Legal PPT Sharing

CORPORATE LEGAL
ASPECT
OVERVIEW
LEGAL, CORPORATION LITIGATION &
COMPLIANCE DIVISION
Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Desember 2016
TUJUAN PEMBELAJARAN
UMUM
Peserta Training mengetahui aspek-aspek hukum
dalam kegiatan operasional perusahaan di Indonesia.
KHUSUS
1. Peserta Training diharapkan dapat mengetahui serta
memahami upaya mitigasi & penanganan
penyelesaian permasalahan hukum dalamm
kegiatan operasional perusahaan.
2. Peserta Training diharapkan dapat mengetahui serta
memahami tugas dan fungsi dari Legal, Corporate
Litigation & Compliance Division

Desember 2016
STRUKTUR ORGANISASI
Legal, Corporate Litigation & Compliance Division
LEGAL, CORPORATE
LITIGATION & COMPLIANCE
DIVISION
Legal Dept
Corporate Litigation
Dept.
Compliance
Dept.
Project Legal
Specialist
Corp. Litigation
Specialist
Compliance
Services Specialist
Legal Operation
Specialist
Legal Admin &

Development
Specialist
Regulatory
Compliance
Specialist

Desember 2016
KEY RESPONBILITY
Legal, Corporate Litigation & Compliance Division
Key
Key Responbility
Responbility
Sasaran:
Sasaran:
Penerapan
Penerapan
aspek
aspek hukum
hukum
secara
secara profesional
profesional
&
& proporsional
proporsional
pada
pada setiap
setiap proses
proses
bisnis
bisnis yg
yg dijalankan
dijalankan
Perusahaan
Perusahaan
dengan
dengan menjunjung
menjunjung
tinggi
tinggi tata
tata kelola
kelola
perusahaan
perusahaan
yang
yang baik.
baik.
Corporate
Corporate
Litigation
Litigation
Department
Department
Legal
Legal
Department
Department
Key
Responsibility

Desember 2016
Compliance
Compliance
Department
Department
KEY RESPONBILITY
Legal Department
Membuat perencanaan, pengelolaan dan monitoring aktivitas legal untuk
memastikan tidak terjadinya atau meminimalisir risiko hukum yang mungkin terjadi
dalam aksi korporasi bersifat transaksional (kecuali RUPS) dan operasional legal
sesuai dengan aturan hukum sebagaimana ditentukan dalam peraturan perundangundangan yang berlakum dengan mempertimbangkan risiko hukum yang mungkin
timbul serta tetap berpedoman pada prinsip kehati-hatian dan menjunjung tinggi
prinsip tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance).
Corporate Litigation Department
Membuat perencanaan (termasuk upaya mitigasi), penanganan, monitoring dan
pengelolaan data kasus yang terjadi dalam kegiatan usaha perusahaan, khususnya
kasus yang terkait dengan permasalahan hukum korporat (non fraudinternal/eksternal) atau penanganan yang telah dilakukan oleh fungsi lain, berupa
permintaan keterangan dari pihak yang berwenang (Kepolisian dan Kejaksanaan),
gugatan, tuntutan maupun pengaduan melalui pihak ketiga antara lain, BPSK, LSM,
OJK, pihak Regulator lainnya maupun kasus-kasus yang bersumber dari media cetak,
online (penyelesaian bekerjasama dengan Corp. secretary) dengan tujuan
meminimalisir risiko hukum atas kasus yang terjadi baik yang berdampak terhadap
eksistensi perusahaan maupun financial
Compliance Department
Membuat perencanaan, pengelolaan dan monitoring aktivitas kepatuhan perusahan
dalam aktivitas proses bisnis tetap terjaga pada aturan-aturan hukum yang berlaku
antara lain terkait dengan perijinan-perijinan serta penerapan tata kelola perusahaan
yang baik (Good Corporate
Legal Governance).
Sharing Reg. Sumbagut-01
Desember 2016
RUANG LINGKUP BAHASAN
Corporate Legal Aspect:
Aspek Hukum Perusahaan Pembiayaan :

WOM Finance sebagai badan hukum;
Peraturan Perusahaan Pembiayaan &
Perusahaan Terbuka
Aspek Hukum Umum Perjanjian, Bentuk

Perjanjian & Berakhirnya Perjanjian
WOM Finance Dalam Praktek

Desember 2016
ASPEK HUKUM PERUSAHAAN

PEMBIAYAAN
Legal
Finance
Entity
&
Legal
Operational
Peraturan Perusahaan Pembiayaan &

Perusahaan Terbuka

Desember 2016
WOM
Legal Entity WOM FINANCE

1.
AKTA PENDIRIAN
No. 179 tanggal 23 Maret 1982 & Akta No. 96 tanggal 15 Des 1982 (Akta
Perbaikan) dgn nama PT JAKARTA TOKYO LEASING PT FUJI SEMERU
LEASING.
Lalu pada tahun 2000 menjadi PT WAHANA OTTOMITRA MULTIARTHA
sesuai Akta No. 5 tanggal 15 Maret 2000.
a.
b.
c.
d.
e.
f.
2.PERUBAHAN ANGGARAN DASAR:

