2
Definisi
3
Ketentuan Umum Ketentuan Umum
Maksimum kredit sd Rp. 500 Juta
Usia maksimal 75 th saat kredit lunas
Jangka waktu maksimal 15 tahun
Minimal manfaat pensiun Rp. 1.500.000,-
Bebas Medical Check Up untuk penutupan asuransi jiwa
Diperuntukan untuk pensiunan sendiri, bukan pensiunan janda/ duda/ anak/ ahli waris lainnya
DSR maksimal sebesar 70%
Proses kredit menggunakan INSAP (Instan Approval)
12 11,70% 0,98%
13 11,80% 0,98%
14 11,90% 0,99%
15 12,00% 1,00%
4
Ketentuan Umum
Syarat Umum Dokumen
Jenis Dokumen Pensiun Calon Pensiun
Copy KTP Pemohon √ √
Copy Kartu Keluarga √ √
Copy buku tabungan 3 bulan terakhir (untuk pemohon yang √
pembayaran manfaat pensiun belum di BNI)
Copy buku tabungan 3 bulan terakhir (untuk pemohon yang √
pembayaran gaji belum di BNI)
Asli Slip Gaji (atau Manfaat Pensiun) Perbulan/ Bukti √ √
Penghasilan Lainnya
Copy NPWP √ √
Copy RC pinjaman 6 (enam) bulan terakhir *) √
Copy SK terakhir Kenaikan Gaji Berkala (KGB)**) √
Asli SK pengangkatan PNS / TNI / POLRI / SK Pertama √
Asli SK terakhir saat pegawai aktif PNS/ TNI/ POLRI / SK √
Terakhir
Asli SK pensiun ***) √ √
Pas Foto terbaru √ √
Bukti pengurusan pindah kantor bayar manfaat pensiun √
(untuk pemohon yang pembayaran manfaat pensiun belum di
BNI)
Ket :
*) Khusus untuk BKP – Take Over
**) Untuk menghitung estimasi manfaat pensiun pemohon secara manual.
***) Khusus untuk calon pensiun, diserahkan setelah masuk masa pensiun
5
Jenis BNI Fleksi Pensiun
6
BNI Fleksi Pensiun (1/2)
7 7
BNI Fleksi Pensiun (2/2)
11
4
8
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna (1/9)
10
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna (3/9)
ALUR PROSES
Alur Proses PENGAJUAN
Pengajuan BKP UNTUK
Untuk Pemohon PEMOHON
Calon CALON PENSIUNAN
Pensiunan
3. Input 9 (sembilan) digit NIP Lama atau 18 (delapan belas) digit No. KPE dan 8 (delapan) digit tanggal
lahir dengan format YYYYMMDD pada field yang telah disediakan lalu klik “LOGIN”
12
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna (5/9)
4. Muncul Display Data Peserta yang mencantumkan tabel Estimasi Hak Pensiun dan Tunjangan Hari Tua
Digunakan untuk
menghitung besarnya
repayment capacity
13
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna (6/9)
Langkah-langkah Untuk Mengetahui Total Manfaat Pensiun Yang Akan
Diterima Pemohon Per Bulan
Melalui handphone Android
1. Install aplikasi Taspen Mobile 3. Pilih menu “Estimasi Manfaat” 4. Input 9 (sembilan) digit NIP
2. Masuk ke aplikasi Taspen Mobile Lama atau 18 (delapan belas)
digit No. KPE pada field yang
telah disediakan lalu klik “CARI”
14
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna (7/9)
LANGKAH-LANGKAH UNTUK MENGETAHUI TOTAL MANFAAT PENSIUN
Langkah-langkahYANG UntukAKAN
Mengetahui Total
DITERIMA ManfaatPER
PEMOHON Pensiun
BULANYang Akan
Diterima Pemohon Per Bulan
Melalui handphone Android
11
4
Jadwal Akad Kredit dan disbursement disesuaikan dengan jadwal pengambilan dokumen asli
SK Pensiun dan permohonan mutasi pindah kantor bayar
Setelah melakukan disbursement, ADC/Admin Kredit melakukan pembukuan atas penggantian biaya
pinalti PSJT di Bank lain.
20
BNI Fleksi Pensiun – Take OverBKP
(4/4) – Take Over
Alur Proses Pengambilan SK Pensiun, Permohonan Mutasi Pindah Kantor
Bayar, dan Pembukaan Blokir Dana Pencairan Kredit
Pengurusan pengambilan dokumen asli SK Pensiun di Bank lain dan permohonan mutasi
pindah kantor bayar di PT Taspen (Persero) harus dilaksanakan paling lambat tanggal 20
setiap bulannya sesuai kesepakatan antara Pemohon, Sales, dan ADC/Admin Kredit
Kemudian ADC/Admin Kredit melakukan pembukaan blokir atas sisa dana pencairan setelah
asli SK Pensiun dan tanda terima pengurusan permohonan mutasi pindah kantor bayar
dikuasai BNI.
