Diskusi

Standarisasi Kualifikasi Sumber Daya

Manusia (SDM) Keuangan Syariah

Putu Rahwidhiyasa
Director
 Kebutuhan SDM Perbankan Syariah

Industri keuangan syariah yang

tergabung dalam ASBISINDO: Pemahaman Syariah
13 Bank Umum Syariah SDM Bank Syariah harus memiliki pemahaman
22 Unit Usaha Syariah syariah yang bersifat universal dan sesuai
165 Bank Pengkreditan dengan kearifan lokal. Pemahaman syariah ini
meliputi aspek hukum dan penerapannya sesuai
Rakyat dengan kaidah ushul fiqh

3 Kepemimpinan
SDM Bank Syariah memiliki
kemampuan kepemimpinan yang
berlandaskan pada nilai-nilai Islam

2 Managerial
SDM Bank Syariah memiliki
kemampuan managerila yang
sesuai dengan etika bisnis
Islam

Kebutuhan SDM 1 Operasional Perbankan

SDM Bank Syariah memiliki
kemampuan operasional perbankan
dan memahami seluk beluk aspek
Untuk Menjalankan bisnisnya sesuai dengan bisnis yang mempengaruhi kinerja
sebuah Bank
prinsip syariah, Bank Syariah membutuhkan SDM
yang setidaknya terdiri dari beberapa aspek
 SDM yang Memenuhi Kualifikasi

Merupakan kompetensi perilaku yang wajib dimiliki

oleh setiap jabatan. Ditetapkan berdasarkan kamus
kompetensi BSM.
1. Achievement Orientation
Soft Skill
Merupakan catatan / 2. Teamwork
data kepersonaliaan 3. Interpersonal Understanding
yang secara historikal 4. Integrity Merupakan
mempunyai pengaruh
terhadap pengambilan
5. Customer Orientation kompetensi teknis
Administration Technical Skill yang wajib dimiliki
keputusan manajemen
oleh setiap jabatan.
Ditetapkan
berdasarkan kamus
kompetensi BSM

Qualification

Merupakan
Merupakan rangkaian kecenderungan tipikal
pengalaman kerja yang Performance Potential/Trait kepribadian yang
dialami sesorang dapat mendukung
selama berkarir dengan kinerja
ragam jabatan

Job Exposure
Merupakan standar ukuran dalam
mencapai target kinerja yang
ditetapkan
 Contoh Soft Skills BSM

CORE
1. Achievement Orientation
2. Teamwork
3. Interpersonal Understanding
4. Integrity
5. Customer Orientation

BUSINESS SUPPORT
MANAGER PROFESSIONAL SALES REVENUE

ROLE ROLE ROLE ROLE ROLE

1. Team Leadership 1. Analytical Thinking 1. Relationship Building 1. Relationship Building 1. Concern for Order
2. Impact & Influence 2. Conceptual Thinking 2. Analytical Thinking 2. Analytical Thinking
3. Developing Others 3. Impact & Influence 3. Impact & Influence 3. Conceptual Thinking
4. Directiveness 4. Information Seeking 4. Information Seeking 4. Impact & Influence
5. Strategic Orientation 5. Information Seeking
4

*Berdasarkan Competency at Work (Spencer & Spencer)

 Penerapan SKKNI untuk Hard Skill
(Standar Kompetensi Kinerja Nasional)
SKKNI adalah rumusan tentang kemampuan yang harus dimiliki seseorang untuk melakukan
suatu pekerjaan yang didasari atas pengetahuan, ketrampilan atau keahlian dan sikap kerja
yang relevan dengan pelaksanaan tugas dan syarat jabatan yang ditetapkan.

PERBANKAN YANG SEHAT,

KUAT DAN EFISIEN

Internal Audit

Finance and
Information
Technology

Accounting
Modul-Modul Pembelajaran
Compliance Banking Operations
Fundamentals of Sharia
Banking
Credit Administration &
Management

Reporting
Funding and

Marketing
Operation
Resources

Sales and

Financing Analysis
Treasury

Services

Lending
Human

Wealth

Financing Products
Structured Financing
Trade Financing & Services
Financing Remedial
Core Banking System
Software
Credit Risk Management
Bank Risk Management Financial Analysis

