PUTUSAN MAHKAMAH

am
u b
Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesia
ep
putusan.mahkamahagung.go.id
hk
PUTUSAN
a
R
NOMOR : 472 /PID.Sus/2012/PN.BGL
si
ne
ng
DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA.
do
Pengadilan Negeri Bangil yang memeriksa dan mengadili perkara-perkara
gu
pidana dengan acara pemeriksaan biasa dalam tingkat pertama telah menjatuhkan
In
A
putusan sebagai berikut dibawah ini dalam perkara Terdakwa :---------------------------------
ah
lik
Nama lengkap : CAHYODI LAKSONO
YUDO
am
ub
Tempat lahir : Yogyakarta
Umur / Tanggal lahir : 30 Tahun / 12 Maret 1982
Jenis kelamin : Laki – laki
ep
k
Kebangsaan/ : Indonesia
Kewarganegaraan
ah
Agama : Katholik
R
si
Tempat tinggal : Jalan Pilang Tonggo RT.01/
RW.01 Desa Pilangsari
Kecamatan Kedawung
ne
ng
Kabupaten Cirebon
Pekerjaan : Karyawan BUMN (Kepala
Cabang Bank Mandiri
do
gu
Pandaan-Pasuruan)
Pendidikan : S2
In
A
Terdakwa ditahan dengan jenis penahanan RUTAN oleh :

ah
lik
• Penyidik No : Spp/173/VII/2012/Ditreskrimum, sejak tanggal 29 Juli 2012 s/d 17

m
ub
Agustus 2012;
• Perpanjang Penuntut Umum No : B.20/05.4/Epp.1/8/2012, sejak tanggal 18

ka
ep
agustus 2012 s/d 26 September 2012;

ah
• Penuntut Umum No : Print. B-215/0.5.40.3/Ep.2/IX/2012, sejak tanggal 25

R
es
September 2012 s/d 14 Oktober 2012;

M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas
h
pelaksanaan fungsi peradilan. Namun dalam hal-hal tertentu masih dimungkinkan terjadi permasalahan teknis terkait dengan akurasi dan keterkinian informasi yang kami sajikan, hal mana akan terus kami perbaiki dari waktu kewaktu.
ik
Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :
Email : kepaniteraan@mahkamahagung.go.id Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1
am
u b
ep
hk
• Hakim Pengadilan Negeri Bangil No 508/Pid/sus/2012/Pn Bgl, sejak tanggal 27
a
R
september 2012 s/d 26 Oktober 2012;
si
• Perpanjangan Penahanan oleh Ketua Pengadilan Negeri Bangil No 508/Pen.
ne
ng
Pid/Sus/2012/Pn Bgl, sejak tanggal 27 Oktober 2012 s/d 25 Desember 2012;
do
• Perpanjangan Penahanan pertama oleh Ketua Pengadilan Tinggi Surabaya No
gu
532/Pn. B/Pen.Pid/2012/PT.Sby, sejak tanggal 26 Desember 2012 s/d 24
In
A
Januari 2013;
• Perpanjangan Penahanan Kedua oleh Ketua Pengadilan Tinggi Surabaya No

ah
lik
532/Pn. B/Pen.Pid/2012/PT.Sby, sejak tanggal 25 Januari 2013 s/d 23 Februari
am
ub
2013;
Terdakwa dipersidangan didampingi oleh Penasihat Hukumnya : Dony Putra

ep
k
Setiawan SH & Partners, Advocate & Legal Consultant yang beralamatkan di Puri
ah
Kartika asri Blok I – 17, Jl.Ikan Tombro Barat Malang , berdasarkan surat kuasa khusus
R
si
yang telah didaftarkan di Kepaniteraan Pengadilan Negeri Bangil dengan No : Reg.,
ne
ng
tertanggal 2012;
Pengadilan Negeri tersebut ;
do
gu
- Telah membaca dan mempelajari surat-surat dalam berkas perkara;

In
- Telah mendengar pembacaan Surat Dakwaan oleh Jaksa Penuntut Umum;
A
- Telah mendengar keterangan para Saksi dan Terdakwa;

ah
lik
- Telah memeriksa dan memperhatikan keberadaan barang bukti dipersidangan;
- Telah mendengar Tuntutan Pidana dari Jaksa Penuntut Umum No reg PDM -190/
m
ub
BNGIL/Ep.2/IX/2012, tertanggal 31 Januari 2013 yang pada pokoknya menuntut

ka
ep
supaya Majelis Hakim yang memeriksa dan mengadili perkara ini

ah
memutuskan :---------------------------------------------------------------------------------------------
R
1. Menyatakan Terdakwa CAHYODI LAKSONO YUDO telah terbukti secara

es
M
ng
sah dan meyakinkan bersalah melakukan ”TINDAK PIDANA

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
PERBANKAN” sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam pasal 49
a
R
Ayat (1) huruf a Undang Undang RI Nomor 10 Tahun 1998 tentang
si
Perbankan sebagaimana dalam surat dakwaan ;
ne
ng
2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa CAHYODI LAKSONO YUDO
do
dengan pidana penjara selama 10 (sepuluh) Tahun dikurangi selama masa
gu
tahanan dan denda sebesar Rp. 10 Milyard dengan ketentuan apabila
In
A
denda tersebut tidak dibayar maka diganti dengan pidana kurungan selama
5 bulan ;
ah
lik
3. Menetapkan agar terdakwa tetap dalam tahanan ;
am
ub
4. Memerintahkan barang bukti berupa :--------------------------------------------------
• 1 (satu) lembar surat deposito berjangka No. Seri AB 062124 atas nama
ep
k
PAULUS SUPRAYITNO, 1 (satu) lembar surat deposito berjangka No.

ah
Seri AA 794896 atas nama LILY LIOS, 1 (satu) lembar surat deposito
R
si
berjangka No. Seri AA 794897 atas nama LILY LIOS, 1 (satu) buah
ne
ng
buku tabungan Mandiri atas nama PAULUS SURAYITNO No. Rek.
900-00-0832533-5 dikembalikan kepada pihak Bank Mandiri ;
do
gu
• 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Direksi Bank Madiri (persero)

In
Tbk No. KEP-DIR/209/2011 tangal 26 Agustus 2011 tetap terlampir
A
dalam berkas perkara;

ah
lik
5. Membebankan biaya perkara kepada terdakwa sebesar Rp 5.000,- (lima
ribu rupiah);
m
ub
Telah mendengar Pembelaan yang disampaikan secara tertulis dari Penasehat

ka
ep
Hukum Terdakwa pada tanggal 6 Februari 2013 yang pada pokoknya memohon
ah
dengan hormat agar kiranya Majelis Hakim yang memeriksa dan mengadili perkara ini
R
berkenan memutuskan sebagai berikut :---------------------------------------------------------------

es
M
ng
• Mengabulkan Nota Pembelaan Terdakwa untuk seluruhnya;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Membebaskan terdakwa dari segala dakwaan Jaksa Penuntut Umum dan atau
a
R
melepaskan terdakwa dari segala tuntutan hokum;
si
• Mmerintahkan kepada Jaksa Penuntut Umum untuk mengeluarkan Terdakwa
ne
ng
dari dalam Tahanan terhitung sejak diucapkannya putusan dalam perkara ini
do
• Merehabilitasi dan memulihkan nama baik,harkat, martabat serta kedudukan
gu
terdakwa;
In
A
• Membebankan biaya yang timbul karenanya kepada Negara;
Atau apabila majelis Hakim berpendapat lain mohon putusan yang seadil-adilnya
ah
lik
atau mohon untuk mengadili menurut keadilan yang baik serta mohon hukuman yang
am
ub
seringan ringannya;
Telah mendengar Replik Jaksa Penuntut Umum yang disampaikan secara

ep
k
tertulis pada tanggal 7 Februari 2013;

ah
Telah mendengar Duplik Penasehat Hukum Terdakwa yang disampaikan secara

R
si
tertulis pada tanggal 12 Februari 2013;
ne
ng
Menimbang, bahwa oleh Penuntut Umum Terdakwa tersebut diajukan ke
persidangan dengan dakwaan sebagai berikut :-----------------------------------------------------
do
gu
KESATU :
In
A
------- Bahwa ia terdakwa CAHYODI LAKSONO YUDO selaku pengawas Bank Mandiri
dengan jabatan Branch Manager Bank Mandiri Cabang Pandaan yang diangkat
ah
lik
berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk No. KEP-
m
ub
DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, sekitar bulan Juli 2011 atau setidak-tidaknya
dalam suatu waktu masih dalam tahun 2012, bertempat di Kantor Bank Mandiri Cabang
ka
ep
Pandaan alamat komplek Pertokoan Delta Permai Blok A No.18-19 Pandaan, Pasuruan
ah
atau di tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hokum Pengadilan Negeri
R
es
Bangil, sebagai anggota dewan komisaris, Direksi atau Pegawai Bank yang dengan
M
ng
sengaja membuat atau menyebabkan adanya pencatatan palsu dalam pembukuan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
atau dalam proses laporan maupun dalam dokumen atau laporan kegiatan usaha,
a
laporan transaksi atau rekening suatu Bank, perbuatan itu dilakukan dengan cara
si
sebagai berikut: Bahwa terdakwa sebagai Branch Manager Bank Mandiri Cabang
ne
ng
Pandaan yang diangkat berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Mandiri
(Persero) Tbk . KEP-DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, tanggal 26 Agustus
do
gu
2011, pada sekitar tanggal 3 atau 4 Juli 2011, terdakwa meminta kunci brankas dari
In
A
teller yaitu saksi Abdul Haqqi Multazam dan mengambil 2 lembar blangko No.AB
062024 dan No.AB 062124 dari brankas tanpa ijin teller;

ah
lik
• Bahwa sebelumnya terdakwa mencari nasabah besar yang mau menaruh dana
am
ub
di Bank Mandiri, dengan alas an untuk pemenuhan target pekerjaan selanjutnya
terdakwa menemui salah satu nasabah Bank mandiri yang bernama PAULUS
ep
k
SUPRAYITNO dan terdakwa meminta PAULUS agar mau menaruh dana

ah
dengan menjanjikan bunga yang lebih tinggi dari yang ditetapkan pihak Bank,
R
si
hingga akhirnya saksi PAULUS SUPRAYITNO tertarik, kemudian saksi PAULUS
ne
ng
SUPRAYITNO mentransfer uang sebesar Rp. 3.400.000.000,-(tiga milyar empat
ratus juta rupiah) ke rekening PT. Putra Anugerah Jati Perkasa (perusahaan
do
gu
milik saksi Paulus) yang ada di Bank mandiri;

In
A
• Bahwa sesuai dengan kesepakatan antara terdakwa dengan saksi Paulus,
terdakwa akan memberikan bunga sebesar 10 % lebih tinggi dari bunga yang
ah
lik
dijamin oleh pihak Bank Mandiri yang sebesar 5,25 % untuk itu terdakwa
m
ub
membuatkan rekening atas nama PAULUS SUPRAYITNO di Bank Mandiri
Norek 900-00-0832533-5 tanggal 05 Juli 2012 untuk menampung bunga yang

ka
ep
dibayar dimuka sebesar Rp. 100.000.000,-(seratus juta rupiah) dan selanjutnya

ah
PAULUS diminta terdakwa untuk menandatangani 3 (tiga) lembar blangko

R
es
pemindahbukuan kosongan / setoran Bank Mandiri dan tanda tangan slip

M
ng
penarikan tunai kemudian saksi Paulus juga membarikan ATM kepada terdakwa,
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
selanjutnya terdakwa memindahkan rekening dari PT. Putra Anugerah Jati
a
Perkasa ke rekening pribadi atas nama PAULUS SUPRAYITNO rekening No.
si
900-00-0832533-5 sehingga saldo dalam rekening PAULUS tersebut sebesar
ne
ng
Rp. 3.500.000.000,-(tiga milyar lima ratus juta rupiah);
do
• gu
Bahwa selanjutnya pada tanggal 6 Juli 2012 terdakwa menggunakan blangko
deposito kosongan yang telah diambil dari brankas, dengan cara membawa
In
A
kemeja CS (Customer Servis) dan dengan program Exel, terdakwa membuka
sendiri, kemudian memasukkan blangko kosongan No.AB 062024, setelah diisi

ah
lik
dan di print lalu ditanda tangani sendiri oleh terdakwa dan dicetak atas nama
am
ub
PAULUS SUPRAYITNO dengan nilai sebesar Rp. 3.500.000.000,-(tiga milyar
lima ratus juta rupiah) jangka waktu 6 (enam) bulan tanggal jatuh waktu 06
ep
k
Januari 2012;
ah
R
• Bahwa beberapa hari kemudian saksi PAULUS SUPRAYITNO menghubungi
si
terdakwa dan memberitahukan ada kekeliruan tanggal jatuh tempo yang
ne
ng
seharusnya 6 Januari 2013 tertulis 6 Januari 2012, maka pada hari Rabu tanggal
do
12 Juli 2012, PAULUS menemui terdakwa di Kantor Bank Mandiri Cabang
gu
Pandaan untuk menukar Bilyet Deposito-nya sehingga terdakwa kembali

In
A
mencetak bilyet deposito di meja CS untuk menerbitkan deposito No. AB 062124
dengan tanggal jatuh tempo 6 Januari 2013;

ah
lik
• Bahwa penerbitan 2 (dua) lembar bilyet deposito yang diberikan kepada

m
ub
PAULUS tersebut tidak sesuai dengan system yang ada di Bank Mandiri, namun
ka
dengan system cetak manual, terdakwa mencetak 2 bilyet deposito tersebut

ep
pada tanggal 6 Januari 2012 di Kantor Bank Cabang Pandaan Pasuruan;

ah
• Bahwa terdakwa juga membuka rekening fiktif atas nama PAULUS

es
M
SUPRAYITNO dengan nomor 1440013338006 tanpa memberitahukan kepada

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
PAULUS SUPRAYITNO dengan cara memasukkan password BDS Mandiri,
a
Menu Giro tabungan, kemudian pembuatan rekening baru namun buku
si
tabungan tidak dicetak dan rekening baru dicatat dalam pembukuan bank namun
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO yang namanya dimanfaatkan terdakwa untuk membuka
rekening tersebut tidak bisa mengambil kecuali oleh terdakwa sendiri dengan
do
gu
tujuan untuk mempermudah pemindahbukuan dan pemenuhan target jumlah
In
A
tabungan;
• Bahwa seharusnya mekanisme penerbitan bilyet deposito adalah melalui system

ah
lik
pemindahbukuan ke rekening deposito oleh teller selanjutnya dicetak kemudian
am
ub
diserahkan ke costumer servis (CS) untuk diterbitkan Bilyet Deposito yang
kemudian diserahkan ke nasabah;

ep
k
• Bahwa terdakwa dengan sengaja telah menerbitkan deposito dengan cara yang
ah
R
tidak sesuai dengan prosedur atau tidak sesuai dengan system yang berlaku di
si
Bank Mandiri, dimana sebelumnya terdakwa meminta deposan untuk tanda
ne
ng
tangan aplikasi penerbitan deposito namun redaksinya diisi oleh terdakwa
do
sendiri, setelah itu memindahkan dana untuk penerbitan deposito dari rekening
gu
nasabah yang asli kerekening fiktif, mengambil bilyet deposito dari stok cabang
In
A
dan selanjutnya mengisi, mencetak dan menanda tangani bilyet deposito namun
tidak tercatat dalam administrasi atau pembukuan bank, menyerahkan bilyet

ah
lik
deposito fiktif kepada deposan, untuk selanjutnya mengambil TOKEN dari stok
m
ub
cabang dan menghubungkan ke rekening tabungan fiktif yang berisi dana hasil
manipulasi untuk menarik / memindahbukukan rekening tabungan fiktif dengan

ka
ep
cara internet banking yang connect TOKEN yang diambil terdakwa;

ah
•
R
Bahwa penerbitan bilyet deposito yang tidak procedural dilakukan terdakwa

es
dengan maksud untuk mempermudah pemindahbukuan rekening dengan tujuan

M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
agar terdakwa mendapat keuntungan dengan cara spekulasi di pasar saham
a
dan forex dan komoditi, antara lain
si
di :--------------------------------------------------------------------------
ne
ng
a. Trading securitas di Jakarta atas nama VETTY SAVITRIE
do
gu SRIWAHYUNI,
b. Mandiri Securitas di Jakarta,
In
A
c. OSK Nusadana Securitas di Surabaya,
ah
lik
d. Anugerah Securitas di Surabaya,
am
ub
e. CIMB Securitas di Surabaya atas nama VETTY S.,
f. Reliance Securitas di Solo,

ep
k
g. Millennium Pinata Futur Surabaya Tunjungan (komoditi, Valas),

ah
si
h. Woori Securitas Jakarta;
ne
ng
• Bahwa untuk nasabah atas nama PAULUS, terdakwa sudah mengembalikan
sebesar Rp. 3,4 milyar pada tanggal 12 Juli 2012 dengan cara pemindahbukuan
do
gu
dari rekening fiktif no. 14400133380006 atas nama PAULUS masuk ke rekening
atas nama PAULUS no. 9000008325335;

In
A
------- Perbuatan terdakwa melanggar ketentuan sebagaimana diatur dan diancam

ah
lik
pidana dalam Pasal 49 ayat (1) huruf a Undang Undang RI Nomor 10 Tahun 1998
tentang Perbankan;------------------------------------------------------------------------------------------
m
ub
ka
ep
ATAU
ah
KEDUA :
R
Bahwa ia terdakwa CAHYODI LAKSONO YUDO selaku pengawas Bank Mandiri

es
-------
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, sekitar bulan Juli 2011 atau setidak-tidaknya
si
ne
ng
Pandaan alamat komplek Pertokoan Delta Permai Blok A No.18-19 Pandaan,
Pasuruan atau di tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hokum Pengadilan
do
gu
Negeri Bangil, sebagai anggota dewan komisaris, Direksi atau Pegawai Bank yang
In
A
dengan sengaja menghilangkan atau tidak memasukkan atau menyebabkan tidak
dilakukannya pencatatan dalam pembukuan atau dalam laporan, maupun dalam

ah
lik
dokumen atau laporan kegiatan usaha, laporan transaksi atau rekening suatu bank,
am
ub
perbuatan terdakwa dilakukan dengan cara sebagai berikut :------------------------------------
ep
k
• Bahwa terdakwa sebagai Branch Manager Bank Mandiri Cabang Pandaan yang
ah
diangkat berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk
R
si
No. KEP-DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, tanggal 26 Agustus 2011,
ne
ng
pada sekitar tanggal 3 atau 4 Juli 2011, terdakwa meminta kunci brankas dari
teller yaitu saksi Abdul Haqqi Multazam dan mengambil 2 lembar blangko No.AB
do
gu
062024 dan No.AB 062124 dari brankas tanpa ijin teller;

In
A
• Bahwa sebelumnya terdakwa mencari nasabah besar yang mau menaruh dana
di Bank Mandiri, dengan alas an untuk pemenuhan target pekerjaan selanjutnya

ah
lik
terdakwa menemui salah satu nasabah Bank mandiri yang bernama PAULUS
m
ub
SUPRAYITNO dan terdakwa meminta PAULUS agar mau menaruh dana
dengan menjanjikan bunga yang lebih tinggi dari yang ditetapkan pihak Bank,
ka
ep
hingga akhirnya saksi PAULUS SUPRAYITNO tertarik, kemudian saksi PAULUS

ah
SUPRAYITNO mentransfer uang sebesar Rp. 3.400.000.000,-(tiga milyar empat

R
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
ratus juta rupiah) ke rekening PT. Putra Anugerah Jati Perkasa (perusahaan
a
milik saksi Paulus) yang ada di Bank mandiri;
si
• Bahwa sesuai dengan kesepakatan antara terdakwa dengan saksi Paulus,
ne
ng
terdakwa akan memberikan bunga sebesar 10 % lebih tinggi dari bunga yang
do
gu
dijamin oleh pihak Bank Mandiri yang sebesar 5,25 % untuk itu terdakwa
membuatkan rekening atas nama PAULUS SUPRAYITNO di Bank Mandiri
In
A
Norek 900-00-0832533-5 tanggal 05 Juli 2012 untuk menampung bunga yang
dibayar dimuka sebesar Rp. 100.000.000,-(seratus juta rupiah) dan selanjutnya

ah
lik
PAULUS diminta terdakwa untuk menandatangani 3 (tiga) lembar blangko
am
ub
pemindahbukuan kosongan / setoran Bank Mandiri dan tanda tangan slip
penarikan tunai kemudian saksi Paulus juga membarikan ATM kepada terdakwa,
ep
k
selanjutnya terdakwa memindahkan rekening dari PT. Putra Anugerah Jati

ah
Perkasa ke rekening pribadi atas nama PAULUS SUPRAYITNO rekening No.

