Helga Zahra Kartika

11000121130234

SOAL PENCUCIAN UANG

1. Jelaskan sejarah singkat pencucian uang!

Dilihat dari sejarahnya, istilah pencucian uang atau money laundering muncul pertama kali
di Amerika Serikat pada 1920. Pada saat itu, para mafia Amerika Serikat mendapatkan uang
dari hasil uang dari tindakan-tindakan illegal, seperti pemerasan, perjudian, prostitusi,
penjualan minuman beralkohol illegal, dan perdagangan narkotika. Guna menyembunyikan
uang yang diperoleh dari tindakan-tindakan illegal, maka para mafia tersebut melakukan
strategi dengan menggabungkan uang hasil kejahatan dengan uang yang diperoleh secara
sah.
2. Diatur dimanakah tindak pidana pencucian uang?
UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian
Uang
3. Apa saja yang termasuk perbuatan-perbuatan tindak pidana pencucian uang?
• Menempatkan, mentransfer, mengalihkan membelanjakan, membayarkan,
menghibahkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, mengubah bentuk,
menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain atas
harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak
pidana dengan tujuan menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta
kekayaan.
• Menyembunyikan atau menyamarkan asal usul, sumber, lokasi, peruntukan,
pengalihan hak-hak, atau kepemilikan yang sebenarnya atas harta kekayaan
yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana
• Menerima, menguasai penempatan, pentransferan, pembayaran, hibah,
sumbangan, penitipan, penukaran, atau menggunakan harta kekayaan yang
diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana.
4. Apa yang dimaksud dengan istilah predicate crime dalam tindak pidana pencucian uang?
Tindak pidana yang menghasilkan uang atau harta kekayaan yang kemudian dilakukan
proses pencucian
5. Apa saja contoh dari predicate crime dalam TPPU?
Korupsi, penyuapan, penyelundupan barang, penyelundupan tenaga kerja, penyelundupan
imigran, perbankan, pasar modal, asuransi, narkotika, psikotropika, perdagangan manusia,
perdagangan senjata, penculikan, dll
6. Jelaskan secara sederhana apa itu pencucian uuang?
Pencucian uang adalah perbuatan yang bertujuan untuk menyembunyikan atau
menyamarkan asal usul uang atau harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana
yang kemudian diubah menjadi harta kekayaan yang seolah-olah berasal dari kegiatan yang
sah
7. Sebutkan tahap dasar proses pencucian uang!
Placement, layering, integration
8. Apa yang dimaksud dengan placement?
Upaya menempatkan dana yang dihasilkan dari suatu kegiatan tindak pidana ke dalam
sistem keuangan
9. Bagaimana bentuk proses placement?
Menempatkan dana pada bank, menyetorkan uang sebagai pembayaran kredit,
menyelundupkan uang tunai dari satu negara ke negara lain, membiayai suatu usaha,
membeli barang berharga tinggi
10. Apa yang dimaksud dengan layering?
Memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya yaitu tindak pidananya melalui beberapa
tahap transaksi keuangan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul dana
11. Bagaimana bentuk proses layering?
Transfer dana dari satu bank ke bank lain atau antar wilayah negara, penggunaan simpanan
tunai, memindahkan uang tunai lintas negara
12. Apa yang dimaksud dengan integration?
Upaya menggunakan harta kekayaan yang telah tampak sah, baik untuk dinikmati langsung,
diinvestasikan, membiayai kegiatan bisnis, ataupun lain sebagainya
13. Apa saja yang biasa digunakan sebagai sarana pencucian uang?
Perbankan, lembaga kredit, perdagngan valuta asing, perusahaan efek, perusahaan asuransi,
money broker, dana pensiun, kasino, perdagangan logam mulia, dll
14. Sebutkan Unsur-unsur transaksi keuangan mencurigakan
Transaksi yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi, transaksi
yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan wajib, transaksi
keuangan yang diduga dananya berasal dari kejahatan
15. Apakah dalam penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan terhadap TPPU perlu dibuktikan
tindak pidana asal terlebih dahulu?
Tidak, Pasal 69 UU TPPU, untuk dapat dilakukan penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan
di sidang pengadilan terhadap tindak pidana pencucian uang tidak wajib dibuktikan terlebih
dahulu tindak pidana asalnya
16. Sebutkan karakteristik TPPU
Merupakan kejahatan ganda dimana bentuk kegiatannya ditandai dengan pencucian uang
sebagai kejahatan follow up crime (kejahatan lanjutan), sedangkan kejahatan aslinya disebut
predicate crime yaitu kejahatan asal yang menghasilkan uang kemudian dilakukan proses
pencucian
17. Apa saja yang dilakukan Indonesia dalam menindaklanjuti kasus pencuciaan uang?
Pemerintah menerbitkan UU TPPU yaitu UU No. 8 Tahun 2010. Selain itu, BI menerbitkan PBI
No. 3/10/PBI tanggala 18 Juni 2001 dan PBI No. 3/23/PBI/2001 tentang penerapan prinsipi
mengenal nasabah
18. Sebutkan pengertian pencucian uang menurut UU No. 8 Tahun 2010!
Pasal 1 angka 1 : “Pencucian Uang adalah segala perbuatan yang memenuhi unsur-unsur
tindak pidana sesuai dengan ketentuan dalam UU ini”
19. Ruang lingkup TPPU diatur dalam?
Pasal 2 ayat (1) dan (2) UU No. 8 Tahun 2010
20. Apa saja modus TPPU yang berkembang hingga saat ini?
Loan back, modus operasi c-chase, modus transaksi dagang internasional, modus akuisisi,
modus investasi tertentu, modus perdagngan saham, dan lainnya
21. Jelaskan modus loan back!
Dengan cara meminjam uangnya sendiri, modus ini terinci lagi dalam bentuk direct loan,
dengan cara meminjam uang dari perusahaan luar negeri berupa perusahaan bayangan
dimana direksinya dan pemegang saham adalah dia sendiri, dalam bentuk back to loan,
dimana si pelaku peminjaman uang dari cabang bank asing secara stand by letter of credit
 atau certificate of deposit bahwa uang didapat atas dasar uang dari kejahatan pinjaman itu
kemudian dikembalikan sehingga jaminan bank dicairkan
22. Unsur-unsur atau ciri-ciri TPPU!
Menyamarkan laporan kekayaan, kenaikan harta tidak wajar, memiliki perusahaan bodong
23. Bagaimana penyidikan TPPU?
Pasal 74 UU No. 8 Tahun 2010 : “Penyidikan tindak pidana pencucian uang dilakuka oleh
penyidik tindak pidana asal sesuai dengan ketentuan hukum acara dan ketentuan peraturan
perundang-undangan, kecuali ditentukan lain menurut undang-undang ini”
24. Sebutkan contoh transaksi keuangan yang mencurigakan
Sering melakukan pemindahan dana antar rekening pada negara/wilayah berbeda,
penyetoran dalam nominal kecil dengan frekuensi yang tinggi, adanya jumlah hampir sama
antara dana yang ditarik dan yang disetor pada hari yang sama atau hari yang dekat.
25. Perbedaan Pasal 3 dan Pasal 4 TPPU?
Terletak pada sikap batin, dimana dalam Pasal 3 terdapat unsur kesengajaan, dan pasal 4
terdapat unsur menyembunyikan dan menyamarkan mengarah pada keikutsertaan pihak
lain. Selain itu, terdapat perbedaan mengenai ancaman denda dimana pasal 3 sebesar 10
miliar dan pasal 4 sebesar 5 miliar