) tahun dan denda paling banyak
Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah).
Pasal 4, UU No. 8 Tahun 2010
pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun
dan denda paling banyak Rp5.000.000.000,00 (lima
miliar rupiah).
Pasal 5, UU No. 8 Tahun 2010:
PELAKU PASIF: dipidana dengan pidana penjara
paling lama 5 (lima) tahun dan denda paling
banyak Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah).
7
 PERBEDAAN 3 MACAM TPPU
1. PSL 3 UTK PELAKU TP ASAL (PELAKU UTAMA) YG MELAKUKAN SELF
LAUNDERING DISEBUT JUGA STAND ALONE MONEY LAUNDERING.
DG TUJUAN MENYEMBUNYIKAN DAN MENYAMARKAN ASAL-USUL
HARTA KEKAYAAN YG BERASAL DARI TP ASAL.HUKUMAN
TERBERAT)
2. PASAL 4 UTK ORG LAIN (BUKAN PELAKU TP ASAL) YG MELAKUKAN
PERBUATAN : MENYEMBUNYIKAN/MENYAMARKAN ASAL-USUL,
SUMBER LOKASI DLL.HUKUMAN LBH RINGAN DR PELAKU UTAMA.
DISEBUT TIIRD PARTY MONEY LAUNDERING. 3.
3. PSL 5 UTK ORG YG MENERIMA DAN MENGUASAI HARTA KEKAYAAN
YG BERASAL DR TINDAK PIDANA TANPA TUJUAN
MENYEMBUNYIKAN/MENYAMARKAN TETAPI MENIKMATI SAJA.
MANAKAH TPPU YG DAPAT DILAKUKAN OLEH KORPORASI ?
 TINDAK PIDANA ASAL
(PASAL 2 UU PPTPPU)

a. Korupsi p. pencurian
b. penyuapan q. penggelapan
c. narkotika r. penipuan
d. psikotropika s. pemalsuan uang
e. penyelundupan tenaga kerja t. perjudian
f. penyelundupan imigran u. prostitusi
g. di bidang perbankan v. di bidang perpajakan
h. di bidang pasar modal w. di bidang kehutanan
i. di bidang perasuransian x. di bidang lingkungan hidup
j. kepabeanan y. di bidang kelautan dan perikanan
k. cukai atau
l. perdagangan orang z. tindak pidana lainnya yang diancam
m. perdagangan senjata gelap dengan pidana penjara 4 (empat)
tahun atau lebih
n. terorisme
o. penculikan

9
 SUMBER UTAMA TPPU

1. TP NARKOTIKA
2. TP KORUPSI
3. TP PERBANKAN
4. TP PASAR MODAL
5. TP KEHUTANAN DAN LINGKUNGANHIDUP
(N.R.A 2019)
 TINDAK PIDANA KORUPSI

ADA 30 JENIS T.P.K YG DIKELOMPOKKAN DALAM 7 KELOMPOK:

