BAB I

PENDAHULUAN

A. Latar Belakang

Kemajuan teknologi informasi dan komunikasi telah melahirkan berbagai dampak, baik dampak positif
maupun dampak negatif, karena di satu sisi memberikan kontribusi bagi peningkatan kesejahteraan,
kemajuan dan peradaban manusia, namun di sisi lain menjadi sarana efektif perbuatan melawan hukum.
Teknologi informasi dan komunikasi juga telah mengubah perilaku dan pola hidup masyarakat secara
global, dan menyebabkan dunia menjadi tanpa batas (borderless), serta menimbulkan perubahan di
berbagai bidang kehidupan. Perkembangan teknologi informasi telah melahirkan beragam jasa di
bidang teknologi informasi dan komunikasi dengan berbagai fasilitasnya, dalam hal ini internet
merupakan bagian dari kemajuan teknologi informasi tersebut, yang memberi kemudahan dalam
berinteraksi tanpa harus berhadapan secara langsung satu sama lain.

Bangsa Indonesia yang sedang tumbuh dan berkembang menuju masyarakat industri yang berbasis
teknologi informasi, dalam beberapa hal masih tertinggal. Kondisi ini disebabkan karena masih relatif
rendahnya sumber daya manusia di Indonesia dalam mengikuti perkembangan teknologi informasi dan
komunikasi ini, termasuk kemampuan dalam menghadapi masalah hukum yang timbul akibat
penyalahgunaan teknologi informasi tersebut, yang menimbulkan terjadinya tindak pidana melalui
media internet (cybercrime). Saat ini telah ada beberapa regulasi dalam hukum positif Indonesia di
bidang teknologi informasi, diantaranya Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 Tentang Informasi dan
Transaksi Elektronik (selanjutnya disebut Undang-Undang ITE) atau Undang-Undang Nomor 36 tahun
1999 Tentang Telekomunikasi. Namun demikian, masih saja muncul kendala dalam penerapannya,
karena terkadang antara peraturan yang satu dengan peraturan lainnya tidak sejalan atau saling
bertentangan, sehingga banyak menimbulkan tafsir hukum yang berbeda-beda dari para penegak
hukum di Indonesia.

Pemanfaatan teknologi informasi dan komunikasi dalam pembangunan nasional merupakan proses
berkelanjutan dan berkesinambungan di berbagai bidang, tidak terkecuali pada kegiatan perbankan
nasional. Perkembangan teknologi tersebut apabila dimanfaatkan secara tepat guna diharapkan dapat
meningkatkan kesejahteraan dan kemakmuran masyarakat Indonesia .
Aplikasi teknologi informasi di bidang perbankan dapat menciptakan suatu sistem pelayanan bank yang
baik, cepat, dan efisien. Pengotomatisan sistem perbankan sebagai jawaban atas perkembangan
teknologi informasi dapat terlihat dari penerapan RTGS (Real Time Gross Settlement) oleh Bank
Indonesia (BI). Bank akan memberikan pelayanan yang cepat, teliti, dan aman melalui penerapan
teknologi informasi yang tepat. Salah satu contoh penerapan teknologi informasi di bidang perbankan
adalah layanan internet banking. Kehadiran layanan internet banking merupakan media alternatif dalam
memberikan kemudahan-kemudahan bagi nasabah suatu bank yang ingin mengedepankan aspek
kemudahan, fleksibilitas, efisiensi, dan kesederhanaan. Nasabah yang ingin melakukan transaksi tidak
harus datang ke bank dan menunggu antrian yang panjang, dengan adanya pelayanan internet banking
tersebut, transaksi dapat dilakukan di mana saja dan kapan saja. Pelayanan perbankan untuk saat ini dan
yang akan datang diwarnai dengan pemanfaatan teknologi elektronik dalam kegiatan kerjanya.

Kemudahan yang dilahirkan melalui penerapan teknologi informasi pada perbankan (internet banking)
diikuti pula dengan risiko dalam penggunaannya. Pada praktiknya, seringkali analisis cost-risk-benefit
pada penerapan internet banking tidak dipertimbangkan secara komprehensif dan baru dilakukan
setelah timbulnya masalah yang menyebabkan kerugian. Karakteristik layanan internet banking untuk
memfasilitasi transaksi perbankan yang berbeda dengan layanan perbankan secara konvensional banyak
menimbulkan masalah, karena dalam pemanfaatan layanan internet banking ini melibatkan berbagai
pihak, baik pihak perbankan, pihak internet service provider, maupun nasabah perbankan yang
bersangkutan[1]. Saat ini, pengaturan hukum di bidang perbankan tidak dapat lagi mengantisipasi
dinamika bisnis sektor perbankan, termasuk fasilitas internet banking yang sering disalahgunakan oleh
para nasabahnya sehingga menimbulkan terjadinya tindak pidana seperti tindak pidana pencucian uang
melalui internet (internet banking).

Munir Fuady mengemukakan bahwa dalam sejarah hukum bisnis munculnya tindak pidana pencucian
uang (money laundering) dimulai dari negara Amerika Serikat sejak Tahun 1830.[2] Pada waktu itu
banyak orang yang membeli perusahaan dengan uang hasil kejahatan seperti hasil perjudian, penjualan
narkotika, minuman keras secara illegal dan hasil pelacuran. Pihak-pihak yang telah terbiasa dengan
masalah pencucian uang di Amerika Serikat, terkenal dengan nama kelompok legendaries Al Capone
(Chicago). Mayer Lansky memutihkan uang kotor milik kelompok Al Capone dengan mengembangkan
pusat perjudian, pelacuran, serta bisnis hiburan malam di Las Vegas (Nevada). Lalu dikembangkan lagi
offshore banking di Havana (Cuba) dan Bahama. Kegiatan pencucian uang yang dilakukan oleh kelompok
ini menjadikan Mayer Lansky dijuluki sebagai bapak Money Laundering Modern. Selanjutnya uang
tersebut disimpan di lembaga keuangan seperti bank. Penyimpanan uang tersebut bertujuan agar uang
hasil kejahatan itu menjadi legal.

Kejahatan berkembang seiring perkembangan teknologi informasi, begitu pula tindak pidana pencucian
uang sering dilakukan melalui internet, dalam hal ini adanya penyalahgunaan fasilitas internet banking.
Sifat money laundering menjadi universal dan bersifat transnasional yakni melintasi batas-batas
yurisdiksi negara[3]. Berarti pemahaman hukum pidana terhadap kejahatan ini tidak lagi terkait dengan
asas teritorial suatu negara saja akan tetapi lebih dari satu hukum nasional yang dilanggar. Uang hasil
dari tindak pidana ini tidak saja disimpan atau dimanfaatkan dalam suatu lembaga keuangan suatu
negara asal, akan tetapi juga dapat ditransfer ke negara lain dengan berbagai macam cara dan
kepentingan, misalnya dengan cara pembayaran yang dilakukan melalui bank secara elektronik
(cyberpayment)[4].. Kegiatan semacam ini melibatkan lebih dari satu hukum pidana nasional. Bank
Indonesia menyebutkan bahwa tindak pidana penyuapan, korupsi, perjudian, pemalsuan uang
merupakan pemicu money laundering. Money Laundering dapat menimbulkan ketidakpercayaan
nasabah dan masyarakat kepada sistem perbankan.

Ada beberapa tindak pidana money laundering [5] yang terjadi seperti tindak pidana pencucian uang
yang dilakukan oleh mantan Presiden Phillipina Ferdinand Marcos, dalam hal ini uang hasil tindak pidana
korupsi yang dilakukannya disimpan di bank Credit Suisse, kemudian di transfer ke rekening salah satu
keluarganya. Kasus lain adalah tindak pidana pencucian uang (money laundering) yang dilakukan oleh
bank seperti kasus Bank Bank of Credit & Commerce Internasional (BCCI) Tahun 1991. Tindak pidana
pencucian uang (money laundering) yang dilakukan BCCI berhubungan dengan perdagangan obat bius.
BCCI bertindak sebagai penyalur uang hasil transaksi itu, yang disalurkan melalui layanan internet
banking. Namun, pada tahun 1990 Dinas Bea dan Cukai Amerika Serikat berhasil membongkar jaringan
perdagangan obat bius dan pencucian uang (money laundering) yang melibatkan BCCI tersebut.

Berdasarkan hal tersebut di atas terlihat bahwa uang hasil tindak pidana pencucian uang (money
laundering) itu telah melalui dua tahap kejahatan, yakni pertama, uang itu diperoleh dari suatu tindak
pidana tertentu, kedua, uang itu dibersihkan melalui tindak pidana pencucian uang (money laundering)
dengan berbagai cara seperti melalui penyalahgunaan fasilitas internet banking, sehingga uang itu
menjadi legal. Tindak pidana pencucian uang (money laundering) sebagai kejahatan yang terorganisir
(organized crime) juga telah banyak terjadi di Indonesia. Secara umum, hal tersebut terlihat dari
semakin tingginya tingkat kejahatan yang berhubungan dengan tindak pidana pencucian uang ini seperti
tindak pidana korupsi yang banyak terungkap melalui fasilitas perbankan, dalam hal ini internet banking,
peredaran gelap narkoba dan sebagainya. Walaupun saat ini, telah ada ketentuan hukum yang
mengatur tentang tindak pidana pencucian uang (money laundering) yaitu Undang-Undang Nomor 25
Tahun 2003 Tentang Perubahan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana
Pencucian Uang, namun kenyataannya, belum dapat mengatasi kasus pencucian uang yang terjadi di
Indonesia secara keseluruhan. Kendala atas penanganan kasus-kasus di atas antara lain dalam hal
yurisdiksi penuntutan dan pembuktian, walaupun pembuktian secara elektronik telah diatur dalam
Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik, namun pembuktian
pada tindak pidana pencucian uang melalui internet ini tetap mengalami berbagai kesulitan terutama
untuk menemukan adanya unsur melawan hukum, karena tindak pidana pencucian uang biasanya
dilakukan oleh kalangan intelektual, sehingga akan sulit menemukan bukti-bukti adanya unsur melawan
hukum tersebut. Begitu pula mengenai yurisdiksi penuntutannya, akan sulit ditentukan karena
kejahatan pencucian uang melalui internet ini dapat saja melibatkan lebih dari satu sistem hukum,
sehingga harus diketahui secara benar locus delictinya, korbannya, dan sebagainya, sehingga dapat
menimbulkan kesulitan dalam penanganannya.