R
si
900-00-0832533-5 sehingga saldo dalam rekening PAULUS tersebut sebesar
ne
ng
Rp. 3.500.000.000,-(tiga milyar lima ratus juta rupiah);
do
• Bahwa selanjutnya pada tanggal 6 Juli 2012 terdakwa menggunakan blangko
gu
deposito kosongan yang telah diambil dari brankas, dengan cara membawa
In
A
kemeja CS (Customer Servis) dan dengan program Exel, terdakwa membuka
sendiri, kemudian memasukkan blangko kosongan No.AB 062024, setelah diisi

ah
lik
dan di print lalu ditanda tangani sendiri oleh terdakwa dan dicetak atas nama
m
ub
PAULUS SUPRAYITNO dengan nilai sebesar Rp. 3.500.000.000,-(tiga milyar
lima ratus juta rupiah) jangka waktu 6 (enam) bulan tanggal jatuh waktu 06
ka
ep
Januari 2012;
ah
•
R
Bahwa beberapa hari kemudian saksi PAULUS SUPRAYITNO menghubungi

es
terdakwa dan memberitahukan ada kekeliruan tanggal jatuh tempo yang

M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
seharusnya 6 Januari 2013 tertulis 6 Januari 2012, maka pada hari Rabu tanggal
a
12 Juli 2012, PAULUS menemui terdakwa di Kantor Bank Mandiri Cabang
si
Pandaan untuk menukar Bilyet Deposito-nya sehingga terdakwa kembali
ne
ng
mencetak bilyet deposito di meja CS untuk menerbitkan deposito No. AB 062124
dengan tanggal jatuh tempo 6 Januari 2013;
do
•
gu
Bahwa penerbitan 2 (dua) lembar bilyet deposito yang diberikan kepada
In
A
PAULUS tersebut tidak sesuai dengan system yang ada di Bank Mandiri, namun
dengan system cetak manual, terdakwa mencetak 2 bilyet deposito tersebut

ah
lik
pada tanggal 6 Januari 2012 di Kantor Bank Cabang Pandaan Pasuruan;
am
ub
• Bahwa terdakwa juga membuka rekening fiktif atas nama PAULUS
SUPRAYITNO dengan nomor 1440013338006 tanpa memberitahukan kepada

ep
k
PAULUS SUPRAYITNO dengan cara memasukkan password BDS Mandiri,

ah
R
Menu Giro tabungan, kemudian pembuatan rekening baru namun buku
si
tabungan tidak dicetak dan rekening baru dicatat dalam pembukuan bank namun
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO yang namanya dimanfaatkan terdakwa untuk membuka
do
rekening tersebut tidak bisa mengambil kecuali oleh terdakwa sendiri dengan
gu
tujuan untuk mempermudah pemindahbukuan dan pemenuhan target jumlah

In
A
tabungan;
ah
• Bahwa seharusnya mekanisme penerbitan bilyet deposito adalah melalui system

lik
pemindahbukuan ke rekening deposito oleh teller selanjutnya dicetak kemudian

m
ub
diserahkan ke costumer servis (CS) untuk diterbitkan Bilyet Deposito yang

ka
kemudian diserahkan ke nasabah;

ep
• Bahwa terdakwa dengan sengaja telah menerbitkan deposito dengan cara yang
ah
tidak sesuai dengan prosedur atau tidak sesuai dengan system yang berlaku di
es
M
Bank Mandiri, dimana sebelumnya terdakwa meminta deposan untuk tanda

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
tangan aplikasi penerbitan deposito namun redaksinya diisi oleh terdakwa
a
sendiri, setelah itu memindahkan dana untuk penerbitan deposito dari rekening
si
nasabah yang asli kerekening fiktif, mengambil bilyet deposito dari stok cabang
ne
ng
dan selanjutnya mengisi, mencetak dan menanda tangani bilyet deposito namun
tidak tercatat dalam administrasi atau pembukuan bank, menyerahkan bilyet
do
gu
deposito fiktif kepada deposan, untuk selanjutnya mengambil TOKEN dari stok
In
A
cabang dan menghubungkan ke rekening tabungan fiktif yang berisi dana hasil
manipulasi untuk menarik / memindahbukukan rekening tabungan fiktif dengan

ah
lik
cara internet banking yang connect TOKEN yang diambil terdakwa;
am
ub
• Bahwa penerbitan bilyet deposito yang tidak procedural dilakukan terdakwa
dengan maksud untuk mempermudah pemindahbukuan rekening dengan tujuan

ep
k
agar terdakwa mendapat keuntungan dengan cara spekulasi di pasar saham

ah
dan forex dan komoditi, antara lain

R
si
di :--------------------------------------------------------------------------
ne
ng
i. Trading securitas di Jakarta atas nama VETTY SAVITRIE
do
SRIWAHYUNI,
gu
j. Mandiri Securitas di Jakarta,

In
A
k. OSK Nusadana Securitas di Surabaya,

ah
lik
l. Anugerah Securitas di Surabaya,
m. CIMB Securitas di Surabaya atas nama VETTY S.,

m
ub
n. Reliance Securitas di Solo,

ka
ep
o. Millennium Pinata Futur Surabaya Tunjungan (komoditi, Valas),

ah
p. Woori Securitas Jakarta.

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa untuk nasabah atas nama PAULUS, terdakwa sudah mengembalikan
a
R
sebesar Rp. 3,4 milyar pada tanggal 12 Juli 2012 dengan cara pemindahbukuan
si
dari rekening fiktif no. 14400133380006 atas nama PAULUS masuk ke rekening
ne
ng
atas nama PAULUS no. 9000008325335;
do
gu
pidana dalam Pasal 49 ayat (1) huruf b Undang Undang RI Nomor 10 Tahun 1998
In
A
tentang Perbankan;------------------------------------------------------------------------------------------
ah
lik
ATAU
am
ub
KETIGA :
ep
k
ah
R
si
DIR/209/2011 tanggal 26 Agustus 2011, sekitar bulan Juli 2011 atau setidak-tidaknya
ne
ng
do
gu
Pasuruan atau di tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hokum Pengadilan
In
A
Negeri Bangil, telah mengambil barang sesuatu atau seluruhnya atau sebagian
kepunyaan orang lain, dengan maksud untuk dimiliki secara melawan hukum,
ah
lik
perbuatan terdakwa dilakukan dengan cara sebagai berikut :----------------------------------
m
ub
ka
ep
No. KEP-DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, pada sekitar tanggal 3 atau 4

ah
Juli 2011, terdakwa meminta kunci brankas dari teller yaitu saksi Abdul Haqqi
R
Multazam dan mengambil 2 lembar blangko No.AB 062024 dan No.AB 062124
es
M
ng
dari brankas tanpa seijin teller yaitu saksi Abdl Haqqi Multazam yang memiliki
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
kewenangan untuk menyimpannya, kemudian oleh terdakwa blangko tersebut
a
disimpan diruang terdakwa;
si
• Bahwa selanjutnya pada tanggal 6 Juli 2012 terdakwa membawa blangko
ne
ng
deposito kosongan tersebut ke meja CS (costumer servis) dan dengan program
do
Exel, terdakwa membuka sendiri kemudian memasukkan blangko kosongan
gu
No.AB 062024, setelah diisi dan di print lalu ditanda tangani sendiri oleh
In
A
terdakwa dan dicetak atas nama PAULUS SUPRAYITNO dengan nilai sebesar
Rp. 3.500.000.000,-(tiga milyar lima ratus juta rupiah) jangka waktu 6 (enam)
ah
lik
bulan tanggal jatuh waktu 6 Januari 2012;
am
ub
• Bahwa beberapa hari kemudian saksi Paulus Suprayitno menghubungi terdakwa
dan memberitahukan ada kekeliruan tanggal jatuh tempo yang seharusnya 6

ep
k
Januari 2013 tertulis 6 januari 2012, maka pada hari rabu tanggal 12 Juli 2012,
ah
PAULUS menemui terdakwa di Kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan untuk

R
si
menukar bilyet depositonya sehingga terdakwa kembali mencetak bilyet deposito
ne
ng
di meja CS untk penerbitan deposito No AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo
6 Januari 2013;
do
gu
• Bahwa akibat perbuatan terdakwa tersebut Bank Mandiri Cabang Pandaan telah
In
menderita kerugian kurang lebih sebesar Rp. 50.000,-(lima puluh ribu rupiah).
A

ah
lik
pidana dalam Pasal 362 KUHP.-------------------------------------------------------------------------
ATAU
m
ub
KEEMPAT :
ka
ep
ah
R
es
M
ng
DIR/209/2011 tanggal 26 Agustus 2011, sekitar bulan Juli 2011 atau setidak-tidaknya
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
Pasuruan atau di tempat lain yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan
ne
ng
Negeri Bangil, dengan sengaja dan dengan melawan hokum memiliki barang sesuatu
yang seluruhnya atau sebagian kepunyaan orang lain, tetapi berada dalam
do
gu
kekuasaannya bukan karena kejahatan, perbuatan terdakwa dilakukan dengan cara
In
A
sebagai berikut :----------------------------------------------------------------------------------------------
ah
lik
am
ub
No. KEP-DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, pada sekitar tanggal 3 atau 4
Juli 2011, terdakwa meminta kunci brankas dari teller yaitu saksi Abdul Haqqi
ep
k
Multazam dan mengambil 2 lembar blangko No.AB 062024 dan No.AB 062124
ah
dari brankas tanpa seijin teller yaitu saksi Abdl Haqqi Multazam yang memiliki
R
si
kewenangan untuk menyimpannya, kemudian oleh terdakwa blangko tersebut
ne
ng
disimpan diruang terdakwa;
• Bahwa selanjutnya pada tanggal 6 Juli 2012 terdakwa membawa blangko
do
gu
deposito kosongan tersebut ke meja CS (costumer servis) dan dengan program
Exel, terdakwa membuka sendiri kemudian memasukkan blangko kosongan

In
A
No.AB 062024, setelah diisi dan di print lalu ditanda tangani sendiri oleh
ah
lik
terdakwa dan dicetak atas nama PAULUS SUPRAYITNO dengan nilai sebesar
Rp. 3.500.000.000,-(tiga milyar lima ratus juta rupiah) jangka waktu 6 (enam)
m
ub
bulan tanggal jatuh waktu 6 Januari 2012;

ka
ep
• Bahwa beberapa hari kemudian saksi Paulus Suprayitno menghubungi terdakwa

ah
dan memberitahukan ada kekeliruan tanggal jatuh tempo yang seharusnya 6

R
Januari 2013 tertulis 6 januari 2012, maka pada hari rabu tanggal 12 Juli 2012,
es
M
ng
PAULUS menemui terdakwa di Kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan untuk

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
menukar bilyet depositonya sehingga terdakwa kembali mencetak bilyet deposito
a
di meja CS untk penerbitan deposito No AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo
si
6 Januari 2013;
ne
ng
• Bahwa 2 (dua) lembar blangko deposito yang diambil terdakwa, disimpan dalam
do
brankas yang kuncinya berada ditangan teller (memiliki tanggung jawab
gu
menguasai brankas) dan terdakwa meminta kepada teller untuk menyerahkan
In
A
kunci kepada terdakwa, meskipun terdakwa tidak memiliki tanggung jawab
langsung terhadap penguasaan blangko surat berharga, namun sebagai Kepala

ah
lik
Cabang dia memiliki tugas dan tanggung jawab atas keseluruhan kantor yang
am
ub
dipimpinnya;
• Bahwa akibat perbuatan terdakwa tersebut Bank Mandiri Cabang Pandaan telah
ep
k
menderita kerugian kurang lebih sebesar Rp. 50.000,-(lima puluh ribu rupiah);
ah

R
si
pidana dalam Pasal 372 KUHP.--------------------------------------------------------------------------
ne
ng
Menimbang, bahwa terhadap surat dakwaan Penuntut Umum tersebut Terdakwa
maupun Penasehat Hukumnya menyatakan telah mengerti dan tidak mengajukan
do
gu
keberatan (eksepsi);
Menimbang, bahwa selanjutnya dipersidangan telah didengar keterangan saksi-

In
A
saksi dibawah sumpah menurut agamanya masing-masing. Keterangan saksi-saksi

ah
lik
mana selengkapnya sebagaimana tercantum dalam Berita Acara Persidangan, dan
pada pokoknya masing-masing menerangkan sebagai berikut :--------------------------------

m
ub
1. Saksi TRISULO, SE :
ka
ep
Di depan persidangan dan dibawah sumpah, saksi tersebut di atas pada pokoknya
ah
menerangkan sebagai berikut :------------------------------------------------------

R
• Bahwa saksi mengenal terdakwa sebelumnya namun tidak ada hubungan

es
M
ng
keluarga dengan terdakwa ;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa saksi adalah bekerja di Bank Mandiri sejak tahun 1979 yang mana saat
a
R
itu masih Bank Bumi Daya kemudian dilakukan merger dengan beberapa bank
si
yang lain hingga sekarang bernama Bank Mandiri ;
ne
ng
• Bahwa sekarang saksi menjabat sebagai Team Leader Risk And Bussines
do
Control area Malang yang wilayahnya meliputi Malang, Pandaan, Pasuruan dan
gu
lain-lain, yang salah tugasnya adalah melakukan pengawasan terhadap
In
A
operasional Bank Mandiri yang ada di wilayah kerja saksi ;
• Bahwa saksi dihadapkan ke depan persidangan sehubungan dengan kejadian

ah
lik
adanya penggunaan bilyet deposito yang tidak sesuai aturan ;
am
ub
• Bahwa terdakwa pernah menjabat sebagai Kepala Bank Mandiri Cabang
Pandaan ;
ep
k
• Bahwa awalnya pada hari Rabu tanggal 11 Juli 2012, saksi mendatangi kantor
ah
Bank mandiri Cabang Pandaan untuk melakukan kegiatan pemeriksaan rutin.

R
si
Saat dilakukan pemeriksaan hari pertama tersebut, saksi bertemu dengan
ne
ng
terdakwa selaku Branch Manager/Kepala Bank Mandiri Cabang Pandaan dan
belum mengetahui adanya penerbitan deposito yang tidak sesuai tersebut
do
gu
karena saksi belum melakukan pemeriksaan stok dan lain-lain, namun setelah
In
A
selesai melakukan pemeriksaan, saksi diberitahu oleh saksi ANNISA
SYAWALINA selaku karyawan Bank Mandiri Cabang Pandaan tentang adanya

ah
lik
kecurigaan penerbitan bilyet deposito yang tidak sesuai prosedur karena tidak
tercatat dalam sistem bank. Pada hari Kamis tanggal 12 Juli 2012, saksi kembali
m
ub
mendatangi kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan, namun saat itu terdakwa
ka
ep
selaku Kepala kantor sudah tidak masuk kantor. Saat pemeriksaan hari kedua
ah
tersebut, saksi ANNISA SYAWALINA menyerahkan 2 (dua) lembar fotocopy

R
bilyet deposito atas nama nasabah PAULUS SUPRAYITNO dengan rincian

es
M
ng
sebagai berikut :-------------------------------------------------------------------------------------

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• 1 (satu) lembar Bilyet Deposito Nomor AB 062024, atas nama PAULUS
a
R
SUPRAYITNO, Nomor Rekening 1440204530247, jumlah dananya Rp.
si
3.500.000.000,- (tiga milyar lima ratus juta rupiah), dengan tanggal jatuh tempo
ne
ng
6 Januari 2012, suku bunga 5,25% yang akan dibayarkan saat jatuh tempo,
do
bunga pelimpahan ke rekening 900008325335 100%, 6000200021221290,
gu
ditanda tangani oleh CAHYODI L YUDO (Branch Manager tanggal 6 Juli 2012) ;
In
A
• 1 (satu) lembar Bilyet Deposito Nomor AB 062124, atas nama PAULUS
SUPRAYITNO, Nomor Rekening 1440204530247, jumlah dananya Rp.

ah
lik
3.500.000.000,- (tiga milyar lima ratus juta rupiah), dengan tanggal jatuh tempo
am
ub
6 Januari 2013, suku bunga 5,25% yang akan dibayarkan tiap bulan, bunga
pelimpahan ke rekening 900008325335 100%, 6000200021221290, ditanda

ep
k
tangani oleh CAHYODI LAKSONO YUDO (Branch Manager tanggal 6 Juli

ah
2012);
R
si
• Selanjutnya saksi melakukan pengecekan deposito tersebut dalam komputer
ne
ng
(system) Bank Mandiri Cabang Pandaan dan ternyata Bilyet Deposito dengan
nomor-nomor tersebut di atas tidak ada data-datanya dalam komputer (system)
do
gu
Bank Mandiri Cabang Pandaan. Kemudian saksi melakukan pengecekan pada

In
buku pembantu stok dan buku pembantu penerbitan deposito yang akhirnya
A
saksi mengetahui bahwa ada 8 (delapan) lembar bilyet deposito milik Bank
ah
lik
Mandiri Cabang Pandaan hilang atau tidak berada di tempat penyimpanan surat
berharga serta tidak jelas penggunaannya untuk nasabah siapa. Dalam buku
m
ub
pembantu penerbitan deposito tersebut ada tanda tangan terdakwa selaku

ka
ep
Kepala Cabang dan saat itu saksi ANNISA SYAWALINA menjelaskan bahwa
ah
saksi ANNISA SYAWALINA pernah menanyakan perihal penggunaan bilyet-

R
bilyet deposito tersebut kepada terdakwa dan terdakwa menjelaskan bahwa

es
M
ng
terdakwa yang akan bertanggung jawab atas penggunaan bilyet-bilyet deposito

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
tersebut. Setelah melakukan pemeriksaan tersebut, saksi bersama Sdr. KETUT
a
SUARSE (selaku Kepala Area Manager Bank Mandiri Malang) mendatangi
si
rumah saksi PAULUS SUPRAYITNO untuk mengkonfirmasi masalah deposito
ne
ng
atas nama saksi PAULUS SUPRAYITNO tersebut dan saat itu saksi PAULUS
SUPRAYITNO menjelaskan bahwa benar saksi PAULUS SUPRAYITNO
do
gu
menyimpan dananya sebesar Rp. 3.400.000.000,- (tiga milyar empat ratus juta
In
A
rupiah) ke dalam deposito di ank Mandiri Cabang Pandaan dengan bilyet
deposito nomor AB 062124 yang tanggal jatuh temponya 6 Januari 2013,

ah
lik
sedangkan untuk bilyet deposito nomor AB 062024, saksi PAULUS
am
ub
SUPRAYITNO memang pernah menerimanya namun karena tanggal jatuh
temponya (6 Januari 2012) salah maka saksi PAULUS SUPRAYITNO

ep
menyerahkan bilyet deposito tersebut kepada terdakwa dan diganti dengan
k
ah
bilyet deposito nomor AB 062124. Selanjutnya saksi melakukan konfirmasi

R
si
kepada terdakwa mengenai penerbitan / penggunaan bilyet deposito nomor AB
ne
ng
062024 dan nomor AB 062124 tersebut. Saat itu terdakwa mengakui bahwa
penerbitan / penggunaan bilyet deposito nomor AB 062024 dan nomor AB
do
gu
062124 tersebut adalah tidak sesuai dengan prosedur serta tercatat dalam
system Bank Mandiri Cabang Pandaan sebagai transaksi tabungan biasa (bukan
In
A
deposito) serta terdakwa mengaku bersalah atas tindakannya tersebut.

ah
lik
Selanjutnya saksi memerintahkan terdakwa agar melakukan pemindahbukuan
dana milik saksi PAULUS SUPRAYITNO sebesar Rp. 3.400.000.000,- (tiga

m
ub
milyar empat ratus juta rupiah) dari rekening fiktif ke rekening tabungan atas
ka
nama PAULUS SUPRAYITNO. Kemudian setelah dilakukan pengecekan

ep
rekening tabungan nomor 9000008325335 atas nama saksi PAULUS

ah
SUPRAYITNO ternyata dana milik saksi PAULUS SUPRAYITNO sebesar Rp.