1. MENGAKIBATKAN KERUGIAN KEUANGAN NEGARA
2. SUAP MENYUAP
3. PENGGELAPAN DALAM JABATAN
4. PEMERASAN
5. PERBUATAN CURANG
6. BENTURAN KEPENTINGAN DALAM PENGADAAN
7. GRATIFIKASI
( UU NO. 31/1999 JO UU NO.20/2001)
MANAKAH TPK YG DAPAT DILAKUKAN OLEH KORPORASI ?
 TIPIKOR DAN TPPU
1. TIPIKOR MERUPAKAN TINDAK PIDANA ASAL
(PREDICATE CRIME) DARI TPPU.
2. HASIL TIPIKOR YANG DISEMBUNYIKAN DAN
DISAMARKAN MELAHIRKAN TPPU.
3. UNTUK MENERAPKAN UU TPPU PADA KASUS
TIPIKOR TDK HARUS ADA KERUGIAN NEGARA
4. UTK MENERAPKAN UU TPPU, TIPIKOR TIDAK
WAJIB DIBUKTIKAN TERLEBIH DAHULU.
 TINDAK PIDANA ASAL DAN TPPU
1. TINDAK PIDANA ASAL HARUS ADA, TETAPI
TIDAK WAJIB DIBUKTIKAN TERLEBIH DAHULU
PADA WAKTU MEMERIKSA PERKARA TPPU.
2. ADANYA TP ASAL DAPAT DIKETAHUI DARI:
1). BUKTI PERMULAAN YG CUKUP (PS 75)
2). PUTUSAN/PERKARA PIDANA LAIN
3). PETUNJUK
4). ALIRAN DANA HASIL TINDAK PIDANA
 TIPIKOR TDK WAJIB DIBUKTIKAN
LEBIH DAHULU
1. PASAL 69 UU PP APPU
2. PSL 75 UU PP TPPU (PENGGABUNGAN PERKARA TPA DAN TPPU)
3. PSL 77 DAN 78 UU PP TPPU (PEMBALIKAN BEBAN PEMBUKTIAN)
4. SESUAI DG STANDAR INTERNASIONALA.L. 248 LEGISLATIVE GUIDE
UNCAC
5. SESUAI DG PRAKTEK DI NEGARA2 LAIN, SPT BELANDA DAN
MALAYSIA
6. SUDAH BANYAK YURISPRUDENSI
7. SUDAH DIKUKUHKAN DG PUTUSAN MK TAHUN 2015
8. KALAU DIBUKTIKAN TERLEBIH DAHULU SESUAI DG PSL 183 KUHAP,
HAMPIR TDK PERNAH ADA KASUS TPPU.
9. TPA DAN TPPU SEMUANYA DIBUKTIKAN DALAM PROSES
PERADILAN
REZIM ANTI PENCUCIAN UANG
PRESIDEN
DPR MASYARAKAT KOMITE KOORDINASI NASIONAL

Kerjasama
Lbg. Pemerintah & Swasta
Lbg. Penerima Lap. Profesi PPATK Internasional
Kerjasama Dalam Negeri
PELAPOR
PROSES HUKUM
Penyedia Jasa Keuangan
Bank & Non Bank PENYIDIK PENUNTUT HAKIM

Penyedia Barang LEMBAGA PENEGAKAN HUKUM & PERADILAN

dan/atau Jasa Lain

BEA CUKAI
LBG PENGAWAS &
PENGATUR

HASIL KEJAHATAN KEJAHATAN ASAL LAW ENFORCEMENT APPROACH

15
15
15
 PENCEGAHAN DAN KRIMINALITAS
PEMBERANTASAN MENURUN
ANTI MONEY LAUNDERING KRIMINALITAS
APPROACH

INTERGRITAS & STABILITAS

SISTEM KEUANGAN
MENINGKAT
16
 $

Pihak Pelapor
Pasal 17 ayat (1) dan (2) UU PPTPPU dan PP 43/2015 ttg Pihak
PJK
Pelapor dala PPTPPU

Penyedia Jasa Keuangan

 Bank, perusahaan pembiayaan, asuransi dan pialang asuransi, dana pensiun
lembaga keuangan, perusahaan efek, manajer investasi, kustodian, wali amanat,
perposan, pedagang valas, penyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu,
penyelenggara e-money dan/atau e-wallet koperasi simpan pinjam, pegadaian,
perusahaan perdagangan berjangka komoditas, atau penyelenggara kegiatan
usaha pengiriman uang.

Penyedia Barang dan/atau Jasa Lain

 Meliputi perusahaan properti/agen properti, pedagang kendaraan bermotor,
permata dan perhiasan/logam mulia, barang seni dan antik atau balai lelang.

Profesi Tertentu
 Advokat, Notaris, Pejabat Pembuat Akta Tanah, Akuntan, Akuntan Publik,
Perencana Keuangan (Pasal 3 PP 43/2015)
17
Jenis Laporan
• Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan;
• Laporan Transaksi Keuangan Tunai dalam jumlah
kumulatif sebesar Rp. 500 juta atau lebih;
• Laporan Pembawaan Uang Tunai dan Instrumen
Pembayaran Lain bernilai Rp. 100 juta atau lebih.
• Laporan Transaksi Transfer Dana ke dan dari Luar
Negeri (Wire transfer)
• Laporan oleh Penyedia Barang dan/Jasa Lainnya
(Transaksi nilainya paling sedikit atau setara dengan Rp.
500 Juta)
• Laporan oleh Profesi2. 18
TRANSAKSI KEUANGAN MENCURIGAKAN (LTKM) MENURUT UU NO.
8 TH 2010 TENTANG PP TPPU

TRANSAKSI KEUANGAN MENCURIGAKAN:

(Pasal 1 angka 5 UU PPTPPU)
1. menyimpang dari profil, karakteristik atau pola
kebiasaan transaksi nasabah
2. bertujuan untuk menghindari pelaporan transaksi
3. dilakukan/batal dilakukan diduga dengan
menggunakan harta kekaayaan berasal dari tindak
pidana.
4. TK yang diminta PPATK karena melibatkan harta
kekayaan yg diduga berasal dr hasil TP.
Dilaporkan plg lama 3 hari sejak PJK mengetahui adanya
unsur TKM.