Setelah 3 (tiga) bulan dari tanggal jatuh tempo pembayaran angsuran yang pertama dan
penyaluran manfaat pensiun Pemohon berlaku efektif di BNI, ADC/Admin Kredit melakukan
pembukaan blokir sebesar 1 (satu) kali angsuran.
21
BNI Fleksi Pensiun – Top Up
22
BKP
BNI Fleksi Pensiun – Pre Approval – Pre Approval
Definisi Program persetujuan pasti BNI Fleksi Kredit Pensiun
yang khusus diberikan bagi pensiunan peserta
peserta Taspen & Asabri serta Lembaga Pensiunan
lain sesuai dengan kriteria program pre approval
23
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna Take Over
Definisi Pengambilalihan fasilitas Kredit sejenis dari Bank lain yang diperuntu
bagi Calon Pensiunan dari PNS peserta PT. TASPEN (Persero) dan TNI
peserta PT. Asabri (PERSERO) di Institusi Pemerintah dhi. Kement
Universitas dan TNI - POLRI telah berjalan minimal 6 (enam) bulan
DAFTAR KEMENTERIAN : DAFTAR UNIVERSITAS :
Institusi
2. Kementerian HUK & HAM 2. Institute Teknologi Bandung (ITB)
3. Kementerian Koperasi 3. Universitas Indonesia (UI)
Pemerintah
4. Kementerian Keuangan 4. Universitas Padjajaran (UNPAD)
5. Kementerian Pertanian 5. Univerisitas Sebelas Maret (UNS)
6. Kementerian Perhubungan 6. Universitas Pendidikan Indonesia (UPI)
7. Kementerian Pendidikan & Kebudayaan 7. Universitas Sumatera Utara (USU)
8. KementerianKesehatan 8. Insitute Teknologi Sepuluh November (ITS)
9. Kementerian Agama 9. Universitas Airlangga (UNAIR)
10. Kementerian Sosial 10. Universitas Sriwijaya (UNSRI)
11. Kementerian Kelautan & Perikanan 11. Universitas Diponegoro (UNDIP)
12. Kementerian Lingkungan Hidup 12. Universitas Gadjah Mada (UGM)
13. Kementerian Luar Negeri 13. Universitas Hasanuddin (UNHAS)
14. Kementerian Tenaga Kerja 14. Univeristas Negeri Jakarta (UNJ)
15. Kementerian Perindustrian 15. Universitas Brawijaya (UB)
16. Sekretariat Negara 16. Universitas Pembangunan Nasional (UPN
17. BNP2TKI Veteran Yogyakarta)
18. BPK
19. KementerianPertahanan
20. KementerianTransmigrasi
21. Kementerian Dalam Negeri
22. Kementerian BUMN
TNI – POLRI :
S&K Gaji pegawai aktif wajib disalurkan melalui BNI, apabila belum maka
dipindahkan terlebih dahulu sebelum akad kredit.
Kode BNI Fleksi Pensiun Pra Purna - Take Over Khusus Kementerian
Program Universitas
BNI Fleksi Pensiun Pra Purna - Take Over Khusus Kementerian
di eLo
Universitas Melalui Mitra
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna Take Over Khusus TNI & POLRI
BNI Fleksi Pensiun – Pra Purna Take Over Khusus TNI & POLRI melalui M
26
Program As
Something BNI Fleksi Pensiun 2017
Title
27
Program Suku Bunga Khusus
Masa Suku Bunga Program
Fixed rate
Flat pa. Flat pm.
(tahun)
1–2 8,40% 0,70%
3–5 9,36% 0,78%
6–8 10,56% 0,88%
9 – 10 10,90% 0,91%
11 9,60% 0,80%
12 9,60% 0,80%
13 9,60% 0,80%
14 9,60% 0,80%
15 9,60% 0,80%
28
Program Spesial HUT BNI ke-71
Nama
BNI Fleksi Pensiun HUT BNI ke 71
Program
29
Program Diskon Propisi & Adm untuk Pensiunan BNI
30
Program Rejeki BNI Fleksi Pensiun
Definisi Program reward uang tunai bagi Wilayah, Cabang dan Sales yang yang memiliki performance
booking terbaik dari sisi amount dan account (Rp & NOA).