Dalam rangka IPO, yaitu Akta PKR No. 35 tanggal 29 Sept 2004 jo Akta
PKR No. 41 tanggal 16 Des 2004;
Dalam rangka masuknya BII, yaitu Akta PKR No.18 tanggal 22 Jul
2005;
Dalam rangka peningkatan modal (Right Issue), yaitu Akta PKR No. 26
tanggal 13 Maret 2015; dan
Perubahan Anggaran Dasar Terakhir berdasarkan Akta PKR No. 76
tanggal 23 April 2015 dan Akta PKR No. 73 tanggal 30 Oktober 2015
Susunan Direksi (terakhir) berdasarkan Akta Berita Acara Rapat No. 70
tanggal 19 Agustus 2016;
Susunan Komisaris(terakhir)
berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan
8
Rapat No. 77 tanggal
April 2015.
Desember23
2016
Legal Entity WOM

FINANCE
Susunan Pemegang Saham WOM Finance Per 31 Oktober 2016
Nama Pemegang Saham
Jumlah
Saham
Persentas
e
Nilai Nominal
PT Bank Maybank Indonesia

Tbk
2.386.646.729
68.5526%
Rp238.664.672.900,-
PT Wahana Makmur Sejati
615.000.000
17.6649%
Rp 61.500.000.000,-
Masyarakat
479.834.751
13.7825%
Rp 47.983.475.100,-
Total
3.481.481.48
0
100%
Rp
348.148.148.000,-

Desember 2016

3.
PERIJINAN :
a. Pengesahan Akta Pendirian dan Perubahan Anggaran Dasar
oleh Menteri Hukum & HAM RI
b. Surat Keterangan Domisili Perusahaan Head Office
c. NPWP
d. Ijin Usaha dari Menteri Keuangan Republik Indonesia
e. Tanda Daftar Perusahaan (TDP)
f. Lainnya:
1) Efektif Pernyataan Pendaftaran (IPO) dari Bapepam No. S355/PM/2004 tanggal 30 Nov 2004
2) Wajib Lapor Tenaga Kerja
3) Ijin Reklame
4) Ijin Undang-undang Gangguan (HO), Tanda Daftar Gudang
(jika diperlukan)

Desember 2016
10
4. Susunan Direksi dan Dewan Komisaris

Direksi :
Jabatan
Nama
Presiden Direktur
Djaja Suryanto Sutandar
Direktur
Simon Tan Kian Bing
Direktur
Zacharia Susantadiredja
Direktur
Anthony Y. Panggabean
Direktur
Njauw Vido Onadi
Dewan Komisaris :
Jabatan
Nama
Presiden Komisaris/Komisaris
Independen
I Nyoman Tjager
Wakil Presiden Komisaris
Robbyanto Budiman
Komisaris
Garibaldi Thohir
Komisaris
Thilagavathy Nadason
Komisaris Independen
Myrnie Zachraini Tamin

Desember 2016
11

Kantor Cabang ( 101 Cabang)
Legalitas yang dibutuhkan :
1. Ijin Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
2. Perjanjian Sewa/Sertipikat Tanah
3. SKDP/SITU
4. TDP
5. NPWP
6. HO (Jika diperlukan)
7. Izin Reklame (jika memasang reklame)
8. Wajib Lapor Tenaga Kerja (WLTK)
Note :
Sesuai IM No. 012/Legal Corporate Litigation & Compliance
Division/XII/2015 tanggal 4 Desember 2015 tentang Kepatuhan
Terhadap Kelengkapan dan Pengkinian Dokumen Perijinan pada
Kantor BU, Kantor Cabang dan Kantor Selain Kantor Cabang
(Kapos, Kasa & Payment Point) PT Wahana Ottomitra
Multiartha Tbk
Desember 2016
12

Kantor Selain Kantor Cabang (KSKC) : 70 KSKC
Legalitas yang dibutuhkan :
1. Perjanjian Sewa/Sertipikat tanah
2. SKDP/SITU
3. NPWP (Jika diperlukan)
4. HO (Jika diperlukan)
5. Ijin Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
6. TDP
7. Izin Reklame (jika memasang reklame)
8. Wajib Lapor Tenaga Kerja (WLTK)
Note :
Sesuai IM No. 012/Legal Corporate Litigation & Compliance
Division/XII/2015 tanggal 4 Desember 2015 tentang Kepatuhan
Terhadap Kelengkapan dan Pengkinian Dokumen Perijinan pada
Kantor BU, Kantor Cabang dan Kantor Selain Kantor Cabang
(Kapos, Kasa & Payment Point) PT Wahana Ottomitra Multiartha
Tbk
Desember 2016
13