es
M
3.400.000.000,- (tiga milyar empat ratus juta rupiah) sudah berada di rekening
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
tersebut. Selanjutnya saksi memerintahkan agar rekening atas nama saksi
a
PAULUS SUPRAYITNO tersebut diblokir untuk melindungi dana nasabah ;
si
• Bahwa setelah pemeriksaan hari Kamis tanggal 12 Juli 2012, terdakwa selaku
ne
ng
Kepala Bank Madiri Cabang Pandaan sudah tidak lagi berada di kantornya
do
hingga ditangkap oleh pihak yang berwajib ;
gu
• Bahwa berdasarkan pengakuan terdakwa saat dilakukan konfirmasi di kantor
In
A
Bank Mandiri Cabang Pandaan, terdakwa mengatakan bahwa alasan terdakwa
melakukan penerbitan deposito yang tidak sesuai prosedur dan tidak tercatat
ah
lik
dalam system tersebut adalah untuk memenuhi target cabang, namun menurut
am
ub
pendapat saksi, hal tersebut tidak ada kaitannya dan alasan tersebut mengada-
ada ;
ep
k
• Bahwa bilyet deposito disimpan dalam brankas / lemari penyimpanan khusus

ah
untk surat berharga dan kuncinya dipegang oleh teller ;

R
si
• Bahwa pada sekira bulan Juli 2012, yang menjabat sebagai pemegang kunci
ne
ng
lemari/brankas surat berharga adalah saksi ABDUL HAQQI MULTAZAM ;
• Bahwa 6 (enam) lembar bilyet deposito, selain atas nama PAULUS
do
gu
SUPRAYITNO, milik Bank Mandiri Cabang Pandaan yang juga digunakan oleh
In
A
terdakwa tidak sesuai prosedur antara lain AA 794854, AA 794855, AA 794856,
AA 794895, AA 794896 dan AA 794897 ;

ah
lik
• Bahwa saksi juga pernah menerima laporan dari Sdr. WENANG SARTONO
m
selaku Pjs. Kepala Bank Mandiri Cabang Pandaan (pengganti terdakwa) tentang
ub
adanya beberapa orang nasabah yaitu Sdr. EFFIE SAMUDRA dan Sdr. LIAUW
ka
ep
SERLY BUDIMAN yang juga menanyakan masalah deposito yang ternyata bilyet
ah
depositonya adalah salah satu dari bilyet deposito yang digunakan oleh
R
es
terdakwa sebagaimana tersebut di atas ;

M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa barang bukti yang ditunjukkan oleh Majelis Hakim di depan persidangan
a
R
berupa 3 (tiga) lembar bilyet deposito adalah bilyet deposito milik Bank Mandiri
si
Cabang Pandaan yang diterbitkan/digunakan oleh terdakwa tidak sesuai
ne
ng
prosedur dan tidak tercatat dalam sistem bank ;
do
• Bahwa barang bukti berupa 1 (satu) buku rekening atas nama nasabah PAULUS
gu
SUPRAYITNO adalah buku rekening asli milik PAULUS SUPRAYITNO;
In
A
Menimbang bahwa terhadap keterangan saksi tersebut di atas, terdakwa tidak
keberatan dan membenarkannya;

ah
lik
2. Saksi ANNISA SYAWALINA, S. AP. M.AP :
am
ub

ep
k
• Bahwa saksi sudah mengenal terdakwa sebelumnya namun tidak

ah
ada hubungan keluarga dengan terdakwa ;

R
si
• Bahwa saksi bekerja di Bank Mandiri Cabang Pandaan sebagai
ne
ng
Costumer Servis Officer atau CSO sejak juli 2010, yang tugas dan
tanggung jawabnya adalah melakukan pelayanan terhadap
do
gu
nasabah seperti membuat rekening, penawaran produk dana

In
A
termasuk tabungan, deposito, dan giro serta menangani keluhan
nasabah, mengatur layanan di front Office seperti antrian atau

ah
lik
servis, dan mewakili kepala cabang bila berhalangan hadir, seperti
datang undang rapat ;

m
ub
• Bahwa terdakwa sejak tahun 2010 sebagai Kepala Kantor Bank

ka
ep
Madiri Cabang Pandaan ;

ah
• Bahwa saksi dihadapkan ke depan persidangan sehubungan

R
es
dengan kejadian adanya penggunaan bilyet deposito yang tidak

M
ng
sesuai aturan ;
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa pada tanggal 9 juli 2012 saksi PAULUS SUPRAYITNO
a
R
datang ke kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan dan menanyakan
si
keberadaan terdakwa, namun karena terdakwa sedang tidak
ne
ng
berada di kantor, kemudian saksi PAULUS SUPRAYITNO
do
gu menemui saksi dan menunjukkan 1 (satu) lembar Bilyet Deposito
dengan nomor seri AB 062024 sambil menceritakan bahwa di
In
A
dalam bilyet deposito tersebut ada kesalahan penulisan tanggal
jatuh temponya yaitu tanggal 6 Januari 2012 padahal seharusnya

ah
lik
tanggal 6 Januari 2013 dan bunga depositonya berdasarkan
am
ub
kesepakatan adalah 10 % yang akan dibayarkan setiap bulan dan
bukanlah bunga sebesar 5,25 % serta akan dibayarkan pada saat

ep
k
jatuh tempo (sebagaimana termuat dalam bilyet deposito yang

ah
dibawa oleh saksi PAULUS SUPRAYITNO saat itu). Kemudian

R
si
saksi melakukan pengecekan dalam komputer/sistem mengenai
ne
ng
Deposito atas naa saksi PAULUS SUPRAYITNO tersebut, namun
ternyata dalam komputer atau sistem Bank Mandiri Cabang
do
gu
Pandaan ternyata tidak ada transaksi pembukaan Deposito atas
nama PAULUS SUPRAYITNO dan bilyet deposito nomor AB

In
A
062024 belum tercatat dalam sistem, sehingga saksi memfotocopy

ah
lik
Bilyet Deposito yang dibawa oleh saksi PAULUS SUPRAYITNO
tersebut dan yang aslinya diserahkan lagi pada saksi PAULUS

m
ub
SUPRAYITNO. Setelah itu saksi menghubungi terdakwa untuk

ka
klarifikasi masalah deposito milik saksi PAULUS SUPRAYITNO

ep
tersebut, namun terdakwa menyatakan tidak pernah menjanjikan

ah
bunga sebesar 10%. Pada hari Rabu tanggal 10 Juli 2012, saksi
es
M
PAULUS SUPRAYITNO datang lagi ke Kantor Bank Mandiri

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Cabang Pandaan dan bertemu langsung dengan terdakwa, namun
a
saat itu saksi tidak diperkenankan oleh terdakwa untuk ikut dalam
si
pembicaraan atau pertemuan antara terdakwa dengan saksi
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO tersebut. Setelah beberapa lama, saksi
PAULUS SUPRAYITNO keluar dari ruangan terdakwa sambil
do
gu membawa 1 (satu) lembar Bilyet Deposito nomor seri AB 062124
In
A
bahkan saksi PAULUS SUPRAYITNO menunjukkan bilyet deposito
tersebut dan dalam bilyet deposito tersebut tertera tanggal jatuh

ah
lik
temponya sudah diganti menjadi 6 Januari 2013 dengan bunga
am
ub
deposito akan dibayarkan setiap bulan. Saat itulah terlihat
kejanggalan kok bisa terdakwa menerbitkan Bilyet Deposito tanpa

ep
melalui system yang berlaku dan penulisan yang ada dalam bilyet
k
ah
deposito tersebut juga tidak sesuai seperti yang system kerjakan,

R
si
misalnya no rekening pada system biasanya penulisannya
ne
ng
tertumpuk dengan no seri bilyet deposito namun pada bilyet
deposito yang dikeluarkan terdakwa penulisannya terpisah selain
do
gu
itu Bilyet Deposito yang diterbitkan oleh terdakwa untuk saksi
PAULUS SUPRAYITNO tersebut menggunakan nomor seri AB

In
A
padahal yang sedang digunakan saat itu oleh Bank Mandiri masih
ah
lik
bernomor seri AA. keyakinan saksi bertambah ketika keesokan
harinya terdakwa tidak jelas keberadaannya;

m
ub
• Bahwa sepengetahuan saksi, ada 8 (delapan) lembar surat

ka
berharga berupa Blangko Bilyet yang hilang yaitu nomor seri AB

ep
062024, AB 062124, AA 794854. AA 794855. AA 794856. AA

ah
794895, AA 794896 dan AA 794897. Untuk yang dua lembar bilyet

es
M
deposito no seri AB 062024 dan AB 062124 diketahui dari laporan

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
nasabah atas nama PAULUS SUPRAYITNO yang mana PAULUS
a
mengatakan bahwa dia telah bertransaksi dengan terdakwa
si
padahal secara prosedur terdakwa tidak diperkenankan untuk
ne
ng
mencetak Bilyet deposito, hal ini kemudian dikembangkan oleh tim
audit akhirnya ditemukan 6 kehilangan blangko deposito lainnya
do
gu yang dapat dilihat dibuku pembantu pencatatan pemakaian
In
A
deposito di CS, dimana pada buku tersebut ada tandatangan dari
terdakwa sebagai bentuk pertanggung jawaban ;

ah
lik
• Bahwa prosedur pengeluaran bilyet deposito sehingga jatuh
am
ub
kepada nasabah yaitu pertama nasabah menempatkan dananya
untuk deposito, dimana untuk menempatkan dana deposito

ep
k
tersebut ada aplikasi yang harus dilengkapi atau ditulis oleh

ah
nasabah, setelah itu nasabah ke teller untuk memindah bukukan

R
si
dana dari rekening tabungan ke rekening depositonya, kemudian
ne
ng
dari teller nasabah datang kepada Costumer Service (CS) dengan
membawa bukti pemindah bukuan dari teller ke CS, kemudian baru
do
gu
kami terbitkan Bilyet Deposito ;
• Bahwa pengambilan Bilyet Deposito dari Brankas surat berharga

In
A
hanya bisa dilakukan oleh teller selaku pemegang kunci brankas

ah
lik
dan Costumer Service selaku pemegang bilyet deposito, dengan
terlebih dahulu mengisi buku stok surat berharga dan buku

m
ub
pembantu penggunaan bilyet deposito ;

ka
ep
• Bahwa untuk penerbitan deposito milik saksi PAULUS

ah
SUPRAYITNO, terdakwa mengambil Bilyet Deposito tanpa mengisi

R
buku pembantu stok surat berharga dan tidak mengisi buku

es
M
ng
pembantu penggunaan bilyet deposito, namun terdakwa hanya

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
menandatangani saja buku pembantu penggunaan deposito tanpa
a
mengisikan kepada siapa bilyet tersebut diterbitkan serta isian
si
yang lain ;
ne
ng
• Bahwa secara sistem yang berlaku di dunia perbankkan khususnya
do
gu yang berlaku di Bank Mandiri maka dalam pencetakan dan
penerbitan bilyet deposito dilakukan oleh Costumer Service dan
In
A
kepala cabang hanya menandatangani saja ;
• Bahwa atas perbuatan terdakwa tersebut, potensi kerugiannya ada

ah
lik
pada bank dan nasabah yang bersangkutan, kerugian Bank bisa
am
ub
berupa complain nasabah dan bahkan nama baik Bank akan jatuh
sehingga mempengaruhi bisnis bank, kerugian nasabah bisa

ep
k
berupa dananya tidak ada di Bank padahal dia merasa

ah
menempatkan deposito di bank ;

R
si
• Bahwa sepengetahuan saksi, selain saksi PAULUS
ne
ng
SUPRAYITNO, ada nasabah lain yaitu EFFI SAMUDRA dan
LIAUW SERLY BUDIMAN yang datang ke kantor Bank Mandiri
do
gu
Cabang Pandaan untuk menanyakan masalah Bilyet Deposito milik

In
masing-masing nasabah tersebut, dan setelah dilakukan
A
pengecekan ternyata Deposito atas nama EFFI SAMUDRA dan

ah
lik
LIAUW SERLY BUDIMAN tersebut juga tidak tercatat dalam
sistem Bank Mandiri Cabang Pandaan ;

m
ub
• Bahwa di Bank Mandiri Cabang Pandaan juga tidak didapatkan

ka
ep
aplikasi pembukaan rekening Deposito atas nama PAULUS

ah
SUPRAYITNO ;
R
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa bunga tertinggi untuk deposito di Bank Mandiri adalah 5,25
a
R
% bukanlah 10 % dan Bank Mandiri tidak pernah memberikan
si
Cashback kepada nasabah yang membuka deposito ;
ne
ng
• Bahwa saksi PAULUS SUPRAYITNO hanya nasabah biasa dan
do
gu bukanlah nasabah prioritas;
In
A
3. Saksi PUSPA DEWI SRI WINANTI, ST :

ah
lik
am
ub

ep
k

ah
• Bahwa saksi bekerja di Bank Mandiri Cabang Pandaan sejak tahun

R
si
2008 sampai dengan sekarang dan jabatan yang saksi alami,
ne
ng
jabatan teller mulai mulai tahun tahun 2008 s/d bulan maret 2012
dan saat ini jabatan saksi sebagai CS (costumer service) sampai
do
gu
dengan sekarang ;
In
A
• Bahwa tugas dan tanggung jawab saksi selaku Costumer Service
adalah :-----
ah
lik
a) Melakukan pelayanan kepada nasabah berupa pembukaan maupun
penutupan rekening tabungan, deposito, giro dan produk bank mandiri

m
ub
yang lain,
ka
ep
b) Melakukan kegiatan pemasaran produk bank mandiri,

ah
c) Meneruskan keluhan nasabah dan membantu penyelesaiannya,

R
d) Mengadministrasrikan surat-surat berharga;

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa saksi mengenal terdakwa sejak terdakwa menjadi kepala
a
R
kantor Bank Mandiri Cabang pandaan ;
si
• Bahwa saksi dihadapkan ke depan persidangan sehubungan
ne
ng
dengan adanya penerbitan Bilyet Deposito yang tidak sesuai
do
gu prosedur dan tidak tercatat dalam sistem Bank Mandiri Cabang
Pandaan ;
In
A
• Bahwa saksi mengetahui tentang adanya penerbitan Bilyet
Deposito yang tidak sesuai prosedur dan tidak tercatat dalam

ah
lik
sistem Bank Mandiri Cabang Pandaan tersebut, sejak adanya
am
ub
pemeriksa dari audit kanwil pada hari kamis tangal 12 Juli 2012 ;
• Bahwa saksi mengetahui ketika saksi PAULUS SUPRAYITNO

ep
k
yang merupakan salah satu nasabah Bank Mandiri Cabang

ah
Pandaan, datang ke Kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan untuk

R
si
komplin masalah pencetakan deposito dan setelah dilakukan
ne
ng
pemeriksaan ternyata baru diketahui bahwa ada 8 (delapan)
lembar Bilyet Deposito yang tidak ada di Brankas namun tidak
do
gu
jelas penggunaannya serta tidak tercatat dalam sistem Bank

In
Mandiri Cabang Pandaan ;
A
• Bahwa prosedur pengeluaran bilyet deposito sehingga diterima

ah
lik
oleh nasabah, Prosesnya adalah pagi hari saksi bersama petugas
teller mengambil bilyet deposito di ruang penyimpanan deposito

m
ub
sejumlah yang dibutuhkan untuk transaksi hari itu, dan melengkapi

ka
ep
buku pembantu administrasi pengambilan surat berharga yang ada

ah
di lemari besi, setelah itu blangko diserahkan ke CSO yaitu saksi

R
ANNISA SYAWALINA, kemudian apabila ada pembukaan rekening

es
M
ng
deposito maka nasabah melengkapi blangko aplikasi pembukaan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
beserta administrasi KTP, Buku tabungan, ATM dan syarat-syarat
a
lainnya kemudian saksi membuatkan rekening deposito sesuai
si
permintaan nasabah dan meminta tandatangan CSO atau kepala
ne
ng
cabang, kemudiaan nasabah melakukan transaksi pembukuan
atau posting di teller dengan membawa aplikasi pembukaan
do
gu rekening deposito rangkap 3 lembar setelah diproses di teller
In
A
lembar pertama dibawa oleh teller setelah itu nasabah kembali ke
CSR dengan membawa bukti transaksi rangkap 2 dan 3 kemudian

ah
lik
rangkap ke 2 dan 3 diserahkan ke CSO untuk divalidasi dan
am
ub
dicocokkan dengan system, setelah cocok CSO mencetak bilyet
depositonya kemudian bilyet deposito itu ditandatangani oleh CSO

ep
atau kepala cabang, setelah itu dibalik lembar bilyet deposito
k
ah
dibubuhkan tandatangan nasabah begitu juga pada lembar ke 2

R
si
aplikasi pembukaan deposito, kemudian aplikasi pembukaan
ne
ng
lembar ke 3 dan asli bilyet kita serahkan pada nasabah sedangkan
aplikasi pembukaan ke 2, copi atau tindasan dari bilyet, fotokopi
do
gu
KTP dan kertas tanda tangan nasabah serta lembar
penandatanganan LPS semuanya kita simpan ;

In
A
• Bahwa sewaktu saksi memegang kunci brangkas, terdakwa

ah
lik
memang sering pinjam kunci namun tidak pernah menjelaskan
maksud dan tujuan meminjam kunci tersebut, kalau saksi tanya

m
ub
selalu menjawab tidak jelas dan bahasa macam macam. Saat itu
ka
saksi terpaksa menyerahkan kunci brankas tersebut kepada

ep
terdakwa karena saksi yakin pada terdakwa selaku atasan tidak

ah
akan menyalahgunakan kunci tersebut ;

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa secara pasti saksi tidak mengetahui siapa yang mengambil
a
R
dan siapa yang menggunakan 8 (delapan) lembar blangko
si
deposito kosong, karena pada saat itu saksi masih dibagian teller,
ne
ng
namun dilihat dari tanda tangan di buku regester pengendalian ada
do
gu tanda tangan terdakwa sehingga terdakwalah yang bertanggung
jawab ;
In
A
• Bahwa yang berwenang mencetak bilyet deposito adalah bagian
CSO yaitu saksi ANNISA SYAWALINA namun yang berwenang

ah
lik
untuk tanda tangan bisa kepala cabang ataupun CSO tergantung
am
ub
besarnya dana yang disimpan oleh nasabah ;
• Bahwa fungsi kegunaan dari buku pembantu pemakaian Bilyet

ep
k
Deposito adalah untuk mengetahui tanggal pembukaan nomor

ah
yang digunakan, nama nasabah, nomor rekening nasabah, jumlah

R
si
penempatan dana secara manual setiap harinya ;
ne
ng
• Bahwa bunga tertinggi untuk deposito di Bank Mandiri adalah 5,25
% bukanlah 10 % dan Bank Mandiri tidak pernah memberikan
do
gu
Cashback kepada nasabah yang membuka deposito ;

In
•
A
Bahwa saksi PAULUS SUPRAYITNO hanya nasabah biasa dan
bukanlah nasabah prioritas;

ah
lik

m
ub

ka
ep
4. Saksi SISKA WIDIANTI, SE :

ah
R

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
• Bahwa saksi bekerja di Bank Mandiri Cabang Pandaan sebagai
ne
ng
costumer servis Representative atau CSR, yang mempunyai tugas
do
gu dan tanggung jawab antara lain Melakukan pelayanan kepada
nasabah berupa pembukaan maupun penutupan rekening
In
A
tabungan, deposito, giro dan produk bank mandiri yang lain,
Melakukan kegiatan pemasaran produk bank mandiri, meneruskan

ah
lik
keluhan nasabah dan membantu penyelesaiannya dan
am
ub
Mengadministrasikan penggunaan surat-surat berharga ;
• Bahwa saksi mengenal terdakwa sejak tahun 2011 sebagai Kepala

ep
k
Kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan ;

ah
• Bahwa sepengetahuan saksi, ada 8 (delapan) lembar surat

R
si
berharga berupa Bilyet deposito yang tidak jelas keberadaannya
ne
ng
dan tidak jelas penggunaannya yaitu bilyet deposito dengan nomor
seri AB 062024, AB 062124, AA 794854, AA 794855, AA 794856,
do
gu
AA 794895, AA 794896 dan AA 794897 ;