Sampai saat ini, belum ada pembahasan secara khusus mengenai yurisdiksi tuntutan jaksa atas tindak
pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional. Oleh karena itu, Peneliti
tertarik untuk mencoba membahas hal tersebut, yang dituangkan dalam bentuk skripsi berjudul
Yurisdiksi Tuntutan Tindak Pidana Pencucian Uang Melalui Internet Berdasarkan Hukum Acara Pidana,
Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang Serta Undang-Undang
Nomor 11 Tahun 2008 Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik.

B. Identifikasi Masalah

Berdasarkan latar belakang yang telah diuraikan di atas, terdapat beberapa masalah hukum, sebagai
berikut :

1. Bagaimana yurisdiksi tuntutan yang dapat dilakukan jaksa dalam menangani tindak pidana
pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional berdasarkan Hukum Acara Pidana dan
Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang ?

2. Bagaimana Pembuktian dalam tindak pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan
transnasional Berdasarkan Hukum Acara Pidana dan Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 Tentang
Teknologi Dan Transaksi Elektronik ?

C. Tujuan Penelitian

Adapun tujuan penelitian ini adalah :

1. Untuk mengkaji dan menganalisis yurisdiksi tuntutan yang dapat dilakukan jaksa dalam menangani
tindak pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional berdasarkan Hukum
Acara Pidana dan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.

2. Untuk mengkaji dan menganalisis pembuktian dalam tindak pidana pencucian uang melalui internet
sebagai kejahatan transnasional Berdasarkan Hukum Acara Pidana dan Undang-Undang Nomor 11
Tahun 2008 Tentang Teknologi Dan Transaksi Elektronik.

D. Kegunaan Penelitian
 Kegunaan penelitian ini adalah :

1. Secara teoritis, hasil penelitian diharapkan dapat digunakan bagi pengembangan ilmu hukum
terutama hukum pidana yang menyangkut yurisdiksi tuntutan jaksa atas tindak pidana pencucian uang
melalui internet sebagai kejahatan transnasional yang mengandung unsur lintas batas negara.

2. Secara praktis, hasil penelitian diharapkan dapat memberikan masukan bagi pihak yang berwenang
dalam membuat dan atau memperbaharui peraturan perundang-undangan mengenai tindak pidana
pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional yang mengandung unsur lintas batas
negara.

E. Kerangka Pemikiran

Pada prinsipnya setiap peristiwa hukum yang terjadi di Indonesia telah diatur dalam Undang-Undang
Dasar 1945. dalam hal ini untuk lebih mempermudah menganalisis, maka akan digunakan dua grand
teori yang berdasarkan kepada Undang-Undang Dasar 1945 yaitu alinia kedua dan alinia ke empat.

Untuk mencapai suatu sistem keadilan yang baik bagi masyarakat indonesia, dapat dilihat pada alinia
kedua Undang-Undang Dasar 1945, yang mengatakan bahwa :

Dan perjuangan pergerakan kemerdekaan Indonesia telah sampailah pada saat yang berbahagia
dengan selamat sentosa mengantarkan rakyat Indonesia ke depan pintu gerbang kemerdekaan negara
Indonesia yang merdeka, bersatu, berdaulat, adil dan makmur.

Amanat yang disampaikan dalam alinia kedua pembukaan Undang-Undang Dasar 1945 tersebut
merupakan kondisi dinamis kehidupan perekonomian bangsa yang berisi keuletan dan ketangguhan
kekuatan nasioanl dalam menghadapi serta mengatasi segala tantangan, ancaman, hambatan dan
gangguan yang datang dari luar maupun ancaman dalam negeri secara langsung maupun tidak langsung
untuk menjamin kelangsungan perekonomian bangsa dan negara Republik Indonesia.

Sistem perekonomian bangsa Indonesia mengacu pada pasal 33 Undang-Undang Dasar 1945, yang
menyebutkan bahwa sistem perekonomian Indonesia disusun sebagai usaha bersama berdasarkan asas
kekeluargaan. Secara makro, sistem perekonomian Indonesia dapat disebut sebagai sistem
perekonomian kerakyatan. Tindak pidana pencucian uang melalui internet sangat mempengaruhi sistem
perekonomian bangsa indonesia.

Kemudian dalam alinea keempat Pembukaan Undang-Undang Dasar 1945, menyatakan bahwa :
Kemudian daripada itu untuk membentuk suatu Pemerintah Negara Indonesia yang melindungi
segenap bangsa Indonesia dan seluruh tumpah darah Indonesia dan untuk memajukan kesejahteraan
umum, .

Amanat dalam alinea keempat Pembukaan Undang-Undang Dasar 1945 tersebut merupakan
konsekuensi hukum yang mengharuskan pemerintah tidak hanya melaksanakan tugas pemerintahan
saja, melainkan juga kesejahteraan sosial melalui pembangunan nasional. Selain itu, kata melindungi
mengandung asas perlindungan hukum bagi segenap bangsa Indonesia untuk mencapai keadilan.

Pasal 1 ayat (3) Undang-Undang Dasar 1945 menyatakan bahwa negara Indonesia merupakan negara
hukum, maka semua peristiwa hukum yang terjadi di Indonesia harus dapat diatur oleh peraturan
perundang-undangan agar tidak terjadi kekosongan hukum dan terciptanya kepastian hukum. Begitu
pula dengan tindak pidana pencucian uang (money laundering) melalui internet sebagai bagian dari
kejahatan transnasional harus dapat diatasi dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Saat
ini, di Indonesia telah ada Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Perubahan Undang-Undang
Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang, namun demikian harus diperhatikan pula
sumber hukum lain karena pada kenyataannya tindak pidana pencucian uang ini banyak yang
mengandung unsur asing yang akan berpengaruh pada proses penuntutan dan peradilannya, sementara
tindak pidana pencucian uang melalui internet ini melibatkan hukum nasional lebih dari satu negara,
terlebih lagi apabila tindak pidana pencucian uang ini dilakukan melalui internet.

Mendeskripsikan pencucian uang sebagai kejahatan transnasional dapat dilihat dari segi kriminalisasi
dan pelaku. Kriminalisasi suatu tindak pidana merupakan bagian dari proses penegakan hukum pidana,
yang dapat dilakukan melalui tiga tahap[6] diantaranya tahap formulasi. Tahap ini disebut dengan tahap
kebijakan legislatif[7]. Pada tahap inilah terjadi proses kriminalisasi. Pada proses kriminalisasi tidak
hanya merumuskan tindak pidana beserta sanksinya, tetapi juga menentukan atau memberikan sifat
apakah tindak pidana ini tindak pidana konvensional atau transnasional. Apabila tindak pidana itu
bersifat transnasional, hal ini menunjukkan indikasi bahwa tindak pidana itu melampaui batas negara
dan tidak terikat dengan yurisdiksi hukum satu negara saja, begitu pula dengan kegiatan dan pelakunya,
dalam hal ini pelaku tidak terlepas dari perkembangan ilmu pengetahuan dan teknologi.

Kejahatan transnasional mengandung pengertian bahwa kejahatan tersebut mengandung unsur asing,
maksudnya dalam pelaksanaan kejahatan itu melibatkan pihak-pihak dari negara lain, yang terkadang
merupakan sebuah jaringan kejahatan termaksud, dengan kata lain kejahatan transnasional bersifat
terorganisir dan merugikan masyarakat internasional. Melihat sifat kejahatan transnasional tersebut,
maka tindak pidana pencucian uang (money laundering) sebagai kejahatan transnasional ini tiada lain
juga sebuah kejahatan yang termasuk dalam lingkup hukum pidana internasional.

Pertumbuhan hukum pidana internasional sebagai disiplin ilmu hukum berasal dari dua sumber, yaitu
dari perkembangan kebiasaan yang terjadi dalam praktik hukum internasional (custom) dan juga berasal
dari perjanjian-perjanjian internasional (treaties)[8]. Hukum pidana internasional sebagai disiplin
hukum memiliki dan telah memenuhi empat unsur sebagai berikut [9]:

1. Asas hukum pidana internasional, yang dapat dibedakan antara asas-asas hukum hukum yang
bersumber pada hukum internasional dan asas-asas hukum yang bersumber pada hukum pidana
nasional. Asas-asas hukum yang bersumber pada hukum internasional terdiri dari asas-asas yang
bersifat umum seperti pacta sunt servanda dan bersifat khusus seperti yang diungkapkan oleh Hugo
Grotius yaitu asas au dedere au punere yang berarti terhadap pelaku tindak pidana internasional dapat
dipidana oleh negara locus delicti dalam batas teritorial suatu negara tersebut atau diserahkan atau
diekstradisi kepada negara peminta yang memiliki yurisdiksi untuk mewakili pelaku tersebut. Selain itu,
terdapat asas au dedere au judicare yang berarti bahwa setiap negara berkewajiban untuk menuntut
dan mengadili pelaku tindak pidana internasional dan berkewajiban untuk melakukan kerja sama
dengan negara lain dalam menangkap, menahan dan menuntut serta mengadili pelaku tindak pidana
internasional sebagaimana dinyatakan oleh Bassioni. Perbedaan kedua asas di atas terletak pada
pemahaman dan persepsi mengenai kedaulatan Negara, namun demikian kedua asas tersebut tidak
dapat dipisahkan dan saling mengisi. Sementara itu, asas-asas hukum pidana internasional juga
bersumber pada asas-asas hukum pidana nasional yaitu asas legalitas, asas teritorial, asas nasionalitas
aktif dan pasif, asas universalitas, asas non retroaktif, asas ne bis in idem dan asas tidak berlaku surut.