Pasal 22 ayat (1) dan (2) Dilaporkan sebagai LTKM apabila PJK melakukan
Tindakan pemutusan hubungan usaha dengan Pengguna Jasa karena:
a. Pengguna Jasa menolak untuk mematuhi PMPJ;
b. PJK meragukan kebenaran informasi yang disampaikan Pengguna Jasa 19
PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS
TRANSAKSI KEUANGAN (PPATK)

 Financial Intelligence Unit (Badan Intelijen Keuangan)

 Dasar Pembentukan UU No.15/2002, UU 25/2003, UU
8/2010
 Bertanggung jawab langsung kepada Presiden
 PPATK tidak berada di bawah suatu Departemen,
Kementerian atau Lembaga Negara
 Personil berasal dari beberapa instansi terkait
 Laporan pelaksanaan tugas, fungsi dan kewenangan
kepada Presiden dan DPR setiap 6 bulan.

20
 INFORMASI

 Ps. 44 huruf e, Ps. 90 UU PPTPPU

HASIL PRODUK HASIL

ANALISIS PPATK PEMERIKSAAN

 Ps. 44 huruf e & l UU PPTPPU  Ps. 44 huruf e & l UU PPTPPU

 Ps. 74 (Penjelasan) UU PPTPPU  Ps 64 ayat (2) UU PPTPPU

REKOMENDASI

 Ps. 41 huruf d, Ps 90 UU PPTPPU

 SE Menpan No. 1/2012
 “FIU’s core function”

Collecting/Receiving

Analyzing

Disseminating
 TUJUAN ANALISIS DAN PEMERIKSAAN

• menemukan atau mengidentifikasi indikasi tindak pidana

pencucian uang atau tindak pidana lainnya;
• mengidentifikasi pihak-pihak yang terlibat tindak pidana
pencucian uang atau tindak pidana lainnya;
• mengidentifikasi keberadaan harta kekayaan yang diduga
berasal dari hasil tindak pidana;
• penyusunan manajemen risiko dan mengetahui tipologi
tindak pidana pencucian uang untuk mendukung upaya
pencegahan dan pemberantasan tindak pidana
pencucian uang.
 Analisis Proaktif & Reaktif

Proaktive Reaktif
Inisiasi atas
Inisiasi dr Analisis Analisis permintaan
LTKM Apgakum

Hasil
Analisis
* Laporan Hasil Pemeriksaan

Dalam penelusuran aset di luar negeri, PPATK memanfaatkan kerjasama pertukaran

informasi dengan memanfaatkan Egmont Group (161 negara) atas prinsip reciprocity. Selain
itu, kerjasama pertukaran informasi diperkuat dengan penandatanganan MoU yang hingga
saat ini telah dilakukan dengan 42 negara.
25
INPUT
TRANSAKSI KEUANGAN
MENCURIGAKAN
transaksi-transaksi yang
tidak biasa;
 menyimpang dari profil,
karakteristik atau pola
kebiasaan transaksi nasabah
 bertujuan untuk
menghindari pelaporan
transaksi
 dan dilakukan/batal
dilakukan
 diduga dengan
menggunakan harta
kekayaan berasal dari tindak
pidana.
PROSES OUTPUT
SUMBER INFORMASI
• Laporan Pihak Pelapor
• LPUT
• Info Penegak Hukum
• LPP
• WBS
• Lembaga terkait
WAJAR
• Asosiasi profesi
• FIU Dapat diidentifikasi berasal dari
• Info Publik aktifitas bisnis/keuangan yang sah
 PENYIMPANGAN TATA KELOLA
 BERINDIKASI TINDAK PIDANA
TEKNIK ANALISIS & RIKSA  teridentifikasi hubungan yang tidak
biasa antara individu, bisnis dan
• Aliran dana perusahaan;
• analytical review  teridentifikasi penggunaan identitas
• konfirmasi palsu dan transaksi nominee;
• pengujian  teridentifikasi tren keuangan dan
• Sampling arus kas yang tidak biasa;
• pemeriksaan dokumen  teridentifikasi keterlibatan dengan
• observasi sindikat kejahatan terorganisir.
• wawancara.
5W+1H