General Banking
 Contoh Kurikulum Bank Syariah Mandiri
Basic Retail Banking Program
Customer Centric Approach & Segment Business Model
Canvas
Produk Pendanaan dan Jasa BSM
Produk Pembiayaan (Konsumer, Linkage, Gadai Emas)
Ekosistem Haji Umrah
Presentation Skills
Community Marketing
Kebijakan Pembiayaan di BSM
Analisa Pembiayaan
Studi Kasus Analisa PembiayaanRetail
Studi Kasus Analisa Pembiayaan Small B to C
Penyusunan NAP
Teknik Menyusun Laporan Keuangan (Metode Interview) Studi Kasus Penagihan Pembiayaan
Aspek Hukum Pembiayaan
Mitigasi Risiko Pembiayaan
Financing Operation: Review Dokumen Pembiayaan
Financing Operation: Monitoring Pembiayaan
Modul FOS
Intermediate Retail Banking Program
Economic Outlook
Mass & Mass Affluent Consumer Behavior
Market Analysis & Market Mapping
Studi Kasus Mitigasi Risiko & Aspek Hukum
Pembiayaan
Customer Profitability Analysis
Teknik Membaca Laporan Keuangan dan
Proyeksi
Intermediate Selling Skill
Studi Kasus Analisa Pembiyaan Retail
Studi Kasus Analisa Pembiyaan Small B to C
Manajemen Portofolio dan Profitabilitas
Teknik Collection Pembiayaan
Bermasalah
Studi Kasus Restrukturisasi Pembiayaan
Bermasalah
 Ketersediaan Kurikulum dalam Lembaga Pendidikan
Belum tercantum dalam kurikulum Sudah tercantum dalam kurikulum
lembaga pendidikan: lembaga pendidikan :
1. Standar layanan perbankan syariah 1. Prinsip dasar operasional perbankan
2. Good Corporate Governance (GCG) syariah
3. Code of Conduct (CoC) 2. Identifikasi transaksi terlarang
4. APU & PPT 3. Akad-akad bank syariah
5. Audit Perbankan 4. Prinsip dasar Manajemen Risiko
6. Teknologi Informasi aplikasi perbankan 5. Prinsip dasar produk perbankan
syariah syariah
7. Marketing tool kit 6. Dasar-dasar akuntansi dan pelaporan
8. Marketing & selling
9. Produk dan Jasa perbankan
10. Pasar Uang, Pasar Modal dan Investasi
11. Treasury
12. Bancassurance & Wealth Management
13. Monitoring pembiayaan bermasalah
14. Handling Complain & Service Recovery

Saat ini BSM menggunakan SKKNI sebagai dasar penentukan technical competency.
Masih diperlukan korelasi antara kompetensi yang terdapat di SKKNI dengan kurikulum
kompetensi yang digunakan oleh Universitas.
 Pemenuhan SDM dari Fresh Graduate

Kualifikasi Umum Kualifikasi Khusus

Pendidikan terakhir minimal S1 Mempunyai passion dan27
Usia maksimal motivasi
tahunyang tinggi dalam
mengembangakan ekonomi Islam
Mampu mengoperasikan komputer, minimal MS. IPK (skala 4.00)
Tidak hanya sekedar ingin bekerja, namun juga mempunyai tujuan
Office S1 minimal 3.00
untuk menggerakkan ekonomi syariah di Indonesia
Memiliki perilaku yang sesuai dengan Shared S2 minimal 3.20
Mampu membaca Al-quran sebagai salah satu indikator
Values ETHIC Memiliki
pemahaman tinggi dan berat
dan pendalaman tentangbadan
Islam proporsional
Mampu membaca Al-Quran Mempunyai komitmen
(Banking yang kuat untuk
Appearance). berbuat lebih
Diutamakan baik
memiliki
Mampu berbahasa Inggris minimal pasif. tinggi badan untuk perempuan min 158 cm dan
Tidak memiliki keluarga keluarga inti (nuclear laki-laki min 168 cm
family) yang bekerja di Bank. Aktif dalam organisasi kemahasiswaan, baik di
dalam maupun di luar kampus
Memiliki potensi tinggi untuk menjadi pemimpin
Bank di masa depan
Memiliki kemampuan Bahasa Inggris aktif dan
pasif yang dibuktikan dengan TOEFL Score 450
Bersedia ditempatkan di jaringan Bank di seluruh
Indonesia
 Kualifikasi untuk Fresh Graduate