2. Kaidah-kaidah hukum pidana internasional, meliputi semua ketentuan dalam konvensi-konvensi

internasional tentang kejahatan internasional atau kejahatan transnasional, perjanjian-perjanjian
internasional, baik bilateral maupun multilateral mengenai kejahatan internasional serta ketentuan lain
mengenai tindak pidana internasional.

3. Proses dan penegakan hukum pidana internasional meliputi ketentuan hukum internasional
mengenai prosedur penegakan hukum pidana internasional, dalam hal ini terdapat tiga wilayah
yurisdiksi yang terdiri dari yurisdiksi kriminal pertama meliputi kejahatan genocide, yurisdiksi kriminal
kedua meliputi kejahatan pencucian uang (money laundering) serta yurisdiksi kriminal ketiga seperti
terhadap kejahatan agresi.

4. Objek hukum pidana internasional adalah tindak pidana internasional yang telah diatur dalam
konvensi-konvensi internasional.
Pada perkembangannya, Edward M. Wise, menyatakan bahwa pengertian hukum pidana internasional
bukan merupakan pengertian yang kaku dan pasti karena dalam pengertian luas meliputi tiga topik
sebagai berikut [10]:

1. Topik pertama mengenai kekuasaan mengadili dari pengadilan negara tertentu terhadap kasus-
kasus yang mengandung unsur asing, termasuk diantaranya masalah ekstradisi.

2. Topik kedua mengenai prinsip-prinsip hukum publik internasional yang menetapkan kewajiban pada
negara-negara yang dituangkan dalam hukum pidana nasional atau hukum acara pidana nasional negara
yang bersangkutan yang bersumber dari konvensi dan perjanjian internasional yang menyangkut
masalah tindak pidana pencucian uang.

3. Topik ketiga mengenai keutuhan pengertian hukum pidana internasional termasuk instrument-
instrumen yang mendukung penegakan hukum pidana internasional tersebut.

Ada beberapa dimensi yang dapat dijadikan pedoman dalam menentukan bahwa suatu kejahatan itu
merupakan kejahatan transnasional, yakni[11] :

1. Tempat terjadinya kejahatan nasional di luar wilayah negara yang bersangkutan tetapi menimbulkan
akibat dalam wilayahnya, dalam hal ini ada kepentingan satu negara atau lebih yang terkait dengan
kejahatan itu.

2. Korban suatu kejahatan nasional tidak semata-mata dalam wilayah negara itu sendiri tetapi juga
terdapat di wilayah negara lain atau di suatu tempat di luar wilayah negara.

3. Kejahatan yang terjadi dalam wilayah suatu negara tetapi pelakunya adalah negara yang bukan
warganegaranya.

Selain itu, terdapat beberapa cara yang dapat dilakukan untuk mengidentifikasi suatu kejahatan sebagai
kejahatan transnasional, yaitu[12] :

1. Tempat terjadinya kejahatan

2. Kewarganegaraan pelaku dan atau korbannya

3. Korban yang berupa harta benda bergerak dan atau benda tidak bergerak milik pihak asing.

4. Perpaduan antara butir 1,2 dan 3

5. Tersentuhnya nilai-nilai kemanusiaan universal, rasa keadilan dan kesadaran hukum umat manusia
Pada proses penegakan hukum dalam menanggulangi kejahatan transnasional tidak terlepas dari
ketentuan hukum yang berlaku di negara-negara tersebut serta penerapan beberapa asas-asas hukum
pidana nasional dari negara-negara yang pada dasarnya tidak berbeda antara satu dengan yang lainnya,
antara lain [13]:

1. Asas legalitas, merupakan asas utama dalam hukum pidana nasional beberapa negara, yang
menyatakan bahwa suatu perbuatan tidak dapat dipidana apabila atas perbuatan itu tidak atau belum
diatur dalam suatu undang-undang pidana nasional.

2. Asas non-retroactive sebagai turunan asas legalitas, yang menyatakan bahwa suatu peraturan
perundang-undangan tidak dapat diberlakukan terhadap perbuatan yang terjadi sebelum peraturan
perundang-undangan itu berlaku, atau dengan kata lain undang-undang tidak berlaku surut.

3. Asas culpabilitas, yang menyatakan bahwa seseorang hanya dapat dipidana apabila kesalahannya
telah dapat dibuktikan berdasarkan peraturan perundang-undangan pidana yang didakwakan
kepadanya melalui proses pemeriksaan oleh badan peradilan yang memang memiliki wewenang untuk
itu.

4. Asas praduga tak bersalah (presumption of innocent), menegaskan bahwa seseorang yang diduga
melakukan suatu kejahatan atau tindak pidana wajib dianggap tidak bersalah sampai kesalahannya
dapat dibuktikan berdasarkan suatu putusan peradilan yang telah memiliki kekuatan hukum tetap dan
pasti.

5. Asas ne/no bis in idem, menyatakan bahwa orang yang telah diadili dan atau dijatuhi hukuman yang
telah memiliki kekuatan mengikat dan pasti oleh badan peradilan yang berwenang atas suatu kejahatan
atau tindak pidana yang dituduhkan terhadapnya, tidak boleh diadili dan atau dijatuhi putusan untuk
kedua kalinya atau lebih atas kejahatan atau tindak pidana tersebut.

Asas-asas yang diuraikan di atas, telah terkandung dalam ketentuan hukum pidana di Indonesia,
termasuk dalam ketentuan yang dapat diberlakukan terhadap tindak pidana pencucian uang melalui
internet sebagai kejahatan transnasional. Pada hukum pidana yang berlaku di Indonesia, asas legalitas
termuat dalam Pasal 1 ayat (1) KUHP, asas non-retroactive dalam Pasal 1 ayat (2) KUHP, asas culpabilitas
terdapat dalam Pasal 44 ayat (1), (2) dan (3) KUHP, asas praduga tak bersalah termuat dalam Pasal 8
Undang-Undang Pokok Kekuasaan Kehakiman, dan asas no/ne bis in idem terkandung dalam Undang-
Undang Pokok Kekuasaan Kehakiman.

Sementara itu, dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP) yang diberlakukan berdasarkan
Undang-Undang Nomor 1 Tahun 1946 juncto Undang-Undang Nomor 73 Tahun 1958, terdapat
beberapa asas yang berkaitan dengan penerapan hukum pada kejahatan transnasional antara lain :
Pasal 2 sampai dengan Pasal 9 KUHP mengenai lingkup berlakunya hukum pidana terutama Pasal 9
KUHP yang menetapkan bahwa berlakunya hukum pidana nasional dibatasi oleh ketentuan hukum
internasional.
Saat ini sistem pembuktian hukum di Indonesia, khusunya dalam Pasal 184 KUHAP belum mengenal
istilah bukti elektronik/digital evidence sebagai bukti yang sah menurut undang-undang. Masih banyak
perdebatan khususnya antara akademisi dan praktisi mengenai hal ini. Untuk aspek pidana, asas
legalitas menetapkan bahwa tidak ada suatu perbuatan dapat dipidana jika tidak ada aturan hukum
yang mengaturnya (nullum delictum nulla poena sine previa lege poenali). Untuk itulah dibutuhkan
adanya dalil yang cukup kuat sehingga perdebatan akademisi dan praktisi mengenai hal ini tidak perlu
terjadi lagi. Begitu pula pada kasus pencucian uang (money laundering) melalui internet, terdapat alat
bukti elektronik, walaupun dalam Pasal 184 KUHAP tidak diatur, namun berdasarkan Pasal 5 ayat (1) dan
(2) Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik mengatur bahwa
informasi dan/atau dokumen elektronik adalah alat bukti yang sah dan merupakan perluasan dari alat
bukti yang sah menurut hukum acara yang berlaku di Indonesia.