27
Tn. A Tn. B Tn. C Tn. D Tn. E

SUMBER PENGGUNAAN
DANA DANA

STR/CTR
 Analytical Tools
Software Packet Tools for data presentation, visualization,
link/association, statistical analysis, data mining, etc.
VISUALINK (VL)

Currently PPATK is still using VL version 4.2

But we are on progress upgrading to version 5.2
29
Example Of Using Visual Link
In a case
Hasil Analisis & Pemeriksaan
LHA Berisi:
1. Kasus Posisi
2. Profil Nasabah
3. Hasil Analisis
4. Kesimpulan

Lembar Feed Back

“Hasil analisis PPATK merupakan informasi intelijen

keuangan yang bersifat sangat rahasia dan tidak
dapat diberikan kepada pihak lain serta hanya
dapat digunakan untuk kepentingan penyelidikan
dan penyidikan sesuai dengan ketentuan Pasal 11-
16 UU PPTPPU”.
32
 PENANGANAN HARTA KEKAYAAN
APGAKUM
$

 PPATK dapat meminta

PJK untuk  Penyidik, penuntut umum,
PJK atau hakim berwenang
menghentikan
sementara seluruh memerintahkan Pihak
Pelapor untuk melakukan
 Penyedia jasa atau sebagian
penundaan Transaksi
Transaksi dalam
keuangan dapat rangka analisis atau  5 Hari Kerja
melakukan penundaan pemeriksaan laporan
dan informasi  Pemblokiran
Transaksi yang patut
 30 Hari Kerja (Ps. 71)
diduga menggunakan  5 + 15 Hari Kerja
Harta Kekayaan yang  YANG DIDUGA PELAKU
berasal dari hasil tindak  Tidak ada yang TINDAK PIDANA TIDAK
mengajukan keberatan DITEMUKAN 30 HARI HAKIM
pidana, rekening 20 hr kerja, PPATK MEMUTUSKAN HARTA
penampung, menyerahkan KEKAYAAN SEBAGAI ASET
menggunakan penanganan Harta NEGARA ATAU DIKEMBALIKAN
Kekayaan kepada KEPADA YANG BERHAK (PS.
dokumen palsu. penyidik untuk 67)
 5 (lima) hari kerja dilakukan penyidikan
(Ps. 67)  PENGADILAN MEMUTUS 7
HARI

 Perampasan Aset Tanpa Pemidanaan (Non Conviction Based Asset Forfeiture)

Perma 1/2013 Tata Cara Penyelesaian Permohonan Penanganan Harta Kekayaan dalam TPPU & TP Lain
 SEMA 3/2013 Petunjuk Penanganan Perkara: Tata Cara Penyelesaian Permohonan Penanganan Harta
Kekayaan dalam TPPU & TP Lain 33
 Terobosan Penegakkan Hukum
Menggunakan UU PPTPPU

• Pengesampingan ketentuan kerahasiaan (Ps. 28, Ps. 41 ayat

(2), Ps. 45, Ps. 72)
• Penundaan atau penghentian sementara transaksi oleh
Pihak Pelapor (Ps. 26), PPATK (Ps. 65-66), dan penegak
hukum (Ps.70)
• Proses pidana TPPU tidak memerlukan terbuktinya tindak
pidana asal lebih dahulu (Ps. 69)
• Pembuktian terbalik (Ps. 77-78)
• Perampasan aset (Ps. 67 & Ps. 79 ayat (4))
• Pertukaran informasi (Ps. 90)

34
Hukum Acara
1. Asas Umum: Penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan di sidang pengadilan serta
pelaksanaan putusan dilakukan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan, kecuali ditentukan lain dalam UU ini (Pasal 68);

2. Untuk dapat dilakukan penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan di sidang

pengadilan terhadap tindak pidana pencucian uang tidak wajib dibuktikan terlebih
dahulu tindak pidana asalnya (Pasal 69);