Persyaratan Ijin Pembukaan Kantor Cabang:
1. Bukti Penguasaan Kantor
2. Rincian kualitas aktiva produktif
3. Bukti kesiapan operasional
4. Rencana kerja kantor cabang
5. Rencana kerja tahunan Perusahaan
6. Riwayat Hidup Calon Kepala Cabang
Pelaporan Efektif Kantor Cabang Baru (setelah memperoleh Ijin OJK)
OJK dapat mencabut izin pembukaan Kantor Cabang apabila dalam
jangka waktu 6 (enam) bulan secara terus menerus, Kantor Cabang
tidak melakukan kegiatan operasional

Desember 2016
14

Persyaratan Ijin Peningkatan Kantor Selain Kantor Cabang
(KSKC) Menjadi Kantor Cabang (KC):
1. Rencana kerja kantor cabang
2. Rencana kerja tahunan Perusahaan
3. Jumlah dan susunan Personalia serta Riwayat Hidup Calon Kepala
Cabang
Peningkatan status menjadi Kantor Cabang berlaku efektif setelah
mendapatkan Persetujuan dari OJK
Note :
Ketentuan diperlakukan sama untuk KC/KSKC dari UUS (Unit Usaha
Syariah)

Desember 2016
15

Pelaporan Kepindahan & Penutupan Kantor Pusat, Kantor
Cabang (KC) dan Kantor Selain Kantor Cabang (KSKC):
1.
Kepindahan
Wajib dilaporkan kepada OJK (dh. MenKeu) selambat-lambatnya 10 hari
sejak pelaksanaan pemindahan disertai:
. bukti penguasaan gedung kantor baru dan;

. Surat Keterangan Domisili (SKD) gedung kantor baru.
Untuk Unit Usaha Syariah (UUS) pelaporan disampaikan kepada OJK
selambat-lambatnya 15 hari sejak pelaksanaan pemindahan disertai :
. bukti penguasaan gedung kantor baru dan:
. Surat Keterangan Domisili (SKD) gedung kantor baru.
Perpindahan alamat Kantor Cabang tidak boleh dilakukan di luar
kabupaten/kota yang menjadi lingkup kewenangan Kantor Cabang
sebelumnya .
Desember 2016
16

Pelaporan Kepindahan & Penutupan Kantor Pusat, Kantor
Cabang (KC) dan Kantor Selain Kantor Cabang (KSKC):
2.
Penutupan
Laporan Pelaksanaan penutupan Kantor Cabang, atau kantor
selain kantor Cabang disampaikan kepada OJK selambatlambatnya 10 hari setelah tanggal penutupan disertai dengan :
. Pemberitahuan ke konsumen mengenai Rencana Penutupan
kantor Cabang.
. Pemberitahuan ke konsumen mengenai Prosedur penyelesaian
hak dan kewajiban.
Pemberitahuan ke konsumen dilakukan dengan :
. Penyampaian Surat dan;
. Pengumuman yang ditempel di Kantor Cabang dimaksud
Note :
Ketentuan diperlakukan sama untuk KC/KSKC dari UUS (Unit Usaha
Syariah)
Desember 2016
17
PERATURAN PERUSAHAAN PEMBIAYAAN &

PERUSAHAAN TERBUKA
Peraturan/Ketentuan Terkait lainnya yang menjadi rujukan, a.l:
1. Peraturan OJK (dh. Bapepam-LK): mis:
i.
Keterbukaan Informasi
ii. Ketentuan RUPS (AGM/EGMS)
iii. Pelaporan
iv. Benturan Kepentingan /Transaksi Afiliasi
2. Peraturan Bursa (BEI)
3. UUPT No. 40 Th. 2007 (Company Law)
4. Anggaran Dasar WOM Finance (berikut perubahannya)
5. Peraturan OJK IKNB, Pasar Modal dan Pengawas Bank, antara lain :
No.
28/POJK.05/2014,
29/POJK.05/2014,
30/POJK.05/2014,
31/POJK.05/2014,
33/POJK.04/2014
dan
8/POJK.04/2015
,
18/POJK.03/2014
6. UU Tenaga Kerja No. 13 Th. 2003 (Man Power Law)
Note : Lembaga Penunjang a.l:
- Akuntan Publik; - BAE;
-Underwriter;
- KSEI;
-Notaris; dan
- Konsultan Hukum.
Desember 2016
18
KEGIATAN USAHA PERUSAHAAN PEMBIAYAAN
PMK 84/2006
POJK 29/2014
POJK 31/2014
(Syariah)
Sewa Guna Usaha
Pembiayaan
Investasi
Pembiayaan Jual
Beli
(a.l.Murabahah)
Anjak Piutang
Pembiayaan Modal
Kerja
Pembiayaan
Investasi
(a.l.Mudharabah)
Kartu Kredit
Pembiayaan
Multiguna
Pembiayaan Jasa
(a.l.Ijarah)
Pembiayaan
Konsumen
Kegiatan Usaha
lain sesuai dengan
persetujuan OJK