Di bawah ini akan diuraikan beberapa hal yang berhubungan dengan tindak pidana pencucian uang
atau money laundering sebagai berikut :

1. Kriminalisasi pencucian uang

Pada tingkat internasional, ada suatu konvensi yaitu the United Nation Convention Against Illicit
Trafic in Narcotics, Drugs and Psycotropic Substances of 1988, yang biasa disebut dengan the Vienna
Convention, disebut juga UN Drug Convention 1988. Konvensi ini mewajibkan para anggotanya untuk
menyatakan pidana terhadap tindakan tertentu yang berhubungan dengan narkotika dan money
laundering. Berdasarkan konvensi ini, pemerintah Indonesia telah meratifikasinya dengan Undang-
Undang Nomor 7 Tahun 1997. Implementasi ratifikasi ini dilakukan melalui pembuatan Undang-Undang
Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang menyatakan bahwa pencucian uang
(money laundering) merupakan suatu tindak pidana. Selanjutnya Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002
diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003. Konsideran Undang-Undang Nomor 15 Tahun
2002 jelas menyatakan bahwa pencucian uang bukan saja merupakan kejahatan nasional tetapi juga
kejahatan transnasional, oleh karena itu harus diberantas, antara lain dengan cara melakukan kerja
sama regional atau internasional melalui forum bilateral atau multilateral. Sementara itu, Konsideran
Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 menyatakan bahwa agar upaya pencegahan dan pemberantasan
tindak pidana pencucian uang dapat berjalan efektif, maka Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002
perlu disesuaikan dengan perkembangan hukum pidana tentang pencucian uang dan standar
internasional. Kriminalisasi tindak pidana berpedoman kepada sifat hukum pidana, yaitu clarity (jelas),
certainty (pasti), proportion (terukur), speedy (cepat) dan prevention (bersifat mencegah). Kriminalisasi
pencucian uang terdapat dalam Pasal 1 angka (1) juncto Pasal 3 Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003
(selanjutnya disebut UUTPPU), yang menyebutkan bahwa pencucian uang adalah perbuatan
menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan,
menitipkan, membawa ke luar negeri, menukarkan, atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang
diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan,
atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah olah menjadi harta kekayaan yang sah.
Pada dasarnya rumusan tindak pidana pencucian uang dalam UUTPPU dapat dibedakan atas 2 (dua)
kriteria yaitu tindak pidana pencucian uang itu sendiri sebagaimana diatur dalam Pasal 3 dan Pasal 6
UUTPPU, dan tindak pidana yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur
dalam Pasal 8 dan Pasal 9 UUTPPU. Mengenai sanksi pidana kejahatan pencucian uang diatur dalam
Pasal 13 UUTPPU. Sementara itu, UUTPPU juga mengatur tentang pembentukan Pusat Pelaporan dan
Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).

2. Kegiatan dan pelaku tindak pidana pencucian uang

Pencucian uang sebagai tindak pidana yang terorganisir dan kejahatan transnasional melibatkan
beberapa pihak yang terlibat dan mempunyai tugas masing-masing. Biasanya organisasi seperti ini
disebut dengan sindikat atau jaringan. Agar organisasi ini berjalan dengan sempurna sesuai dengan
rencana perlu adanya kerangka tertentu sebagai sarana. Beberapa literatur yang membahas pencucian
uang mengemukakan bahwa kegiatan pencucian uang mempunyai kerangka, model, modus operandi,
instrumen, metode, tahapan serta pelaku tertentu dalam kegiatan kejahatan merupakan satu paket..
Sarana-sarana ini menjadi pedoman melakukan pencucian uang sehingga untuk melakukan pencucian
uang dapat dipilih dari beberapa alternatif.

3. Model pencucian uang

Schaap, sebagaimana dikutip oleh Munir Fuady mengemukakan bahwa terdapat beberapa model
untuk melakukan tindak pidana pencucian uang, yaitu [14]:

a. Model dengan operasi Chase. Model ini menyimpan uang di bank di bawah ketentuan sehingga
bebas dari kewajiban lapor transaksi keuangan (Non Currency Transaction Reports) dan melibatkan bank
luar negeri dengan memanfaatkan tax haven.

b. Model pizza connection. Model ini memanfaatkan sisa uang yang ditanam di bank untuk
mendapatkan konsesi Pizza, dan melibatkan negara tax haven dengan memanfaatkan ekspor fiktif.

c. Model La Mina. Model ini memanfaatkan pedagang grosir emas dan permata dalam negeri dan luar
negeri.

d. Model dengan penyelundupan uang kontan ke negara lain. Model ini mempergunakan konspirasi
bisnis semu dengan sistem bank paralel.

e. Model dengan melakukan perdagangan saham di Bursa Efek.Model ini melakukan kerja sama
dengan lemabaga keuangan yang bergerak di bursa efek.

Ada beberapa modus operandi pencucian uang antara lain : kerjasama penanaman modal, transfer ke
luar negeri, kredit bank Swiss, usaha tersamar di dalam negeri, perjudian, penyamaran dokumen, atau
rekayasa pinjaman luar negeri. Sementara itu, Siahaan mengemukakan 3 (tiga) metode yang digunakan
dalam melakukan pencucian uang yaitu [15]:

1. Buy and Sell Conversions, Metode ini dilakukan melalui transaksi barang dan jasa. Selisih harga yang
dibayar kemudian dicuci melalui transaksi bisnis. Barang atau jasa dapat diubah menjadi hasil yang legal
melalui rekening pribadi atau perusahaan yang ada di suatu bank.
2. Offshore Conversions, dalam hal ini uang hasil kejahatan dikonversi ke dalam wilayah yang
merupakan tempat yang sangat menyenangkan bagi penghindaran pajak (tax heaven money laundering
centers) untuk kemudian didepositokan di bank yang berada di wilayah tersebut.

3. Legitimate Business Conversions. Metode ini dilakukan melalui kegiatan bisnis yang sah sebagai
cara pengalihan atau pemanfaatan hasil kejahatan. Uang tersebut kemudian dikonversi melalui
transfer, cek atau alat pembayaran lain untuk disimpan di rekening bank atau ditransfer kemudian ke
rekening bank lainnya melalui fasilitas internet banking. Biasanya pelaku bekerja sama dengan
perusahaan yang rekeningnya dapat digunakan sebagai terminal untuk menampung uanghasil
kejahatan.

Di samping itu, terdapat 8 (delapan) Instrumen yang dipergunakan dalam tindak pidana pencucian
uang. yaitu :

1. Bank dan Lembaga Keuangan lainnya

2. Perusahaan Swasta

3. Real estate

4. Deposit Taking Institution dan Money Changer

5. Institusi Penanaman Uang Asing

6. Pasar Modal dan Pasar uang. Pasar uang tidak mempunyai tempat fisik seperti pasar modal. Pasar
uang memperdagangkan surat berharga pemerintah, sertifikat deposito,surat perusahaan seperti aksep,
dan wesel. Lembaga- lembaga yang aktif dalam pasar uang adalah bank komersial, merchant banks,
bank dagang, penyalur uang, dan bank sentral.

7. Emas dan Barang Antik

8. Kantor konsultan keuangan

Tindak pidana pencucian uang dilakukan dalam beberapa tahapan sebagai berikut ; Placement, yaitu
menempatkan uang tunai yang berasal dari tindak pidana ke dalam sistem keuangan (financial system)
atau upaya menempatkan uang giral (cheque, weselbank, sertifikat deposito,) kembali ke dalam sistem
keuangan, terutama sistem perbankan; selanjutnya proses Layering, yaitu tindakan mentransfer harta
kekayaan yang berasal dari tindak pidana (dirty money) yang telah berhasil ditempatkan pada penyedia
jasa keuangan (terutama bank) sebagai hasil upaya penempatan (placement ) ke penyedia jasa
keuangan yang lain, biasanya dilakukan melalui proses transfer dengan menggunakan fasilitas internet
banking. melalui layering, sulit diketahui asal-usul harta kekayaan tersebut; kemudian dilakukan proses
Integration, yaitu penggunaan harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana yang telah berhasil masuk
ke dalam sistem keuangan melalui penempatan atau transfer, sehingga seolah-olah menjadi harta
kekayaan halal (clean money) untuk kegiatan bisnis yang halal atau untuk membiayai kembali kegiatan
kejahatan.

Pencucian uang sebagai kejahatan terorganisir dilakukan oleh orang yang menguasai dunia penyedia
jasa keuangan baik bank maupun non bank. Pencucian uang merupakan kejahatan kerah putih (white
collar crime). Kejahatan kerah putih tidak ada rumusan yang jelas baik dari sisi kriminologi maupun
dalam perundang-undangan. Pergerakan kejahatan kerah putih sangat luas yang dapat meliputi
perekonomian, keuangan dan biasanya dilakukan secara terorganisir (organized crime)[16].

Kejahatan kerah putih dilakukan dengan memanfaatkan kecanggihan teknologi mulai dari manual
hingga extra sophisticated atau super canggih yang memasuki dunia maya (cyberspace) sehingga
kejahatan kerah putih dalam bidang pencucian uang disebut dengan cyber laundering[17] merupakan
bagian dari cyber crime yang didukung oleh pengetahuan tentang bank, bisnis, electronic banking yang
cukup.

Walaupun realisme hukum adalah suatu kepastian, namun realitas hukum saat ini justru adalah
ketidakpastian dalam penegakan hukum. Hal ini terlihat pada beragam tafsir hukum yang mengatur
kasus tindak pidana pencucian uang (money laundering) melalui internet ini. Pencegahan atau upaya
preventif dan upaya represif terhadap kejahatan merupakan bagian dari politik kriminal, sebagai
keseluruhan asas dan metode yang menjadi dasar dan reaksi terhadap pelanggaran hukum[18],
termasuk tindak pidana pencucian uang.

F. Metode Penelitian

Pada penelitian ini, Peneliti menggunakan metode-metode sebagai berikut :

1. Spesifikasi Penelitian

Penelitian yang dilakukan bersifat deskriptif analitis yaitu menggambarkan secara sistematis fakta-fakta
dan permasalahan hukum yang diteliti sekaligus menganalisis peraturan perundang-undangan yang
berlaku, dihubungkan dengan teori hukum dan praktis pelaksanaannya, berupa data sekunder bahan
hukum primer antara lain Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1981 Tentang Hukum Acara Pidana
(selanjutnya disebut KUHAP), Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Perubahan Undang-
Undang Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang, kemudian data sekunder bahan
hukum sekunder yaitu pendapat para ahli hukum yang berkaitan dengan yurisdiksi tuntutan jaksa atas
tindak pidana pencucian uang (money laundering) melalui internet sebagai kejahatan transnasional
serta data sekunder bahan hukum tertier seperti kamus hukum.

