AKUNTANSI

KEUANGAN II
Investasi
 Anggota Kelompok 6

Khairunnisa Syifa
Fadhila F Mawadatullaela

A1C021090 A1C021105

M.Tanzilal
Lisa Irmayanti
Adiningrat
A1C021100 A1C021109
 Gambaran Kasus
Otoritas Jasa Keuangan Dan Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum Di
Bidang Penghimpunan Dana Masyarakat Dan Pengelolaan Investasi Atau Satgas Waspada Investasi
telah menyatakan bahwa aktivitas PT Cakrabuana Sukses Indonesia (PT CSI) sebagai kegiatan yang
melanggar hukum atau ilegal. Sehingga dana masyarakat yang telah dihimpun oleh PT CSI
merupakan tanggung jawab direksi atau pengurus PT CSI sebagai penerima dana. Dana masyarakat
yang dihimpun oleh PT CSI tidak mendapatkan pinjaman dari lembaga manapun.
PT CSI dinyatakan sebagai perusahaan investasi yang tidak memiliki izin dari OJK. CSI sudah
berbadan hukum sejak 2021 dan mendirikan koperasi tapi tidak sesuai dengan prinsip syariah. CSI
mendirikan koperasi simpan pinjam dan pembiayaan syariah (KSPPS) dengan menghimpun dana
dari masyarakat melalui investasi emas dan tabungan dengan imbal hasil 5% per bulan. Sebelum
akhirnya dianggap ilegal pada november lalu, CSI berhasil menghimpun dana sebesar rp 2 triliun
dengan jumlah peserta mencapai 70.000 orang. Investasi PT CSI dianggap ilegal karena hanya
mempunyai izin dari KEMENKUMHAM, padahal kegiatannya adalah penggalangan dana karena
trading emas. Selain itu memberikan bunga/keuntungan yang tidak masuk akal yakni keuntungan 5%
setiap bulan.
 Penyelesaian Kasus
1. Kementrian koperasi dan UKM RI dapat melakukan pengawasan dan pemeriksaan terhadap
koperasi simpan pinjam dan pembiayaan syariah (KSPPS) BMT Madani Nusantara dan
KSPPS BMT Sejahtera Mandiri, mengingat kantor cabang KSPPS tersebut tidak memiliki izin
tetapi digunakan PT CSI untuk menghimpun dana masyarakat, antara lain investasi emas dan
tabungan
2. Bareskrim Polri harus segera meningkatkan penanganan kasus PT CSI ke penyidikan dengan
mengedepankan 2 aspek, yaitu aspek pengamanan aset PT CSI dan aspek kejelasan pihak-
pihak yang bertanggung jawab atas kegiatan PT CSI dimaksud guna kepentingan masyarakat.
3. Kementrian perdagangan RI segera melakukan pengawasan dan pemeriksaan atas dugaan
penyalahgunaan surat izin usaha perdagangan (SIUP) CSI, karena CSI diduga melakukan
kegiatan dengan skema piramida yang dilarang, sebagaimana diatur dalam pasal 9 dan pasal
105 UU No 7 Tahun 2014 tentang perdagangan.
4. Mendakwa kedua direksi PT CSI dengan hukuman penjara selama 7 tahun subsider 5 bulan
dan denda sebesar Rp 12 miliar karena kedua terdakwa telah terbukti bersalah melakukan
tindak pidana bersama-sama melakukan kegiatan penghimpunan dana dalam bentuk simpanan
atau investasi berdasarkan prinsip syariah tanpa izin dari Bank Indonesia dan secara bersama-
sama melakukan pencucian uang.
 Dasar Penyelesaian
Dasar penyelesaiannya adalah :

Pasal 59 UU Nomor 21 Tahun 2008 tentang

perbankan syariah.
Pasal 5UU Nomor 8 Tahun 2010 tentang
pencegahan tindak pidana pencucian uang
Pasal 9 dan pasal 105 UU Nomor 7 Tahun
2014 tentang perdagangan.
 Referensi
Ojk.go.id “Kegiatan PT Cakra Buana Indonesia (PT CSI) Ilegal dan Direksi PT CSI
Bertanggungjawab Terhadap Dana Masyarakat”. 28 November 2018.
https://ojk.go.id/waspada-investasi/id/siaran-pers/Pages/Kegiatan-PT-Cakra-Buana-In
donesia-(PT-CSI)-Ilegal-dan-

Direksi-PT-CSI-Bertanggungjawab-Terhadap-Dana-Masyarakat.aspx
Infobanknews.com “Pelaporan Kasus Investasi PT CSI Masih Tunggu Surat Kuasa”. 30
Maret 2016.
https://infobanknews.com/pelaporan-kasus-investasi-pt-csi-masih-tunggu-surat-kuasa/

https://www.suara.com/bisnis/2016/11/01/140755/ojk-bongkar-kasus-investasi-ilegal-pt
-cakrabuana-sukses-indonesia
Terimakasih