Desember 2016
19
Pembiayaan Investasi
pembiayaan untuk pengadaan
barang-barang modal beserta jasa
yang diperlukan untuk aktivitas
usaha/investasi, rehabilitasi,
modernisasi, ekspansi atau
relokasi tempat usaha/investasi
yang diberikan kepada debitur
dalam jangka waktu lebih dari 2
(dua) tahun
Desember 2016
20
Mekanisme Pembiayaan
Investasi
a. Sewa Pembiayaan (Finance Lease);
b. Jual dan Sewa-Balik (Sale and Leaseback);
c. Anjak Piutang Dengan Pemberian Jaminan Dari Penjual Piutang
(Factoring With Recourse);
d. Pembelian Dengan Pembayaran Secara Angsuran;
e. Pembiayaan Proyek;
f. Pembiayaan Infrastruktur; dan/atau
g. pembiayaan lain setelah terlebih dahulu mendapatkan
persetujuan dari OJK

Desember 2016
21
Pembiayaan Modal Kerja

Pembiayaan untuk memenuhi kebutuhan
pengeluaran-pengeluaran yang habis
dalam satu siklus aktivitas usaha debitur
dan merupakan pembiayaan dengan
jangka waktu paling lama 2 (dua) tahun.
Ditujukan Usaha Produktif

Desember 2016
22
Mekanisme Pembiayaan Modal

Kerja
a. Jual dan Sewa-Balik (Sale and Leaseback);
b. Anjak Piutang Dengan Pemberian Jaminan
Dari Penjual Piutang (Factoring With/Without
Recourse);
c. Fasilitas Modal Usaha; dan/atau
d. pembiayaan lain setelah terlebih dahulu
mendapatkan persetujuan dari OJK

Desember 2016
23
Pembiayaan
Multiguna
Pembiayaan untuk pengadaan barang
dan/atau jasa yang diperlukan oleh debitur
untuk pemakaian/konsumsi dan bukan untuk
keperluan usaha (aktivitas produktif) dalam
jangka waktu yang diperjanjikan
Ditujukan untuk kebutuhan Konsumsi

Desember 2016
24
Mekanisme
Pembiayaan Multiguna
a. Sewa Pembiayaan (Finance Lease);
b. Pembelian Dengan Pembayaran Secara
Angsuran; dan/atau
c. Pembiayaan lain setelah terlebih dahulu
mendapatkan persetujuan dari OJK.

Desember 2016
25
Kegiatan Usaha Perusahaan

Pembiayaan (Prinsip Syariah)
Dengan Akad :
1. Murabahah
2. Salam
3. Istishna
Dengan Akad :
1. Ijarah
2. Ijarah Muntahiyah Bittamlik
3. Hawalah atau Hawalah bil Ujrah
4. Wakalah atau Wakalah bil Ujrah
5. Kafalah atau Kafalah bil Ujrah
6. Jualah
7. Qardh
Dengan Akad :
1. Mudharabah
2. Musyarakah
3. Mudharabah Musytarakah
4. Musyarakah Mutanaqishoh

Desember 2016
26
ASPEK HUKUM UMUM PERJANJIAN & BENTUK

PERJANJIAN & BERAKHIRNYA PERJANJIAN
Pengertian perjanjian & perikatan;
Isi Perjanjian;
Subyek Perjanjian;
Syarat sahnya perjanjian; dan
Bentuk serta Berakhirnya Perjanjian.

Desember 2016
27
ASPEK HUKUM UMUM PERJANJIAN, BENTUK

PERJANJIAN & BERAKHIRNYA PERJANJIAN
Bentuk Perjanjian
Perjanjian Nominat
Yaitu, perjanjian yang dikenal dalam Kitab
Undang-Undang Hukum Perdata, seperti: Jual
beli, tukar menukar, sewa menyewa, dll
Perjanjian Innominat
Yaitu, perjanjian yang tidak dikenal dalam Kitab
Undang-Undang Hukum Perdata, seperti: Sewa
beli, jual beli secara angsuran, leasing,
factoring, dll, (mis : PKS Dealer).
Desember 2016
28
ASPEK HUKUM UMUM PERJANJIAN & BENTUK PERJANJIAN

& BERAKHIRNYA PERJANJIAN
Berakhirnya Perjanjian
Psl 1381 KUHPerdata, a.l :
Cidera Janji/Wanprestasi;
Pembayaran;
Perjumpaan utang
(kompensasi);
Pembatalan Perjanjian;
Lewat waktu (daluarsa) 30
tahun.
Sebab lain hapusnya

perjanjian, a.l :
Meninggalnya salah satu
pihak dalam perjanjian;

Pailit; dan
Ada syarat yang
membatalkan perjanjian.

