Supervisor mengharapkan bank untuk beroperasi

diatas rasio modal minimum yang ditetapkan. Hal

ini merupakan salah satu dari 4 prinsip utama
pengawasan, yaitu :

a. Prinsip 1➔ Bank
b. Prinsip 2 ➔ Evaluasi atas metode perhitungan
bank
c. Prinsip 3 ➔ pengawasan
d. Prinsip 4 ➔ Intervensi saat CAR < Min (8%)

1
Prinsip 3 Pilar 2 Basel II berisikan prinsip
pengawasan :
a. Regulator akan melakukan evaluasi atas
strategi dan proses penilaian kecukupan modal
minimum ➔ prinsip 2
b. Regulator mengharapkan agar rasio modal
diatas modal minimum regulasi
c. Bank diharuskan memiliki strategi dan proses
perhitungan modal minimum ➔ prinsip 1
d. Bank yang melakukan pelanggaran akan
diambil tindakan oleh regulator ➔ Prinsip 4

2
 Yang manakah dari pernyataan dibawah ini yang berkaitan
dengan supervisory review yang tidak benar :
a. Dewan direksi dan manajemen senior bank memiliki
tanggung jawab untuk menjamin bahwa bank menjaga
kecukupan modal untuk mendukung aktifitas bank termasuk
yang berada diluar jangkauan dari pilar 1 Basel II.
b. Supervisory review merupakan pengganti dari manajemen
yang baik
c. Manajemen bank bertanggung jawab untuk mengembangkan
suatu proses penilaian modal internal yang mengevaluasi
risiko dan mengendalikan lingkunganlintas operasi bank
d. Manajemen bank akan memonitor kebutuhan modal aktual
terhadap target sebagai bagian dari pengawasannya
terhadap operasi bank

3
Dalam proses pengukuran modal secara internal, bank
harus memperhatikan hal-hal sebagai berikut, kecuali :

a. Kebutuhan modal dihitung tidak hanya untuk saat ini

tetapi juga untuk bisnis kedepan.
b. Kebutuhan modal ditentukan dengan memperhatikan
kemungkinan kejadian eksternal yang mempengaruhi
c. Memonitor kebutuhan modal yang sebenarnya
dibandingkan dengan target
d. Kebutuhan modal dilakukan dengan estimasi untuk
setiap bisnisnya dan selanjutnya diagregasikan.

4
Beberapa area risiko dibawah ini dibahas dan
dicakup pada pilar 2 Basel II, kecuali :
a. Risiko konsentrasi kredit
b. Risiko suku bunga dalam banking book
c. Risiko suku bunga dalam trading dan
banking book
d. Faktor-faktor diluar kendali bank (misalnya :
siklus bisnis)

Pilar 1 :
1.Risiko Kredit
2.Risiko Pasar
3.Risiko Operasional (termasuk Hukum)
4.Risiko Suku Bunga Trading Book 5
Supervisory review diperlukan bukan hanya
memenuhi persyaratan modal minimum,
tetapi juga untuk :
a. Menerapkan dan mengembangkan teknik
manajemen risiko yang terbaik
b. Memenuhi ketentuan dalam Basel II
c. Menerapkan perhitungan persyaratan modal
minimum
d. Memenuhi ketentuan BI

6
Yang merupakan penanggung jawab utama dari
pengelolaan & kinerja suatu bank adalah :

a. Dewan direksi
b. Direktur manajemen risiko
c. Komita managemenn risiko
d. Dewan direksi dan senior manajemen

7
4 prinsip kunci dari pilar 2 Basel II adalah,
kecuali:
a. Bank harus mempunyai modal yang cukup
b. Bank harus mampu melakukan review
modalnya
c. Bank harus memonitor rasio permodalannya
sesuai ketentuan
d. Bank harus meningkatkan pelatihan bagi para
staffnya

8
Pilar 2 Basel II memuat tentang :

a. 4 prinsip kunci pengawasan

b. 25 prinsip utama pengawasan
c. Prinsip-prinsip manajemen risiko kredit
d. Prinsip-prinsip pengawasan risiko suku bunga

9
Dalam hal terdapat penyimpangan pada saat
dilakukan review oleh pengawas, otoritas pengawas
dapat melakukan :

a. Menguji ulang proses pengukuran kualitas modal

b. Meningkatkan fungsi kontrol intern
c. Menaikkan rasio permodalan
d. Semuanya benar

10
Dalam struktur manajemen risiko, suatu bank
harus memiliki :

a. Satuan kerja manajemen risiko saja

b. Komite manajemen risiko saja
c. Komite manajemen risiko dan satuan kerja
manajemen risiko
d. Direktur yang khusus menangani manajemen
risiko ➔ kalau tidak terdapat Dir. Manajemen
Risiko dapat dirangkap Direktur Kepatuhan

