PROPOSAL USAHA

ONGISIRAS COFFE SHOP

Diajukan Kepada:

PT. MANDIRI FINANCE

AHSAN MUSHLIHIN

ONGISIRAS COFFE SHOP

Jl. Tumapel No. 77 Kelurahan Pagentan, Kecamatan Singsosari, Kabupaten Malang

Jawa Timur 65431
Telp : 085643957796
 RINGKASAN PROYEK

A. Pendahuluan
1. Latar Belakang:
Candu Coffe Shop , terbentuk karena meningkatnya peminat kopi di
Indonesia saat ini yang membuat melonjkanya pedagang atau Coffe Shop
yang ada di kota kota besar terutama di Jawa Timur saat ini. Alasan
mendirikan Perusahaan ini karena jumlah Coffe shop yang ada di lingkungan
saya masih minimal, sedangkan peminat kopi sekarang yang semakin
meningkat semakin harinya. Jika dibandingkan dengan daerah kota masih
kalah jauh untuk adanya tempat coffe shop.
2. Ruang Lingkup:
B. Organisasi/Manajemen
1. Nama Perusahaan : Ongisiras Coffe Shop
2. Nama Pemilik : Ahsan Mushlihin
3. Bidang Usaha : Kuliner
4. Jumlah Karyawan : 8 orang
C. Pemasaran
1. Produk yang dipasarkan : Semua jenis kopi, minuman dan snack
2. Sasaran Konsumen : Pelajar, dan Masyarakat Umum
3. Wilayah Pemasaran : Kecamatan Singosari dan Sekitarnya
4. Rencana Penjualan Bulanan : 3000 unit
D. Teknik/Produksi/Operasi Usaha
1. Kapasitas Produksi : 1000 unit per hari
2. Ketersediaan Bahan Baku : Rp. 25.000.000,00-
3. Fasilitas dan Sarana Produksi : Meja, Kursi, Mesin kopi, dan Ruko
4. Masa Implementasi : 3 Bulan
E. Keuangan
1. Total Pembiayaan Proyek : Rp. 2.233.000.000,00
 2. Modal Sendiri
3. Pinjaman yang diajukan
4. Jangka Waktu Pengembalian
5. Penjualan Per Tahun
6. Keuntungan Per Tahun
7. Return Of Invesment (ROI)
8. Break Even Point (BEP
: Rp. 400.000.000,00
: Rp. 123.000.000,00
: 3 Tahun
: Rp. 2.800.000.000,00-
: Rp. 3.910.000.000,00-
: 64.33%
: 12.44%

1. Latar Belakang
1.1. Dasar Gagasan Usaha
Kebutuhan akan kopi akhir-akhir ini terlihat semakin melonjak sejalan dengan
perkembangan kebutuhan masyarakat khususnya kaum pemuda . Terutama
dengan melonjaknya peminat kopi saat ini. Coffe Shop yang terletak di Jl.
Tumapel No.77 Pagentan yang berusaha dibidang kuliner bertujuan untuk
meningkatkan dan memperluas kapasitas produksi dan wadah yang lebih banyak
yang ditujukan kepada penikmat kopi saat ini. Perusahaan ini diharapkan dapat
memenuhi permintaan masyarakat yang terus meningkat.
Dalam rangka memperluas dan meningkatkan kapasitas produksi khususnya
dalam kopi tersebut, maka kami Ongisiras Coffe shop membutuhkan dana untuk
pembelian property usaha dan modal kerja sebagaimana tercantum dalam usulan
dalam proposal ini.
1.2. Ruang Lingkup
Dalam usulan proposal ini berisikan 4 aspek penting yaitu:
1. Aspek Organisasi dan Manajemen, yang berkaitan dengan nama perusahaan,
bidang usaha, nama pemilik, jumlah karyawan dan organisasi.
2. Aspek Pemasaran, dalam aspek ini adalah hal yang berkaitan dengan
perkembangan pasar saat ini, prospek pasar dan permasaran, sasaran
pemasaran, rencana penjualan per tahun dari produk yang akan dipasarkan.
 3. Aspek Produksi/Operasi, berkaitan dengan rencana pendirian, perluasan dan
pengoperasian.
4. Aspek Keuangan, berkaitan dengan masalah kebutuhan dana untuk investasi
dan modal kerja, penggunaan dan kalkulasi biaya, proyeksi pendapatan dan
jadwal pengembalian pinjaman.
2. Bidang Organisasi dan Manajemen
2.1. Umum
Nama Perusahaan : ONGISIRAS COFFE SHOP
Nama Pemilik/Pimpinan : Ahsan Mushlihin
Alamat Kantor dan Tempat Usaha : Jl. Tumapel No. 77 Kelurahan
Pagentan, Kecamatan Singosari,
Kabupaten Malang Jawa Timur
Bentuk Badan Hukum : UU No.10 Tahun 2009
Tahun Berdiri : 2019