Desember 2016
29
WOM FINANCE DALAM PRAKTEK

A.
Ijin Operasional Kantor Cabang KSKC
B.
Perjanjian-Perjanjian :
1. Perjanjian dgn Nasabah (dh.Konsumen);
2. Perjanjian dgn Vendor; dan
3. Perjanjian dgn pihak lainnya.
Dengan memperhatikan para pihak yang sah secara
hukum..!
C.
Pengurusan penyelesaian piutang bermasalah

(Bad Debt) dan/atau sengketa hukum lainnya
(jika dibutuhkan)

Desember 2016
30

1.
Perjanjian dengan Nasabah/Konsumen:

a. Perjanjian
Pembiayaan
(dh.
Perjanjian
Pembiayaan
Konsumen);
b. Surat Kuasa Pembebanan Jaminan Fidusia ;
c. Surat Persetujuan dan Kuasa Penarikan Kendaraan;
d. Surat Pernyataan dan Jaminan;
e. Surat Pernyataan Konsumen; dan
f. Surat
Pernyataan
Penyerahan
dan
Kuasa
Penjualan
Kendaraan.
Note: No. C, F & Sertifikat Fidusia dipergunakan pada saat penarikan

kendaraan.
2.
Perjanjian dengan Vendor :

a.
Penyedia Jasa Tenaga Kerja (Outsourcing Company);
b.
Supplier kebutuhan operasional kantor (Komputer, ATK, Percetakan Formulir2, Furniture, dll);
c.
Kontraktor (termasuk design interior, dll); dan
d.
Penyewaan Ruang Kantor (sewa menyewa).

Desember 2016
31
Perjanjian dengan Vendor :

a. Penyedia Jasa (Outsourcing Company) :
- Adalah suatu perjanjian kerjasama antara WOM Finance
dengan Outsourcing Company dalam rangka pemberian
jasa oleh Outsourcing Company, misalnya: penyediaan
tenaga kerja (Labor Suply) dan pengerjaan suatu
pekerjaan (Job Outsource /Fully Agent).
- Dengan Syarat dan Ketentuan yang berlaku di WOM
Finance.
b. Penyewaan Ruang Kantor (Sewa Menyewa)
- Aspek Hukum :
o Legalitas kepemilikan dan ijin bangunan (Legalitas
Bangunan);
o Draft Standard WOM Finance; dan
o Kuasa Direksi.
Aspek Komersil :
32
o. Kondisi Asuransi;
Desember 2016

Legalitas Bangunan :
Dokumen Penguasaan Bangunan:

o Sertifikat (Hak Milik, Hak Guna Bangunan)
o Akta Notaril (Akta Jual Beli, Akta Hibah, akta lainnya)
o Girik (hanya merupakan alas hak)
Ijin mendirikan bangunan:

o
Ijin Mendirikan Bangunan (IMB)
o
Ijin Penggunaan Bangunan/IPB (jika ada)
KTP Pemilik/Penanggung Jawab bangunan.
Dokumen pendukung lainnya (PBB, Rekening Listrik, Rekening PDAM).
Polis Asuransi

Desember 2016
33

Risiko Ketiadaan Dokumen:
Ketiadaan
Sertifikat/Akta
Dokumen
Kepemilikan
Hak
Sertifikat
sedang
dijaminkan
(Hak
Tanggungan)
Ijin
Pendirian
/Peruntukan
Bangunan
Ketiadaan IMB
Dokumen
Identitas
Ketiadaan KTP/
Dokumen
Identitas
Tidak dapat dipastikan pihak yang memiliki hak atas

bangunan
Risiko adanya pihak yang lain yang mengaku
menguasai bangunan
Risiko Bangunan dieksekusi/diambil alih oleh
Bank/pihak lainnya yang mempunyai piutang
dengan pemilik gedung, pada saat disewa WOM
Finance
Tidak dapat dipastikan pendirian bangunan sudah
dengan izin
Risiko bangunan disegel/dibongkar
Tidak dapat dipastikan peruntukan bangunan
Tidak dapat melakukan verifikasi tanda tangan dan
indentitas lainnya dari Pemilik/Penanggug Jawab
Bangunan

Desember 2016
34

3.
Perjanjian Dengan Pihak Lainnya :

a. Dealer;
misalnya: penyaluran produk pembiayaan,
pemberian insentif, payment point/kasir dealer,
dll.
b. Asuransi;
c. Kantor Akuntan Publik;
d. Law Firm;
e. Perusahaan Jasa Rental Kendaraan;
e. Rekanan Promosi (ex: Dufan, Ancol), dll.