11
Salah satu tugas komite audit adalah :

a. Melakukan review limit risiko yang ditetapkan oleh direksi

b. Melakukan review gaji direksi
c. Melakukan pengawasan atas aktifitas pengelolaan risiko kredit,
pasar dan operasional
d. Melakukan pengawasan terhadap langkah perbaikan yang diambil
direksi berkaitan dengan kelemahan dalam kontrol, ketidakpatuhan
terhadap kebijakan hukum dan regulasi

Komite :
1. Komite Manajemen Risiko ➔ Pengawasan atas pelaksanaan
manajemen risiko
2. Komite Audit ➔ pengawasan atas pelaksaan audit baik oleh
internal ataupun eksternal
3. Komite remunerasi ➔ pengawasan atas penetapan
remunerasi (gaji, fasilitas, dll) Direksi dan pejabat eksekutif
4. Komite Nominasi ➔ pengawasan atas penetapan posisi
Direksi dan pejabat eksekutif 12
Yang bukan dalam rangka memperkuat
pelaksanaan GCG adalah :

a. Mempublikasikan laporan keuangan

b. Tidak menyampaikan laporan keuangan
c. Menjalankan tugas dan wewenang
d. Menetapkan tugas dan wewenang yang jelas

13
Kewajiban risk taking unit kepada risk
management unit adalah :

a. Melaporkan perkembangan harga pasar

instrumen secara berkala
b. Memberikan pelatihan tentang produk yang
ditransaksikan
c. Melaporkan eksposur risiko secara berkala
d. Melaporkan laba/rugi secara berkala

14
Salah satu ciri diterapkannya GCG adalah :

a. Komisaris terlibat langsung dalam operasional bank

sehari-hari
b. Adanya pemisahan fungsi yang jelas antara unit
bisnis, unit manajemen risiko dan audit internal
c. Dewan komisaris tidak berani menegor direksi yang
melakukan pelanggaran
d. Tidak adanya pembatasan limit transaksi

15
Berikut ini merupakan salah satu tanda bagi bank
yang menerapkan GCG, yaitu bank tersebut
memiliki :

a. Direksi dan pegawai dengan gaji tinggi

b. Laba yang tinggi
c. Unit penjualan yang independen
d. Unit manajemen risiko yang independen

16
Yang bertanggung jawab dalam memastikan
bahwa suatu bank memiliki modal yang cukup
baik saat ini maupun yang akan datang adalah :

a. Pemegang saham bank

b. Supervisor
c. Pemerintah
d. Manajemen bank

17
Suatu bank sebaiknya memiliki tujuan stratejik,
hal ini dimaksudkan agar :
a. Bank dapat mencapai standar laba yang tinggi
b. Bank dapat memberikan standar layanan yang
baik
c. Bank dapat mengoptimalkan sumber daya
yang dimiliki
d. Jawaban a dan b benar

18
 Yang dimaksud dengan corporate value adalah :
a. Metode yang dikembangkan untuk
memperoleh laba
b. Nilai-nilai yang dikembangkan untuk
menjalankan bisnis
c. Standar prilaku yang harus dipatuhi oleh
seluruh karyawan ➔ code of conduct
d. Standar dan prosedur yang harus dipatuhi
dalam transaksi bisnis

19
Unit manajemen risiko suatu bank akan bermaksud untuk
merubah laporan hasil internal audit. Apakah hal tersebut
dapat dilakukan ?

a. Dapat, karena internal audit berfungsi membantu unit

manajemen risiko
b. Dapat, jika memperoleh persetujuan dari direktur
manajemen risiko
c. Tidak, karena audit internal harus independen dari unit
manajemen risiko
d. Dapat, jika disetujui oleh komiter manajemen risiko

20
Pernyataan dibawah ini yang bukan merupakan
substansi dari struktur manajemen risiko yang harus
dikembangkan oleh bank adalah :
a. Disesuaikan dengan tujuan dan kebijakan bank
b. Disesuaikan dengan kemampuan bank dalam
mengelola aktifitas usahanya
c. Risk trading unit harus independen dari audit
internal dan risk management unit
d. BI mewajibakan bank dengan aktifitas usaha yang
sederhana (seperti : simpanan dan pinjaman
memiliki struktur manajemen risiko yang sama
dengan bank yang memiliki aktifitas yang komplek)

21
Keputusan manajemen yang sifatnya strategis harus
dibuat oleh :

a. Pemegang saham
b. Lebih dari satu manajer
c. Anggota dewan komisaris
d. Anggota dewan direksi