Bagan/Struktur Organisasi

Direktur
Ahsan Mushliihin

General Manager Staf Ahli

Penasehat
Ahmad Nuruz Z

Keuangan Pemasaran Bid. Manajemen

Operasional
Maulyna D M AlfianAirlangga Muhmmad
Karim Rizka Mariana P
2.2. Pemegang Saham
No. Nama Pemegang Banyaknya Nilai Saham
(Lembar) (Ribu Rp)
1. Ahsan Mushlihin 150 Rp. 250.000.000.00,-
2. Ahmad Rizal 75 Rp. 75.000.000.00,-
3 Affan Arif 60 Rp. 60.000.000.00,-
4 Fahmi Zen 45 Rp. 45.000.000.00,-
5 Muh. Zainal 40 Rp. 40.000.000.00,-
Jumlah 5 370 Rp. 470.000.000.00,-

2.3. Perizinan
No. Jenis Perizinan Biaya
1. SITU (Surat Izin Tempat Usaha) Rp. 3.500.000.00,-
2. SIUP (Surat Izin Usaha Perdagangan) Rp. 2.850.000.00,-
3. TDP (Tanda Daftar Perusahaan) Rp. 2.500.000.00,-
4. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak) Rp. 1.000.000.00,-
5. Akte Pendirian Rp. 3.100.000.00,-

2.4. Kegiatan Pra-operasional dan Jadwal Pelaksanaan

Jadwal Pelaksanaan
Jenis Kegiatan Biaya Operasi
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. Survey Pasar Rp. 700.000,00
2. Menyusun
rencana usaha Rp. 200.000,00
3. Perizinan Rp. 12.950.000,00
4.Survey tempat Rp. 200.000,00
5. Survei
peralatan Rp. 350.000,00
6. Instalasi air,
Rp. 5.500.000,00
listrik, telepon

7. Mencari tenaga
kerja Rp. 1.000.000,00
8. Uji coba
produksi Rp. 10.000.000,00
9. Operasional Rp. 13.500.000,00

2.5. Inventaris Kantor

No. Inventaris Merek Jumlah Harga (Rp) Total

1. Internet Indihome 2 Rp. 350.000.00,- Rp. 700.000.00,-
2. Komputer Asus 1 Rp. 4.700.000.00,- Rp.
4.700.000.00,-
3. Meja Utama Informa 2 Rp. 2.000.000.00,- Rp.
4.000.000.00,-
4. Mesin Kopi Krups 3 Rp. 3.500.000.00,- Rp.
Expresso 10.500.000.00,-
5. Grinder Bialetti 3 Rp. 550.000.00,- Rp.
1.650.000.00,-
6. Meja Kursi Mebel 6 Rp. 2.500.000.00,- Rp.
Jepara 15.000.000.00,-
Rp.
36.550.000.00,-

3. Aspek Pemasaran
3.1. Gambaran Umum
1. Jenis Produk yang dipasarkan : Segala jenis kopi, minuman, dan snack
2. Cakupan Pemasaran meliputi : Lokal \
3.2. Permintaan
 1. Jumlah Permintaan Terhadap Produk
a. Sasaran Pembeli/Konsumen : Remaja sampai dewasa
b. Jumlah Konsumen : 100 orang per hari
c. Jumlah Kebutuhan : 10 juta
d. Total Kebutuhan pertahun : 36 juta
2. Proyeksi Permintaan selama 5 Tahun Mendatang
Tahun Proyeksi Permintaan (dalam unit)
2020 1,5 ton
2021 1,7 ton
2022 1,9 ton
2023 2,3 ton
2024 2,5 ton