In
•
A
Bahwa awalnya saksi tidak tahu kalau ada Bilyet Deposito yang
hilang namun setelah pemeriksaan internal dan saksi PAULUS

ah
lik
SUPRAYITNO selaku nasabah mengkorfirmasi ke kantor maka
saksi baru tahu ada pengeluaran 2 (dua) lembar Bilyet Deposito

m
ub
nomor seri AB 062024 dan AB 062124 yang pengeluarannya tidak

ka
ep
sesuai prosedur dan yang mengeluarkannya adalah terdakwa,

ah
sedangkan untuk ke 6 (enam) lembar lainnya saksi tahu dari buku

R
pembantu setelah dilaksanakan audit oleh tim audit yang di pimpin

es
M
ng
oleh saksi TRISULO, SE ;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa prosedur pengeluaran bilyet deposito sehingga diterima
a
R
oleh nasabah, Prosesnya adalah pagi hari saksi bersama petugas
si
teller mengambil di ruang penyimpanan deposito sejumlah yang
ne
ng
dibutuhkan untuk transaksi hari itu, dan melengkapi buku
do
gu pembantu administrasi pengambilan surat berharga yang ada di
lemari besi, setelah itu blangko diserahkan ke CSO yaitu saksi
In
A
ANNISA SYAWALINA, kemudian apabila ada pembukaan rekening
deposito maka nasabah melengkapi blangko aplikasi pembukaan

ah
lik
beserta administrasi KTP, Buku tabungan, ATM dan syarat-syarat
am
ub
lainnya kemudian saksi membuatkan rekening deposito sesuai
permintaan nasabah dan meminta tandatangan CSO atau kepala

ep
k
cabang, kemudian nasabah melakukan transaksi pembukuan atau

ah
posting di teller dengan membawa aplikasi pembukaan rekening

R
si
deposito rangkap 3 lembar setelah diproses di teller lembar
ne
ng
pertama dibawa oleh teller, setelah itu nasabah kembali ke CSR
dengan membawa bukti transaksi rangkap 2 dan 3 kemudian
do
gu
rangkap ke 2 dan 3 diserahkan ke CSO untuk difalidasi dan
dicocokkan dengan system, setelah cocok CSO akan mencetak

In
A
bilyet depositonya kemudian bilyet deposito itu ditandatangani oleh

ah
lik
CSO atau kepala cabang, setelah itu dibalik lembar bilyet deposito
dibubuhkan tandatangan nasabah begitu juga pada lembar ke 2

m
ub
aplikasi pembukaan deposito, kemudian aplikasi pembukaan

ka
lembar ke 3 dan asli bilyet kita serahkan pada nasabah sedangkan

ep
aplikasi pembukaan ke 2, copi atau tindasan dari bilyet, fotokopi

ah
KTP dan kertas tanda tangan nasabah serta lembar

es
M
penandatanganan LPS semuanya kita simpan;

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa saksi tidak tahu pasti untuk hilangnya bilyet deposito
a
R
tersebut, saksi tahunya ketika ada pengaduan dari nasabah yaitu
si
saksi PAULUS SUPRAYITNO dan setlah dilakukan pengecekan
ne
ng
saksi ANNISA SYAWALINA beserta tim audit, padahal bliyet
do
gu deposito dengan no seri tersebut seharusnya belum terpakai;
• Bahwa terkait dengan bilyet deposito dengan no seri AB 062024
In
A
dan 062124 yang diterbitkan oleh terdakwa itu adalah tidak sesuai
dengan prosedur dan tidak tercatat dalam sistem karena untuk

ah
lik
saat ini nomor seri yang digunakan masih no seri AA;
am
ub
• Bahwa bilamana bilyet deposito ini disalahgunakan, Potensi
kerugiannya ada pada pihak bank mandiri, kerugian Bank bisa

ep
k
berupa materiil maupun Imateriil, meteriil berupa financial

ah
sedangkan imateriel berupa nama baik Bank akan jatuh sehingga

R
si
mempengaruhi bisnis bank;
ne
ng
• Bahwa yang berwenang melakukan penerbitan bilyet Deposito
kepada nasaban saksi ANNISA SYAWALINA namun yang
do
gu
berwenang untuk tanda tangan bisa kepala cabang ataupun CSO;

In
•
A
Bahwa fungsi atau kegunaan dari buku pembantu pemakaian
Bilyet Deposito, Untuk mengetahui tanggal pembukaan nomor

ah
lik
yang digunakan, nama nasabah, nomor rekening nasabah, jumlah
penempatan dana secara manual setiap harinya;

m
ub
• Bahwa buku rekening bank mandiri nomor seri 8286516, atas

ka
ep
nama pemilik PAULUS SUPRAYITNO, nomor rekening

ah
900-00-0832533-5, tanggal cetak 05/07/2012/1442130, diterbitkan

R
es
oleh bank mandiri cabang pandaan tanggal 5 bulan 7 tahun 2012.

M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
dan Sesuai data buku rekening ada saldonya yang nilanya Rp.
a
3.400.000.000.- (tiga milyar empat ratus juta rupiah);
si
• Bahwa sesuai data yang ada di Bank Mandiri untuk nasabah an.
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO hanya satu yaitu No. Rek.
do
gu 900-00-0832533-5 namun sesuai data yang ada nasabah an.
PAULUS SUPRAYITNO penah mempunyai No. Rek. Lain namun
In
A
Rekening PT. yang mana PAULUS SUPRAYITNO selaku direktur
PT tersebut yaitu PT. PUTRA ANUGRAH MANDIRI PERKASA;

ah
lik
• Bahwa berdasarkan Rekening koran itu dari Bank Mandiri tanggal
am
ub
1 Juli 2012 an. Nasabah PAULUS SUPRAYITNO dengan No. Rek.
900-00-0832533-5, diketahui
ep
k
bahwa :------------------------------------------------------------------------------
ah
---
R
si
a. pada tanggal 6 Juli 2012 ada setoran tunai senilai Rp. 100.000.000,-
ne
ng
(seratus juta rupiah);
b. pada tanggal 6 Juli 2012 ada transfer dana Rp. 3.400.000.000,- (tiga milyar
do
gu
empat ratus juta rupiah);
c. pada tanggal 6 Juli 2012 ada uang keluar melalui transfer sebesar Rp.
In
A
3.500.000.000,- (tiga milyar lima ratus juta rupiah) ke mana tidak ada dalam
ah
lik
rek. Koran;
d. pada tanggal 12 Juli 2012 ada transfer masuk dana sebesar Rp.
m
ub
3.400.000.000,- (tiga milya empat ratus juta rupiah) dengan keterangan

ka
ep
PAULUS-PAULUS;
• Bahwa secara sistem yang ada di Bank mandiri bahwa nasabah

ah
PAULUS SUPRAYITNO hanya punya satu No rekening, tapi untuk

es
M
ng
masalah ini sesuai fakta yang ada direkening koran itu tulisannya
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
seperti itu dan Untuk an nasabah PAULUS SUPRAYITNO
a
mempunyai No. Rek yang tidak masuk sistem saksi tidak tahu,
si
sesuai SOP yang ada di Bank Mandiri untuk nasabah yang tidak
ne
ng
masuk sistem tidak diperbolehkan;
• Bahwa proses pembukaan rekening bank mandiri atas nama
do
gu pemilik PAULUS SUPRAYITNO, nomor rekening
In
A
900-00-0832533-5 sesuai dengan system atau sesuai dengan
prosedur;
ah
lik
am
ub
5. Saksi PAULUS SUPRAYITNO :

ep
k
ah

R
si
• Bahwa saksi bekerja Wiraswasta sejak tahun 2001 yang bergerak
ne
ng
dalam bidang rekanan dengan Pertamina berupa Gas Elpiji ;
• Bahwa saksi kenal dengan terdakwa sejak pertengahan tahun
do
gu
2011, saksi kenalnya di kantor Bank Mandiri cabang Pandaan

In
Pasuruan dan sebatas hubungan saksi sebagai nasabah bank
A
mandiri cabang Pandaan dan terdakwa sebagai kepala cabang

ah
lik
bank Mandiri di Pandaan Pasuruan ;
• Bahwa saksi menjadi nasabah Bank Mandiri cabang Pandaan

m
ub
Pasuruan sejak tahun 2005 s/d sekarang ini kurang lebih sudah 7
ka
ep
tahun yang lalu dan Persyaratan yang harus dipenuhi adalah

ah
melampirkan foto copy KTP ;

R
• Bahwa saksi memiliki surat berharga berupa Deposito di Bank

es
M
ng
Mandiri cabang Pandaan Pasuruan sejak tanggal 6 Juli 2012,

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
nilainya sebesar Rp. 3.500.000.000,- dan untuk tanggal jatuh
a
temponya tanggal 6 Januari 2013 (kontraknya 6 bulan) ;
si
• Bahwa saksi menukarkan Bilyet Deposito nomor seri AB 062024
ne
ng
karena surat tersebut tidak sesuai dengan janji yang sudah pernah
do
gu dibicarakan antara saksi dengan terdakwa ;
• Bahwa pada mulanya terdakwa menyampaikan kepada saksi
In
A
bahwa pekerjaannya dikejar target dan menanyakan kepada saksi
"ADA DANA, SAYA DIKEJAR TARGET" dan saat itu saksi juga
ah
lik
dijanjikan bunga sebesar 10 %. Pada akhirnya, sebelum saksi
am
ub
mentransfer uang dari bank lain (Bank Panin) ke bank Mandiri
pada tanggal 06 Juli 2012 sebesar Rp. 3,4 Milyar.Di dalam bilyet
ep
k
deposito ditulis nominal 3,5 Milyar, sedangkan uang milik saksi

ah
yang saksi kirimkan sebanyak 3,4 Milyar, dikarenakan sesuai

R
si
dengan kesepakatan yang sudah saksi bicarakan sebelumnya
ne
ng
dengan Sdr. CAHYODI bahwa sesuai perjanjian untuk bunga
10% , sedangkan yang dijamin oleh Bank Mandiri bunganya hanya
do
gu
sebesar 5,25%, yang sisanya 4,75% dibayar tunai, maka dari itu
terdakwa setor dulu atau membayar bunga sebanyak Rp.

In
A
100.000.000,- (sseratus juta rupiah) dimasukkan ke rekening

ah
lik
tabungan pribadi atas nama saksi;
• Bahwa dana yang sebesar Rp. 3,4 Milyar dari rekening PT. Putra
m
ub
Anugrah Jati Perkasa di pindahkan ke rekening pribadi saksi

ka
ep
sebesar Rp. 3,4 Milyar, maka dari itu terbitlah jumlah uang sebesar
ah
Rp. 3,5 Milyar. Sebelum uang masuk ke PT. Putra Anugera Jati
R
Perkasa, terdakwa mendatangi dan meminta saksi

es
M
ng
menandatangani 3 (tiga) lembar slip blangko setoran kosongan

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Bank Mandiri dan slip penarikan tunai dan saat itu juga saksi
a
menyerahkan ATM beserta nomor PIN dengan maksud untuk
si
mempermudah proses penarikan dana dari PT masuk ke rekening
ne
ng
pribadi;
• 10) Untuk uang tabungan sebesar Rp. 100 juta yang dimasukkan
do
gu ke rekening baru tersebut yang memasukkan adalah Sdr.
In
A
CAHYODI, dengan cara membuka rekening baru yang dibuka
sesuai dalam buku tabungan tanggal 05 Juli 2012 saksi tanda

ah
lik
tangan nya pada tanggal 6 Juli 2012 dengan nomor rekening
am
ub
900-00-0832533-5 atas nama saksi .Sehingga pada tanggal 6 Juli
2012, saksi menerima surat deposito berjangka nomor seri AB

ep
k
062024, setelah saksi teliti dan saksi baca bahwa surat deposito
ah
berjangka nomor seri AB 062024 tidak benar penulisannya karena

R
si
tertulis jatuh waktu 06 Januari 2012 yang seharusnya tanggal jatuh
ne
ng
waktu 06 Januari 2013;
• Bahwa surat bilyet deposito nomor seri AB 062024, saksi
do
gu
kembalikan ke terdakwa dikantor Bank Mandiri untuk klarifikasi,
sehingga pada hari Rabu tanggal 11 Juli 2012, dan saat itu juga
In
A
surat deposito berjangka diganti dengan nomor seri AB 062124

ah
lik
oleh terdakwa, Sebelum surat deposito berjangka saksi tukar,
terlebih dahulu pada tanggal 09 Juli 2012 saksi melakukan

m
ub
klarifikasi dengan saksi ANNISA SYAWALINA (selaku wakil

ka
ep
pimpinan Bank Mandiri cabang Pandaan) dan menanyakan
mengenai bunga 10% dan dijawab oleh saksi ANNISA

ah
SYAWALINA bahwa di Bank Mandiri tidak ada bunga sebesar itu

es
M
dan yang ada bunga sebesar 10% saat itu pada bulan Maret 2011,
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
saksi ANNISA SYAWALINA menjelaskan kepada saksi agar di
a
stop / jangan dilanjutkan menambahi nominal yang lebih atau
si
jangan diteruskan dan saksi ANNISA SYAWALINA menjelaskan :"
ne
ng
Pokoknya saksi tidak bertanggung jawab, karena bunganya di
Bank Mandiri yang dijamin hanya sebesar 5,2% pertahun.";
do
gu • Bahwa sebenarnya saksi akan memasukkan uang lagi pada
In
A
tanggal 11 Juli 2012 dan saksi menanyakan kepada terdakwa"
DILANJUTKAN APA TIDAK ?" terdakwa mengatakan kepada saksi

ah
lik
" DILANJUTKAN DENGAN BUNGA 10% pertahun. " Akhirnya
am
ub
saksi tidak melanjutkan transaksi tersebut kepada terdakwa dan
akhirnya setelah saksi berkoordinasi dengan pihak Bank Mandiri

ep
k
akhirnya surat deposito dengan nomor seri AB 062124 telah

ah
diblokir oleh pihak Bank Mandiri pada tanggal 11 Juli 2012;

R
si
• Bahwa yang membuka rekening Bank Mandiri nomor rekening
ne
ng
900-00-0832533-5 atas nama saksi adalah terdakwa sendiri
karena saat itu terdakwa mengatakan kepada saksi bahwa untuk
do
gu
proses pembuatan Bilyet Deposito tersebut harus membuka
rekening baru di bank mandiri, saksi menyetujui untuk membuat

In
A
rekening kalau hal tersebut untuk mempermudah proses Bilyet

ah
lik
Deposito. Untuk rekening tersebut sampai sekarang masih aktif,
Setelah membuka rekening bank Mandiri, buku tabungan tersebut

m
ub
diberikan kepada saksi oleh terdakwa;

ka
ep
• Bahwa saksi terakhir bertemu dengan terdakwa yaitu pada hari

ah
Kamis tanggal 12 Juli 2012 pada waktu itu bertemu dirumah saksi
R
dan pada saat itu juga ada saksi TRISULO, SE, saksi SISKA
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
WIDIANTI dan Sdr. GIGI dari bank Mandiri cabang Pandaan yang
a
datang terlebih dulu ke rumah saksi;
si
Menimbang bahwa terhadap keterangan saksi tersebut di atas, terdakwa
ne
ng
keberatan atas keterangan saksi tersebut di atas, dimana terdakwa menyangkal
keterangan saksi seputar janji memberikan bunga sebesar 10% karena bunga 10 %
do
gu
tersebut adalah kesepakatan bukan janji terdakwa, selain itu uang tambahan sebesar
In
A
Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah) tersebut bukanlah cashback melainkan
pembayaran kelebihan bunga di awal, dan terhadap sangkalan terdakwa tersebut,

ah
lik
saksi menyatakan tetap pada keterangannya;
am
ub
6. Saksi VETTY SAVITRIE SRIWAHYUNI :
Di depan persidangan, saksi tersebut di atas pada pokoknya menerangkan

ep
k
sebagai berikut :---------------------------------------------------------------------------------------

ah
• Bahwa saksi sudah mengenal terdakwa karena terdakwa adalah

R
si
suami saksi ;
ne
ng
• Bahwa saksi menikah denga terdakwa pada tanggal 11 Pebruari
2004;
do
gu
• Bahwa saksi kenal dengan IWAN FIRMANSYAH, SH sejak 1 tahun

In
yang lalu dan kenalnya pada waktu di stasiun kereta api pasar turi,
A
dikenalkan oleh terdakwa, kenalan langsung tidak pernah dan

ah
lik
sebatas tahu saja dan yang lebih akrap adalah terdakwa;
• Bahwa saksi tidak pernah sama sekali melakukan hubungan bisnis

m
ub
maupun hubungan dagang dengan IWAN FIRMANSYAH, SH dan

ka
ep
saksi juga tidak pernah melakukan kerjasama dibidang trading;

ah
• Bahwa terdakwa bekerja di BUMN (bank Mandiri) sejak tahun 2001

R
sampai dengan sekarang dan mulai bulan September tahun 2011

es
M
ng
bertugas sebagai Branch Manager bank Mandiri di Pandaan Jawa

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Timur sampai dengan sekarang, karena sampai saat ini belum ada
a
surat keputusan secara resmi dari kantor Bank Mandiri yang
si
disampaikan kepada saksi dan saksi pernah dikasih tahu oleh
ne
ng
pihak Mandiri datang kerumah sekitar tanggal 16 Juli 2012 yang
bernama pak Gunawan dkk , intinya mau mengajak saksi ke
do
gu Surabaya untuk dimintai keterangan di kantor Surabaya dan saat
In
A
itu menjelaskan kepada saksi bahwa terdakwa pergi meninggalkan
dinas dengan membawa mobil dinas karena tidak masuk kantor,

ah
lik
namun saat itu saksi tidak mau dan saksi tidak mengetahui
am
ub
keberadaan terdakwa ;
• Bahwa selama terdakwa bertugas di pandaan Jawa Timur, saksi

ep
k
tidak mengikuti suami dan saksi bertempat tinggal di Cirebon

ah
bersama anak anak, dengan pertimbangan anak anak sekolah di

R
si
Cirebon Jawa Barat dan saksi pernah ke pandaan Jawa timur
ne
ng
menempati rumah dinas kira kira sebanyak 3 kali saja, itupun kalau
anak anak lagi liburan atau kalau ada acara kantor ;
do
gu
• Bahwa untuk mencukupi kebutuhan sehari hari saksi setiap bulan
dikirimi uang gaji terdakwa sebanyak Rp. 5.000.000 (lima juta

In
A
rupiah) dengan cara melalui transfers kerekening atas nama

ah
lik
CAHYODI nomor rekening 1520002231963 ( bank Mandiri ) dan
ATM atas nama rekening tersebut saksi yang membawa sehingga

m
ub
sewaktu waktu saksi membutuhkan uang maka saksi bisa

ka
ep
mengambil melalui ATM tersebut ;
• Bahwa saksi memiliki rekening bank mandiri atas nama saksi

ah
sendiri dan SENTIA DEWINOVIAWATI ( rekening arisan bersama )

es
M
ng
saksi buka sejak bulan juni 2012 dan saksi lupa nomor
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
rekeningnya dan ada juga saksi memiliki rekening di Bank CIMB
a
Niaga nomor 3160100105119 dan saksi memiliki rekening tersebut
si
sejak bulan april 2011 sampai dengan sekarang dan perlu saksi
ne
ng
jelaskan pada waktu itu ada saldo sebesar Rp. 653.000.000,-
(enam ratus lima puluh tiga juta rupiah) saksi tranfers RTGS GNC
do
gu rek penampungan rek pandaan nomor 1420011866315, atas
In
A
perintah melalui handphone oleh pak PUTUT (wakil kepala kantor
wilayah VIII PT. bank mandiri Surabaya) dikarenakan pada saat

ah
lik
pak PUTUT menephon saksi, yaitu tanggal 1 Agustus 2012 sekitar
am
ub
jam. 15.00 wib , dan saat itu menanyakan apakah ada uang masuk
di rekening CIMB dari Trading securitas, tolong di cek , karena saat

ep
itu saksi tidak dapat mengecek dibank akhirnya saksi
k
ah
mengeceknya besok paginya direkening saksi ada saldo sekitar

R
si
Rp. 653.400.000, kemudian saksi memberitahukan bahwa masih
ne
ng
ada saldo dan sesuai perintah pak PUTUT uang tersebut untuk
segera dikirimkan ke bank mandiri, karena pak putut menjelaskan
do
gu
kepada saksi bahwa uang yang ada direkening saksi adalah uang
dari hasil kejahatan dan uang tersebut saksi kirimkan sesuai