22
Yang melakukan pengawasan atas kebijaksanaan
kompensasi bagi manajemen senior dan memastikan
kompensasi konsisten dengan budaya kerja suatu bank,
adalah :

a. Komite manajemen risiko

b. Komite audit
c. Komite sumber daya manusi
d. Komite remunarasi

23
Tata kelola perusahaan dimaksudkan untuk
menciptakan suatu struktur yang dapat
membantu suatu bank, yaitu sebagai berikut,
kecuali :

a. Melindungi kepentingan beberapa nasabah

bank
b. Melaksanakan operasional bank sehari-hari
c. Mempertimbangkan kepentingan dari
stakeholder bank
d. Melindungi kepentingan para nasabah bank

24
Risk Taking Unit (Unit Bisnis) menyampaikan
laporan risiko pada unitnya kepada :

a. Dewan direksi
b. Presiden direktur
c. Komite Manajemen Risiko
d. Unit Manajemen Risiko

25
Pernyataan yang paling tepat berkaitan dengan corporate
governance adalah :
a. Hubungan antara komisaris, direksi, karyawan dan
pemegang saham disebut corporate governance
b. Corporate governance merupakan suatu proses
hubungan antara komisaris, direksi dan pemegang
saham
c. Corporate governance merupakan suatu proses
hubungan antara komisaris, direksi, stakeholder dan
pemegang saham
d. Proses hubungan antara komisaris, direksi dan semua
karyawan disebut corporate governance

26
Sistem pengendalian yang kuat dalam rangka
menciptakan corporate governance, antara lain
adalah :

a. Fungsi internal audit

b. Fungsi manajemen risiko yang independen
c. Check and balances
d. Semua jawaban benar

27
Yang bertanggung jawab atas laporan review sistem
manajemen risiko bank, adalah:

a. Chief financial officer

b. Chief Risk Officer (CRO)
c. Board of director
d. Chief executive officer

28
Peran internal auditor maupun eksternal auditor
sangat penting mengingat laporan mereka :

a. Sangat akurat dan tepat waktu

b. Obyektif
c. Dapat dipergunakan untuk mengukur
performance bank
d. Sebagai pembanding kebenaran laporan

29
Salah satu fungsi internal kontrol adalah :
a. Menetapkan limit transaksi
b. Membuat laporan profil risiko bank
c. Memberikan sangsi kepada karyawan yang
melakukan pelanggaran
d. Membantu menemukan adanya
penyimpangan kebijakan dan prosedur

30
Pengawasan yang dilakukan oleh Bank Indonesia
melalui laporan yang diminta,dikenal dengan
sebutan :

a. Off site examination

b. On site visit ➔ Kunjungan langsung
c. Off site monitoring
d. Off site supervision

31
Yang bukan merupakan fungsi BI sebagai pengendali kebijakan moneter
adalah :

a. Menyelenggarakan sistem kliring untuk pembayaran rupiah dan

valas
b. Menerapkan kebijakan nilai tukar
c. Operasi pasar terbuka (Open market operation)
d. Menetapkan giro wajib minimum

32
 Stabilitas
• Financial stability ➔ stabilitas lembaga
keuangan
• Monetary stability ➔ stabilitas nilai tukar ➔
alat utamanya adalah BI RATE ➔ ditetapkan
setiap Triwulan, ekuivalen dengan suku bunga
bulanan

33
Sesuai PBI No. 5/8/PBI2003, BI mewajibkan kepada seluruh bank
untuk mengelola jenis-jenis risiko sebagai berikut :
a. Risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional dan risiko hukum
b. Risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional dan risiko lainnya
c. Risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional dan risiko kepatuhan
d. Risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional dan risiko likuiditas

Risiko menurut Bank Indonesia

Wajib : Kredit , Pasar, Operasional, Likuiditas
Tidak wajib (hanya untuk bank yang kompleks)
1. Risiko Hukum
2. Risiko stratetgik
3. Risiko Kepatuhan
4. Risiko reputasi

34
Dalam melakukan stabilitas nilai rupiah, Bank
Indonesia bertanggung jawab atas hal-hal sebagai
berikut, kecuali :

a. Mengatur dan menjaga kelancaran pembayaran

b. Mengatur dan mengawasi bank-bank
c. Melakukan intervensi langsung ke pasar
d. Menetapkan dan melaksanakan kebijakan
moneter

35
Dalam proses manajemen risiko ada beberapa
langkah yang harus dilakukan. Langkah pertama
kali yang harus dilakukan adalah :

a. Pengukuran risiko (2)

b. Pemantauan risiko (3)
c. Identifikasi risiko (1)
d. Pengendalian risiko (4)

36
Berdasarkan PBI No. 5/8/PBI/2003, BI mensyaratkan struktur
manajemen risiko dari semua bank untuk mencakup risiko berikut ini,
kecuali :

a. Risiko kepatuhan
b. Risiko operasional
c. Risiko pasar
d. Risiko likuiditas

Risiko menurut Bank Indonesia

Wajib : Kredit , Pasar, Operasional, Likuiditas
Tidak wajib (hanya untuk bank yang kompleks)
1. Risiko Hukum
2. Risiko strategik
3. Risiko Kepatuhan
4. Risiko reputasi