2. Metode Pendekatan

Metode pendekatan yang digunakan adalah metode pendekatan yuridis normatif, dalam hal ini menguji
dan mengkaji data sekunder yang berkaitan dengan yurisdiksi tuntutan jaksa atas tindak pidana
pencucian uang (money laundering) melalui internet sebagai kejahatan transnasional, pada tahap ini
dilakukan pula penafsiran hukum secara gramatikal yaitu menafsirkan kata atau kalimat dalam
peraturan perundang-undangan yang mengatur mengenai yurisdiksi tuntutan jaksa dan tindak pidana
pencucian uang (money laundering) melalui internet sebagai kejahatan transnasional, penafsiran hukum
secara sistematis dengan memperhatikan keterkaitan antara ketentuan yang satu dengan ketentuan
lainnya, baik dalam satu peraturan atau peraturan lainnya, penafsiran hukum secara otentik yang dapat
dilihat langsung pada penjelasan peraturan perundang-undangan yang bersangkutan, serta penafsiran
hukum secara ekstensif dengan cara memperluas arti kata dalam suatu ketentuan peraturan perundang-
undangan tertentu.

3. Teknik Pengumpulan Data

Pada penelitian ini dilakukan teknik pengumpulan data dengan beberapa cara yaitu :

a. Penelitian Kepustakaan (library research), dalam hal ini Peneliti melakukan penelitian terhadap data
sekunder bahan hukum primer seperti Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1981 Tentang Hukum Acara
Pidana (selanjutnya disebut KUHAP), Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang Perubahan
Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang, kemudian data
sekunder bahan hukum sekunder yaitu pendapat para ahli yang berkaitan dengan tindak pidana
pencucian uang (money laundering) melalui internet sebagai kejahatan transnasional serta data
sekunder bahan hukum tertier seperti kamus hukum.

b. Penelitian Lapangan (field research), untuk menunjang dan melengkapi studi kepustakaan, maka
Peneliti melakukan penelitian lapangan, antara lain melakukan wawancara terstruktur dengan pihak
kepolisian, kejaksaan, pihak perbankan serta browsing melalui internet.

4. Metode Analisis Data

Seluruh data yang diperoleh dianalisis secara yuridis kualitatif, maksudnya bahwa analisis dilakukan
dengan memperhatikan hierarki peraturan perundang-undangan agar peraturan yang satu tidak
bertentangan dengan peraturan lainnya, serta tercapainya kepastian hukum.
 5. Lokasi Penelitian

Penelitian ini dilakukan di beberapa tempat seperti : Perpustakaan Fakultas Hukum UNIKOM,
Perpustakaan Hukum UNPAD, Kepolisian, Kejaksaan Negeri, Pihak perbankan serta beberapa website
dalam internet.

G. Sistematika Penulisan

Penelitian ini akan disajikan secara sistematis, sebagai berikut :

BAB I : PENDAHULUAN

Pada bab ini dijelaskan mengenai latar belakang, identifikasi masalah, tujuan penelitian,
kegunaan penelitian, perangka pemikiran, metode penelitian dan sistematika penulisan.

BAB II : TINJAUAN TEORITIS TENTANG YURISDIKSI TUNTUTAN DAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN
UANG MELALUI INTERNET

Pada bab ini diuraikan mengenai aspek-aspek hukum yurisdiksi tuntutan jaksa dan teori-teori
tindak pidana pencucian uang melalui internet

BAB III : YURISDIKSI TUNTUTAN ATAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG MELALUI INTERNET

Pada bab ini diuraikan mengenai proses pencucian uang melalui internet di beberapa
negara, dan proses penuntutan atas tindak pidana pencucian uang melalui internet

BAB IV : ANALISIS HUKUM TENTANG YURISDIKSI TUNTUTAN JAKSA ATAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN
UANG MELALUI INTERNET BERDASARKAN HUKUM ACARA PIDANA, UNDANG-UNDANG NOMOR 25
TAHUN 2003 DAN UNDANG-UNDANG NOMOR 11 TAHUN 2008

Pada bab ini, dianalisis mengenai yurisdiksi tuntutan atas tindak pidana pencucian uang
melalui internet serta tindakan hukum yang dapat dilakukan terhadap pelaku tindak pidana pencucian
uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional
BAB V : SIMPULAN DAN SARAN

Pada bab ini diuraikan mengenai simpulan dan saran

BAB II

TINJAUAN TEORITIS TENTANG YURISDIKSI TUNTUTAN DAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
MELALUI INTERNET

A. Aspek Hukum Yurisdiksi Tuntutan jaksa

Berdasarkan Pasal 1 ayat 1 Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2004 dimaksud dengan Jaksa adalah
pejabat fungsional yang diberi wewenang oleh Undang-Undang untuk bertindak sebagai Jaksa Penuntut
Umum dan pelaksana putusan pengadilan yang telah memperoleh kekuatan hukum tetap serta
wewenang lain berdasarkan Undang-Undang. Sementara itu, berdasarkan Pasal 1 ayat 2 Undang-
Undang Nomor 16 Tahun 2004 Penuntut Umum adalah jaksa yang diberi wewenang oleh Undang-
Undang untuk melakukan penuntutan dan melaksanakan penetapan hakim, dan menunjuk juga pada
Pasal 6 a dan Pasal 6 b KUHAP.

Adanya Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2004 tersebut maka dapat dikatakan bahwa pengertian jaksa
menyangkut jabatan, sedangkan Penuntut Umum menyangkut fungsi.

Kejaksaan termasuk salah satu badan yang fungsinya berkaitan dengan kekuasaan kehakiman menurut
Undang-Undang dasar 1945. Untuk lebih memantapkan kedudukan dan peran Kejaksaan Republik
Indonesia sebagai lembaga pemerintahan yang melaksanakan kekuasaan negara di bidang penuntutan
harus bebas dari pengaruh kekuasaan pihak manapun, yakni yang dilaksanakan secara merdeka terlepas
dari pengaruh kekuasaan pihak manapun. Oleh karena itu, pembaharuan Undang-Undang Kejaksaan
perlu dilakukan dengan membentuk Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2004 tentang Kejaksaan Republik
Indonesia.

Pada Pasal 30 ayat 1 Undang-Undang Nomor 16 tahun 2004 disebutkan bahwa kejaksaan mempunyai
tugas dan wewenang melakukan penuntutan; melaksanakan penetapan hakim dan putusan pengadilan
yang telah memperoleh kekuatan hukum tetap; melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan putusan
pidana bersyarat, putusan pidana pengawasan,dan keputusan lepas bersyarat; melakukan penyidikan
terhadap tindak pidana tertentu berdasarkan undang-undang; melengkapi berkas perkara tertentu dan
untuk itu dapat melakukan pemeriksaan tambahan sebelum dilimpahkan ke pengadilan yang dalam
pelaksanaannya dikoordinasikan dengan penyidik

Sementara itu, dalam Pasal 14 KUHAP disebutkan bahwa Penuntut Umum mempunyai wewenang
menerima dan memeriksa berkas perkara penyidikan dari penyidik atau penyidik pembantu,
mengadakan prapenuntutan apabila ada kekurangan pada penyidikan dengan memperhatikan
ketentuan pasal 110 ayat (3) dan ayat (4), dengan memberi petunjuk dalam rangka penyempurnaan
penyidikan dari penyidik; memberikan perpanjangan penahanan, melakukan penahanan atau
penahanan lanjutan dan atau mengubah status tahanan setelah perkaranya dilimpahkan oleh penyidik;
membuat surat dakwaan; melimpahkan perkara ke pengadilan; menyampaikan pemberitahuan kepada
terdakwa tentang ketentuan hari dan waktu perkara disidangkan yang disertai surat panggilan, baik
kepada terdakwa maupun kepada saksi, untuk dating pada sidang yang telah ditentukan; melakukan
penuntutan; menutup perkara demi kepentingan hukum; mengadakan tindakan lain dalamlingkup tugas
dan tanggung jawab sebagai penuntut umum menurut ketentuan undang-undang ini; melaksanakan
penetapan hakim.

Di samping tugas dan wewenang kejaksaan di bidang pidana yang tersebut dalam pasal 30 ayat (1)
Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2004 diatas, pada pasal 32 juga disebutkan bahwa kejaksaan dapat
diserahi tugas dan wewenang lain berdasarkan undang-undang. Dalam melaksanakan tugas dan
wewenangnya, kejaksaan membina hubungan kerjasama dengan badan penegak hukum dan keadilan
serta badan negara/instansi lainnya. Selain itu kejaksaan dapat memberikan pertimbangan dalam
bidang hukum kepada instansi pemerintah lainnya, sesuai dengan bunyi pasal 33 dan pasal 34 Undang-
Undang Nomor 16 Tahun 2004 tentang Kejaksaan Republik Indonesia.

Pasal 1 butir 7 KUHAP, menyatakan bahwa penuntutan adalah tindakan penuntut umum untuk
melimpahkan perkara pidana ke pengadilan negeri yang berwenang dalam hal dan menurut cara yang
diatur dalam undang-undang ini dengan permintaan supaya diperiksa dan diputus oleh hakim di sidang
pengadilan.