In
A
dengan alamat tersebut diatas ;

ah
lik
• Bahwa saksi tidak pernah sama sekali mengikuti trading saham
PT. Trading Securitas, OSK sekuritas CIMB, Anugerah atau di

m
ub
tempat lain, namun yang saya ingat adalah saksi pernah

ka
menandatangani formulir pembukaan PT. Trading securitas sekitar

ep
satu tahun yang lalu dengan menggunakan rekening tabungan

ah
bank CIMB nomor rekening 3160100105119, pembukaan trading

es
M
tersebut saksi hanya tanda tangan saja dan disuruh oleh suami,
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
sedangkan masalah operasionalnya saksi tidak mengerti sama
a
sekali, yang lebih mengetahui adalah suami saksi dan masih ada
si
satu lagi saksi pernah mengisi formulir namun untuk trading apa
ne
ng
saksi tidak mengerti dan semuanya saksi tidak pernah mengetahui
masalah operasionalnya ;
do
gu • Bahwa saksi ketahui tindakan yang dilakukan oleh terdakwa selaku
In
A
kepala cabang bank mandiri pandaan jawa timur sehingga
melakukan mediasi di kantor bank mandiri kantor wilayah VIII

ah
lik
Surabaya, bahwa terdakwa dituduh memakai dana nasabah
am
ub
sebesar Rp. 8,5 milyard hal tersebut saksi dengar dari stafnya
saksi ANNISA SYAWALINA dan pada tanggal 24 Juli 2012

ep
k
terdakwa pulang ke Cirebon, kemudian ketemu dengan saksi dan

ah
pengacara sehingga terdakwa menjelaskan kepada saksi maupun

R
si
kepada pengacara bahwa telah menggunakan uang nasabah
ne
ng
deposito yang bernama SERLY, EFFI dan IDI, sehingga saksi
bersama terdakwa dan pengacara mengambil keputusan datang
do
gu
ke Surabaya pada tanggal 28 juli 2012 untuk melakukan mediasi
dengan bank mandiri;

In
A
• Bahwa berdasarkan keterangan terdakwa kepada saksi, terdakwa

ah
lik
menggunakan uang nasabah sebanyak Rp. 9 milyard, uang
tersebut miliknya nasabah yang bernama SERLY sejumlah Rp. 5

m
ub
milyard, EFFI sejumlah Rp. 3 milyard dan IDI sejumlah Rp. 1

ka
ep
milyard untuk main saham, pembayaran kelebihan bunga kepada
nasabah dan selain digunakan untuk main saham, pembayaran

ah
kelebihan bunga kepada nasabah, saksi tidak mengetahui uang

es
M
tersebut digunakan untuk apa saja;

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa terdakwa juga pernah membeli kendaraan CRV nomor
a
R
polisi B - 1457 - TJA warna silver, atas nama orang lain, membeli
si
tahun 2009, pada saat itu kredit di ACC beli dengan harga Rp. 310
ne
ng
juta, DP Rp. 90 juta, kredit selama 2 tahun, sudah lunas, kemudian
do
gu dimasukan ke Bank BCA dan beberapa bulan kemudian saksi jual /
oper kredit kepada orang lain dan saksi menerima Rp. 70 juta
In
A
dipotong sisa angsuran;
• Bahwa terdakwa pernah membeli kendaraan roda empat Honda

ah
lik
Freed nomor polisi E1012KR, warna abu abu, tahun 2011, beli
am
ub
pada bulan agustus tahun 2011, dengan harga Rp. 200 juta, DP
Rp. 50 juta dan sudah saksi jual kepada orang lain satu bulan yang
ep
k
lalu laku dengan harga / atau sisa kredit Rp. 40 juta atas nama
ah
saksi sendiri ( VETTY SAVITRIE SRI WAHYUNIE). dan Untuk

R
si
barang barang berharga sepengetahuan saksi tidak ada (misalnya
ne
ng
rumah, tanah dll);
• Bahwa saksi tidak pernah menerima uang yang diperoleh dari hasil
do
gu
kejahatan dan uang yang saksi terima hanya belanja setiap bulan
In
sekitar Rp. 5 juta perbulan;
A
• Bahwa saksi tidak pernah disuruh oleh terdakwa untuk transfers

ah
lik
uang atau kirim uang kepada nasabah, atau kepada orang lain
atau pembayaran bunga terhadap nasabah;

m
ub

ka
ep

ah
7. Saksi ABDUL HAQQI MUTAZAM :

R
es
M
ng

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa saksi sudah mengenal terdakwa namun tidak ada
a
R
hubungan keluarga dengan terdakwa ;
si
• Bahwa saksi bekerja di Bank Mandiri sejak tahun tanggal 23 Mei
ne
ng
2011 sampai dengan sekarang dan jabatan saksi saat ini sebagai
do
gu teller yang mempunyai tugas dan tanggung jawab antara lain
menggelola keperluan dan penyediaan surat surat berharga yang
In
A
ada dibrangkas besi ;
• Bahwa pekerjaan saksi ada kaitan dengan perkara yang dilaporkan

ah
lik
oleh saksi TRISULO, SE, karena saksi sebagai pembawa kunci
am
ub
brangkas tempat surat surat berharga yang dilaporkan hilang ;
• Bahwa saksi memegang kunci brankas surat berharga sejak bulan

ep
k
Maret tahun 2012 dan sebelumnya yang memegang kunci brankas

ah
sebelum adalah saksi PUSPA ;

R
si
• Bahwa barang-barang yang ada didalam brankas tersebut antara
ne
ng
lain berupa : Bilyet Deposito, Bilyet Giro, Cek, buku tabungan,
Kartu ATM dll ;
do
gu
• Bahwa yang berhak mengeluarkan bilyet kosong adalah saksi

In
A
sendiri dan saksi SISKA WIDIANTI sesuai dengan keperluan dan
kebutuhan sehari hari yang diperlukan, tetapi untuk mencetak dan

ah
lik
menggunakan Bilyet kosongan tersebut adalah wewenang CSO;
•
m
Bahwa awalnya saksi masih bertugas di posisi Customer Service

ub
(CS) dan sekitar bulan Nopember 2011 buku kendali mengenai

ka
ep
penggunaan deposito ternyata ada 6 (enam) lembar Bilyet deposito

ah
dalam keadaan kosong, selanjutnya saksi ANNISA SYAWALINA

R
es
menanyakan kepada saksi : KOK ENGAK DITULIS NAMA DAN

M
ng
NOMOR REKENING * kemudian saksi disuruh mencari terlebih

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
dahulu di dokumen deposito, ternyata tidak ada .setelah tidak ada
a
kemudian saksi ANNISA SYAWALINA langsung konfirmasi dengan
si
kepala cabang sebagai otoritas tertinggi di cabang pandaan,
ne
ng
setelah itu buku kendali ditanda tangani oleh kepala cabang
(terdakwa) dan bertanggung jawab untuk penggunaan blangko
do
gu tersebut ;
In
A
• Bahwa untuk blangko deposito kosong dua lembar nomor seri AB
062124, AB 062024 saksi tahu itu sudah diserahkan ke nasabah

ah
lik
an. PAULUS dan untuk sisanya yaitu enam Bilyet Deposito saksi
am
ub
tidak mengetahui siapa yang menggunakan ;
• Bahwa yang mengeluarkan deposit dua lembar nomor seri AB

ep
k
062124, AB 062024 sesuai tanda tangan adalah terdakwa, yang

ah
mengisi atau yang mencetak saksi tidak mengerti, namun sesuai

R
si
prosedur yang mencetak dan yang mengisi seharusnya CSO
ne
ng
(Customer Service Officer) dan yang menyerahkan kepada saksi
PAULUS SUPRAYITNO juga terdakwa ;
do
gu
• Bahwa untuk 2 (dua) lembar Bilyet Deposito masing-masing

In
dengan nomor seri AB 062124 dan AB 062024, pada saat
A
pengecekan stok opnam akhir bulan Juni 2012 oleh terdakwa,

ah
lik
saksi selaku teller dan Customer Service, masih masih. adapun
diketahui hilangnya 2 (dua) Bilyet Deposito tersebut karena ada

m
ub
komplain dari saksi PAULUS SUPRAYITNO selaku nasabah pada

ka
ep
tanggal 9 Juli 2012 dan saat itu saksi PAULUS SUPRAYITNO juga
ah
menunjukkan Bilyet Deposito miliknya, sedangkan untuk hal apa

R
saja yang dikomplinkan saksi tidak tau ;

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa seingat saksi, terdakwa pernah beberapa kali pinjam kunci
a
R
brankas penyimpanan surat berharga kepada saksi, kemudian
si
kunci tersebut saksi taruh dimeja terdakwa dan kunci tersebut
ne
ng
dikembalikan oleh terdakwa kepada saksi sore, pada saat mau
do
gu pulang kantor ;
• Bahwa sepengetahuan saksi, Bilyet Deposito nomor seri AB
In
A
062124 dicetak tidak sesuai dengan sistem yang ada di Bank
Mandiri Cabang Pandaan karena ada kejanggalan di tulisan yang

ah
lik
tertera pada Bilyet Deposito tersebut antara lain bentuk hurufnya
am
ub
tidak sama dan biasanya penulisan rekening deposito dilakukan
secara manual (tulis tangan) ;

ep
k

ah
keberatan dan membenarkannya

R
si
I. Keterangan Ahli
ne
ng
1. Ahli IMAM KUSMIYADI, SE :
Di depan persidangan dan dibawah sumpah, ahli tersebut di atas pada pokoknya
do
gu
menerangkan sebagai berikut :

In
• Bahwa ahli sudah mengenal terdakwa namun tidak ada hubungan
A
keluarga dengan terdakwa ;

ah
lik
• Bahwa ahli bekerja di PT. Bank Mandiri sejak 1999 dan jabatan
ahli sekarang adalah spesialis, yang tugas dan tanggung jawab

m
ub
saksi adalah membuat perencanaan audit, melaksanakan audit,

ka
ep
membuat laporan hasil audit, melakukan monitoring atas hasil

ah
audit ;
R
es
• Bahwa setelah melakukan audit, ahli mengetahui bahwa terdakwa

M
ng
selaku karyawan Bank Mandiri telah melakukan manipulasi

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
rekening tabungan / deposito dengan jumlah sebebar Rp.
a
19.850.000.000,- (Sembilan belas milyar delapan ratus lima puluh
si
juta rupiah) dengan rincian sebagaimana dalam Hasil Audit dari
ne
ng
Tim Audit Bank Mandiri tanggal 7 September 2012 tentang Daftar
Bilyet Deposito yang digunakan untuk manipulasi oleh Sdr.
do
gu CAHYODI LAKSONO YUDO di Bank Mandiri Cabang Pandaan,
In
A
Pekalongan Alun-Alun, Jatibarang, Majalengka periode 27 Juli
2006 s/d 11 Juli 2012 ;

ah
lik
• Bahwa cara CAHYODI LAKSONO YUDO selaku kepala cabang
am
ub
melakukan manipulasi rekening tabungan/deposito, dilakukan
dengan cara sbb :-------------

ep
k
a. Menawarkan bunga yang lebih tinggi diatas counter rate (tarif resmi)
ah
sehingga nasabah tertarik menanamkan depositonya;

R
si
b. Memberikan cash back sebesar 100 juta terhadap nasabah yang bernama
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO penempatan deposito nasabah dengan minimal
3,4 milyard menjadi 3, 5 milyard;
do
gu
c. Membuat/membuka rekening fiktif (dengan cara remot administrator
terminal CSO /CSR) antara lain :

In
A
1) nomor rekening 1340005090112 yang semula atas nama RIZQY

ah
lik
RAMADHAN dirubah menjadi IDIRASIDI dan terakhir dirubah menjadi
nama PAULUS SUPRAYITNO

m
ub
2) nomor rekening atas nama LIAUW SERLY BUDIMAN, nomor

ka
rekening 144-0012024565, 144-0012024649 dan 144-0012024680

ep
3) atas nama EFFFIE SAMUDERA, nomor rekening 144-001 1882153

ah
4) nomor 1440012631278, atas nama PAULUS SUPRAYITNO

es
M

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
si
ne
ng
9) nomor 1440012585904. atas nama PAULUS SUPRAYITNO
do
gu
11) nomor 1440012732118, atas nama PAULUS SUPKAYl l NU
In
A
13) nomor 1440012608565 atas nama VETY SAFITRIE SRI WAHYUNI

ah
lik
am
ub

ep
k
ah
18) nomor 144001 2776107 atas nama VETY SAFITRIE SRI WAHYUNI
R
si
ne
ng
do
gu

In
A

ah
lik

m
ub
ka

ep
29) nomor 1440010012692593 atas nama VETY SAFITRIE SRI

ah
WAHYUNI
es
M

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
d. meminta kepada deposan deposan untuk menanda tangani aplikasi
a
penerbitan deposito namun redaksinya diisi sendiri oleh terdakwa
si
e. memindahkan dana untuk penerbitan deposito dari rekening nasabah yang
ne
ng
asli ke rekening nasabah fiktif
f. mengambil bilyet deposito dari stok cabang dan selanjutnya mengisi,
do
gu
mencetak dan menandatangani bilyet deposito dengan program excel yang
In
A
ada di laptop saudara CAHYODI sehingga deposito tersebut tidak tercatat
dalam adminitrasi bank.

ah
lik
g. Menyerahkan bilyet deposito fiktif kepada deposan.
am
ub
h. mengambil TOKEN dari stok cabang dan menghubungkan/lin /connect
kerekening tabungan fiktif yang berisi dana hasil manipulasi.

ep
i. menarik /memindahbukukan rekening tabungan fiktif dengan cara internet
k
ah
banking yang connect dengan Token yang diambilnya.

R
si
j. membayar bunga deposito kepada deposan dengan cara internet banking/
ne
ng
link token, kerekening nasabah yang benar
• Bahwa atas perbuatan terdakwa tersebut, pihak yang dirugikan
do
gu
adalah PT. Bank Mandiri Tbk Cabang Pandaan Jumlah kerugian
yang dimanipulasi adalah Rp. 19.850.000.000 namun jumlah

In
A
tersebut sudah ada yang dibayar dari hasil manipulasi rekening

ah
lik
lainya (gali lobang tutup lobang) sehingga jumlah yang masih
pending adalah sebesar Rp. 9.350.000.000 termasuk dana mandiri

m
ub
investasi dana utama atas nama IDI RASIDI sebesar 1 milyard,

ka
jumlah kerugian sebesar Rp. 9.350.000.000 belum termasuk bunga

ep
yang harus diperhitungan / dibayar kepada nasabah.

ah
2. Ahli FERNANDO AGUSTINUS SIAHAAN :

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Di depan persidangan dan dibawah sumpah, ahli tersebut di atas pada pokoknya
a
menerangkan sebagai berikut :
si
• Bahwa ahli tidak mengenal terdakwa dan tidak ada hubungan
ne
ng
keluarga dengan terdakwa;
do
gu • Bahwa ahli bekerja di Bank Mandiri sejak tahun 1996, dan
sekarang saksi menjabat sebagai LEADER RISK and BUSINESS
In
A
CONTROL yang mana tugas dan tanggung jawab ahli adalah
memastikan pelaksanaan internal kontrol telah berjalan di kantor-

ah
lik
kantor cabang Bank Mandiri ;
am
ub
• Bahwa prosedur di bank mandiri untuk pengeluaran Bilyet Deposito
adalah harus ada permohonan dari nasabah secara tertulis dalam

ep
k
aplikasi penerbitan deposito, lalu menyampaikan kepada CSO / CS

ah
untuk menerbitkan deposit, lalu di input di sistem, lalu diaplikasi

R
si
tersebut dituliskan nomor rekening deposito setelah itu nasabah
ne
ng
dipersilahkan ke counter teller, pada saat diteller akan meminta
sumber dana dari mana, lalu teller memfosting/membukukan
do
gu
dengan mendebet rek nasabah dan mengkredit deposito, teler

In
mempersilahkan agar nasabah kembali ke cs untuk mencetak
A
bilyet deposito sebagai bukti kepemilikan, nasabah mendatangani

ah
lik
cs membawa bukti penyetoran bahwa nasabah sudah
menyetorkan dananya untuk penerbitan depositonya, pada saat

m
ub
nasabah sudah menyerahkan bukti penyetoran tsb, cs meyakini

ka
ep
validasi posting /pembukuannya, kemudian cs mengambil stok

ah
surat berharga blangko bilyet deposito yang masih kosong, lalu

R
masuk kemenu sistem komputer bank dengan menginput nomer

es
M
ng
rekening tadi dimenu pencetakan bilyet, setelah dana tersebut

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
efektif maka blangko tersebut disebut sebagai bilyet deposito, bila
a
tidak ada dananya maka pencetakan blangko akan ditolak secara
si
sistem. Jadi tidak ada tindakan Kepala cabang secara sistem untuk
ne
ng
penerbitan deposito ;
• Bahwa tidak dibenarkan seorang kepala cabang mengambil
do
gu blangko surat berharga / bilyet deposito dari lemari kluis/brangkas
In
A
untuk kepentingan pribadi, karena blangko bilyet deposito tersebut
adalah asset (inventori) bank mandiri ;

ah
lik
• Bahwa yang berhak menerbitkan bilyet deposito di bank mandiri
am
ub
masing - masing cabang secara sistem, terkait proses penerbitan
secara sistem, adalah Customer Service (CS) dan kepala cabang

ep
k
tidak berhak menerbitkan / mencetak sendiri bilyet deposito tanpa

ah
melalui system yang berlaku di bank mandiri ;

R
si
• Bahwa akibat perbuatan manipulasi yang dilakukan oleh terdakwa
ne
ng
maka pihak yang dirugikan tentunya adalah nasabah dan bank
mandiri ;
do
gu
Menimbang, bahwa selanjutnya terdakwa telah memberikan keterangan yang

In
pada pokoknya adalah sebagai berikut
A
• Bahwa terdakwa ditangkap oleh petugas dari Ditreskrimum Polda Jatim Subdit II
ah
lik
Hardabangtah pada tanggal 28 Juli 2012 pukul 01.30 Wib dikantor Wilayah Bank
Mandiri Surabaya lantai 3 dan terdakwa ditangkap pada saat mendatangi kantor
m
ub
Wilayah Bank Mandiri It. 3 di Surabaya dalam rangka upaya Mediasi

ka
ep
penyelesaian perkara dengan kantor Wilayah Bank Mandiri pada saat terdakwa
ah
menjabat sebagai Kepala Cabang Bank mandiri Pandaan-Pasuruan ;

R
• Bahwa terdakwa sebagai Branch Manager (Kepala Cabang) Bank Mandiri

es
M
ng
Cabang Pandaan sejak tanggal 15 Agustus 2010 dan pada tanggal 12 juli 2012
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
sampai dengan sekarang terdakwa tidak pernah masuk kantor, dan
a
pengangkatan terdakwa sebagai Branch Manager (Kepala Cabang) Bank
si
Mandiri Cabang Pandaan ada surat keputusan dan yang mengeluarkan surat
ne
ng
keputusan adalah kantor pusat bank Mandiri Jakarta , karena sebagai kepala
cabang yang menentukan adalah kantor pusat Jakarta dan saat ini SK tersebut
do
gu
terdakwa simpan di rumah dinas di pandaan pasuruan ;
In
A
• Bahwa Tugas dan tanggung jawab terdakwa sebagai Kepala Cabang (Branch
Manager) Bank Mandiri cabang Pandaan, Pasuruan meliputi : Operasional

ah
lik
cabang, meliputi pelayanan dan proses pengisian ATM., Pimpinan Pusat di
am
ub
Surabaya adalah Kepala Kanwil Surabaya yaitu Sdr. JASMIN ;
• Bahwa terdakwa meninggalkan kantor cabang bank mandiri Pandaan sejak hari
ep
k
Kamis tanggal 12 Juli 2012 karena terdakwa takut dihukum sebab telah
ah
melakukan kesalahan dengan menggunakan uang nasabah bank mandiri ;

R
si
• Bahwa sebelum terdakwa meninggalkan kantor, ada komplain nasabah Bank
ne
ng
Mandiri yaitu saksi PAULUS SUPRAYITNO yang menaruh dananya kedalam
Deposito namun terdakwa masukkan ke tabungan, kemudian terdakwa
do
gu
memberikan Bilyet Deposito kepada saksi PAULUS SUPRAYITNO bilyet asli

