Know Your Employee

(KYE)
PT Bank Syariah Indonesia Tbk.

PA G E 1
 I Know Your Employee (KYE)
Know Your Employee adalah upaya untuk mengenal profil pegawai atau calon pegawai dengan baik dalam
organisasi untuk menciptakan lingkungan kerja yang engage dan tumbuh sehat.
Sesuai SE OJK 05/ 2016 tentang Pengendalian Fraud dan Strategi Anti Fraud, dan SPO HC BSI tahun 2022, kebijakan
Know Your Employee paling kurang mencakup:

Pengenalan & Pemantauan

Sistem dan Prosedur Rekrutmen
pegawai mencakup karakter,
yang Efektif (pre employee
perilaku, gaya hidup pegawai
screening)

Sistem Seleksi dengan

kualifikasi yang tepat,
ditetapkan secara obyektif
(mutasi, promosi dsb)

Mengoptimalkan lingkungan Pelaporan bila terjadi

kerja yang kondusif & produktif. indikasi penyimpangan /
Mengidentifikasi tingkat fraud
kepuasan pegawai
PA G E 2
II Perilaku yang Berpotensi Fraud
Dalam membangun budaya anti fraud, pemimpin harus waspada terhadap hal-hal
yang mendorong terjadinya fraud, antara lain :

Budaya sungkan yang membuat Silo mentality, tidak mau bertanggung

pegawai tidak melaporkan terjadinya jawab untuk urusan di luar pekerjaan /
fraud kelompok yang ditugaskan

Kurang pengetahuan akan proses atau Tidak memberikan konseling kepada

kelemahan sistem / area utama resiko Pegawai terutama yang memiliki
(key risk area) masalah keuangan

Kurangnya pengetahuan & Tidak melakukan coaching mengenai

pemahaman pegawai kinerja pada Pegawai

HCP Group
PA G E 3
III Implementasi Know Your Employee dalam Rekrutmen
01 Seleksi Administrasi
Check terhadap profil, background dan perilaku kandidat seperti dari sekolah, organisasi dan tempat lama bekerja, memeriksa jejak digitalnya melalui
media social yang dimiliki, jika ada postingan yang dianggap memiliki indikasi dan Narasi Ujaran Kebencian, tidak diprioritaskan.

02 Wawancara
Dalam wawancara awal terkait KYE, selain mengetahui kesesuaian kompetensi yang dimiliki, juga perlu mengindentifikasi aspek profesionalisme,
values, purpose dan pemahaman prinsip syariah yang dimiliki oleh kandidat.

03 Pengecekan Referensi (Reference Check & Track Record)

a. Memeriksa Validitas Riwayat Pendidikan. Salah satu caranya yaitu mengecek status ijazah di websitehttps://ijazah.ristekdikti.go.id
b. Menghubungi orang-orang yang dijadikan Referensi (misalnya dosen atau atasan di kantor lama) serta surat rekomendasi sebagai referensi.
c. Memeriksa Status Kredit (Personal Debt Checking) melalui Sistem Layanan Informasi Kredit (SLIK) untuk memastikan riwayat keuangan kandidat
tidak bermasalah.

04 Pakta Integritas
Seluruh pegawai baru dan pegawai eksisting mengisi dengan seksama Pakta Integritas setiap tahun.

PA G E 4
 IV Monitoring Pimpinan Dalam Penerapan ,
SiGAP KaKa KaKa…

Peka / Memahami Kondisi Mengetahui Gaya Mengetahui Track

Lingkungan Kerja Hidup, Jejak Digital Record / Pengalaman
(Smell of the place)

Cek Kebiasaan Lembur Monitor Kecakapan,

Mengetahui Mengetahui
dan Tingkat Kehadiran Kompetensi dan
Kondisi Keuangan Kondisi Keluarga
Karir Growth / Masa
Kerja di Posisi yang
sama

