EVALUASI

PAPARAN KINERJA
PENCAPAIAN TARGET
UJIAN TAHAP AKHIR MDP 5.1 TAHUN 2015
BANK JATIM
KANTOR CAPEM KENCONG- JEMBER
Oleh
R. AGOES TJAHJONO/0863
Pjs.Pemimpin Capem KENCONGJEMBER
1

NO

CONTAIN

HALAMAN

PENDAHULUAN

II

KINERJA BUSINESS RESULT S/D JULI 2015

13

A. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG LENDING

14

B. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG FUNDING

16

C. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG FBI

18

D. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG SERVICE

20

E. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG OPERATION

23

KINERJA BUSINESS PROCESS S/D JULI 2015

26

A. EVALUASI KINERJA BUSINESS PROCESS BIDANG FUNDING

27

B. EVALUASI KINERJA BUSINESS PROCESS BIDANG LENDING

28

C. EVALUASI KINERJA BUSINESS PROCESS BIDANG SERVICE

29

III

IV

IV

KINERJA BUSINESS LEARNING & GROWTH S/D JULI 2015

31

A. EVALUASI KINERJA BUSINESS BIDANG FUNDING

32

B. EVALUASI KINERJA BUSINESS BIDANG LENDING

33

C. EVALUASI KINERJA BUSINESS BIDANG SERVICE

34

KESIMPULAN

38

I. PENDAHULUAN

BATAS WILAYAH
KABUPATEN
JEMBER
Kabupaten Jember terletak di bagian timur wilayah
prov Jawa Timur yang berbatasan.
Sebelah utara
: Kab.Probolinggo & Kab
Bondowoso
Sebelah selatan
: Samudra Indonesia.
Sebelah timur
: Kab.Banyuwangi.
Sebelah Barat
: Kab.Lumajang.
Luas wilayah Kabupaten Jember : 3.293,34 km2

GAMBARAN UMUM
POTENSI USAHA DAERAH KABUPATEN JEMBER
NO

POTENSI DAERAH

TAHUN (Rp.Milyar)

RATA2
PERTUMBU
HAN

RANKI
NG

SHAR
E

2009

2010

2011

9.142

9.796

10.633

7,8%

37,54
%

654

724

789

9,8%

2,79
%

2.403

2.708

3.069

11,6%

10,83
%

PERTANIAN

PERTAMBANGAN

INDUSTRI
PENGOLAHAN

LISTRIK, GAS, AIR

BERSIH

187

216

241

13,5%

0,85
%

BANGUNAN/KONSTRUK
SI

499

576

669

15,9%

2,15
%

PERDAGANGAN,
HOTEL & RESTO

5.351

6.200

7.145

15,5%

25,23
%

ANGKUTAN &
KOMUNIKASI

988

1.147

1.319

15,5%

4,66
%

KEUANGAN,
PERSEWAAN & JASA
PERUSAHAAN

1.117

1.309

1.505

16%

5,31
%

2.263

2.605

3.015

15,4%

10,64
%

JASA-JASA

WILAYAH
ADMINISTRASI
PEMERINTAH
Struktur Wilayah Administrasi
Pemerintah Kabupaten Jember
adalah :
Kecamatan
: 31
Kelurahan
: 22
Desa
: 225

PETA BISNIS CABANG

Sektor Bisnis Utama
Pertanian
(35,49%)
Perdagangan,Hotel
Restauran(26,60%)
Industri Pengolahan
(11,06 % )
Jasa _ jasa (10,88%)
Keuangan &
Persewaan
(5,43%)

Target market
9

BANK PESAING
DI KABUPATEN JEMBER
No.

KOMPETITOR

CABANG CAPEM

KK

PP

1
2

BANK JATIM
BRI

1
1

6
30

4
-

4
15

3
4

BNI
BANK MANDIRI
BTN

1
1

3
8

1
1

1
2

1
1

5
-

2
-

1
1

5
6
7
8
9
10
11
12

BCA
BTPN
BII
DANAMON
BANK MEGA
PERMATA
BANK Pundi

1
1

10
10

DATA JUMLAH JARINGAN BANK JATIM DAN BANK

KOMPETITOR
No.

Klasifikasi

Ban
k
Jati
m

BCA

BNI

BRI

Mandiri

BTPN

Danamon

Kantor
Cabang

Kantor
Cabang
Pembantu

10

Kantor Kas

Kantor
Layanan
Syariah

Payment
Point

Kas
Mobil/Counte
r

Cash Deposit
Sumber data Machine
: www.bi.go.id

7
8

Anjungan
Tunai
Mandiri
(ATM)

Kas Mobil+

--

11

LAPORAN KINERJA BUSINESS RESULT KPI

PRESPEKTIF FINANCIAL

12

Lending

No

Action Plan
top up nasabah existing
1 (yono)
2
3
4
5
6

Ponpes As-Sunniyah (KKPA)

Waktu
Pelaksanaan

Target Perolehan
(Rp.)
1.500.000.000,oo

Agustus 2015

3.500.000.000,oo

13

NPL

No

Action Plan
Mejaga NPL secara terus
1 menerus
2
3
4
5
6

Waktu
Pelaksanaan

Target Perolehan
(Rp.)