3.3. Penawaran/Pesaing
Nama Pesaing Kapasitas Produksi/Tahun
Pesen kopi 1,5 ton
Kopi Ayas 1 ton
Kopi Darat 1 ton
Kopi Sejiwa 1,2 ton
Total Penawaran 4,7 ton

3.4. Rencana Penjualan/Pangsa Pasar

Tahun Permintaan Penawaran Peluang Rencana Pangsa Pasar
Pasar Penjualan 5/4x100%
2020 1.000.000 280.000 800.000 280.000 35%
2021 1.250.000 290.000 1.250.000 290.000 23.2%
2022 1.500.000 310.000 1.600.000 310.000 19.37%
2023 1.750.000 350.000 1.900.000 350.000 18.42%
2024 2.000.000 370.000 2.500.000 370.000 14.80%
 3.5.Strategi Pemasaran Pesaing
Uraian strategi yang dilakukan pesaing, misal:
1. Produk memiliki daya tarik pada golongan remaja hingga dewasa atau
banyaknya orang yang menikmati kopi.
2. Produk selalu di upgrade dalam masalah rasa dan sensasi yang ada pada
rasa kopi ataupun jenis kopi yang selalu muncul baru setiap minggunya.
3. Pemasaran diwilayah kecamatan yang padat penduduk

3.6.Strategi Pemasaran Perusahaan

Uraian strategi pemasaran yang dilakukan, missal:
1. Produk memiliki variasi jenis kopi dan rasa kopi yang dijamin puas dan
Berbeda
2. Produk selalu di upgrade dalam rasa dan sensasi yang ada pada rasa kopi
ataupun jenis kopi yang selalu muncul baru setiap minggunya atau bulanan.
3. Pemasaran dilakukan di wiliayah kecamatan yang padat penduduk
4. Bahan baku yang digunakan telah di sortir secara teliti dan bersih dengan
kualitas kopi yang terbaik.

4. Aspek Produksi
4.1 Produk
1. Ciri-ciri Produk :a. Biji kopi telah di saring secara teliti dan
memiliki kualitas yang terbaik
b. Metode yang digunakan dalam proses
pembuatan dijamin bagus dan mengeluarkan
rasa yang khas dan membuat ketagihan.

4.2 Proses Produksi

Skema/Bagan Alur Proses Produksi:
INPUT PROSES OUTPUT PENYAJIAN
 Input : Dalam proses ini adalah pemesanan dari pihak konsumen yang akan
memesan kopi dan pemilihan kopi
Proses : Dalam proses ini adalah proses pembuatan kopi tersebut tergantung
dari pesanan konsumen memilih kopi apa dan metode apa
Output : Dalam proses ini adalah proses dimana setelah pembuatan kopi lalu
keluarlah serbuk kopi tersebut
Penyajian : Dalam proses ini adalah proses dimana sudah tahap terakhir dan
tinggal delivery kepada konsumen. ( jika es dilakukan tambahan pengepakan
karena menggunakan cup )

4.3 Kapasitas Produksi

Tahun Rencana Produk (Dalam Unit)
2020 10.000 Cup
2021 15.000 Cup
2022 20.000 Cup
2023 25.000 Cup
2024 30.000 Cup

4.4 Tanah/Bangunan
1. Sewa ( 1 tahun) Rp. 30.000.000,00-

4.5 Utilitas/Sarana
Nama Biaya Utilitas
1. Instalasi Listrik Rp. 2.000.000.00,-
2. Instalasi Air Rp. 1.500.000.00,-
3. Instalasi Telepon Rp. 1.800.000.00,-
4. Lain-lain Rp. 9.000.000.00,-
Rp. 14.300.000.00,-
4.6 Peralatan/Mesin/Kendaraan
Beli/Sewa Nama Merek Jumlah Harga (Rp)
Beli Mobil Pick Toyota 2 Rp.
Up 250.000.000.00,-