PA G E 5
 V Peran Pegawai dalam Penerapan Know Your Employee
Setiap pegawai memiliki peran sebagai Role Model dalam melakukan pencegahan fraud yang dapat di gambarkan sebagai berikut :
Pelajari key risk area
Jika mengetahui / mencurigai
telah terjadi irregular
transaction/ behavior, segera
laporkan melalui ketentuan
yang berlaku
Lakukan coaching
secara berkala terkait
performance, konseling
bila ada kesulitan
finansial
Pelajari Key Risk Area
Jaga amanah dengan mempelajari Key Risk Area dari proses bisnis/kerja dan memastikan
semua risiko dapat di mitigasi dan dikelola dengan baik. Terapkan dual control dalam
aktivitas bisnis & operasional.
Pastikan kelengkapan dan kebenaran syarat transaksi sesuai
ketentuan
Pastikan kelengkapan dan Lakukan validasi, konfirmasi ulang dan cek data saat menerima dan menjalankan
kebenaran syarat transaksi transaksi, sesuai prosedur legalitas dan kewenangan. Jika mengetahui irregular transaction
sesuai ketentuan segera laporkan ke atasan, unit kerja terkait (RBC/DCOR) atau whistleblowing.
Know your Employee
Kenali perilaku, gaya hidup, keluarga dan tempat tinggal pegawai dengan baik. Amati
Know your employee, perilaku dengan saling mengingatkan. Jaga kepekaan terhadap sesuatu yang anomali
kenali pegawai, gaya sebagai bentuk kepedulian.
hidupnya, perilakunya,
keluarganya, dimana
tinggalnya Lakukan Coaching secara rutin
Disiplin dalam melaksanakan proses bisnis sesuai prosedur dan ketentuan, serta kinerja
dapat dilakukan dengan coaching secara rutin kepada pegawai & tim
PA G E 6
VI Meningkatkan Risk Awareness
Hindari perilaku Jaga amanah dengan meletakkan rasa percaya secara profesional dan menjaga
terlalu percaya
integritas, baik kepada atasan, rekan kerja, nasabah dan stakeholder.
Tidak Sharing Terapkannya prinsip dual control dan mitigasi risiko dalam menjalankan
Password transaksi.
Beri Perhatian dengan
Tim dengan Tanya Amati perilaku dengan saling mengingatkan. Jaga kepekaan
Keluarga / Kesehatan terhadap sesuatu yang anomali sebagai bentuk kepedulian.

Jangan segan untuk

Tindakan saling jaga adalah kunci keberhasilan teamwork yang sehat.
menegur

Meningkatkan Terhadap lingkungan sosialnya sehingga tercipta sikap waspada terhadap

Kepekaan dinamika di lingkungan sekitar.

Perusahaan memiliki kultur yang dianut oleh karyawannya untuk

Corporate Culture
menjunjung nilai-nilai damai yang positif dalam mendukung eksistensi.

Kegiatan Dalam bentuk internal bisa dilakukan dengan sarasehan, festival

kebersamaan
kebudayaan, olahraga, dan kompetensi yang sehat.
Berteman secara Berteman secara digital dengan pegawai dapat meningkatkan pemahaman
digital
terhadap seseorang
HCP Group
PA G E 7
VI
I Anti Fraud Statement Bank Syariah Indonesia
Bank menetapkan budaya anti fraud dengan Cegah, Deteksi, Tindak dan Pantau, yaitu:

Identify Detection
01 02 Cegah jangan sampai Deteksi untuk
terjadi fraud di mengungkap kejadian
fraud yang ada di
lingkungan Bank (Zero lingkungan Bank.
Fraud).

Track Watch
03 04 Tindak cepat setiap
pelaku fraud untuk
menjaga usaha Bank
yang sehat.
Anti Fraud Bank Syariah Indonesia:
1. Bismillah perangi fraud, integritas harga mati
05 2. Pahami dan patuhi aturan
3. Jaga diri, jaga keluarga, jaga kawan, jaga BSI
(Prinsip 4 Jaga)
PA G E 8
 VII
I
Mekanisme pelaporan dan pendeteksian dini penyimpangan
Bank memiliki mekanisme pelaporan Whistleblowing, dengan tahapan laporan informasi tindakan penyimpangan, sebagai berikut:
ukti-Bukti
wal Pelajari Key Risk
Media Pelaporan
Area
Informasi Awal
Kumpulkan bukti bukti awal dari Email
Memberikan informasi awal (bentuk
penyimpangan
penyimpangan, pihak yang terlibat, lokasi, wbs@bankbsi.co.id
perkiraan waktu kejadian, perkiraan nilai
Kerahasiaan
kerugian dan kronologi)
No. Telepon
Data
Whistleblower data pelapor terjaga
kerahasiaannya.
08119146146

Alamat
Investigasi Audit, Gedung The
Tower lantai 28, Jakarta Selatan

Tindak lanjut Jl. Jend Gatot Subroto No. 27

Jakarta Selatan 12930
Laporan akan ditindak lanjuti oleh tim Internal
Audit
PA G E 9
TERIMA KASIH

PT Bank Syariah Indonesia Tbk.

PA G E 10