In
tetapi tidak diproses melalui sistem yang ada di Bank Mandiri ;
A
• Bahwa tujuan terdakwa melakukan perbuatan tersebut adalah untuk

ah
lik
meningkatkan dana tabungan sehubungan dengan besarnya target tabungan
cabang Pandaan.
m
ub
• Bahwa pada tanggal 11 Juli 2012 saksi TRISULO, SE melakukan pemeriksaan

ka
ep
di kantor bank mandiri cabang Pandaan ;

ah
• Bahwa terdakwa pernah menerbitkan Bilyet Deposito kepada saksi PAULUS

R
es
SUPRAYITNO sebanyak 2 kali, yaitu pertama tanggai 06 Juli 2012 dengan

M
ng
Nomor AB 062024 dengan tanggal jatuh tempo 06 Januari 2012, sebesar Rp.
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
3,5 milyar, namun ada kekeliruan tanggal jatuh tempo (06 Januari 2012),
a
selanjutnya terdakwa ganti dengan yang kedua dan yg kedua tanggal 06 Juli
si
2012 dengan nomor AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo 06 Januari 2013,
ne
ng
sebesar Rp. 3,5 milyar ;
• Bahwa pada waktu terdakwa menerbitkan 2 lembar Bilyet Deposito ke Sr.
do
gu
PAULUS SUPRAYITNO untuk proses penerbitannya tidak sesuai dengan sistem
In
A
yang ada di Bank Mandiri, namun dengan sistem cetak manual pada tanggal 06
Juli 2012 di kantor bank mandiri cabang Pandaan-Pasuruan ;

ah
lik
• Bahwa caranya mencetak secara manual terhadap ke 2 lembar Bilyet Deposito
am
ub
pada tanggal 06 Juli 2012, awal mulanya tanggal lupa pokoknya sebelum
tanggal 06 Juli 2012 terdakwa mengambil blangko deposito kosongan langsung

ep
k
2 lembar di lemari besi (kunci saat itu terdakwa membawanya). Setelah

ah
terdakwa mengambil 2 lembar blangko deposito kosongan selanjutnya terdakwa

R
si
bawa ke meja customer service dan terdakwa ketik sendiri, kemudian terdakwa
ne
ng
masukkan blangko kosongan pertama, setelah terdakwa print sendiri, namun
dalam sistem Bank Mandiri Cabang Pandaan, transaksi tersebut tercatat
do
gu
sebagai tabungan bukanlah deposito. Setelah terdakwa print selanjutnya
terdakwa tempel dengan materai dan terdakwa tanda tangani. Setelah selesai
In
A
semuanya, pada hari Jum'at tanggal 06 Juli 2012 bilyet deposito tersebut
ah
lik
selanjutnya terdakwa mendatangi rumah Sdr. PAULUS untuk memberikan bilyet
deposito yang sudah jadi (kebetulan saat itu terdakwa ada kegiatan di Malang
m
ub
terdakwa mampir kerumahnya). Setelah bertemu Sdr. PAULUS dirumahnya,

ka
ep
terdakwa menyerahkan bilyet deposito dengan nomor AB 062024 tanggal 06 Juli
2012 dengan tanggal jatuh tempo tanggal 06 Januari 2012, tidak pakai tanda
ah
terima ;
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa berdasarkan kesepakatan bersama antara terdakwa dengan saksi
a
R
PAULUS SUPRAYITNO terdakwa bersedia memberikan bunga 10% yang lebih
si
besar dari suku bunga deposito di Bank Mandiri yang hanya 5,25%, namun
ne
ng
selisih bunga tersebut dibayarkan dimuka sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus
do
juta rupiah) sehingga nilai yang tertera di Bilyet Deposito milik saksi PAULUS
gu
SUPRAYITNO ADALAH Rp. 3.500.000.000,- (tiga milyar lima ratus juta rupiah)
In
A
padahal dana dari saksi PAULUS SUPRAYITNO hanya Rp. 3.400.000.000,-
(tiga milyar empat ratus juta rupiah) ;

ah
lik
• Bahwa pada hari Minggu tanggal 08 Juli 2012, saksi PAULUS SUPRAYITNO
am
ub
menghubungi terdakwa dan mengatakan ada kekeliruan terhadap tanggal jatuh
tempo bilyet deposito nomor AB 062024 tanggal 06 Januari 2012 yang

ep
k
seharusnya adalah tanggal 06 Januari 2013, Karena pada hari Senin dan Selasa
ah
terdakwa tidak masuk kantor, maka pada hari Rabu tanggal 11 Juli 2012 saksi
R
si
PAULUS SUPRAYITNO menemui terdakwa di kantor bank mandiri cabang
ne
ng
Pandaan untuk menukar bilyet depositonya kepada terdakwa, bilyet deposito
tersebut terdakwa terima kemudian terdakwa mengambil blangko deposito
do
gu
kosongan yang sebelumnya sudah terdakwa ambil bersamaan dengan
sebelumnya kemudian terdakwa cetak secara manual kembali di meja customer

In
A
service sama seperti sebelumnya, untuk penerbitan yang kedua nomornya

ah
lik
berbeda yaitu AB 062124 dan mengganti tanggal jatuh temponya menjadi
tanggal 06 Januari 2013, Untuk bilyet deposito nomor AB 062024 dengan

m
ub
tanggal jatuh tempo 06 Januari 2012 selanjutnya terdakwa ROBEK dan

ka
ep
terdakwa buang ke tempat sampah dan terdakwa menyerahkan bilyet deposito
dengan nomor AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo 06 Januari 2013 kepada
ah
saksi PAULUS SUPRAYITNO di ruangan terdakwa ;

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa untuk mekanisme penerbitan bilyet deposito adalah harus melalui sistem
a
R
yaitu memindah bukukan ke rekening deposito oleh teller selanjutnya dicetak,
si
kemudian diserahkan ke bagian Customer Service untuk diterbitkan bilyet
ne
ng
deposito baru diserahkan ke nasabah. Dan Seorang Branch Manager / kepala
do
cabang tidak berhak menerbitkan langsung bilyet deposito tanpa melalui sistem
gu
yang ada di bank mandiri ;
In
A
• Bahwa terdakwa telah membuka rekening atas nama PAULUS SUPRAYITNO
tetapi terdakwa lupa hari dan tanggalnya dibuat dan nomor rekeningnya
ah
lik
1440013338006 dan pada waktu membuat rekening tersebut, terdakwa tidak
am
ub
memberitahukan kepada saksi PAULS SUPRAYITNO dan rekening tersebut
bukanlah rekening deposito melainkan rekening tabungan biasa ;

ep
k
• Bahwa maksud dan tujuannya terdakwa membuat rekening fiktif adalah untuk
ah
masuk ke dalam target tabungan sekaligus untuk mempermudah pemindah

R
si
bukuan dana dari tabungan tersebut ;
ne
ng
• Bahwa cara terdakwa membuat rekening fiktif tersebut, awalnya terdakwa
masukan paswood BDS MANDIRI, menu giro tabungan, kemudian pembuatan
do
gu
rekening baru dan bukunya tidak terdakwa cetak dan tidak mengisi formulir
In
pembukaan rekening baru dan orang lain tidak dapat mengambil uang kecuali
A
terdakwa;
ah
lik
• Bahwa setelah adanya komplain dari saksi PAULUS SUPRAYITNO tentang asal
uang tambahan selisih bunga yang akan dimasukkan ke dalam bilyet tersebut
m
ub
deposito dan dia keberatan karena tidak ada kejelasan soal asal mula uang
ka
ep
tersebut, maka terdakwa langsung mengembalikannya dengan cara memindah

ah
bukukan dari rekening fiktif yang terdakwa buat ke rekening milik saksi PAULUS
R
SUPRAYITNO dengan nomor 900-00-0832533-5 pada tanggal 12 Juli 2012 ;

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa selain 2 (dua) lembar bilyet deposito yang sudah terdakwa terbitkan ke
a
R
Sdr. PAULUS SUPRAYITNO, masih ada 6 (enam) lembar lagi bilyet deposito
si
yang terdakwa terbitkan, yaitu AA 794854, AA 794855, AA 794856, AA 794895,
ne
ng
AA 794896 dan AA 794897 dan blanko-blanko deposito tersebut diserahkan oleh
do
terdakwa kepada nasabah Bank Mandiri Cabang Pandaan antara lain LIAUW
gu
SERLY BUDIMAN, LILY LIOS DAN EFFIE SAMUDRA ;
In
A
• Bahwa proses pembuatan/penerbitan bilyet deposito nomor seri AA 794854, AA
794855, AA 794856, AA 794895, AA 794896 dan AA 794897 dilakukan oleh

ah
lik
terdakwa namun tidak sesuai dengan prosedur atau tidak sesuai dengan sistem
am
ub
di bank mandiri ;
• Bahwa yang mempunyai ide untuk menerbitkan atau megeluarkan bilyet

ep
k
deposito tidak sesuai prosedur dan mengeluarkan rekening fiktif adalah

ah
terdakwa sendiri.dengan adanya pembuatan rekening fiktif maksud terdakwa

R
si
spekulasi lebih mudah pemindah bukuan rekening dan tujuan terdakwa untuk
ne
ng
mencari keuntungan dengan cara spekulasi disaham, forex dan komoditi antara
lain :--------------------------
do
gu
a. di treding sekuritas berkantor dijakarta (atas nama istri VETTY S SRIWAHYUNI)

In
b. Mandiri sekuritas berkantor di Jakarta
A
c. OSKNusadana sekuritas di Surabaya

ah
lik
d. Anugerah sekuritas disurabaya
e. CIMB Sekuritas Surabaya (atas nama istri VETTY SAVITRIE SRIWAHYUNI)

m
ub
f. Reliance sekuritas solo

ka
ep
g. Millenium pinata futures Surabaya tunjungan (komuditi, valas)

ah
h. Wooori sekuritas Jakarta, dan jumlah keseluruhan bilyet deposito yang terdakwa
R
terbitkan tidak sesuai prosedur tersebut sekira Rp. 16.500.000.000 (enam belas
es
M
ng
milyar lima ratus juta rupiah) ;

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
• Bahwa dana yang sudah terdakwa kembalikan yaitu :
a
R
1. Untuk nasabah atas nama Paulus sudah terdakwa kembalikan sebanyak Rp. 3,4
si
milyard pada tanggal 12 juli 2012 dengan cara pemindahbukuan dari rekening
ne
ng
fiktif nomor 1440013338006 (atas nama paulus) masuk ke rekening atas nama
do
paulus 9000008325335.
gu
2. Untuk nasabah atas nama LILY LIOS sudah dikembalikan sebanyak 7 milyard
In
A
3. Tanggal 12 juli 2012 terdakwa kembalikan sebanyak 2 milyard , dengan cara
pemindah bukuan dari rekening deposito atas nama LILY LIOS ke rekening
ah
lik
tabungan atas LILI LIOS
am
ub
4. Pada tanggal 16 juli 2012 terdakwa kembalikan sebanyak 5 milyard, dengan
cara pemindah bukuan dari rekening deposito atas nama LILY LIOS ke rekening
ep
k
tabungan atas nama LILI LIOS.

ah
• Bahwa sebelum bekerja di Bank Mandiri Cabang Pandaan, terdakwa pernah

R
si
menerbitkan rekening fiktif dan menerbitkan bilyet deposito tidak sesuai dengan
ne
ng
prosedur atau ketentuan sewaktu menjabat sebagai kepala cabang di kantor
cabang Pekalongan a!un sekitar Januari 2010 dan sudah terdakwa kembalikan
do
gu
semua kepada nasabah dan tidak ada masalah dan ada lagi yaitu atas nama
nasabah H. IDI RASIDI yang bertempat tinggal di sukaraja wetan jati

In
A
majalengka jawa barat, yaitu masalah reksa dana 1 milyard ;

ah
lik
• Bahwa benar terdakwa merasa bersalah dan menyesali perbuatannya ;
• Bahwa benar terdakwa belum pernah dihukum ;

m
ub
• Bahwa benar terdakwa adalah tulang punggung keluarga.

ka
ep
Menimbang, bahwa selanjutnya dipersidangan telah pula diajukan dan

ah
diperlihatkan alat bukti surat yang berupa :-----------------------------------------------------------

R
1. 1 (satu) lembar Surat Deposito berjangka nomor seri AB 062124 atas nama
es
M
ng
PAULUS SUPRAYITNO, alamat Desa Glagahsari Timur RT.05 RW. 03

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Kecamatan Sukorejo Pasuruan, jumlah Rp. 3.500.000.000,- (tiga milyar lima
a
ratus juta rupiah) ;
si
2. 1 (satu) lembar Surat Deposito berjangka nomor seri AA 794896 atas nama
ne
ng
LILY LIOS, alamat Jl. Palapa no. 22 RT.10 RW.04 Desa Menatawai Kota
Waingapu Nusa Tenggara Timur, jumlah Rp. 2.000.000.000,- (dua milyar
do
gu
rupiah) ;
In
A
ah
lik
Waingapu Nusa Tenggara Timur, jumlah Rp. 5.000.000.000,- (lima milyar
am
ub
rupiah) ;
4. 1 (satu) buah Buku Tabungan Mandiri atas nama PAULUS SUPRAYITNO,

ep
No. Rekening : 900-00-0832533-5 ;
k
ah
5. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Direksi Bank Madiri (persero) Tbk
R
si
No. KEP-DIR/209/2011 tanggal 26 Agustus 2011 ;
ne
ng
6. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Deposito berjangka nomor seri AA 794854
atas nama LIAUW SERLY BUDIMAN ;
do
gu

In
A

ah
lik
9. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Deposito berjangka nomor seri AB 982991

m
ub
atas nama EFFIE SAMUDRA, alamat Taman Pulo Gebang C 2 No. 14 RT.07
ka
RW.13 Kecamatan Pulo Gebang Jakarta 13950, jumlah Rp. 2.000.000.000,-

ep
(dua milyar rupiah) ;

ah
10. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Deposito berjangka nomor seri AB 062171
es
M
atas nama EFFIE SAMUDRA, alamat Taman Pulo Gebang C 2 No. 14 RT.07
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
RW.13 Kecamatan Pulo Gebang Jakarta 13950, jumlah Rp. 1.000.000.000,-
a
(satu milyar rupiah) ;
si
11. 1 (satu) lembar Hasil Audit dari Tim Audit Bank Mandiri tanggal 7 September
ne
ng
2012 terhadap Rekening RIZQI RAMADHAN yang dirubah menjadi IDI
RASIDI dan PAULUS SUPRAYITNO ;
do
gu
In
A
2012 tentang Daftar Bilyet Deposito yang digunakan untuk manipulasi oleh
Sdr. CAHYODI LAKSONO YUDO di Bank Mandiri Cabang Pandaan,

ah
lik
Pekalongan Alun-Alun, Jatibarang, Majalengka periode 27 Juli 2006 s/d 11
am
ub
Juli 2012 ;
ep
2012 tentang Sumber dan Penggunaan Dana Liauw Serly Budiman yang
k
ah
dimanipulasi oleh CLY;

R
si
ne
ng
2012 tentang Sumber dan Penggunaan Dana Rekening 1440011882153 Efie
Samudra (Palsu) ;
do
gu
2012 tentang Sumber dan Penggunaan Dana Rekening 1340005090112 a.n.

In
A
Paulus Suprayitno/Rizqi Ramadhan ;

ah
lik
16. 1 (satu) bendel rincian sumber dan penggunaan dana rekening atas nama
Vetty Savitrie Sriwahyuni ;

m
ub
Menimbang, bahwa selanjutnya dipersidangan telah pula diajukan dan

ka
diperlihatkan di depan persidangan barang bukti yang berupa :

ep
1. 1 (satu) lembar Surat Deposito berjangka nomor seri AB 062124 atas nama
ah
PAULUS SUPRAYITNO, alamat Desa Glagahsari Timur RT.05 RW. 03

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Kecamatan Sukorejo Pasuruan, jumlah Rp. 3.500.000.000,- (tiga milyar lima
a
ratus juta rupiah) ;
si
ne
ng
Waingapu Nusa Tenggara Timur, jumlah Rp. 2.000.000.000,- (dua milyar
do
gu
rupiah) ;
In
A
ah
lik
Waingapu Nusa Tenggara Timur, jumlah Rp. 5.000.000.000,- (lima milyar
am
ub
rupiah) ;
4. 1 (satu) buah Buku Tabungan Mandiri atas nama PAULUS SUPRAYITNO,

ep
No. Rekening : 900-00-0832533-5 ;
k
ah
5. 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Direksi Bank Madiri (persero) Tbk
R
si
No. KEP-DIR/209/2011 tanggal 26 Agustus 2011.
ne
ng
dimana barang bukti tersebut ternyata ada hubungannya dengan perkara ini dan
telah disita secara sah menurut hukum, sehingga oleh karenanya dapat dipergunakan
do
gu
untuk memperkuat pembuktian dalam perkara ini.
Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan saksi-saksi tersebut diatas yang

In
A
berkesesuaian satu sama lainnya, dihubungkan dengan keterangan Terdakwa yang

ah
lik
didukung pula dengan adanya barang bukti sebagaimana tersebut diatas, maka Majelis
Hakim menemukan adanya fakta-fakta yuridis sebagai berikut :

m
ub
• Bahwa terdakwa pernah menerbitkan Bilyet Deposito kepada saksi PAULUS

ka
SUPRAYITNO sebanyak 2 kali, yaitu pertama tanggai 06 Juli 2012 dengan

ep
Nomor AB 062024 dengan tanggal jatuh tempo 06 Januari 2012, sebesar Rp.
ah
3,5 milyar, namun ada kekeliruan tanggal jatuh tempo (06 Januari 2012),
es
M
selanjutnya terdakwa ganti dengan yang kedua dan yg kedua tanggal 06 Juli
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
2012 dengan nomor AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo 06 Januari 2013,
a
sebesar Rp. 3,5 milyar ;
si
• Bahwa pada waktu terdakwa menerbitkan 2 lembar Bilyet Deposito ke Sr.
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO untuk proses penerbitannya tidak sesuai dengan sistem
do
yang ada di Bank Mandiri, namun dengan sistem cetak manual pada tanggal 06
gu
Juli 2012 di kantor bank mandiri cabang Pandaan-Pasuruan ;
In
A
• Bahwa caranya mencetak secara manual terhadap ke 2 lembar Bilyet Deposito
pada tanggal 06 Juli 2012, awal mulanya tanggal lupa pokoknya sebelum
ah
lik
tanggal 06 Juli 2012 terdakwa mengambil blangko deposito kosongan langsung
am
ub
2 lembar di lemari besi (kunci saat itu terdakwa membawanya). Setelah
terdakwa mengambil 2 lembar blangko deposito kosongan selanjutnya terdakwa

ep
k
bawa ke meja customer service dan terdakwa ketik sendiri, kemudian terdakwa
ah
masukkan blangko kosongan pertama, setelah terdakwa print sendiri, namun

R
si
dalam sistem Bank Mandiri Cabang Pandaan, transaksi tersebut tercatat
ne
ng
sebagai tabungan bukanlah deposito. Setelah terdakwa print selanjutnya
terdakwa tempel dengan materai dan terdakwa tanda tangani. Setelah selesai
do
gu
semuanya, pada hari Jum'at tanggal 06 Juli 2012 bilyet deposito tersebut
selanjutnya terdakwa mendatangi rumah Sdr. PAULUS untuk memberikan bilyet

In
A
deposito yang sudah jadi (kebetulan saat itu terdakwa ada kegiatan di Malang
ah
lik
terdakwa mampir kerumahnya). Setelah bertemu Sdr. PAULUS dirumahnya,
terdakwa menyerahkan bilyet deposito dengan nomor AB 062024 tanggal 06 Juli

m
ub
2012 dengan tanggal jatuh tempo tanggal 06 Januari 2012, tidak pakai tanda
ka
ep
terima ;
• Bahwa berdasarkan kesepakatan bersama antara terdakwa dengan saksi

ah
PAULUS SUPRAYITNO terdakwa bersedia memberikan bunga 10% yang lebih

es
M
ng
besar dari suku bunga deposito di Bank Mandiri yang hanya 5,25%, namun
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
selisih bunga tersebut dibayarkan dimuka sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus
a
juta rupiah) sehingga nilai yang tertera di Bilyet Deposito milik saksi PAULUS
si
SUPRAYITNO ADALAH Rp. 3.500.000.000,- (tiga milyar lima ratus juta rupiah)
ne
ng
padahal dana dari saksi PAULUS SUPRAYITNO hanya Rp. 3.400.000.000,-
(tiga milyar empat ratus juta rupiah) ;
do
•
gu
Bahwa pada hari Minggu tanggal 08 Juli 2012, saksi PAULUS SUPRAYITNO
In
A
menghubungi terdakwa dan mengatakan ada kekeliruan terhadap tanggal jatuh
tempo bilyet deposito nomor AB 062024 tanggal 06 Januari 2012 yang

ah
lik
seharusnya adalah tanggal 06 Januari 2013, Karena pada hari Senin dan Selasa
am
ub
terdakwa tidak masuk kantor, maka pada hari Rabu tanggal 11 Juli 2012 saksi
PAULUS SUPRAYITNO menemui terdakwa di kantor bank mandiri cabang

ep
k
Pandaan untuk menukar bilyet depositonya kepada terdakwa, bilyet deposito

ah
tersebut terdakwa terima kemudian terdakwa mengambil blangko deposito

R
si
kosongan yang sebelumnya sudah terdakwa ambil bersamaan dengan
ne
ng
sebelumnya kemudian terdakwa cetak secara manual kembali di meja customer
service sama seperti sebelumnya, untuk penerbitan yang kedua nomornya
do
gu
berbeda yaitu AB 062124 dan mengganti tanggal jatuh temponya menjadi
tanggal 06 Januari 2013, Untuk bilyet deposito nomor AB 062024 dengan