Penuntutan adalah wewenang Jaksa/Penuntut Umum, yang berdasarkan yang diatur dalam pasal 1 butir
6 KUHAP juncto pasal 1 ayat 3 Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2004. Menuntut seseorang terdakwa
di muka hakim berarti menyerahkan perkara seseorang terdakwa dengan berkas perkara kepada hakim
dengan permohonan supaya hakim memeriksa dan kemudian memutus perkara pidana itu kepada
terdakwa. Jaksa Penuntut Umum melakukan penuntutan berdasarkan hasil penyidikan perkara.
Petunjuk yang disampaikan jaksa penuntut umum dalam rangka penyempurnaan penyidikan oleh
penyidik tersebut yang dikenal dengan proses Pra Penuntutan (Preprosecution). Tugas jaksa dalam
melakukan Pra Penuntutan diatur dalam pasal 138 ayat (1) dan ayat (2) KUHAP adalah :

1. melakukan penelitian berkas perkara dan memberikan petunjuk guna melengkapi berkas perkara;

2. pemantauan perkembangan penyidikan;

3. penelitian ulang berkas perkara;

4. penelitian tersangka dan barang bukti pada tahap penyerahan tanggung jawab atas tersangka dan
barang bukti;

5. serta pemeriksaan tambahan, dan lain-lain

Pada Bab XV KUHAP mengenai penuntutan, Pasal 137 menyatakan bahwa penuntut umum berwenang
melakukan penuntutan terhadap siapapun yang didakwa melakukan suatu tindak pidana dalam daerah
hukumnya dengan melimpahkan perkara ke pengadilan yang berwenang mengadili. Penuntut umum
menentukan kelengkapan suatu perkara hasil penyidikan untuk selanjutnya dilimpahkan ke pengadilan.
Hal ini diatur dalam pasal 139 KUHAP. Jaksa Penuntut Umum dalam melakukan penelitian berkas
perkara difokuskan terhadap kelengkapan formil dan kelengkapan materiil, yaitu :

1. Kelengkapan formil, yakni kelengkapan administrasi teknis justisial yang terdapat pada setiap berkas
perkara sesuai dengan keharusan yang harus dipenuhi oleh ketentuan hukum yang diatur dalam Pasal
121 dan Pasal 75 KUHAP, termasuk semua ketentuan kebijaksanaan yang telah disepakati oleh instansi
penegak hukum dan yang telah melembaga dalam praktek penegakan hukum;
2. Kelengkapan materiil, yakni kelengkapan informasi, data, fakta dan alat bukti yang diperlukan bagi
kepentingan pembuktian. Kelengkapan materiil ialah perbuatan materiil yang dilakukan tersangka
antara lain:

a. Fakta-fakta yang dilakukan tersangka.

b. Unsur tindak pidana dari perbuatan materiil yang dilakukan.

c. Cara tindak pidana dilakukan.

d. Waktu dan tempat tindak pidana dilakukan.(Tempus Delictie dan Locus Delictie)

Selanjutnya menurut Pasal 140 ayat (1) KUHAP, dalam hal penuntut umum berpendapat bahwa dari
hasil penyidikan dapat dilakukan penuntutan, dalam waktu secepatnya membuat surat dakwaan. Jika
menurut pertimbangan penuntut umum suatu perkara tidak terdapat cukup bukti atau peristiwa
tersebut ternyata bukan merupakan tindak pidana, dan perkara ditutup demi hukum maka penuntut
umum dapat memutuskan untuk menghentikan penuntutan melalui surat ketetapan yang diatur dalam
Pasal 140 ayat (2) a KUHAP.

Pada penuntutan, dikenal 2 asas yaitu :

1. Asas Legalitas, yaitu asas yang mewajibkan kepada penuntut umum untuk melakukan penuntutan
terhadap seseorang yang melanggar peraturan hukum pidana. Asas ini merupakan penjelmaan dari asas
equality before the Law.

2. Asas Oportunitas, yaitu asas yang memberikan wewenang kepada penuntut umum untuk tidak
melakukan penuntutan terhadap seseorang yang melanggar peraturan hukum pidana denga jalan
mengesampingkan perkara yang sudah ada terang pembuktiannya untuk kepentingan umum. Pada
KUHAP, asas ini dikenal dengan pengesampingan perkara untuk kepentingan umum yang menjadi
wewenang Jaksa Agung. Hal ini dinyatakan dalam penjelasan resmi Pasal 77 KUHAP bahwa penghentian
penuntutan tidak termasuk penyampingan perkara untuk kepentingan umum yang menjadi wewenang
Jaksa Agung. KUHAP mengakui eksistensi perwujudan asas oportunitas, sehingga perwujudan asas
oportunitas tidak perlu dipermasalahkan, mengingat dalam kenyataannya perundang-undanga positif di
Indonesia, yaitu penjelasan resmi pasal 77 KUHAP dan dalam Undang-Undang Nomor 16 Tahun 2004
tentang Kejaksaan RI pasal 35 huruf c secara tegas mengatakan bahwa Jaksa Agung mempunyai tugas
dan wewenang mengesampingkan perkara demi kepentingan umum.

Maksud dari tujuan undang-undang memberikan kewenangan pada Jaksa Agung tersebut, adalah untuk
menghindarkan timbulnya penyalahgunaan kekuasaan dalam hal pelaksanaan asas oportunitas,
sehingga dengan demikian satu-satunya pejabat negara yang diberi wewenang melaksanakan asas
oportunitas adalah Jaksa Agung. Menurut penjelasan Pasal 35 huruf c UU No.16 Tahun 2004, yang
dimaksud dengan kepentingan umum adalah
B. Teori-Teori Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang

Tindak pidana atau strafbaar feit menurut Profesor Simons adalah suatu tindakan melanggar hukum
yang telah dilakukan dengan sengaja ataupun tidak sengaja oleh seseorang yang dapat
dipertanggungjawabkan atas tindakannya dan yang oleh undang-undang telah dinyatakan sebagai suatu
tindakan yang dapat dihukum[19]. Profesor Simons merumuskan tindak pidana seperti diatas adalah
karena[20] :

1. Untuk adanya suatu strafbaar feit itu diisyaratkan bahwa harus terdapat suatu tindakan yang
dilarang ataupun yang diwajibkan oleh undang-undang, dalam hal ini pelanggaran terhadap larangan
atau kewajiban semacam itu telah dinyatakan sebagai suatu tindakan yang dapat dihukum.

2. Agar sesuatu itu dapat dihukum, maka tindakan tersebut harus memenuhi semua unsur dari delik
seperti yang dirumuskan dalam undang-undang.

3. Setiap strafbaar feit sebagai pelanggaran terhadap larangan atau kewajiban menurut undang-
undang itu, pada hakikatnya merupakan suatu tindakan melawan hukum

Setiap tindak pidana yang terdapat dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP) meliputi unsur-
unsurnya, yang dibagi menjadi dua macam yaitu unsur subjektif dan unsur objektif. Unsur subjektif
adalah unsur yang melekat pada diri pelaku atau yang berhubungan dengan diri pelaku, dan termasuk
ke dalamnya yaitu segala sesuatu yang terkandung di dalam hatinya.[21] Unsur subjektif ini terdiri
dari[22] :

hal dapat dipertanggungjawabkannya seseorang terhadap perbuatan yang telah dilakukan;

kesalahan seseorang;

Sementara itu, unsur objektif adalah unsur yang ada hubungannya dengan keadaan-keadaan, yaitu di
dalam keadaan-keadaan mana tindakan-tindakan dari pelaku itu harus dilakukan.[23] Dikatakan unsur
objektif, jika unsur tersebut terdapat diluar si pembuat yang dapat berupa[24] :

1. suatu perbuatan, perbuatan mana dapat berupa berbuat sesuatu atau tidak berbuat sesuatu

2. suatu akibat
3. masalah-masalah, keadaan-keadaan, yang semuanya itu dilarang dan diancam dengan hukuman
oleh undang-undang

Tindak pidana pencucian uang merupakan salah satu tindak pidana sebagaimana telah diuraikan di atas.
Pada tingkat internasional, ada suatu konvensi the United Nation Convention Against Illicit Trafic in
Narcotics, Drugs and Psycotropic Substances of 1988, yang biasa disebut dengan the Vienna Convention,
disebut juga UN Drug Convention 1988. Konvensi ini mewajibkan para anggotanya untuk menyatakan
pidana terhadap tindakan tertentu yang berhubungan dengan narkotika dan pencucian uang (money
laundering). Berdasarkan konvensi ini, pemerintah Indonesia telah meratifikasinya dengan Undang-
Undang Nomor 7 Tahun 1997. Implementasi ratifikasi ini dilakukan melalui pembuatan Undang-Undang
Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang menyatakan bahwa pencucian uang
(money laundering) merupakan suatu tindak pidana.

Selanjutnya Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun
2003. Konsideran Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 jelas menyatakan bahwa pencucian uang
bukan saja merupakan kejahatan nasional tetapi juga kejahatan transnasional, oleh karena itu harus
diberantas, antara lain dengan cara melakukan kerja sama regional atau internasional melalui forum
bilateral atau multilateral. Sementara itu, Konsideran Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003
menyatakan bahwa agar upaya pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dapat
berjalan efektif, maka Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 perlu disesuaikan dengan perkembangan
hukum pidana tentang pencucian uang dan standar internasional. Kriminalisasi tindak pidana
berpedoman kepada sifat hukum pidana, yaitu clarity (jelas), certainty (pasti), proportion (terukur),
speedy (cepat) dan prevention (bersifat mencegah).

Berdasarkan Pasal 1 angka (1) juncto Pasal 3 Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 (selanjutnya
disebut UUTPPU), menyebutkan bahwa pencucian uang adalah perbuatan menempatkan, mentransfer,
membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, menitipkan, membawa ke luar
negeri, menukarkan, atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga
merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan, atau menyamarkan asal usul
harta kekayaan sehingga seolah olah menjadi harta kekayaan yang sah. Pada dasarnya rumusan tindak
pidana pencucian uang dalam UUTPPU dapat dibedakan atas 2 (dua) kriteria yaitu tindak pidana
pencucian uang itu sendiri sebagaimana diatur dalam Pasal 3 dan Pasal 6 UUTPPU, dan tindak pidana
yang berkaitan dengan tindak pidana pencucian uang sebagaimana diatur dalam Pasal 8 dan Pasal 9
UUTPPU. Sanksi pidana kejahatan pencucian uang diatur dalam Pasal 13 UUTPPU.
Untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang, UU TPPU membentuk Pusat
Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) suatu lembaga independen yang bertanggung jawab
langsung kepada Presiden. PPATK pada dasarnya adalah unit intelijen keuangan (Financial Inteligent
Unit/FIU). PPATK dibentuk karena keharusan adanya keahlian khusus dalam memberantas tindak
pidana pencucian uang. Kewenangan PPATK, antara lain meminta dan menerima laporan dari penyedia
jasa keuangan, meminta informasi mengenai perkembangan penyidikan atau penuntutan atas tindak
pidana pencucian uang yang telah dilaporkan kepada penyidik atau penuntut umum.

