KONSENTRASI, KOMPETISI, DAN

PROFITABILITAS TERHADAP STABILITAS

INDUSTRI BANK SYARIAH
( KONSEP DAN MODEL PENGUKURAN )
DR. RIRIS AISHAH PRASETYOWATI.,SE.,MM
 Latar Belakang
Isu Central Isu Penelitian
Persaingan Industri Perbankan Persaingan Industri
Global Bank Syariah Global
Hingga 2019 jumlah Negara yg memiliki Trend pertumbuhan dan
Bank Islam sebanyak 48 (IFCI, 2019). perkembangan Industri Bank
Kontribusi Total Asset BS pada Industri Per- Islam berdasarkan Total As-
bankan Global sebesar 27% (GIFR,2019) set menunjukkan pen-
ingkatan hingga 2019
(GIFR,2019)
Isu Penelitian buku Ini
PERSAINGAN
INDUSTRI
PERBANKAN
Persaingan Industri Bank Syariah In-
donesia dan Malaysia
posisi Indonesia dan Malaysia pada
TOP Country Islamic Finance Dunia dan
hampir sejajar dalam pemberlakuan
regulasi dan kebijakan
perbankan dan keuangan syariah
 Tinjauan Teori
Consentrasi Rasio Bikkerdan
Spierdijk, 2008).
Jenis Persaingan Industri Perbankan
1. Herfindal-Hirschman Indekx (1945)
2. Efficiency & Kompetisi (Jayaratne &
1. Perfect Competition Strahan, 1996)
2. Monopoly Competition 3. Lerner Indeks (1934)
Perilaku Organisasi Pasar Persaingan Industri
3. Monopolistic Competition 4. Panzar –Rosse Approach (1987)
“Paradigma SCP” Edward Bank Islam (Idqan Fahmi Teori Profitabilitas, Teori
Mason (1939) 4. Nonprice Competition atau Beyond Stabilitas
Price Competition et.al.,2012)

Struktur Pasar Teori Konsentrasi, Teori Kompetisi, Teori

(Freixas & Rochet, 2008) Efisiensi

Joe S. Bain (1951)

Uji syarat keharus persaingan dengan pendekatan Struktural dan Non-structural
1. Pendekatan Struktural (by Design) : dengan motivasi persaingan : Tuntutan syariah
a. Paradigma SCP (perilaku – Konsentrasi – 1. Hubungan Kompetisi &
Kompetisi)  1. Prinsip Ekonomi  Persaingan merupakan mencapai kesejahteraan masyarakat Profitabilitas (Kocabay, 2009)
b. Hipotesa Efisiensi Struktural (perilaku efisien maksimal. 2. Hubungan Kompetisi & Stabilitas (
pelaku pasar) supernormal profit 2. World Economic Forum (WEF) persaingan sebagai rangkaian institusi, kebijakan, Adityawarman Karim, 2002)
2. Pendekatan Non-Struktural (market Power & dan factor penentu produktifitas Negara (12 pilar dlm 3 kelompok).
Perilaku kompetisi) : 3. Konsep Triple Bottom Line  Konsep daya saing berkelanjutan terdiri dari : 3
New Empirical Industrial Organisation – NEIO) factor; social, ekonomi, & Lingkungan (John Ellington, 1998)
4. Konsep Triple P ( People, Profit, & Planet) harus seimbang.
STRUKTUR PASAR PERSAINGAN
Monopoli

Market
Power Oligopoli
Pasar Persaingan
Tidak Sempurna
Duopoli

STRUKTUR
PASAR Monopolistik

Monopsoni
Pasar Persaingan
Sempurna
Price
Taker
Oligopsoni
We Create
Quality Professional
PPT Presentation
Example Text : You can simply impress
your audience and add a unique zing and
appeal to your Presentations. Get a
modern PowerPoint Presentation that is
beautifully designed. I hope and I believe
that this Template will your Time, Money
and Reputation. Example Text : Get a
modern PowerPoint Presentation that is
beautifully designed. I hope and I believe
that this Template will your Time, Money
and Reputation. Easy to change colors,
photos and Text.
Get a modern PowerPoint Presentation
that is beautifully designed. I hope and I
believe that this Template will your Time,
Money and Reputation. Easy to change
colors, photos and Text.
Example Text : You can simply impress
your audience and add a unique zing and
appeal to your Presentations. Get a
modern PowerPoint Presentation that is
beautifully designed. I hope and I believe
that this Template will your Time, Money
and Reputation. Example Text : Get a
modern PowerPoint Presentation that is
beautifully designed. I hope and I believe
Proposal Tahapan dan
that this Template will your Time, Money Prosedur Uji Kepatuhan
and Reputation. Easy to change colors,
photos and Text. Industri terhadap
Get a modern PowerPoint Presentation Persyaratan Syariah
that is beautifully designed. I hope and I
believe that this Template will your Time, dalam Persaingan
Money and Reputation. Easy to change
colors, photos and Text. (Idqan Fahmi, et.al.,2012)
MODEL PASAR PERSAINGAN INDUSTRI BANK

Kompetisi = Struktural , Non-structural, Variabel Kontrol

MODEL EMPIRIS

Competition = f (Concentration, Efficiency,

DEGREE OF COMPETITION Profitability,Stability)

ISLAMIC BANKING INDUSTRY

Competition = f (Concentration, Lerner Indeks, PR-

HStatistik,efficiency,profitability, stability )
 MODEL
PERSAINGAN INDUSTRI
BANK SYARIAH
Yit = - c + CRit + MSit - DyMonoit – Efisienit – COFit –
LabourCostit + oprsCostit + Financingit – DPKit +
OprIncomeit + Profitit + Stabilit+ eit
 KESIMPULAN
01
Pendekatan Struktural
Industri bank syariah memiliki derajat
perilaku persaingan yang terkonsentrasi
dalam penguasaan pangsa pasar,
namun tetap berperilaku efisien
mengikuti aturan dan ketetapan dalam
kecukupan likuiditas dan kecukupan
modallnya.
02
Pendekatan Non-struktural
Industri bank syariah juga memiliki perilaku daya
monopoli menurun dalam lingkungan persaingan
industri. Sementara derajat perilaku persaingan yang
bervariasi terdapat pada input utama (seperti: biaya
dana dan biaya tenaga kerja menurun, serta biaya
operasional meningkat) bank syariah. Dan derajat
perilaku persaingan pada faktor spesifik bank syariah
(seperti: pembiayaan dan Pendapatan operasional
yang meningkat, dan DPK yang menurun) .
03
Faktor Pengendali
Variabel control yang digunakan dalam
pengukuran tingkat kompetisi Industri Bank
Syariah, yaitu: variabel tingkat profitabilitas
dan variabel tingkat stabilitas keduanya
memiliki pengaruh searah terhadap tingkat
perilaku kompetisi industri Bank syariah.
Artinya jika tingkat profitabilitas dan tingkat
stabilitas pada Bank Syariah meningkat,
maka akan menaikkan tingkat perilaku
kompetisi industri Bank Syariah.
THANK YOU
Wassalamu’alaikum wr.wb.