In
A
tanggal jatuh tempo 06 Januari 2012 selanjutnya terdakwa ROBEK dan

ah
lik
terdakwa buang ke tempat sampah dan terdakwa menyerahkan bilyet deposito
dengan nomor AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo 06 Januari 2013 kepada
m
ub
saksi PAULUS SUPRAYITNO di ruangan terdakwa ;

ka
•
ep
Bahwa untuk mekanisme penerbitan bilyet deposito adalah harus melalui sistem
yaitu memindah bukukan ke rekening deposito oleh teller selanjutnya dicetak,

ah
kemudian diserahkan ke bagian Customer Service untuk diterbitkan bilyet

es
M
deposito baru diserahkan ke nasabah. Dan Seorang Branch Manager / kepala

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
cabang tidak berhak menerbitkan langsung bilyet deposito tanpa melalui sistem
a
yang ada di bank mandiri ;
si
• Bahwa terdakwa telah membuka rekening atas nama PAULUS SUPRAYITNO
ne
ng
tetapi terdakwa lupa hari dan tanggalnya dibuat dan nomor rekeningnya
do
1440013338006 dan pada waktu membuat rekening tersebut, terdakwa tidak
gu
memberitahukan kepada saksi PAULS SUPRAYITNO dan rekening tersebut
In
A
bukanlah rekening deposito melainkan rekening tabungan biasa ;
• Bahwa maksud dan tujuannya terdakwa membuat rekening fiktif adalah untuk
ah
lik
masuk ke dalam target tabungan sekaligus untuk mempermudah pemindah
am
ub
bukuan dana dari tabungan tersebut ;
• Bahwa cara terdakwa membuat rekening fiktif tersebut, awalnya terdakwa

ep
k
masukan pasword BDS MANDIRI, menu giro tabungan, kemudian pembuatan

ah
rekening baru dan bukunya tidak terdakwa cetak dan tidak mengisi formulir
R
si
pembukaan rekening baru dan orang lain tidak dapat mengambil uang kecuali
ne
ng
terdakwa;
• Bahwa setelah adanya komplain dari saksi PAULUS SUPRAYITNO tentang asal
do
gu
uang tambahan selisih bunga yang akan dimasukkan ke dalam bilyet tersebut
In
deposito dan dia keberatan karena tidak ada kejelasan soal asal mula uang
A
tersebut, maka terdakwa langsung mengembalikannya dengan cara memindah

ah
lik
bukukan dari rekening fiktif yang terdakwa buat ke rekening milik saksi PAULUS
SUPRAYITNO dengan nomor 900-00-0832533-5 pada tanggal 12 Juli 2012 ;

m
ub
• Bahwa selain 2 (dua) lembar bilyet deposito yang sudah terdakwa terbitkan ke
ka
ep
Sdr. PAULUS SUPRAYITNO, masih ada 6 (enam) lembar lagi bilyet deposito
ah
yang terdakwa terbitkan, yaitu AA 794854, AA 794855, AA 794856, AA 794895,

R
AA 794896 dan AA 794897 dan blanko-blanko deposito tersebut diserahkan oleh

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
terdakwa kepada nasabah Bank Mandiri Cabang Pandaan antara lain LIAUW
a
SERLY BUDIMAN, LILY LIOS DAN EFFIE SAMUDRA ;
si
• Bahwa proses pembuatan/penerbitan bilyet deposito nomor seri AA 794854, AA
ne
ng
794855, AA 794856, AA 794895, AA 794896 dan AA 794897 dilakukan oleh
do
terdakwa namun tidak sesuai dengan prosedur atau tidak sesuai dengan sistem
gu
di bank mandiri ;
In
A
• Bahwa yang mempunyai ide untuk menerbitkan atau megeluarkan bilyet
deposito tidak sesuai prosedur dan mengeluarkan rekening fiktif adalah

ah
lik
terdakwa sendiri.dengan adanya pembuatan rekening fiktif maksud terdakwa
am
ub
spekulasi lebih mudah pemindah bukuan rekening dan tujuan terdakwa untuk
mencari keuntungan dengan cara spekulasi disaham, forex dan komoditi antara
ep
k
lain :
ah
a. di treding sekuritas berkantor dijakarta (atas nama istri VETTY S SRIWAHYUNI),

R
si
b. Mandiri sekuritas berkantor di Jakarta,
ne
ng
c. OSKNusadana sekuritas di Surabaya,
d. Anugerah sekuritas disurabaya,
do
gu
e. CIMB Sekuritas Surabaya (atas nama istri VETTY SAVITRIE SRIWAHYUNI),
f. Reliance sekuritas solo,

In
A
g. Millenium pinata futures Surabaya tunjungan (komuditi, valas),

ah
lik
h. Wooori sekuritas Jakarta, dan jumlah keseluruhan bilyet deposito yang terdakwa
terbitkan tidak sesuai prosedur tersebut sekira Rp. 16.500.000.000 (enam belas
m
ub
milyar lima ratus juta rupiah) ;

ka
ep
• Bahwa dana yang sudah terdakwa kembalikan yaitu :

ah
1. Untuk nasabah atas nama Paulus sudah terdakwa kembalikan

R
sebanyak Rp. 3,4 milyard pada tanggal 12 juli 2012 dengan cara
es
M
ng
pemindahbukuan dari rekening fiktif nomor 1440013338006 (atas

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
nama paulus) masuk ke rekening atas nama paulus
a
9000008325335;
si
2. Untuk nasabah atas nama LILY LIOS sudah dikembalikan sebanyak
ne
ng
7 milyard;
3. Tanggal 12 juli 2012 terdakwa kembalikan sebanyak 2 milyard ,
do
gu dengan cara pemindah bukuan dari rekening deposito atas nama
In
A
LILY LIOS ke rekening tabungan atas LILI LIOS;
4. Pada tanggal 16 juli 2012 terdakwa kembalikan sebanyak 5 milyard,

ah
lik
dengan cara pemindah bukuan dari rekening deposito atas nama
am
ub
LILY LIOS ke rekening tabungan atas nama LILI LIOS;
• Bahwa sebelum bekerja di Bank Mandiri Cabang Pandaan, terdakwa pernah

ep
k
menerbitkan rekening fiktif dan menerbitkan bilyet deposito tidak sesuai dengan
ah
prosedur atau ketentuan sewaktu menjabat sebagai kepala cabang di kantor

R
si
cabang Pekalongan a!un sekitar Januari 2010 dan sudah terdakwa kembalikan
ne
ng
semua kepada nasabah dan tidak ada masalah dan ada lagi yaitu atas nama
nasabah H. IDI RASIDI yang bertempat tinggal di sukaraja wetan jati
do
gu
majalengka jawa barat, yaitu masalah reksa dana 1 milyard ;
Menimbang, bahwa dari fakta-fakta yuridis sebagaimana telah diuraikan diatas,

In
A
Majelis Hakim akan menilai apakah Terdakwa terbukti dan dapat dipersalahkan
ah
lik
melakukan tindak pidana sebagaimana yang didakwakan kepadanya;
Menimbang, bahwa Terdakwa tersebut oleh Jaksa Penuntut Umum dengan

m
ub
surat dakwaannya No.Reg.Perk : telah didakwa dengan dakwaan alternatif yaitu :

ka
Kesatu Pasal 49 ayat (1) huruf a Undang Undang RI Nomor 10 Tahun 1998 tentang
ep
Perbankan Atau Kedua Pasal 49 ayat (1) huruf b Undang Undang RI Nomor 10 Tahun
ah
1998 tentang Perbankan Atau Ketiga Pasal 362 KUHP Atau Keempat Pasal 372
es
M
KUHP;
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Menimbang, bahwa oleh karena dakwaan Penuntut Umum tersebut disusun
a
dalam bentuk dakwaan Alternatif , maka dengan demikian Majelis Hakim akan
si
langsung membuktikan dakwaan yang paling tepat dan sesuai dengan proses
ne
ng
pembuktian di depan persidangan tersebut;-
Menimbang, bahwa Pasal 49 ayat (1) huruf a Undang Undang RI Nomor 10
do
gu
Tahun 1998 tentang Perbankan, dengan unsur-unsur sebagai berikut :
In
A
• Anggota dewan komisaris, Direksi atau Pegawai Bank :
• Dengan sengaja membuat atau menyebabkan adanya pencatatan palsu

ah
lik
dalam pembukuan atau dalam proses laporan maupun dalam dokumen
am
ub
atau laporan kegiatan usaha, laporan transaksi atau rekening suatu bank
Ad.1. Unsur Anggota dewan komisaris, Direksi atau Pegawai Bank :

ep
k
Menimbang bahwa unsur ini bersifat alternatif yang merupakan unsur subyektif
ah
atas siapa pelaku tindak pidana, yang dalam hal ini Penuntut Umum menghadapkan
R
si
CAHYODI LAKSONO YUDO dengan segenap identitasnya sebagaimana tersebut
ne
ng
dalam Surat Dakwaan dan berdasarkan keterangan saksi-saksi serta keterangan
terdakwa sendiri, menyatakan bahwa benar Terdakwa bernama CAHYODI LAKSONO
do
gu
YUDO dan bukan orang lain selain Terdakwa;

In
Menimbang bahwa pasal ini memberikan batasan mengenai siapa pelaku tindak
A
pidana yaitu pada apakah pelaku tindak pidana tersebut dalam jabatannya sebagai
ah
lik
Dewan Komisaris, Direksi atau Pegawai Bank ;
Menimbang bahwa didalam penjelasan Pasal 49 ayat (1) Undang Undang RI

m
ub
Nomor 10 Tahun 1998 tentang Perubahan Atas Undang Undang RI Nomor 7 Tahun
ka
ep
1992 tentang Perbankan, telah disebutkan bahwa yang dimaksud dengan Pegawai
ah
Bank adalah semua pejabat dan karyawan bank, sedangkan terhadap pengertian
R
Direksi dan Dewan Komisaris tidak disebutkan.

es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Menimbang bahwa Bank Mandiri merupakan Badan Hukum yang berbentuk
a
Perseroan maka mutatis mutandis tunduk pada ketentuan Undang Undang Perseroan
si
Terbatas, yang dalam hal ini memperhatikan pengertian Direksi dan Dewan Komisaris
ne
ng
sebagaimana tersebut pasal 1 angka 5 dan 6 Undang Undang RI Nomor 40 Tahun
2007 tentang Perseroan Terbatas, yaitu : Direksi adalah organ perusahaan yang
do
gu
berwenang dan bertanggung jawab penuh atas pengurusan perseroan untuk
In
A
kepentingan perseroan, sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan serta mewakili
Perseroan, baik di dalam maupun di luar pengadilan sesuai dengan ketentuan

ah
lik
anggaran dasar. Dewan Komisaris adalah Organ Perseroan yang bertugas melakukan
am
ub
pengawasan secara umum dan/atau khusus sesuai dengan anggaran dasar serta
memberi nasihat kepada Direksi ;

ep
Menimbang bahwa dipersidangan telah didengarkan keterangan saksi-saksi
k
ah
yang menyatakan bahwa Terdakwa adalah karyawan Bank Mandiri yang menjabat
R
si
sebagai Kepala Kantor Bank Mandiri Cabang Pandaan, dan hal ini diperkuat oleh alat
ne
ng
bukti surat berupa Surat Keputusan Direksi PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk No.
KEP.DIR/209/2011 tertanggal 26 Agustus 2011 serta keterangan terdakwa sendiri
do
gu
di depan persidangan yang pada pokoknya menerangkan bahwa Terdakwa CAHYODI
LAKSONO YUDO adalah Pegawai Bank Mandiri Cabang Pandaan dengan jabatan
In
A
Branch Manager / Senior Manager ;

ah
lik
Menimbang bahwa berdasarkan fakta-fakta yang terungkap persidangan
sebagaimana tersebut di atas, Majelis Hakim berkeyakinan bahwa terdakwa CAHYODI

m
ub
LAKSONO YUDO adalah benar sebagai Pegawai bank sebagaimana dimaksud dalam
ka
ketentuan pasal ini, dan terdakwa dihadirkan ke depan persidangan dalam keadaan
ep
sehat jasmani maupun rohaninya serta mampu bertanggung jawab secara hukum,
ah
sehingga unsure Pegawai Bank telah terpenuhi menurut hukum dan keyakinan;
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Ad.2. Unsur dengan sengaja membuat atau menyebabkan adanya pencatatan
a
palsu dalam pembukuan atau dalam proses laporan maupun dalam
si
dokumen atau laporan kegiatan usaha, laporan transaksi atau rekening
ne
ng
suatu bank;
do
Menimbang bahwa unsur kedua ini juga bersifat alternatif sehingga apabila salah
gu
satu elemen dari unsur ini telah terpenuhi, maka unsur ini telah terpenuhi pula;
In
A
Menimbang bahwa yang dimaksud dengan sengaja menurut Memorie Van
Toelichting (Mvt) adalah dengan sadar berkehendak untuk melakukan suatu

ah
lik
kejahatan tertentu (de bewuste richting van den wil op een bepaald misdrijf);
am
ub
Menimbang bahwa mengenai Memorie Van Toelichting (Mvt) tersebut, Prof
Satochid Kartanegara mengemukakan bahwa yang dimaksud dengan opzet willens

ep
k
en wetens veroorzaken van een gevolg adalah seseorang yang melakukan suatu
ah
perbuatan dengan sengaja harus menghendaki (willen) perbuatan itu serta harus
R
si
menginsyafi atau mengerti (weten) akan akibat dari perbuatan tersebut;
ne
ng
Menimbang bahwa dalam Teori Hukum Pidana dikenal adanya 3 bentuk
kesengajaan (opzet) yaitu :-------------------------------------------------------------------------------
do
gu
1. Kesengajaan sebagai maksud (opzet als oogmerk)

In
A
2. Kesengajaan dengan keinsyafan pasti (opzet als zekerheids bewustzijn)
3. Kesengajaan dengan keinsyafan kemungkinan (dolus eventualis)

ah
lik
Menimbang bahwa teori kehendak kesengajaan adalah kehendak yang

m
ub
diarahkan pada terwujudnya perbuatan seperti dirumuskan dalam wet (de op
verwerkelijking der wettelijke omschrijving gerichte wil) dimana harus pula diperhatikan
ka
ep
akibat dan keadaan yang menyertainya;

ah
Menimbang bahwa untuk menentukan sesuatu perbuatan dikehendaki oleh

R
es
terdakwa tentunya haruslah dapat dibuktikan bahwa perbuatan itu sesuai dengan
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
motifnya untuk berbuat dan tujuan yang hendak dicapai, dan diantara motif perbuatan
a
dan tujuan haruslah ada hubungan kausal pada diri terdakwa;
si
Menimbang bahwa berdasarkan fakta hukum yang terungkap di persidangan
ne
ng
yang diperoleh dari keterangan saksi-saksi, surat-surat, petunjuk serta keterangan
terdakwa sendiri, yang saling bersesuaian dan dikuatkan dengan barang bukti yang
do
gu
dihadirkan didepan persidangan bahwa awalnya terdakwa sebagai Branch Manager
In
A
Bank Mandiri Cabang Pandaan yang diangkat berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT
Bank Mandiri (persero) Tbk No. KEP-DIR/209/2011 tanggal 26 Agustus

ah
lik
2011,bermaksud mencari nasabah besar yang mau menaruh dana di Bank Mandiri,
am
ub
dengan alasan untuk pemenuhan target tabungan, selanjutnya terdakwa menemui
salah satu nasabah bank Mandiri yaitu saksi PAULUS SUPRIYATNO, dan terdakwa
ep
meminta saksi PAULUS SUPRIYATNO agar mau menyimpan dananya ke dalam
k
ah
produk tabungan yang ada di Bank Mandiri, namun saat itu saksi PAULUS
R
si
SUPRAYITNO hanya mau meletakkan dananya melalui Deposito Bank Mandiri;
ne
ng
Menimbang bahwa oleh karena terdakwa berjanji kepada saksi Paulus untuk
memberikan bunga sebesar 10%, lebih tinggi dari bunga yang dijamin oleh pihak bank
do
gu
Mandiri yang sebesar 5,25 %, akhirnya saksi PAULUS SUPRIYATNO tertarik dan mau
membuka rekening deposito di Bank Mandiri Cabang Pandaan;