3. Penyidikan tindak pidana pencucian uang dilakukan oleh penyidik tindak pidana asal:
Kepolisian Negara RI, Kejaksaan, KPK, Penyidik pada BNN dan Ditjen Pajak serta Ditjen
Bea dan Cukai (Pasal 74 dan Penjelasan);

4. Penggabungan Penyidikan TPPU dan TP Asal (Pasal 75);

5. Untuk pelaku utama (self laundering) dikenakan dakwaan kumulatif : Korupsi dan
TPPU.

35
Hukum Acara
6. Adanya kewenangan Penyidik, PU dan Hakim untuk melakukan
Penundaan Transaksi (Pasal 70 ayat (1)) dan melakukan pemblokiran
(Pasal 70 ayat (1));
7. Kewenangan Penyidik, PU dan Hakim untuk meminta keterangan tertulis
mengenai harta kekayaan kepada Pihak Pelapor (Pasal 72 ayat (2)).
8. Pembuktian Terbalik:
 Terdakwa wajib membuktikan bahwa harta kekayaannya bukan
merupakan hasil tindak pidana (Ps. 77);
 Hakim memerintahkan terdakwa agar membuktikan bahwa harta
kekayaan yg terkait dengan perkara bukan berasal atau terkait
dengan tindak pidana (Ps. 78);
9. Pemeriksaan dan Putusan tanpa kehadiran Terdakwa (fugitive
disentitlement – in absensia) (Pasal 79 ayat (1));

10. Perluasan Alat Bukti: Alat bukti yang sah dalam pembuktian tindak
pidana pencucian uang ialah (Pasal 73):
• Alat bukti sebagaimana dimaksud dalam Hukum Acara Pidana
dan/atau
36
• Alat bukti lain berupa informasi yang diucapkan, dikirimkan,
 BAGAIMANA MENGETAHUI
ADANYA TPPU ?
1. ADANYA BUKTI PERMULAAN YG CUKUP (2)
2. ADANYA ALIRAN DANA ATAU HARTA
KEKAYAAAN YG BERASAL DARI TINDAK
PIDANA KEPADA PELAKU/DIKUASAI PELAKU.
3. ADANYA PUTUSAN PIDANA DARI PELAKU
LAIN.
 JENIS2 TYPOLOGY TPPU

1. CONCEALMENT WITHIN BUSINESS STRUCTURES

2. MISUSE OF LEGITIMATE BUSINESS
3. USE OF FALSE IDENTITIES
4. EXPLOITING INTERNATIONAL JURISDICTION
ISSUES
5. USE OF ANONYMOUS ASSET TYPES
(EGMONT GROUP, PERKUMPULAN PPATK SEDUNIA
YG BERANGGOTAKAN SEKITAR 150 NEGARA).
6. TIPOLOGY LAIN2 (PERBUATAN LAIN).
 1. CONCEALMENT WITHIN
BUSINESS STRUCTURE (1)
MENYEMBUNYIKAN HASIL KEJAHATAN KE DALAM AKTIVITAS
NORMAL DARI USAHA/PERUSAHAAN YG DIKENDALIKAN PARA
KRIMINAL. UPAYA MEMINDAHKAN HASIL KEJAHATAN MELALUI
FINANCIAL SYSTEM DG INTERMINGLING (MENCAMPUR) DG
BISNIS YG DIKONTROL PELAKU KRIMINAL, MEMPUNYAI
BEBERAPA KEUNTUNGAN:
1. MEMILIKI KONTROL YG LEBIH KUAT THD PERUSAHAAN YG
DIMASUKI.
2. MENGURANGI KECURIGAAN PJK KRN TRANSAKSI TERJADI
PADA REK KORPORASI BUKAN PADA REK INDIVIDU.
3. KORPORASI PUNYA ALASAN UNTUK TRANSAKSI DG
BERBAGAI YURISDIKSI DAN MATA UANG, SHG
MENGURANGI KECURIGAAN PJK.
CONCEALMENT WITHIN BUSINESS
STRUCTURE (2)
4. KALAU YG DIMASUKI OLEH HASIL KEJAHATAN
ADALAH CASH-INTENSIVE BUSINESS SEPERTI
RESTAURANT, CASINO, POM BENSIN,
CHAINSTORE, KECURIGAAN BANK AKAN
BERKURANG.
5. HUB. ANTARA KRIMINAL DG KORPORASI DPT
DISEMBUNYIKAN PADA STRUKTUR
PERUSAHAAN. UNTUK REK PRIBADI BIASANYA
DIMINTA INFORMASI YG SPESIFIK MENGENAI
YBS.
 CONTOH KASUS