Dalam rangka mendeteksi terjadinya tindak pidana pencucian uang, PPATK berwenang menerima
laporan, berupa:

1. Laporan transaksi keuangan mencurigakan yang disampaikan oleh penyedia jasa keuangan
(Pasal 1 angka 6 7 dan Pasal 13 UU TPPU);

2. Laporan yang disampaikan oleh penyedia jasa keuangan tentang transaksi keuangan yang dilakukan
secara tunai dalam jumlah kumulatif Rp 500 juta atau lebih (Pasal 1 angka 8 dan Pasal 13UU TPPU);

3. Laporan yang disampakan oleh Direktorat Jenderal Bea Cukai mengenai pembawaan uang tunai
rupiah ke dalam atau ke luar wilayah negara Republik Indonesia sejumlah Rp 100 juta atau lebih (Pasal
16 UU TPPU).

Selanjutnya dalam proses penegakan hukum, PPATK dapat melakukan kerjasama serta membantu pihak
penyidik dan penuntut umum dengan informasi yang dimiliki dan kemampuan analisisnya.

Berdasarkan Keppres No.82 Tahun 2003, PPATK juga dapat menerima informasi dari masyarakat yang
terindikasi telah melakukan tindak pidana pencucian uang, atau informasi dari pihak ketiga baik
perorangan maupun entitas mengenai dugaan tindak pidana pencucian uang oleh sesuatu pihak.

Pasal 8 UU TPPU menyebutkan bahwa Penyedia Jasa Keuangan yang dengan sengaja tidak
menyampaikan laporan kepada PPATK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13 ayat (1) UU TPPU,
dipidana dengan pidana denda paling sedikit Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta) dan paling
banyak Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah).

Selain itu dalam Pasal 6 UU TPPU diatur pula bagi setiap orang yang menerima atau menguasai :
penempatan; pentransferan; pembayaran; hibah; sumbangan; penitipan atau penukaran, harta
kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana, dipidana dengan
pidana penjara paling singkat 5 (lima) tahun dan paling sedikit Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah)
dan paling banyak Rp. 15.000.000.000,- (lima belas miliar rupiah).
Tindak pidana pencucian uang tidak hanya dapat dilakukan secara konvensional, tetapi juga dapat
dilakukan melalui penyalahgunaan internet sebagai salah satu kemajuan teknologi informasi, antara lain
melalui layanan internet banking. Sifat money laundering menjadi universal dan bersifat transnasional
yakni melintasi batas-batas yurisdiksi negara[25]. Berarti pemahaman hukum pidana terhadap
kejahatan ini tidak lagi terkait dengan asas teritorial suatu negara saja akan tetapi lebih dari satu hukum
nasional yang dilanggar. Uang hasil dari tindak pidana ini tidak saja disimpan atau dimanfaatkan dalam
suatu lembaga keuangan suatu negara asal, akan tetapi juga dapat ditransfer ke negara lain dengan
berbagai macam cara dan kepentingan, misalnya dengan cara pembayaran yang dilakukan melalui bank
secara elektronik (cyberpayment)[26].. Kegiatan semacam ini melibatkan lebih dari satu hukum pidana
nasional. Bank Indonesia menyebutkan bahwa tindak pidana penyuapan, korupsi, perjudian, pemalsuan
uang merupakan pemicu money laundering. Dengan demikian Money Laundering.dikatakan sebagai
kejahatan transnasional.

Kejahatan transnasional mengandung pengertian bahwa kejahatan tersebut mengandung unsur asing,
maksudnya dalam pelaksanaan kejahatan itu melibatkan pihak-pihak dari negara lain, yang terkadang
merupakan sebuah jaringan kejahatan termaksud, dengan kata lain kejahatan transnasional bersifat
terorganisir dan merugikan masyarakat internasional. Melihat sifat kejahatan transnasional tersebut,
maka tindak pidana pencucian uang sebagai kejahatan transnasional ini tiada lain juga sebuah kejahatan
yang termasuk dalam lingkup hukum pidana internasional.

Hukum pidana internasional sebagai disiplin hukum memiliki dan telah memenuhi empat unsur sebagai
berikut [27]:

1. Asas hukum pidana internasional, dapat dibedakan antara asas-asas hukum hukum yang bersumber
pada hukum internasional dan asas-asas hukum yang bersumber pada hukum pidana nasional. Asas-
asas hukum yang bersumber pada hukum internasional terdiri dari asas-asas yang bersifat umum seperti
pacta sunt servanda dan bersifat khusus seperti yang diungkapkan oleh Hugo Grotius yaitu asas au
dedere au punere yang berarti terhadap pelaku tindak pidana internasional dapat dipidana oleh negara
tempat locus delicti terjadi dalam batas teritorial suatu negara tersebut atau diserahkan atau
diekstradisi kepada negara peminta yang memiliki yurisdiksi untuk mewakili pelaku tersebut. Selain itu,
terdapat asas au dedere au judicare yang berarti bahwa setiap negara berkewajiban untuk menuntut
dan mengadili pelaku tindak pidana internasional dan berkewajiban untuk melakukan kerja sama
dengan negara lain dalam menangkap, menahan dan menuntut serta mengadili pelaku tindak pidana
internasional sebagaimana dinyatakan oleh Bassioni. Perbedaan kedua asas di atas terletak pada
pemahaman dan persepsi mengenai kedaulatan Negara, namun demikian kedua asas tersebut tidak
dapat dipisahkan dan saling mengisi. Sementara itu, asas-asas hukum pidana internasional juga
bersumber pada asas-asas hukum pidana nasional yaitu asas legalitas, asas territorial, asas nasionalitas
aktif dan pasif, asas universalitas, asas non retroaktif, asas ne bis in idem dan asas tidak berlaku surut.
2. Kaidah-kaidah hukum pidana internasional, meliputi semua ketentuan dalam konvensi-konvensi
internasional tentang kejahatan internasional atau kejahatan transnasional, perjanjian-perjanjian
internasional, baik bilateral maupun multilateral mengenai kejahatan internasional serta ketentuan lain
mengenai tindak pidana internasional.

3. Proses dan penegakan hukum pidana internasional meliputi ketentuan hukum internasional
mengenai prosedur penegakan hukum pidana internasional.

4. Objek hukum pidana internasional adalah tindak pidana internasional yang telah diatur dalam
konvensi-konvensi internasional.

Pada perkembangannya, Edward M. Wise, menyatakan bahwa pengertian hukum pidana internasional
bukan merupakan pengertian yang kaku dan pasti karena dalam pengertian luas meliputi tiga topik
sebagai berikut [28]:

1. Topik pertama mengenai kekuasaan mengadili dari pengadilan negara tertentu terhadap kasus-
kasus yang mengandung unsur asing, termasuk diantaranya masalah ekstradisi.

2. Topik kedua mengenai prinsip-prinsip hukum publik internasional yang menetapkan kewajiban pada
negara-negara yang dituangkan dalam hukum pidana nasional atau hukum acara pidana nasional negara
yang bersangkutan yang bersumber dari konvensi dan perjanjian internasional yang menyangkut
masalah tindak pidana pencucian uang.

3. Topik ketiga mengenai keutuhan pengertian hukum pidana internasional termasuk instrument-
instrumen yang mendukung penegakan hukum pidana internasional tersebut.

Istilah kejahatan transnasional menunjukan adanya kejahatan yang sebenarnya bersifat nasional namun
mengandung unsur asing atau lintas batas negara. Kejahatan itu sebenarnya terjadi dalam batas
wilayah suatu negara (nasional), tetapi dalam beberapa hal terkait kepentingan negara-negara lain,
sehingga tampak adanya dua atau lebih negara yang berkepentingan atau terkait dengan kejahatan
tersebut. Pada praktiknya terdapat banyak faktor yang menyebabkan adanya kepentingan lebih dari
satu negara dalam suatu kejahatan, baik pelakunya, korbannya, tempat terjadinya kejahatan atau
perpaduan unsur-unsur tersebut.

Ada beberapa dimensi yang dapat dijadikan pedoman dalam menentukan bahwa suatu kejahatan itu
merupakan kejahatan transnasional, yakni[29] :

1. Tempat terjadinya kejahatan nasional di luar wilayah negara yang bersangkutan tetapi menimbulkan
akibat dalam wilayahnya, dalam hal ini ada kepentingan satu negara atau lebih yang terkait dengan
kejahatan itu.
2. Korban suatu kejahatan nasional tidak semata-mata dalam wilayah negara itu sendiri tetapi juga
terdapat di wilayah negara lain atau di suatu tempat di luar wilayah negara.