14

Funding

15

Funding
No
1 Giro

Action Plan

Waktu
Pelaksanaan

Target Perolehan
(Rp.)

Waktu
Pelaksanaan

Target Perolehan
(Rp.)

No
Action Plan
2 Deposito
Mempertahankan pencairan
Deposito dengan peberian
Fasilitas CCC
Misman
September
antonius
September
Misman
Nopember

500.000.000,oo
500.000.000,oo
300.000.000,oo

16

No
Action Plan
3 Tabungan
Sifat atau ciri Tabungan ini
setiap menghadapi lebaran
dapat dipastikan menurun
namun akan kembali
meningkat setelah lebaran

Waktu
Pelaksanaan

Target Perolehan
(Rp.)

Agustus,
September,
dstnya

17

Fee Base Income/Number of Account

No
1

Action Plan

Waktu
Pelaksanaan

Target Nasabah

18

Net Profit

No
1

Action Plan
Peningkatan target Laba

Waktu
Pelaksanaan

Target Perolehan
(Rp.)

Desember 2015

> 2.500.000.000,oo

19

LAPORAN KINERJA BUSINESS RESULT KPI

PRESPEKTIF CUSTOMER FOCUS
BIDANG ASPEK FISIK ATAU PREMISES

20

Customer Focus : Service

21

Customer Focus : Service

No
Action Plan
1 Aspek Fisik dan Premises

Waktu Pelaksanaan

No
Action Plan
2 Aspek People

Waktu Pelaksanaan

Melakukan CMC kepada SA, Satpam

No
Action Plan
3 Penyelesaian Laporan

Setiap minggu sekali

dimulai
Bulan agustus
Waktu Pelaksanaan

22

LAPORAN KINERJA BUSINESS RESULT KPI

PRESPEKTIF BUSINESS INTERNAL
BIDANG ASPEK ZERO FRAUD DAN PENYELESAIAN TARGET AUDIT

23

Business Internal : Operation

24

Business Internal : Operation

No
Action Plan
Waktu Pelaksanaan
2 Zero Fraud
Peningkatan fungsi waskat al: dengan
menggunakan tools LED
Juli 2015
No
Action Plan
3 Penyelesaian Temuan Audit
Penyelesaian ataupun menindak lanjuti
temuan
Audit merupakan salah satu bentuk
kepatuhan

Waktu Pelaksanaan

25

LAPORAN KINERJA BUSINESS PROCESS KPI

PRESPEKTIF BUSINESS INTERNAL

26

BUSINESS PROCESS : FUNDING

No

Action Plan
mefungsikan tenaga tambahan untuk
mencari
dan murah utamanya Siklus Bunga
plus

Waktu Pelaksanaan
Agustus

27

BUSINESS PROCESS : LENDING

No

Action Plan
mefungsikan tenaga tambahan untuk
mencari
Calon debitur utamanya kredit
produktif

Waktu Pelaksanaan
Agustus

28

BUSINESS PROCESS : SERVICE

No

Action Plan

Waktu Pelaksanaan

29

LAPORAN KINERJA BUSINESS PROCESS KPI

PRESPEKTIF LEARNING & GROWTH

30

BUSINESS PROCESS : FUNDING

No

Action Plan

Waktu Pelaksanaan

31

BUSINESS PROCESS : LENDING

No

Action Plan

Waktu Pelaksanaan

32

BUSINESS PROCESS : LENDING

No

Action Plan
Role Play diselenggarakan setiap rabu
oleh cabang dan diikuti oleh semua
karyawan

Waktu Pelaksanaan

33

Foto- Foto Kegiatan

Sharing moment

Role Play

34

Sosialisasi payroll gaji pada desa-desa

35

Aspek premisses penggantian

kursi karyawan
dan kursi hadap

36

KESIMPULAN DAN REKOMENDASI

37

KESIMPULAN
Dari target yang diberikan posisi Bulan Juli 2015, KCP
Kencong masih harus meningkatkan perolehan Kredit
( 85%) dan DPK secara gabungan ( 75 %)
Action Plan :
1.Mengoptimalkan tenaga marketing, membuat jadwal
hunting, selalu memonitor laporan kunjungan dan
mengevaluasi.
2.Mengadakan kerja sama (MOU) dengan perusahaan
swasta, dengan sekolah-sekolah MTsN, MAN, dalam
pemberian Kredit Multiguna.
Action Step :
1.Melakukan pendekatan dengan sekolah MTsN dan MAN
Kencong.
2.Menawarkan kredit ke pengusaha seleb beras, petani
horticultura, pedagang-pedagang pasar di sekitar wilayah

38

REKOMENDASI :
Dalam hal pemberian kredit di area Kencong yang
banyak diminati adalah KMG, KUR, dan Kredit Pundi
Kencana. Untuk menjaring perusahaan-perusahaan
besar yang rata-rata selalu menginginkan Kredit R/C,
suku bunga di Bank Jatim masih dinilai terlalu mahal
dibanding dengan Bank lain.
Penambahan tenaga pemasar untuk funding dan
lending.

39

39

Terima Kasih

40