Nama Anggota :

1.Sari Lorra Nia – 023162001

2. Lidya Suryani – 023162004
3. Febryanie – 023162018
4. Yuni Lisiana – 023162032
5. Fernanda Aprilla – 023162034
6. Santi Yulianti - 023162037

Pembobolan Dana Deposito

Bank Mega
 Kronologis : Elnusa

2009 2010 2011 -

Pencairan dana Rp. Dugaan : Pemalsuan

Elnusa 111 M tanpa Polisi & Elnusa ttd oleh dirut
menaruh dana sepengetahuan melalukan keuangan Elnusa
Rp. 161 M di manajemen, dan pengecekan ke dan kerja sama
Bank Mega diinvestasikan kantor cabang dengan pejabat Bank
kembali di Bank Mega Mega cab. jababeka.
perusahaan investasi
 Kronologis : PEMKAB Batubara

Kejaksaan Agung
bekerjasama dengan Di ajukan deposito
PPATK menelusuri berjangka, tetapi
hilangnya dana dimasukan dalam
Pemkab Batubara
sebesar Rp 80 miliar
deposit on call dengan
di Bank Mega. cash back untuk 2
pejabat PEMKAB Rp.405
jt. Kemudian
memindahkan dana ke
perusahaan jasa
investasi.
• Rp. 30 M di PFM
• Rp. 50 M di NMI
 Analisis Kasus :
Modus, Dalang, & Pengagas

Dimasukan di Bank Mega sebagai deposito berjangka, tetapi kenyataan

01 nya dimasukan ke deposit on call ( dengan tujuan sewaktu2 dapat di
cairkan dan ada keuntungan untuk oknum investor yaitu dirut keuangan
Elnusa dan pejabat pemkab )

Kerja sama antara pejabat Bank Mega Itman dan penggagas Richard
02 dengan pihak investor ( dirut elnusa dan pejabat pemkab ) untuk
mencairkan dana dan di investasikan ke perush jasa investasi.

Hasil investasi tersebut di bagi2 sebagai fee . Bahkan dana pokok

03 investasi di bagi habis
 Peran Tersangka

Itman
Negosiator Hari
Richard Pengagas &
Latief
Basuki Mediator
Penyelesaian Penangkapan 2 tersangka yaitu Kepala Dinas
01 Pendapatan & Pengelolan Keuangan Aset Serta
Kasus Bendahara Umum Daerah

PN Jak-Sel menyatakan Bank Mega telah

02 melakukan perbuatan melawan hukum & harus
mengembalikan dana Elnusa

03 Bank Indonesia Memblokir dana milik Bank Mega

Pelanggaran : Membuka Produk Dep On call dsb,

04 membuka cabang baru, mereview kebijakan dan
prosedur, fit dan proper test mjm & pejabat.

Penetapan Richard Latief, Itman, Ivan & Santun

05 sebagai tersangka
 Pelanggaran GCG Bank Mega

Akuntanbilitas Responsibility

Transparansi Independensi
 BASEL
Terdapat 25 Prinsip Pengawasan yang Efektif dalam
Basel
Bank Mega Tidak Memenuhi Prinsip pada poin :
B. Perizinan dan struktur terkait E. Persyaratan informasi terkait
kewenangan pemindahan kepemilikan penyajian informasi yang tidak benar dan
serta persyaratan penilaian investasi tidak wajar

C. Peraturan dan persyaratan F. Kewenangan formal Lembaga

kehati-hatian terkait kepatuhan pengawas terkait pelanggaran
pada peraturan perbankan ketentuan dan mengancam
kepetingan nasabah

D. Metode pengawasan G. Cross Border Banking

bank terkait tidak saksama terkait pertukaran informasi
terhadap cabang (yang unit usaha (cabang)
diawasi)
Kesimpulan :
Fraud
Thank you