Mempunyai passion dan motivasi yang tinggi dalam

mengembangakan ekonomi Islam
Tidak hanya sekedar ingin bekerja, namun juga mempunyai tujuan
Aktif mengikuti kegiatan
untuk menggerakkan ekonomi syariah di Indonesia
organisasi di dalam atau
Mampu membaca Al-quran sebagai salah satu indikator
di luar kampus
pemahaman dan pendalaman tentang Islam
Memiliki prestasi
Mempunyai komitmen yang kuat untuk berbuat lebih baik
akademik/non akademik

Mampu bersosialisasi menjalin hubungan baik dengan semua

kalangan
Mampu menyelesaikan pekerjaan dengan beban yang lebih berat
dari orang lain
Mau belajar dan mencari aktivitas yang dapat mengembangkan
dirinya
Senang menghadapi tantangan baru dan dapat bertahan ketika
berada dalam keadaan yang menekan dalam perusahaan
Fleksibel dan adaptif untuk menyesuaikan diri dengan lingkungan
dan tempat kerja yang baru
Dapat mengambil pengalaman baru dan insight dari setiap
pekerjaan yang telah dilaluinya
 Sekilas tentang KKNI
(Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia)
PENDIDIKAN :
1. Perlu adanya kerjasama atau GELAR AKADEMIS
kolaborasi antara lembaga
pendidikan dengan penyedia
SMP SMA D1 D2 D3 S1 PRO S2 S3
lapangan kerja untuk menyiapkan
persaingan global.
9
2. BSM merupakan salah satu
penyedia lapangan kerja, sektor U 8
perbankan syariah
MD 7
3. Bentuk dari kerjasama antara
lembaga pendidikan dengan M 6 OTODIDAK :
industri adalah dengan cara PENGALAMAN
KEAHLIAN
memetakan jabatan di perusahaan
pada jenjang kualifikasi KKNI
5 KHUSUS

4
PROFESI : 3
SERTIFIKAT PROFESI (PII)

2
Keterangan: 1
U : Utama
MD : Madya OPERATOR ANALIS AHLI
M : Muda
INDUSTRI :
FUNGSI JABATAN KERJA
 Gap Kebutuhan Industri dengan Institusi Pendidikan
KKNI
SM SM PR
D1 D2 D3 S1 S2 S3
Kelompok Jabatan Generik P A O

9
Pendidikan KKNI Frontliners & Kriya/
Struktural Fungsional 8
Sales Pemagangan
7
S2 / S1 (* 8 Senior Mgr. 6
S2 / S1 (* 7 Middle Mgr. Specialist 5
S1 (* 6 Manager Team Leader 4
S1 6 Supervisor Officer Sales, RM 3
2
D3 5 Staff CS, Teller
1
SMK 2 Teller, Staff OPERATOR ANALIS AHLI

(* dibutuhkan pengalaman kerja

Beberapa catatan diskusi terhadap pemetaan ini:

1. Untuk kelompok jabatan struktural mulai dari tingkatan Manager, dibutuhkan pengalaman kerja. Tidak
disarankan dari fresh graduate
2. Pendidikan minimal D3 dibutuhkan untuk dapat menjadi pegawai Bank (entry level banking jobs)
3. Terdapat 2 (dua) level KKNI (3 & 4) yang belum applicable untuk pegawai organik Bank
4. Kriya/Pemagangan (non pegawai organik) dapat dipenuhi oleh lulusan SMK (KKNI Lv. 2)
 Diskusi

Min. Req Visionary

Consider the relative contribution to S3T SPESIALIS 2
BoD establishing an organizations vision
9
Strategic SPESIALIS 1
GH S2T
S2 Consider the relative contribution to 8
long-term business strategy
PROFESI
Area Mgr, Tactical 7
Branch Mgr, Consider the relative contribution to
sort & mid-term functional/operational
plan (e.g. Finance) DIV/ S1T
To be 6
Operational discussed
S1 Supervisor, DIII
Officer , Consider the level of autonomy within
Analyst job or operational area (e.g. Accounting) 5
Junior RM , Delivery DII
D3 Junior Officer,
Consider the level of autonomy within
4
Staff
job area (e.g. Account Payable)
DI
3
Standarisasi pengukuran kompetensi teknis industri dengan SMK
pendidikan 2
Perbanyak praktek kerja untuk kurikulum pendidikan sebagai
1
jembatan dari kesenjangan perbedaan kurikulum
Terima Kasih