Desember 2016
35
Para Pihak Yang Sah Secara Hukum (mewakili)

A. Pihak Lawan WOM Finance
- Nasabah/Konsumen.
- Vendor; dan
- Pihak lainnya.
Note:
Perorangan (sendiri dan/atau kuasanya notariil/ bawah tangan), Berbentuk
badan hukum sesuai dengan ketentuan dalam Anggaran Dasar nya (sendiri
dan/atau kuasanya notaril/bawah tangan)
B. Pihak WOM Finance
Kantor Pusat
Kantor Cabang

Desember 2016
36

Kantor Pusat
Diwakili oleh
1. Presiden Direktur bersama 1 Direktur, atau:
2. 2 Direktur
(sesuai Anggaran Dasar WOM Finance, Pasal 12 ayat 3 sub
Tugas dan Wewenang Direksi)
Dengan Pembatasan Kewenangan Direksi Perseroan:
meminjam, meminjamkan harus mendapat persetujuan
dari Komisaris (Pasal 12 ayat 6);
menggadaikan/menjamin/menjual sebagian besar asset
Perseroan harus mendapat persetujuan RUPS dan
diumumkan di koran, dan harus sesuai dengan Pasal 88
UUPT.
Kantor Cabang
Dapat diwakili Branch Head atau BU Head (berdasarkan Surat

Kuasa dari Direksi u/ urusan-urusan tertentu)
-

Desember 2016
37
PENANGANAN
PENGADUAN NASABAH/KONSUMEN

Desember 2016
38
a. KASUS PERDATA
PROSES
PROSES
BERACA
BERACA
RA
RA
PADA
PADA
KASUS
KASUS
PERDAT
PERDAT
A
A
SURAT
SURAT
JAWABAN
JAWABAN
(Tergugat)
(Tergugat)
SURAT
SURAT
GUGATAN
GUGATAN
(Penggugat
(Penggugat
))
DUPLIK
DUPLIK
(Pengguga
(Pengguga
t)
t)
REPLIK
REPLIK
(Pengguga
(Pengguga
t)
t)
PEMBUKTIAN
PEMBUKTIAN
(Penggugat
(Penggugat &
& Tergugat)
Tergugat)
KESIMPULAN
KESIMPULAN
(Penggugat
(Penggugat &
& Tergugat)
Tergugat)
Note:
Seluruh proses beracara kasus Perdata memerlukan waktu
selama 5 (lima) bulan walaupun dalam praktek dapat lebih dari 5
(lima) bulan.

Desember 2016
PUTUSAN
PUTUSAN PENGADILAN
PENGADILAN
NEGERI
NEGERI (PN)
(PN)
39
PROSES BERACARA PADA KASUS

PERDATA
A. Proses Pendaftaran Perkara:
1. Pihak yang merasa dirugikan (Penggugat) mengajukan permohonan Gugatan ke
Pengadilan Negeri.
2. Penggugat membayar biaya perkara melalui Bank yang ditunjuk
3. Surat Gugatan didaftarkan pada panitera perdata dan akan diregister dengan
pemberian nomor gugatan.
4. Juru sita Pengadilan Negeri akan kirim surat Gugatan tersebut kepada Tergugat
B. Proses Persidangan:
5. Pada sidang-1, Majelis Hakim masih memberikan kesempatan kepada Para Pihak
(Penggugat & Tergugat) untuk melakukan MEDIASI. Bilama agenda MEDIASI tidak
tercapai maka akan dilanjutkan pada proses persidangan berikutnya.
a. Apabila Penggugat TIDAK HADIR, maka Gugatan gugur
b. Apabila Tergugat TIDAK HADIR, maka Majelis Hakim akan membuat putusan Verstek
(Putusan tanpa kehadiran Tergugat)
2. Pada sidang-2, dengan agenda pembacaan Gugatan
3. Pada sidang-3. dengan agenda pembacaan Jawaban
4. Pada sidang-4, dengan agenda pembacaan Replik (sanggahan dari Penggugat atas
Jawaban dari Tergugat)
5. Pada sidang-5, dengan agenda pembacaan Deplik (sanggahan dari Tergugat atas Replik
dari Penggugat)
6. Pada sidang-6, dengan agenda pengajuan Alat Bukti (Pembuktian) baik dari Penggugat
maupun Tergugat
7. Pada sidang-7, dengan agenda pembacaan Kesimpulan baik dari Penggugat maupun
Tergugat
8. Pada sidang-8. dengan agenda pembacaan Putusan dari Majelis Hakim
Note:
40
Desember dan
2016 Tergugat) berhak mengajukan Banding atas putusan dari
Para Pihak (Penggugat
b. KASUS PIDANA
PROSES
PROSES
BERACA
BERACA
RA
RA
PADA
PADA
KASUS
KASUS
PIDANA
PIDANA
PEMBACAA
PEMBACAA
PEMBACAA
PEMBACAA
N
N
N
N
EKSEPSI/KE
DAKWAAN
EKSEPSI/KE
DAKWAAN
BERATAN
(Jaksa
BERATAN
(Jaksa
(Terdakwa)
Penuntut
(Terdakwa)
Penuntut
Umun/JPU)
Umun/JPU)
PEMERIKSAAN
PEMERIKSAAN SAKSI-SAKSI
SAKSI-SAKSI
(JPU
(JPU &
& Terdakwa)
Terdakwa)
PEMBACAA
PEMBACAA
N
N
TUNTUTAN
TUNTUTAN
(JPU)
(JPU)
PEMBELAA
PEMBELAA
N/PLEDOI
N/PLEDOI
(Terdakwa)
(Terdakwa)
REPLIK
REPLIK
(JPU)
(JPU)
DUPLIK
DUPLIK
(Terdakwa
(Terdakwa
))
Note:
Seluruh proses beracara kasus Pidana memerlukan waktu selama
4-6 bulan walaupun dalam praktek dapat lebih dari waktu
tersebut.