4.7 Biaya Umum Pabrik

Jenis Biaya Umum Pabrik Jumlah (Rp)
Pemeliharaan mesin Rp.
20.000.000.00,-
Suku cadang, bahan bakar, oli Rp.
25.000.000.00,-
Listrik, air Rp.
35.000.000.00,-
Pemeliharaan bangunan Rp.
15.000.000.00,-

4.8 Limbah
Limbah yang dihasilkan adalah botol plastik bekas minuman yang digunakan
untuk wadah kopi dan serbuk sisa dari kopi yang dibuat
 BIAYA PROYEK (Rp)

MODAL
KETERANGAN KREDIT JUMLAH
SENDIRI

A. INVESTASI
1. Tanah 120.000.000 40.000.000 160.000.000
2. Bangunan 50.000.000 30.000.000 80.000.000
3. Mesin dan peralatan 50.850.000 25.000.000 75.850.000
4. Inventaris kantor 10.000.000 0 10.000.000
5. Kendaraan 250.000.000 0 250.000.000
6. Lain-lain 45.000.000 20.000.000 65.000.000
Total Harta Tetap 525.850.000 115.000.000 640.850.000

B. INVESTASI PRA-
OPERASIONAL
1. Rencana usaha 350.000 0 350.000
2. Perizinan 12.950.000 5.000.000 17.950.000
3. Pelatihan 10.000.000 3.000.000 13.000.000
4. Uji coba produksi 8.000.000 0 8.000.000
5. Lain-lain 5.000.000 0 5.000.000
Total Pra-operasi 36.300.000 8.000.000 42.300.000
C. TOTAL INVESTASI (A+B) 562.150.000 123.000.000 683.150.000

D. MODAL KERJA BIAYA POKOK PRODUSI

1. Bahan baku 25.000.000

2. Upah tenaga kerja 90.000.000
3. Biaya umum pabrik 95.000.000

Total biaya Produksi 190.000.000

BIAYA USAHA
1. Gaji pimpinan 500.000.000
2. Gaji karyawan 50.000.000
3. Biaya pemasaran 20.000.000
4. Alat tulis kantor 15.000.000
5. Biaya sewa 30.000.000

6.Lain-lain 60.000.000
Total Biaya Usaha 675.000.000

TOTAL BIAYA OPERASI/TAHUN 683.000.000

MODAL KERJA 400.000.000
TOTAL BIAYA PROYEK (C+D) 2.233.000.000
PRESENTASE

PROYEKSI NERACA (Rp)

KETERANGAN Tahun 2019 Tahun 2020 Tahun 2021 Tahun 2022 Tahun 2023 Tahun 2024

I. AKTIVA

A. Aktiva Lancar
20.000.000.00 26.000.000.00
1. Kas 150.000.000 3.000.000.000 8.000.000.000 13.000.000.000
0 0
3.000.000.00
2. Piutang 2.500.000.000 2.000.000.000 1.500.000.000 100.000.000 50.000.000
0
3. Persediaan 200.000.000 300.000.000 600.000.000 1.000.000.000 1.600.000.000 2.000.000.000
Total Aktiva 3.350.000.00 10.600.000.00 21.600.000.00 28.050.000.00
5.800.000.000 15.500.000.000
Lancar 0 0 0 0

B. Aktiva Tetap

1. Tanah 120.000.000 150.000.000 500.000.000 700.000.000 800.000.000 970.000.000

2. Bangunan 50.000.000 50.000.000 150.000.000 400.000.000 670.000.000 750.000.000

3. Mesin dan alat 50.850.000 90.000.000 400.000.000 550.000.000 600.000.000 400.000.000

4. Investasi 10.000.000 10.000.000 200.000.000 400.000.000 450.000.000 580.000.000

5. Kendaraan 250.000.000 600.000.000 850.000.000 780.000.000 700.000.000 670.000.000

6. Lain-lain 45.000.000 50.000.000 200.000.000 350.000.000 375.000.000 400.000.000

Total Aktiva
562.150.000 1.120.000.000 2.300.000.000 3.180.000.000 3.595.000.000 3.770.000.000
Tetap
Akumulasi
150.000.000 130.000.000 110.000.000 100.000.000 80.000.000 60.000.000
penyusutan
Nilai Buku Aktiva
412.150.000 990.000.000 2.190.000.000 3.080.000.000 3.515.000.000 3.710.000.000
Tetap