37
Sebelum menyampaikan laporan profil risiko
kepada BI, Unit Manajemen Risiko harus
memperoleh persetujuan terlebih dahulu dari :

a. Dewan direksi
b. Presiden direktur
c. Presiden komisaris
d. Chief Risk Officer (CRO)

38
Peran BI adalah sebagai berikut, kecuali :

a. Menetapkan dan melaksanakan kebijakan

moneter
b. Pengaturan dan pengawasan bank-bank
c. Mengatur dan menjaga kelancaran sistem
pembayaran
d. Memastikan bahwa seluruh risiko yang melekat
dalam aktifitas usaha bank sudah dikelola
secara efektif ➔ tugas masing-masing bank

39
Peraturan BI No. 5/8/PBI/2003 berlaku bagi bank
komersial, kecuali :

a. Bank-bank berbentuk hukum perseroan terbatas

b. Bank-bank berbentuk hukum perusahaan
daerah
c. Bank-bank berbentuk hukum koperasi
d. Bank asing (harusnya Kantor Cabang bank
asing)

40
Penetapan BI rate dilakukan oleh BI pada
pertemuan dewan gubernur yang biasanya
dilakukan setiap :

a. Mingguan
b. Bulanan
c. Triwulanan
d. Semesteran

41
Untuk memastikan bahwa bank telah memiliki modal
yang cukup baik untuk saat ini maupun yang akan
datang, adalah merupakan tanggung jawab :
a. Supervisor
b. Manajemen bank
c. Komite Basel
d. Satuan Kerja Manajemen Risiko Bank

42
Yang bukan merupakan tanggung jawab BI
bertindak sebagai bank sentral dalam sistem
perbankan nasional adalah :
a.Menetapkan dan melaksanakan kebijakan moneter
b.Mengatur dan menjaga kelancaran sistem
pembayaran
c. Melakukan konsolidasi sektor perbankan indonesia
d. Pengaturan dan pengawasan bank-bank

43
Yang merupakan alat utama BI dalam kebijakan
pengendalian moneter adalah :
a. Menyelenggarakan kliring
b. Menetapkan suku bunga SBI
c. Menyetujui persetujuan atas kepemilikan dan
kepengurusan bank
d. Menetapkan BI rate

44
Menurut BI risiko-risiko yang diperbolehkan untuk
tidak diterapkan pada bank-bank yang aktivitasnya
tidak kompleks adalah :

a. Risiko pasar, risiko kredit, risiko operasional dan

risiko likuiditas
b. Risiko kredit, risiko operasional, risiko likuiditas
dan risiko hukum
c. Risiko operasioanl, risiko kepatuhan, risiko
hukum dan risiko strategik
d. Risiko reputasi, risiko hukum, risiko strategik
dan risiko kepatuhan

45
Suku bunga BI rate ekuivalen dengan suku bunga
pasar (market rate) untuk kurun waktu :

a. 1 hari
b. 1 minggu
c. 1 bulan
d. 3 bulan

46
Selain sebagai the lender of the last resort, peran BI
yang lain adalah :
a. Operasi pasar terbuka untuk mempengaruhi
tingkat likuiditas
b. Menetapkan kebijakan nilai tukar untuk
mempertahankan stabilitas nilai rupiah
c. Menetapkan GWM untuk
memperketat/memperlonggar jumlah uang
beredar
d. Semua jawaban benar
Lender of the last resort ➔ BI sebagai pemberi pinjaman
terakhir
Semua diatas berbicara tentang kebijakan moneter
47
Identifikasi faktor-faktor risiko biasanya dilakukan
oleh:

a. Komite Manajemen Risiko

b. Unit Manajemen Risiko
c. Komite Manajemen Risiko Khusus
d. Manajemen bank yang bersangkutan

48
Laporan Satuan Kerja Manajemen Risiko ditujukan
kepada:

a. Komisaris
b. Direktur Manajemen Risiko
c. Komite Manajemen Risiko ➔ dibawah
Dewan komisaris
d. Jawaban a dan b benar

Komite Manajemen Risiko

Ketua : Komisaris Independen
Anggota : Pihak independen yang ahli di bidang perbankan dan manajemen risiko

49
Siapa yang bertanggung jawab atas pelaksanaan
stress test :

a.Satuan Kerja manajemen risiko

b.Departemen Audit
c.Chief Risk Officer
d.Unit Manajemen Risiko dan departemen Audit

50
Dewan Direksi bank memiliki tugas untuk
memastikan bahwa :

a. Seluruh risiko telah teridentifikasi

b. Seluruh risiko diukur, dipantau, dikendalikan
c. pengukuran risiko didukung oleh informasi
terkini, akurat dan lengkap
d. Semua benar

51