1. KASUS TIPIKOR DAN TPPU ATAS NAMA

NAZARUDDIN YG MENGGUNAKAN BERBAGAI
PERUSAHAAN UTK MELAKUKAN TPPU.
2. MISUSE OF LEGITIMATE
BUSINESS
MISUSE OF LEGITIMATE BUSINESS
1. PELAKU MENGGUNAKAN USAHA/KORPORASI
YG ADA TANPA SEPENGETAHUANNYA.
2. TERUTAMA TERJADI PD NON PJK
MANFAAT MODUS INI:
1. UANG DIDUGA BERASAL DARI KORPORASI
BUKAN DARI INDIVIDU
2. ADAKALANYA MEMANFAATKAN LAWYER DAN
AKUNTAN.
 CONTOH KASUS
1. PINJAMAN PEER TO PEER LENDING MELALUI
PERUSAHAAN FINTECH P2PL YG PEMILIK
DANA DAN PEMINJAM DANA TIDAK SALING
KENAL.
2. KASUS YG DIKENAL DG NAMA CUCKO
SMURFING, MISALNYA MENGIRIM DANA
HASIL NARKOBA DR LN KE DN DG
MENGGUNAKAN MONEY CHANGER/MONEY
REMITTENCE. MENGIRIMKAN DANA HASIL
KORUPSI DR LN KE DN MELALUI REKENING
 3. USE OF FALSE IDENTITIES,
DOCUMENTS AND STRAW MEN
BANYAK TERJADI DI INDONESIA
 USE OF FALSE IDENTITIES
1. TERKAIT DG ADMINISTRASI KEPENDUDUKAN YG KURANG
BAIK SEPERTI BELUM ADANYA SINGLE ID.
2. MENGGUNAKAN STRAWMAN YG AKAN MENGURANGI
NILAI INTELLIGENCE., KRN TDK TERLIHAT HUBUNGANNYA
DG ORGANISASI KRIMINAL.
3. IDENTITAS PALSU MEMUTUSKAN HUBUNGAN ANTARA
PELAKU KRIMINAL DG HASIL KEJAHATAN DAN AKHIRNYA
SETELAH DIPIDANA IA DPT MENIKMATI HASIL KEJAHATAN.
4. DOKUMEN PALSU DIPAKAI UTK: MELAKUKAN TINDAK
PIDANA, , MENUTUPI UPAYA PENCUCIAN UANG DAN UPAYA
UNTUK “MELEGALISIR” MASUKNYA DANA KE LEMBAGA
KEUANGAN.
 CONTOH KASUS
1. KASUS ANDH YG MENERIMA HASIL TP
PERBANKAN DARI M D YG TERJADI DI
CITIBANK DG MENGGUNAKAN 7 KTP YG
SEBAGIAN BESAR PALSU.
 4. EXPLOITATION OF
INTERNATIONAL JURISDICTION
ISSUE
EXPLOITATION OF INTERNATIONAL
JURISDICTIONAL ISSUE
1. PELAKU TPPU MEMANFAATKAN PERBEDAAN PD BERBAGAI NEGERI
MELIPUTI: KETENTUAN RAHASIA BANK, PERSYARATAN IDENTIFIKASI
(SINGLE ID),, KETERBUKAAN, PERPAJAKAN, PENDIRIAN
PERUSAHAAN DAN PEMBATASAN MATA UANG.
2. MAKIN BANYAK KESULITAN DAN PERBEDAAN YG ADA, MAKIN
SULIT DAN TIDAK SUKSES PENEGAK HUKUM UTK MEMBUKTIKAN
LINK ANTARA PELAKU DAN ASETNYA.
3. DG ADANYA GLOBALISASI TRANSAKSI DAN PRODUK PERBAANKAN
MAKAIN MEMUDAHKAN BERPINDAHNYA HASIL KEJHATAN KE
NEGARA LAIN DG BIAYA MURAH AKAN MEMPERSULIT DAN
MEMBUAT MAHAL BIAYA PENYIDIKAN AGI PENEGAK HUKUM.
5. USE OF ANONYMOUS ASSET
TYPES
USE OF ANONYMOUS ASSET TYPES
1. INI CARA MONEY LAUNDERING YG PALING SEDERHANA.
2. LESS AUDIT TRAIL, KRN ASSET INI TANPA NAMA, TANPA
CATATAN, SEHINGGA MEMPERSULIT MENCARI HUBUNGAN
(NEXUS) `ANTARA PELAKU DAN HASIL KEJAHATANNYA.
3. ADA ASET YG BENAR2 TANPA NAMA SEPERTI UANG TUNAI,
SHG PEMILIK DAN SUMBER SEBENARNYA SULIT UTK
DIBUKTIKAN KECUALI PELAKU TERTANGKAP TANGAN
KETIKA IA BERINTERAKSI DG ASET HASIL KEJAHATANNYA.
4. CONTOH ASET TANPA NAMA: UANG TUNAI, BAHAN
MAKANAN, JEWELLERY, PRECIOUS METAL, ELECTRONIC
PAYMENT SYSTEM (UNREGISTERED ELECTRONIC MONEY),
FINANCIAL PRODUCT, ANONYMOUES NUMBERED
PERSONAL ACCOUNT) DLL.
 CONTOH