Desember 2016
PUTUSAN
PUTUSAN PENGADILAN
PENGADILAN
NEGERI
NEGERI (PN)
(PN)
41
PROSES BERACARA PADA KASUS

A.Proses Kepolisian
PIDANA
1.Penyelidikan, serangakain tindakan dari Penyelidik untuk menemukan suatu peristiwa
yang diduga sebagai perbuatan pidana guna menentukan dapat atau tidaknya
dilakukan Penyidikan.
2.Penyidikan, serangkaian tindakan dari Penyidik untuk mencari bukti guna menemukan
Tersangka-nya.
3.Penyidik, menyerahkan berkas Penyidikan (Pembuatan Resume, Penyusunan Berkas
Perkara & Pemberkasan).
4. Dalam hal Penyidikan dianggap lengkap oleh Kejaksaan (P-21) maka Penyidik
menyerahkan tanggung jawab Tersangka dan Barang Bukti ke Kejaksaan
B. Proses Penuntutan
1. Penyidik memberitahu Kejaksaan tentang dimulainya penyidikan dengan SPDP (Surat
Pemberitahuan Dimulainya Penyidikan). SPDP ini dikelola oleh Kasi Pidum/Pidsus.
2. Melimpahkan perkara ke Pengadilan Negeri
C. Proses Persidangan
1.Pada sidang-1, dengan agenda pembacaan Dakwaan dari JPU
2. Pada sidang-2, dengan agenda pembacaan Eksepsi atau Keberatan dari Terdakwa
3.Pada sidang-3, dengan agenda pemeriksaan saksi-saksi (JPU dan Terdakwa). Saksi ahli,
Keterangan Ahli, Surat, Petunjuk, Barang Bukti
4.Pada sidang-4, dengan agenda pembacaan Tuntutan dari JPU
5.Pada sidang-5, dengan agenda pembacaan Pembelaan/Pledoi (Terdakwa)
6.Pada sidang-6, dengan agenda pembacaan Tanggapan/Replik (JPU)
7.Pada sidang-6, dengan agenda pembacaan Tanggapan/Duplik (Terdakwa)
8.Pada sidang-8, dengan agenda pembacaan Putusan dari Majelis Hakim
Note:
Para Pihak (JPU dan Terdakwa) berhak mengajukan Banding atas putusan dari Pengadilan
Negeri .
42
Desember 2016
Para Pihak (JPU dan Terdakwa) berhak mengajukan Kasasi atas putusan dari Pengadilan
NON LITIGASI
PENYELESAIAN PENGADUAN NASABAH
MELALUI PIHAK KETIGA.
NASABAH
NASABAH
MEMBUAT
MEMBUAT
PENGADU
PENGADU
AN
AN
1.
1. Anggota
Anggota Dewan/DPRD
Dewan/DPRD
2.
Otoritas
2. Otoritas Jasa
Jasa Keuangan/OJK
Keuangan/OJK
(terhadap
undangan
(terhadap undangan dari
dari
DPRD
DPRD &
& OJK
OJK maka
maka WOM
WOM
harus
hadir)
harus hadir)
3.
Kuasa
3. Kuasa Hukum
Hukum
4.
4. Lembaga
Lembaga Perlindungan
Perlindungan
Konsumen
Konsumen Swadaya
Swadaya
Masuarakat/LPKSM
Masuarakat/LPKSM
(Terhadap
(Terhadap surat
surat undangan
undangan
dari
Kuasa
Hukum
dari Kuasa Hukum &
&
LPKSM,
LPKSM, maka
maka WOM
WOM akan
akan
mengundang
kembali
mengundang kembali dan
dan
tidak
tidak perlu
perlu hadir).
hadir).
1.
1.
2.
2.
BPSK:
BPSK:
Nasabah
Nasabah mengisi
mengisi form
form
Pengaduan
Pengaduan
BPSK
BPSK membuat
membuat surat
surat
undangan
kepada
undangan kepada Teradu
Teradu
Mekanisme
Mekanisme penyelesaian
penyelesaian di
di BPSK:
BPSK:
1.
1. Konsolidasi
Konsolidasi yaitu
yaitu penyelesaian
penyelesaian masalah
masalah
antara
antara Pengadu
Pengadu dan
dan Teradu.
Teradu. BPSK
BPSK hanya
hanya
membuat
putusan
berdasarkan
kesepakatan
membuat putusan berdasarkan kesepakatan
Pengadu
Pengadu dan
dan Teradu.
Teradu.
2.
Mediasi
yaitu
2. Mediasi yaitu BPSK
BPSK berperan
berperan aktif
aktif untuk
untuk
memberikan
saran,
petunjuk
dan
upayamemberikan saran, petunjuk dan upayaupaya
upaya lain
lain dalam
dalam menyelesaikan
menyelesaikan sengketa
sengketa
dan
menuangkan
dalam
bentuk
putusan.
dan menuangkan dalam bentuk putusan.
3.
Abitrase
3. Abitrase yaitu
yaitu Pengadu
Pengadu dan
dan Teradu
Teradu
menyerahkan
sepenuhnya
menyerahkan sepenuhnya penyelesaian
penyelesaian
sengketa
sengketa melalui
melalui BPSK
BPSK
Desember 2016
43
PROSES BERACARA DI BPSK