In
A
Menimbang bahwa terhadap Nota Pembelaan Penasehat Hukum terdakwa,

ah
lik
tertanggal 6 Februari 2013, pada halaman 12 yang mendalilkan bahwa dalam perkara
a quo diterbitkannya Bilyet Deposito atas nama Paulus Suprayitno murni bukan muncul
m
ub
dari niat terdakwa, namun dikarenakan adanya desakan dari saksi Paulus Suprayitno
ka
ternyata dalil Penasehat Hukum tersebut tidak relevan dan singkron dengan fakta-fakta
ep
yang terungkap yang dipersidangan oleh karenanya haruslah dikesampingkan dengan

ah
alasan bahwa adanya fakta hukum saksi Paulus Suprayitno menaruh uang di deposito
es
M
bank mandiri oleh karena terdakwa berjanji kepada saksi Paulus untuk memberikan
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
bunga sebesar 10%, lebih tinggi dari bunga yang dijamin oleh pihak bank Mandiri yang
a
sebesar 5,25 %, sehingga berdasarkan janji terdakwa sebagai Kacab Mandiri Pandaan
si
tersebut akhirnya saksi PAULUS SUPRIYATNO tertarik dan mau membuka rekening
ne
ng
deposito di Bank Mandiri Cabang Pandaan;
Menimbang bahwa kemudian terdakwa membuat rekening atas nama PAULUS
do
gu
SUPRIYATNO di Bank Mandiri Nomor Rekening 900-00-0832533-5 tanggal 5 Juli 2012
In
A
dengan terlebih dahulu meminta saksi PAULUS SUPRAYITNO untuk menandatangani
3 (tiga) lembar Blanko Pemindahbukuan kosongan/setoran bank Mandiri dan tanda

ah
lik
tangan slip penarikan tunai kemudian saksi PAULUS SUPRIYATNO juga memberika
am
ub
ATM kepada terdakwa, selanjutnya terdakwa memindahkan DANA SEBESAR Rp.
3.400.000.000,- (tiga milyar empat ratus juta rupiah) dari rekening PT Putra Anugrah
ep
Jati Perkasa ke rekening pribadi atas nama PAULUS SUPRIYATNO No. rekening
k
ah
900-00-0832533-5;
R
si
Menimbang bahwa pada tanggal 6 Juli 2012, selanjutnya terdakwa
ne
ng
menggunakan Bilyet Deposito kosong yang telah diambil dari brangkas, dengan cara
membawa kemeja CS (Customer Service), dengan program Exel, terdakwa membuka
do
gu
sendiri kemudian memasukkan Bilyet Deposito kosongan nomor AB 062024, setelah
diisi dan di print lalu ditandatangani sendiri oleh terdakwa dan dicetak atas nama
In
A
PAULUS SUPRIYATNO dengan nilai sebesar Rp. 3.500.000.000,00 (tiga milyar lima
ah
lik
ratus juta rupiah) jangka waktu 6 (enam) bulan tanggal jatuh waktu 6 Januari 2012.
Beberapa hari kemudian saksi PAULUS SUPRIYATNO, menghubungi terdakwa dan

m
ub
memberitahukan ada kekeliruan tanggal jatuh tempo yang seharusnya 6 Januari 2013
ka
tertulis 6 Januari 2012, maka pada hari Rabu tanggal 12 Juli 2012 saksi PAULUS
ep
SUPRAYITNO menemui terdakwa di kantor bank Mandiri cabang Pandaan untuk

ah
menukar Bilyet deposito-nya sehingga terdakwa kembali mencetak Bilyet Diposito No.
es
M
AB 062124 dengan tanggal jatuh tempo 6 Januari 2013. Terdakwa juga membuka
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
rekening tabungan fiktif atas nama PAULUS SUPRIYATNO dengan nomor
a
1440013338006 tanpa memberitahukan kepada saksi PAULUS SUPRIYATNO dengan
si
cara memasukkan password BDS MANDIRI, Menu Giro tabungan, kemudian
ne
ng
pembuatan rekening baru namun buku tabungan tidak dicetak dan rekening baru
dicatat dengan pembukuan bank namun saksi PAULUS SUPRIYATNO yang namanya
do
gu
dimanfaatkan terdakwa untuk membuka rekening tersebut tidak bisa mengambil kecuali
In
A
oleh terdakwa sendiri dengan tujuan mempermudah pemindahbukuan dan pemenuhan
target jumlah tabungan. Selain itu, penerbitan 2 (dua) lembar Bilyet Diposito yang
ah
lik
diberikan kepada saksi PAULUS SUPRAYITNO tersebut tidak sesuai dengan sistem
am
ub
yang ada di bank Mandiri, namun dengan sistem cetak manual, terdakwa mencetak 2
(dua) Bilyet Deposito tersebut pada tanggal 6 Juli 2012 di kantor cabang Pandaan
ep
Pasuruan. Prosedur pengeluaran bilyet deposito sehingga diterima oleh nasabah,
k
ah
Prosesnya adalah pagi hari saksi bersama petugas teller mengambil bilyet deposito di
R
si
ruang penyimpanan deposito sejumlah yang dibutuhkan untuk transaksi hari itu, dan
ne
ng
melengkapi buku pembantu administrasi pengambilan surat berharga yang ada di
lemari besi, setelah itu blangko diserahkan ke CSO yaitu saksi ANNISA SYAWALINA,
do
gu
kemudian apabila ada pembukaan rekening deposito maka nasabah melengkapi
blangko aplikasi pembukaan beserta administrasi KTP, Buku tabungan, ATM dan
In
A
syarat-syarat lainnya kemudian saksi membuatkan rekening deposito sesuai

ah
lik
permintaan nasabah dan meminta tandatangan CSO atau kepala cabang, kemudiaan
nasabah melakukan transaksi pembukuan atau posting di teller dengan membawa

m
ub
aplikasi pembukaan rekening deposito rangkap 3 lembar setelah diproses di teller

ka
lembar pertama dibawa oleh teller setelah itu nasabah kembali ke CSR dengan
ep
membawa bukti transaksi rangkap 2 dan 3 kemudian rangkap ke 2 dan 3 diserahkan ke

ah
CSO untuk divalidasi dan dicocokkan dengan system, setelah cocok CSO mencetak
es
M
bilyet depositonya kemudian bilyet deposito itu ditandatangani oleh CSO atau kepala
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
cabang, setelah itu dibalik lembar bilyet deposito dibubuhkan tandatangan nasabah
a
begitu juga pada lembar ke 2 aplikasi pembukaan deposito, kemudian aplikasi
si
pembukaan lembar ke 3 dan asli bilyet kita serahkan pada nasabah sedangkan aplikasi
ne
ng
pembukaan ke 2, copi atau tindasan dari bilyet, fotokopi KTP dan kertas tanda tangan
nasabah serta lembar penandatanganan LPS semuanya kita simpan. Oleh karena
do
gu
desakan dan perintah dari saksi TRISULO, SE selaku team leader risk and business
In
A
control area malang, terdakwa sudah mengembalikan dana sebesar Rp.
3.400.000.000,- (tiga milyar empat ratus juta rupiah) milik saksi PAULUS
ah
lik
SUPRAYITNO pada tanggal 12 Juli 2012 dengan cara pemindahbukuan dari rekening
am
ub
fiktif no.1440013338006 atas nama PAULUS masuk ke rekening atas nama PAULUS
SUPRAYITNO no. 9000008425335. Terdakwa sebelumnya juga pernah melakukan hal

ep
yang sama terhadap nasabah Bank Mandiri yang lain antara lain MARYONO, EFFI
k
ah
SAMUDRA, LIAUW SERLY BUDIMAN dan LILY LIOS dengan potensi kerugian
R
si
(potensial loss) kurang lebih Rp. 19.850.000.000,- (sembilan belas milyar delapan ratus
ne
ng
lima puluh juta rupiah) ;
Menimbang bahwa berdasarkan fakta hukum tersebut diatas, tindakan
do
gu
terdakwa yang dengan sengaja telah menerbitkan surat deposito dengan cara
tidak sesuai dengan prosedur atau tidak sesuai dengan sistem yang berlaku di
In
A
Bank Mandiri, dimana sebelumnya terdakwa meminta deposan untuk tanda tangan
ah
lik
aplikasi penerbitan deposito namun redaksinya diisi oleh terdakwa sendiri, setelah itu
memindahkan dana untuk penerbitan deposito dari rekening nasabah yang asli ke
m
ub
rekening fiktif, mengambil Bilyet diposito dari stok cabang dan selanjutnya mengisi,
ka
ep
mencetak dan menandatangani bilyet diposito namun tidak tercatat administrasi atau
pembukuan bank, menyerahkan bilyet diposit fiktif kepada deposan, untuk selanjutnya
ah
mengambil TOKEN dari stok cabang dan menghubungkan ke rekening tabungan fiktif
es
M
yang berisi dana hasil manipulasi untuk menarik atau memindah bukukan rekening
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
tabungan fiktif dengan cara internet banking yang connect dengan TOKEN yang
a
diambil terdakwa;
si
ne
ng
Menimbang bahwa berdasarkan fakta hukum tersebut diatas, tindakan terdakwa
yang dengan sengaja telah menerbitkan surat deposito dengan cara tidak sesuai
do
gu
dengan prosedur atau tidak sesuai dengan sistem yang berlaku di bank Mandiri,
In
A
menurut hemat majelis, unsur dengan sengaja membuat atau menyebabkan adanya
pencatatan palsu dalam pembukuan atau dalam proses laporan maupun dalam
ah
lik
dokumen atau laporan kegiatan usaha, laporan transaksi atau rekening suatu bank
am
ub
telah terpenuhi menurut hokum;
ep
k
Menimbang bahwa selain itu pula terhadap Nota Pembelaan Penasehat Hukum
ah
terdakwa pada halaman 10 yang pada pokoknya mendalilkan bahwa terdakwa Cahyodi
R
si
laksono yudo telah ditetapkan sebagai tersangka pada tanggal 28 juli 2012
ne
ng
sebagaimana BAP Tersangka , padahal pelapor yaitu Trisulo SE baru dimintai
keterangan sebagai Pelapor pada tanggal 6 Agustus 2012 sebagaimana dituangkan
do
gu
dalam BAP saksi Trisulo SE, sehingga menurut Penasehat hukum BAP yang demikian
adalah cacat hukum, menurut pendapat Majelis Hakim bahwa seharusnya materi
In
A
tersebut harusnya dituangkan dalam eksepsi penasehat Hukum terdakwa,karena

ah
lik
Penasehat hukum mendalilkan konsekuensi BAP yang dibuat cacat hukum tentunya
mengakibatkan surat dakwaan Jaksa Penuntut Umum cacat hukum juga, sehingga oleh
m
ub
karenanya pokok perkara telah diperiksa maka tentunya dalil penasehat hukum
ka
ep
terdakwa tersebut diatas haruslah ditolak dan dikesampingkan;
Menimbang bahwa berdasarkan pertimbangan hukum tersebut diatas maka

ah
majelis Hakim berpendapat terdakwa telah terbukti secara sah dan meyakinkan
es
M
bersalah telah melakukan tindak pidana perbankan sebagaimana diatur dan diancam
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
pidana dalam pasal 49 ayat (1) huruf a Undang Undang RI Nomor 10 Tahun 1998
a
tentang Perbankan;
si
ne
ng
Menimbang, bahwa selama persidangan berlangsung tidak diketemukan
adanya hal-hal yang dapat menghapuskan pemidanaan atas diri Terdakwa karena
do
gu
perbuatannya itu berupa alasan pemaaf maupun alasan pembenar, dan oleh
In
A
karenanya Terdakwa harus mempertanggungjawabkan perbuatannya sehingga
Terdakwa harus dinyatakan terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan
ah
lik
tindak pidana dan kepadanya harus dijatuhi pidana yang sesuai dan setimpal dengan
am
ub
kesalahannya;
ep
Menimbang, bahwa oleh karena Terdakwa tersebut telah dinyatakan terbukti
k
ah
bersalah dan dijatuhi pidana maka berdsarkan ketentuan Pasal 197 ayat 1 huruf i
R
si
KUHAP jo 222 ayat (1) KUHAP kepadanya harus dibebani untuk membayar biaya
ne
ng
perkara yang besarnya akan ditetapkan dalam amar putusan ini;
do
gu
Menimbang, bahwa mengenai barang bukti berupa berupa :---------------------------
In
A
PAULUS SUPRAYITNO, 1 (satu) lembar surat deposito berjangka No.

ah
lik
Seri AA 794896 atas nama LILY LIOS, 1 (satu) lembar surat deposito
berjangka No. Seri AA 794897 atas nama LILY LIOS, 1 (satu) buah buku
m
ub
tabungan Mandiri atas nama PAULUS SURAYITNO No. Rek.

ka
900-00-0832533-5 dikembalikan kepada pihak Bank Mandiri ;

ep
1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Direksi Bank Madiri (persero)

ah
•
R
Tbk No. KEP-DIR/209/2011 tangal 26 Agustus 2011;

es
M
Statusnya akan diputuskan dalam amar putusan dibawah ini;

ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Menimbang, bahwa sebelum Majelis Hakim menjatuhkan pidana kepada
a
Terdakwa, terlebih dahulu akan mempertimbangkan hal-hal yang memberatkan dan
si
yang meringankan yang ada pada diri Terdakwa sebagai berikut :-----------------------------
ne
ng
HAL-HAL YANG MEMBERATKAN :
do
•
gu
Perbuatan terdakwa mengakibatkan pihak Bank Mandiri Pandaan menderita
In
A
kerugian materiil yang cukup besar dan merusak nama baik Bank Mandiri
Pandaan ;
ah
lik
• Perbuatan terdakwa dapat membuat trust masyarakat terhadap Bank Mandiri
am
ub
menjadi rendah;
• Terdakwa adalah seorang Kepala Cabang yang seharusnya menjadi contoh

ep
k
atau teladan bagi bawahannya..

ah
• Korban nasabah yang dirugikan oleh Terdakwa masih ada beberapa orang lagi
R
si
ne
ng
HAL-HAL YANG MERINGANKAN :
• Terdakwa belum pernah dihukum
do
gu
• Terdakwa mempunyai tanggungan keluarga

In
A
Menimbang, bahwa dengan memperhatikan hal-hal yang memberatkan dan hal-
hal yang meringankan serta fakta-fakta dan keadaan yang terjadi selama persidangan,
ah
lik
pidana yang dijatuhkan kepada Terdakwa bukanlah merupakan balas dendam apalagi
m
untuk memuaskan salah satu pihak, tetapi merupakan peringatan kepada Terdakwa
ub
supaya dikemudian hari lebih berhati-hati dalam sikap, tingkah laku maupun dalam
ka
ep
perbuatannya;
ah
es
Memperhatikan, Undang-undang No 4 Tahun 2004 tentang Kekuasaan

M
ng
Kehakiman, Undang-undang No 8 Tahun 1981 tentang KUHAP, terutama Pasal 49

on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Ayat (1) huruf a UU No : 10 Tahun 1998 tentang Perbankan serta ketentuan-ketentuan
a
lain yang bersangkutan dengan perkara ini;
si
MENGADILI:
ne
ng
1. Menyatakan Terdakwa Cahyodi Laksono Yudo telah terbukti secara sah dan
do
meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Perbankan;
gu
2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa CAHYODI LAKSONO YUDO
In
A
dengan pidana penjara selama 10 (sepuluh) tahun, dikurangi selama
terdakwa menjalani masa tahanan dan pidana denda sebesar Rp.

ah
lik
10.000.000.000,- (sepuluh milyar rupiah) dengan ketentuan apabila denda
am
ub
tersebut tidak dibayar maka diganti dengan pidana kurungan selama 5 (lima)
bulan ;
ep
k
3. Menetapkan agar terdakwa tetap dalam tahanan ;

ah
4. Memerintahkan barang bukti berupa :

R
si
ne
ng
PAULUS SUPRAYITNO, 1 (satu) lembar surat deposito berjangka No. Seri
AA 794896 atas nama LILY LIOS, 1 (satu) lembar surat deposito berjangka
do
gu
No. Seri AA 794897 atas nama LILY LIOS, 1 (satu) buah buku tabungan
Mandiri atas nama PAULUS SURAYITNO No. Rek. 900-00-0832533-5

In
A
dikembalikan kepada pihak Bank Mandiri ;

ah
lik
• 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Direksi Bank Madiri (persero) Tbk
No. KEP-DIR/209/2011 tangal 26 Agustus 2011 tetap terlampir dalam berkas

m
ub
perkara;
ka
ep
5. Membebankan biaya perkara kepada terdakwa sebesar Rp. 5.000,- (lima ribu
ah
rupiah);
R
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
Demikian diputuskan dalam rapat permusyawaratan Majelis Hakim Pengadilan
a
Negeri Bangil pada hari Rabu, tanggal 13 Februari 2013 oleh kami H. SUMINO, SH
si
M.Hum. sebagai Hakim Ketua denganI PUTU GEDE ASTAWA, SH.MH., RUDITA S.
ne
ng
HERMAWAN, SH.MH., masing-masing sebagai Hakim Anggota, putusan mana telah
diucapkan dalam persidangan yang terbuka untuk umum pada hari Kamis, tanggal 14
do
Februari 2013
gu oleh Hakim Ketua Majelis tersebut dengan didampingi oleh Hakim
In
A
Anggota tersebut, dibantu oleh TRIALI EBOH, SH. Panitera Pengganti pada
Pengadilan Negeri Bangil, dan dihadiri oleh Arief Yulianto, SH Penuntut Umum pada
ah
lik
Kejaksaan Negeri Bangil, serta Terdakwa dan Penasehat Hukumnya tersebut diatas.
am
ub
HAKIM ANGGOTA, HAKIM KETUA,
ep
k
ah
si
I PUTU GEDE ASTAWA,S.H.,M.H. H.SUMINO SH.M.Hum.
ne
ng
do
gu
RUDITA S. HERMAWAN., S.H., M.H.

In
A
PANITERA PENGGANTI,
ah
lik
m
ub
TRIALI EBOH, S.H.

ka
ep
ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik
am
u b
ep
hk
a
R
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
am
ub
ep
k
ah
si
ne
ng
do
gu
In
A
ah
lik
m
ub
ka
ep
ah
es
M
ng
on
gu
d
In
A
Disclaimer
h
ik

PUTUSAN MAHKAMAH

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Deskripsi Asli:

Judul Asli

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

PUTUSAN MAHKAMAH

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

am

Terdakwa ditahan dengan jenis penahanan RUTAN oleh :

• Penyidik No : Spp/173/VII/2012/Ditreskrimum, sejak tanggal 29 Juli 2012 s/d 17

• Perpanjang Penuntut Umum No : B.20/05.4/Epp.1/8/2012, sejak tanggal 18

agustus 2012 s/d 26 September 2012;

• Penuntut Umum No : Print. B-215/0.5.40.3/Ep.2/IX/2012, sejak tanggal 25

September 2012 s/d 14 Oktober 2012;

• Perpanjangan Penahanan Kedua oleh Ketua Pengadilan Tinggi Surabaya No

Terdakwa dipersidangan didampingi oleh Penasihat Hukumnya : Dony Putra

Pengadilan Negeri tersebut ;

- Telah membaca dan mempelajari surat-surat dalam berkas perkara;

- Telah mendengar keterangan para Saksi dan Terdakwa;

- Telah memeriksa dan memperhatikan keberadaan barang bukti dipersidangan;

BNGIL/Ep.2/IX/2012, tertanggal 31 Januari 2013 yang pada pokoknya menuntut

supaya Majelis Hakim yang memeriksa dan mengadili perkara ini

1. Menyatakan Terdakwa CAHYODI LAKSONO YUDO telah terbukti secara

sah dan meyakinkan bersalah melakukan ”TINDAK PIDANA

PAULUS SUPRAYITNO, 1 (satu) lembar surat deposito berjangka No.

buku tabungan Mandiri atas nama PAULUS SURAYITNO No. Rek.

900-00-0832533-5 dikembalikan kepada pihak Bank Mandiri ;

• 1 (satu) lembar fotocopy Surat Keputusan Direksi Bank Madiri (persero)

dalam berkas perkara;

5. Membebankan biaya perkara kepada terdakwa sebesar Rp 5.000,- (lima

Telah mendengar Pembelaan yang disampaikan secara tertulis dari Penasehat

berkenan memutuskan sebagai berikut :---------------------------------------------------------------

• Mengabulkan Nota Pembelaan Terdakwa untuk seluruhnya;

Telah mendengar Replik Jaksa Penuntut Umum yang disampaikan secara

tertulis pada tanggal 7 Februari 2013;

Telah mendengar Duplik Penasehat Hukum Terdakwa yang disampaikan secara

Menimbang, bahwa oleh Penuntut Umum Terdakwa tersebut diajukan ke

persidangan dengan dakwaan sebagai berikut :-----------------------------------------------------

sengaja membuat atau menyebabkan adanya pencatatan palsu dalam pembukuan

(Persero) Tbk . KEP-DIR/209/2011, tanggal 26 Agustus 2011, tanggal 26 Agustus

062024 dan No.AB 062124 dari brankas tanpa ijin teller;

SUPRAYITNO dan terdakwa meminta PAULUS agar mau menaruh dana

SUPRAYITNO mentransfer uang sebesar Rp. 3.400.000.000,-(tiga milyar empat

milik saksi Paulus) yang ada di Bank mandiri;

• Bahwa sesuai dengan kesepakatan antara terdakwa dengan saksi Paulus,

membuatkan rekening atas nama PAULUS SUPRAYITNO di Bank Mandiri

Norek 900-00-0832533-5 tanggal 05 Juli 2012 untuk menampung bunga yang

dibayar dimuka sebesar Rp. 100.000.000,-(seratus juta rupiah) dan selanjutnya

PAULUS diminta terdakwa untuk menandatangani 3 (tiga) lembar blangko

pemindahbukuan kosongan / setoran Bank Mandiri dan tanda tangan slip

sendiri, kemudian memasukkan blangko kosongan No.AB 062024, setelah diisi

Pandaan untuk menukar Bilyet Deposito-nya sehingga terdakwa kembali

mencetak bilyet deposito di meja CS untuk menerbitkan deposito No. AB 062124

dengan tanggal jatuh tempo 6 Januari 2013;

• Bahwa penerbitan 2 (dua) lembar bilyet deposito yang diberikan kepada

dengan system cetak manual, terdakwa mencetak 2 bilyet deposito tersebut

pada tanggal 6 Januari 2012 di Kantor Bank Cabang Pandaan Pasuruan;

• Bahwa terdakwa juga membuka rekening fiktif atas nama PAULUS

SUPRAYITNO dengan nomor 1440013338006 tanpa memberitahukan kepada

• Bahwa seharusnya mekanisme penerbitan bilyet deposito adalah melalui system

kemudian diserahkan ke nasabah;

tangan aplikasi penerbitan deposito namun redaksinya diisi oleh terdakwa

tidak tercatat dalam administrasi atau pembukuan bank, menyerahkan bilyet

manipulasi untuk menarik / memindahbukukan rekening tabungan fiktif dengan

cara internet banking yang connect TOKEN yang diambil terdakwa;

Bahwa penerbitan bilyet deposito yang tidak procedural dilakukan terdakwa

dengan maksud untuk mempermudah pemindahbukuan rekening dengan tujuan

b. Mandiri Securitas di Jakarta,

f. Reliance Securitas di Solo,