C. Investasi Pra-
operasi
Akumulasi
0 20.000.000 40.000.000 60.000.000 80.000.000 100.000.000
Amortisasi

Nilai Buku Aktiva

150.000.000 80.000.000 60.000.000 40.000.000 20.000.000 0
tak berwujud

Total Aktiva 4.212.000.00 13.000.000.00 25.295.000.00 31.920.000.00

7.020.000.000 18.780.000.000
(A+B+C) 0 0 0 0

II. KEWAJIBAN DAN MODAL

A. Kewajiban
lancar
1. Kewajiban
50.000.000 90.000.000 130.000.000 170.000.000 200.000.000 250.000.000
dagang
2. Kredit modal
20.000.000 25.000.000 30.000.000 35.000.000 40.000.000 45.000.000
kerja
Total Kewajiban
70.000.000 115.000.000 160.000.000 205.000.000 240.000.000 295.000.000
lancar

B. Kewajiban jk.
Panjang
1. Kredit investasi 75.000.000 150.000.000 220.000.000 275.000.000 350.000.000 400.000.000

Total Kewajiban
75.000.000 150.000.000 220.000.000 275.000.000 350.000.000 400.000.000
jk. Panjang

C. Modal

1. Modal sendiri 400.000.000 300.000.000 250.000.000 200.000.000 150.000.000 100.000.000

2. Laba periode
0 20.000.000 30.000.000 35.000.000 40.000.000 45.000.000
lalu
3. Laba 0 50.000.000 100.000.000 150.000.000 200.000.000 250.000.000

Total modal 400.000.000 370.000.000 380.000.000 385.000.000 390.000.000 395.000.000

Total Kewajiban
dan Modal 545.000.000 635.000.000 760.000.000 865.000.000 980.000.000 1.090.000.000
(A+B+C)

ROI 0% 71% 76% 80% 80% 79%

 PROYEKSI LABA RUGI (Rp)

KETERANGAN TAHUN 1 TAHUN 2 TAHUN 3 TAHUN 4 TAHUN 5

A. PENJUALAN 5.000.000.000 7.800.000.000 8.490.000.000 9.340.000.000 10.000.000.000

B. BIAYA POKOK PRODUKSI
1. Bahan baku 25.000.000 40.000.000 65.000.000 90.000.000 150.000.000
2. Upah tenaga kerja 90.000.000 140.000.000 140.000.000 200.000.000 300.000.000
3. Biaya umum pabrik 95.000.000 150.000.000 300.000.000 340.000.000 380.000.000
Total Biaya Pokok Produksi 190.000.000 330.000.000 505.000.000 630.000.000 830.000.000

C. LABA KOTOR (A-B) 4.810.000.000 7.470.000.000 7.985.000.000 8.292.000.000 8.780.000.000

D. BIAYA USAHA
1. Gaji pimpinan 500.000.000 500.000.000 500.000.000 500.000.000 500.000.000
2. Gaji karyawan 50.000.000 50.000.000 50.000.000 50.000.000 50.000.000
3. Biaya pemasaran 20.000.000 18.000.000 16.000.000 12.000.000 12.000.000
4. Perlengapan kantor 140.000.000 125.000.000 115.000.000 110.000.000 100.000.000
5. Biaya sewa 30.000.000 28.000.000 26.000.000 24.000.000 20.000.000
6. Biaya lain-lain 60.000.000 60.000.000 60.000.000 60.000.000 60.000.000
7. penyusutan 80.000.000 70.000.000 60.000.000 50.000.000 30.000.000
8. Amortasi 20.000.000 40.000.000 60.000.000 80.000.000 100.000.000
Total Biaya Usaha 900.000.000 891.000.000 887.000.000 886.000.000 872.000.000