Putusan
BPSK
Putusan
Berkedudukan
BPSK
Para
BPSK
Berkedudukan
Para
BPSK

Desember 2016
44
PENGADUAN NASABAH/KONSUMEN

Desember 2016
45
PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG DAN

PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME (APU-PPT)

Desember 2016
46
DASAR HUKUM PENERAPAN APU-PPT
Peraturan

Desember 2016
47
LATAR BELAKANG PENERAPAN APU-PPT

Desember 2016
48
PERKEMBANGAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANG

DAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME (APU-PPT):
Prinsip
Prinsip Mengenal
Mengenal
Nasabah/PMN.
Nasabah/PMN.
(Menteri
(Menteri Keuangan)
Keuangan)
Penerapan
Penerapan
Program
Program Anti
Anti
Pencucian
Pencucian Uang
Dan
Dan Pencegahan
Pencegahan
Pendanaan
Pendanaan
Terorisme
Terorisme
(OJK)
(OJK)
Note:
Note:
PMN
PMN tetap
tetap berlaku
berlaku namun
namun
karena
WOM
karena WOM Finance
Finance tunduk
tunduk
pada
OJK
maka
wajib
pada OJK maka wajib
menyesuaikan
menyesuaikan PMN
PMN dengan
dengan
APU-PPT
APU-PPT

Desember 2016
49
Kebijakan Umum
a

Desember 2016
50
Kebijakan & Prosedur

Enhanced Due Diligence (EDD)

Desember 2016
51
Prosedur CDD & EDD
CDD

Desember 2016
52
IMPLEMENTASI APU-PPT DI WOM

FINANCE
Prosedure

Desember 2016
53
H
I
S
A
K
A
M
TE RI

Desember 2016
54

Legal PPT Sharing

Diunggah oleh

Informasi Dokumen

Hak Cipta

Format Tersedia

Bagikan dokumen Ini

Bagikan atau Tanam Dokumen

Opsi Berbagi

Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

Apakah konten ini tidak pantas?

Hak Cipta:

Format Tersedia

Legal PPT Sharing

Diunggah oleh

Hak Cipta:

Format Tersedia

CORPORATE LEGAL

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Admin &

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

RUANG LINGKUP BAHASAN

Corporate Legal Aspect:

Aspek Hukum Perusahaan Pembiayaan :

Aspek Hukum Umum Perjanjian, Bentuk

WOM Finance Dalam Praktek

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

ASPEK HUKUM PERUSAHAAN

Peraturan Perusahaan Pembiayaan &

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Entity WOM FINANCE

2.PERUBAHAN ANGGARAN DASAR:

Legal Entity WOM

PT Bank Maybank Indonesia

PT Wahana Makmur Sejati

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Entity WOM FINANCE

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Entity WOM FINANCE

4. Susunan Direksi dan Dewan Komisaris

Djaja Suryanto Sutandar

Simon Tan Kian Bing

Njauw Vido Onadi

Wakil Presiden Komisaris

Myrnie Zachraini Tamin

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Entity WOM FINANCE

Legal Entity WOM FINANCE

Legal Entity WOM FINANCE

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Entity WOM FINANCE

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Entity WOM FINANCE

. bukti penguasaan gedung kantor baru dan;

Legal Entity WOM FINANCE

PERATURAN PERUSAHAAN PEMBIAYAAN &

KEGIATAN USAHA PERUSAHAAN PEMBIAYAAN

Sewa Guna Usaha

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Pembiayaan Modal Kerja

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Mekanisme Pembiayaan Modal

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

Kegiatan Usaha Perusahaan

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

ASPEK HUKUM UMUM PERJANJIAN & BENTUK

Pengertian perjanjian & perikatan;

Syarat sahnya perjanjian; dan

Bentuk serta Berakhirnya Perjanjian.

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

ASPEK HUKUM UMUM PERJANJIAN, BENTUK

ASPEK HUKUM UMUM PERJANJIAN & BENTUK PERJANJIAN

Sebab lain hapusnya

pihak dalam perjanjian;

Legal Sharing Reg. Sumbagut-01

WOM FINANCE DALAM PRAKTEK