31
Pemasaran melalui Mitra
“Program pemasaran melalui mitra yaitu pemasaran BNI Fleksi Pensiun
di cabang terpilih dibantu oleh fronting agent”
49 Kantor Cabang Koordinator (Kancako)
Wilayah Medan
Medan, Banda Aceh,
Pematang Siantar
Wilayah Manado
Manado, Palu, Gorontalo,
Wilayah Padang Ternate
Padang, Pekanbaru, Tanjung
Pinang, Bukittinggi
Wilayah Banjarmasin
Wilayah Palembang Banjarmasin, Palangkaraya,
Tanjung Karang, Bengkulu, Musi Pontianak, Samarinda
Palembang, Pangkal Pinang, Wilayah Makassar
Jambi, Mattoangin, Ambon, Kendari,
Mamujuu Wilayah Papua
Wilayah Bandung Manokwari, Jayapura
Wilayah Jakarta
WJY Rawamangun, Bekasi PTB, Tasikmalaya, Cirebon
WJB :Serang, Tangerang, Bogor, Margonda Depok Wilayah Denpasar
Denpasar, Mataram, Kupang
Wilayah Semarang & Yogyakarta
Semarang, Purwokerto, Slamet
Wilayah Surabaya & Malang
Riyadi Solo, Yogyakarta,
Surabaya, Malang, Madiun, Kediri,
Pekalongan
Jember
Target Market
35
Tabel Simulasi Kredit
Manfaat Maksimum BNI Fleksi Kepada Pensiunan & Calon Pensiunan Sesuai Jangka Waktu dan Penghasilan
Angsuran
Pensiun (Rp) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15
Bunga 8.40% 8.40% 9.36% 9.36% 9.36% 10.56% 10.56% 10.56% 10.90% 10.90% 9.60% 9.60% 9.60% 9.60% 9.60%
1,500,000 1,050,000 11,623,616 21,575,342 29,512,804 36,670,547 42,915,531 46,278,159 50,712,971 54,640,069 57,243,816 60,287,081 67,412,451 70,260,223 72,864,769 75,255,973 77,459,016
2,500,000 1,750,000 19,372,694 35,958,904 49,188,007 61,117,579 71,525,886 77,130,264 84,521,619 91,066,782 95,406,360 100,478,469 112,354,086 117,100,372 121,441,281 125,426,621 129,098,361
3,500,000 2,450,000 27,121,771 50,342,466 68,863,210 85,564,610 100,136,240 107,982,370 118,330,267 127,493,495 133,568,905 140,669,856 157,295,720 163,940,520 170,017,794 175,597,270 180,737,705
4,500,000 3,150,000 34,870,849 64,726,027 88,538,413 110,011,641 128,746,594 138,834,476 152,138,914 163,920,208 171,731,449 180,861,244 202,237,354 210,780,669 218,594,306 225,767,918 232,377,049
5,500,000 3,850,000 42,619,926 79,109,589 108,213,616 134,458,673 157,356,948 169,686,582 185,947,562 200,346,921 209,893,993 221,052,632 247,178,988 257,620,818 267,170,819 275,938,567 284,016,393
6,500,000 4,550,000 50,369,004 93,493,151 127,888,819 158,905,704 185,967,302 200,538,688 219,756,210 236,773,634 248,056,537 261,244,019 292,120,623 304,460,967 315,747,331 326,109,215 335,655,738
7,500,000 5,250,000 58,118,081 107,876,712 147,564,022 183,352,736 214,577,657 231,390,793 253,564,857 273,200,347 286,219,081 301,435,407 337,062,257 351,301,115 364,323,843 376,279,863 387,295,082
8,500,000 5,950,000 65,867,159 122,260,274 167,239,225 207,799,767 243,188,011 262,242,899 287,373,505 309,627,060 324,381,625 341,626,794 382,003,891 398,141,264 412,900,356 426,450,512 438,934,426
9,500,000 6,650,000 73,616,236 136,643,836 186,914,428 232,246,799 271,798,365 293,095,005 321,182,153 346,053,773 362,544,170 381,818,182 426,945,525 444,981,413 461,476,868 476,621,160 490,573,770
10,500,000 7,350,000 81,365,314 151,027,397 206,589,631 256,693,830 300,408,719 323,947,111 354,990,800 382,480,486 400,706,714 422,009,569 471,887,160 491,821,561
11,500,000 8,050,000 89,114,391 165,410,959 226,264,834 281,140,861 329,019,074 354,799,216 388,799,448 418,907,199 438,869,258 462,200,957
12,500,000 8,750,000 96,863,469 179,794,521 245,940,037 305,587,893 357,629,428 385,651,322 422,608,096 455,333,912 477,031,802
13,500,000 9,450,000 104,612,546 194,178,082 265,615,240 330,034,924 386,239,782 416,503,428 456,416,743 491,760,624
36
Tabel Asuransi Jiwa Kredit
Tabel Tarif Premi Asuransi Jiwa Kredit BNI Fleksi Kredit Pensiun (tarif per/ mil)
38