E. LABA USAHA (C-D) 3.910.000.000 6.579.000.000 7.098.000.000 7.406.000.000 7.908.000.000

F. BUNGA 440.000.000 744.400.000 944.200.000 143.700.000 442.700.000
G. LABA SEBELUM PAJAK 550.000.000 780.600.000 960.000.000 1.140.000.000 1.570.300.000
H. PAJAK 205.000.000 169.560.000 147.580.000 122.630.000 82.730.000
I. LABA 1.845.000.000 1.526.040.000 1.328.220.000 1.103.670.000 1.744.570.000
J. BEP (D/C) x 100% 18,7% 11,9% 11,1% 10,6% 9,9%

PENYUSUTAN NILAI (RP) UMUR (TH) PENY/TH

1. Bangunan 400.000.000 15 31.600.000
2. Mesin dan peralatan 250.000.000 7 17.500.000
3. Inventaris kantor 150.000.000 4 25.000.000
4. Kendaraan 1.200.000.000 10 110.000.000
5. lain-lain 60.000.000 5 48.000.000
Jumlah 2.060.000.000 41 232.100.000
 Penyusunan NILAI (RP) UMUR (TH) PENY/TH
Investasi pra-operasional 1.753.850.000 20 86.792.500

PROYEKSI ARUS KAS (RP)

KETERANGAN TAHUN 0 TAHUN 1 TAHUN 2 TAHUN 3 TAHUN 4 TAHUN 5

TOTAL PENJUALAN
A. ARUS KAS MASUK
1. Penjualan tunai 0 220.000.000.000 240.000.000.000 260.000.000.000 280.000.000.000 300.000.000.000
2. Penerimaan piutang 0 1.000.000.000 1.500.000.000 2.000.000.000 2.500.000.000 3.000.000.000
3. Modal sendiri 525.000.000 500.000.000 400.000.000 300.000.000 200.000.000 100.000.000
4. Kredit investasi 250.000.000 300.000.000 350.000.000 400.000.000 450.000.000 500.000.000
5. Kredit modal kerja 340.000.000 360.000.000 380.000.000 400.000.000 420.000.000 440.000.000
6. Saldo kas awal 200.000.000 300.000.000 400.000.000 500.000.000 600.000.000 700.000.000
Total Kas Masuk 1.315.000.000 222.460.000.000 243.030.000.000 263.600.000.000 284.170.000.000 304.740.000.000

B. ARUS KAS KELUAR

1. Investasi 10.000.000.000 12.000.000.000 14.000.000.000 16.000.000.000 18.000.000.000 20.000.000.000
2. Biaya pokok produksi 190.000.000 1.410.000.000 1.500.000.000 1.560.000.000 1.620.000.000 1.690.000.000
3. Biaya usaha sebelum 880.000.000 1.570.000.000 1.640.000.000 1.700.000.000 1.740.000.000 1.790.000.000
penyusutan
4. Bunga 440.000.000 157.000.000 164.000.000 170.000.000 174.000.000 179.000.000
5. Pajak 205.000.000 250.000.000 300.000.000 350.000.000 400.000.000 450.000.000
Total Kas Keluar 11.715.000.000 15.387.000.000 17.604.000.000 19.780.000.000 21.934.000.000 24.109.000.000

C. KAS BERSIH (A-B) 10.400.000.000 207.073.000.000 225.426.000.000 243.820.000.000 262.236.000.000 280.631.000.000

D. KEWAJIBAN PAJAK
1. Angsuran kredit investasi 200.000.000 400.000.000 600.000.000 800.000.000 1.000.000.000 1.200.000.000
2. Angsuran modal kerja 400.000.000 300.000.000 400.000.000 500.000.000 600.000.000 700.000.000
Total Kewajiban Bank 600.000.000 700.000.000 1.000.000.000 1.300.000.000 1.600.000.000 1.900.000.000

E. SALDO KAS AKHIR 12.315.000.000 206.373.000.000 224.426.000.000 242.520.000.000 260.636.000.000 278.731.000.000