1. G.H.T YG MENYIMPAN UANGNYA DI BANK

DALAM BENTUK USD, SIN DOLLAR DAN EMAS
BATANGAN SENILAI SEKITAR 80 MILIAR
RUPIAH.
 6. OTHER TYPOLOGIES
MELAKUKAN TPPU DG TYPOLOGY LAINNYA DI
LUAR YG DIURAIKAN OLEH EGMONT GROUP YG
SERINGKALI DILAKUKAN DG CARA YG TIDAK
LAZIM, MISALNYA MENYUAP DG KAMUFLASE
DANA C.S.R PERUSAHAAN ATAU MENYIMPAN
HASIL KEJAHATAN SECARA TIDAK WAJAR
MISALNYA DISIMPAN DI LOTENG, KAMAR
MANDI DAN RUANG KARAOKE KELUARGA.
PSL 3 UU NO. 10 TAHUN 2010 MELIPUTI SEMUA
MODUS TPPU DG PERUMUSAN “PERBUATAN
 PENGATURAN DLM UU TPPU
NO. 8/2010 (2)

KRITERIA IMPLEMENTASI: BERSIFAT KUMULATIF BEBERAPA ALASAN, YAITU

• 1) DILAKUKAN ATAU DIPERINTAHKAN PERSONIL PENGENDALI KORPORASI;
• 2)DILAKUKAN UTK PEMENUHAN TUJUAN KORPORASI;
• 3)SESUAI DG TUGAS DAN FUNGSI PELAKU ATAU PEMBERI PERINTAH; dan
• 4)DILAKUKAN DENGAN MEMBERI MANFAAT KEPADA KORPORAS.I
 BENTUK PIDANA TERHADAP KORPORASI (UU 8/2010)

PIDANA POKOK PIDANA TAMBAHAN

• DENDA PIDANA • PENGUMUMAN PUTUSAN
• PEMBEKUAN KEGIATAN
• PENCABUTAN IZIN USAHA
• PEMBUBARAN DAN/ATAU
• PELARANGAN KORPORASI
• PERAMPASAN ASET KORPORASI
• PENGAMBILALIHAN KORPORASI OLEH
NEGARA
 PENGATURAN DLM UU TIPIKOR UU NO 31/99 JO NO.
20/2001

• PASAL: 20
• SUBYEK: KORPORASI DAN/PENGURUSNYA
• KESALAHAN: SENGAJA/DOLUS
• ACTUS REUS: DIRUMUSKAN FORMAL DAN MATERIEL
• SANKSI: PIDANA POKOK DENDA MAKSIMUM DAN PEMBERATAN 1/3
• KRITERIA PENERAPAN:DILAKUKAN ORG BAIK BERDASARKAN HUB KERJA ATAU HUB
LAIN, DAN BERTINDAK DLM LINGKUNGAN KORPORASI
• CATATAN: PERLU DISEMPURNAKAN BERDASARKAN PENGALAMAN UNTUK
KELENGKAPAN PENGATURAN..
 PENUTUP

TERIMA KASIH
ADA PERTANYAAN ?
TERIMA KASIH