3. Kejahatan yang terjadi dalam wilayah suatu negara tetapi pelakunya adalah negara yang bukan
warganegaranya.

Selain itu, terdapat beberapa cara yang dapat dilakukan untuk mengidentifikasi suatu kejahatan sebagai
kejahatan transnasional, yaitu[30] tempat terjadinya kejahatan, kewarganegaraan pelaku dan atau
korbannya, korban yang berupa harta benda bergerak dan atau benda tidak bergerak milik pihak asing,
Perpaduan antara butir 1,2 dan 3, tersentuhnya nilai-nilai kemanusiaan universal, rasa keadilan dan
kesadaran hukum umat manusia

Pada proses penegakan hukum dalam menanggulangi kejahatan transnasional tidak terlepas dari
ketentuan hukum yang berlaku di negara-negara tersebut serta penerapan beberapa asas-asas hukum
pidana nasional dari negara-negara yang pada dasarnya tidak berbeda antara satu dengan yang lainnya,
antara lain [31]:

1. Asas legalitas, merupakan asas utama dalam hukum pidana nasional beberapa negara, yang
menyatakan bahwa suatu perbuatan tidak dapat dipidana apabila atas perbuatan itu tidak atau belum
diatur dalam suatu undang-undang pidana nasional.

2. Asas non-retroactive sebagai turunan asas legalitas, yang menyatakan bahwa suatu peraturan
perundang-undangan tidak dapat diberlakukan terhadap perbuatan yang terjadi sebelum peraturan
perundang-undangan itu berlaku, atau dengan kata lain undang-undang tidak berlaku surut.

3. Asas culpabilitas, yang menyatakan bahwa seseorang hanya dapat dipidana apabila kesalahannya
telah dapat dibuktikan berdasarkan peraturan perundang-undangan pidana yang didakwakan
kepadanya melalui proses pemeriksaan oleh badan peradilan yang memang memiliki wewenang untuk
itu.

4. Asas praduga tak bersalah (presumption of innocent), menegaskan bahwa seseorang yang diduga
melakukan suatu kejahatan atau tindak pidana wajib dianggap tidak bersalah sampai kesalahannya
dapat dibuktikan berdasarkan suatu putusan peradilan yang telah memiliki kekuatan hukum tetap dan
pasti.

5. Asas ne/no bis in idem, menyatakan bahwa orang yang telah diadili dan atau dijatuhi hukuman yang
telah memiliki kekuatan mengikat dan pasti oleh badan peradilan yang berwenang atas suatu kejahatan
atau tindak pidana yang dituduhkan terhadapnya, tidak boleh diadili dan atau dijatuhi putusan untuk
kedua kalinya atau lebih atas kejahatan atau tindak pidana tersebut.
Asas-asas yang diuraikan di atas, telah terkandung dalam ketentuan hukum pidana di Indonesia,
termasuk dalam ketentuan yang dapat diberlakukan terhadap tindak pidana pencucian uang sebagai
kejahatan transnasional. Pada hukum pidana yang berlaku di Indonesia, asas legalitas termuat dalam
Pasal 1 ayat (1) KUHP, asas non-retroactive dalam Pasal 1 ayat (2) KUHP tentang asas legalitas di atas,
asas culpabilitas terdapat dalam Pasal 44 ayat (1), (2) dan (3) KUHP, asas praduga tak bersalah termuat
dalam Pasal 8 Undang-Undang Pokok Kekuasaan Kehakiman, dan asas no/ne bis in idem terkandung
dalam Undang-Undang Pokok Kekuasaan Kehakiman.

Sementara itu, dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP) yang diberlakukan berdasarkan
Undang-Undang Nomor 1 Tahun 1946 juncto Undang-Undang Nomor 73 Tahun 1958, terdapat
beberapa asas yang berkaitan dengan penerapan hukum pada kejahatan transnasional antara lain :
Pasal 2 sampai dengan Pasal 9 KUHP mengenai lingkup berlakunya hukum pidana terutama Pasal 9
KUHP yang menetapkan bahwa berlakunya hukum pidana nasional dibatasi oleh ketentuan hukum
internasional.

Kejahatan terorganisir adalah suatu jenis kejahatan kerah putih yang dilakukan oleh para mafia dalam
suatu jaringan yang terorganisir rapi pada suatu organisasi bawah tanah, baik mafia preman maupun
mafia intelek yang melakukan berbagai jenis kejahatan dengan tujuan akhir yaitu mencari uang, baik
dilakukan melalui bisnis gelap atau terang-terangan[32]. Kejahatan terorganisir (organized crime) harus
dibedakan dengan kejahatan organisasi (organizational crime), karena yang dimaksud dengan
organizational crime adalah kejahatan yang dilakukan oleh organisasi, baik berbentuk badan hukum
atau non badan hukum, sedangkan organized crime adalah tindakan yang dilakukan oleh sekelompok
orang yang memiliki kegiatan utama yang berlawanan dengan hukum (pidana) dengan tujuan mencari
keuntungan secara ilegal dengan menggunakan kekuasaan yang tidak sah, melakukan pemerasan,
bahkan manipulasi finansial[33]. Contoh kejahatan terorganisir antara lain pencucian uang, mafia
pembobolan bank, peredaran gelap narkoba, dan sebagainya. Oleh karena itu, tindak pidana pencucian
uang juga berkaitan dengan kejahatan terorganisir dan melibatkan lebih dari suatu negara sehingga
dianggap sebagai kejahatan transnasional.

Berbicara mengenai kejahatan transnasional, tentu berkaitan pula dengan ketentuan Undang-Undang
Nomor 1 Tahun 2006 Tentang Bantuan Timbal Balik Dalam Masalah Pidana. Pada kasus-kasus yang
merupakan kejahatan transnasional diperlukan adanya kerja sama antarnegara untuk mempermudah
penanganan proses penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan di sidang pengadilan atas suatu masalah
pidana yang timbul baik di Negara Peminta maupun Negara Diminta. Untuk memberikan dasar hukum
yang kuat mengenai kerja sama antarnegara dalam bentuk bantuan timbal balik dalam masalah pidana
diperlukan perangkat hukum yang dapat dijadikan pedoman bagi Pemerintah Republik Indonesia untuk
membuat perjanjian dan melaksanakan permintaan bantuan kerja sama dari negara asing. Perangkat
hukum tersebut berupa undang-undang yang mengatur beberapa asas atau prinsip, prosedur dan
persyaratan permintaan bantuan, serta proses hukum acaranya. Asas atau prinsip bantuan timbal balik
dalam masalah pidana dalam Undang-Undang di atas didasarkan pada ketentuan hukum acara pidana,
perjanjian antar negara yang dibuat, serta konvensi dan kebiasaan internasional. Bantuan timbal balik
dalam masalah pidana dapat dilakukan berdasarkan suatu perjanjian dan jika belum ada perjanjian,
maka bantuan dapat dilakukan atas dasar hubungan baik. Undang-Undang ini tidak memberikan
wewenang untuk mengadakan ekstradisi atau penyerahan orang, penangkapan atau penahanan dengan
maksud untuk ekstradisi atau penyerahan orang, pengalihan narapidana, atau pengalihan perkara.

Di samping itu, Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2006 termaksud mengatur secara rinci mengenai
permintaan bantuan timbal balik dalam masalah pidana dari Pemerintah Republik Indonesia kepada
Negara Diminta dan sebaliknya yang antara lain menyangkut pengajuan permintaan bantuan,
persyaratan permintaan, bantuan untuk mencari atau mengindentifikasi orang, bantuan untuk
mendapatkan alat bukti, dan bantuan untuk mengupayakan kehadiran orang.

BAB III

YURISDIKSI TUNTUTAN ATAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG MELALUI INTERNET

A. Pengertian internet (Cyber Space)

Untuk membahas mengenai Cyber Law, terlebih dahulu perlu dijelaskan satu istilah Cyber Space (ruang
maya) yang erat kaitannya dengan Cyber Law, karena Cyber Space lah yang akan menjadi objek atau
concern dari Cyber Law.

Istilah Cyber Space pertama kali diperkenalkan oleh William Gibson seorang penulis fiksi ilmiah (Science
fiction) dalam novelnya yang berjudul Neuromancer. Istilah yang sama kemudian diulanginya dalam
novel yang lain yaitu Virtual Light.
Menurut Gibson, cyberspace was a consensual hallucination that felt and looked like a physical space
but actually was a computer-generated construct representing abstract data.

Pada perkembangan selanjutnya seiring dengan meluasnya penggunaan komputer istilah ini kemudian
dipergunakan untuk menunjuk sebuah ruang elektronik (electronic space), yaitu masyarakat virtual yang
terbentuk melalui komunikasi jaringan komputer (interconnected computer networks). Pada saat ini,
cyberspace sebagaimana dikemukakan oleh Cavazos dan Morin adalah : represents a vas array of
computer systems accessible from remote physical locations.

Aktivitas yang potensial untuk dilakukan di cyberspace tidak dapat diperkirakan secara pasti. Sebab,
kemajuan teknologi informasi berjalan terlalu cepat dan sulit diprediksi. Namun, saat ini kita mengenal
ada beberapa aktivitas utama yang sudah dilakukan di cyberspace seperti Commercial On-line Services,
Bulletin Board System, Conferencing Systems, Internet Relay Chat, Usenet, Email list, dan
entertainment.

Oleh karena itu orang kemudian menyimpulkan bahwa cyberspace itu tidak lain adalah Internet. Dengan
karakteristik seperti ini kemudian ada juga yang menyebut cyber space dengan istilah virtual community
(masyarakat maya) atau virtual world (dunia maya).

Dengan kondisi virtual (maya) itu orang kemudian berasumsi bahwa aktivitas di Internet itu tidak bisa
dilepaskan dari manusia dan akibat hukumnya juga mengenai masyarakat yang ada di physical world
(dunia maya), akan tetapi Virtual Community memiliki kompleksitas karakteristik yang aneh, sebab
semua aktifitas yang di lakukan atas dasar ketidak tahuan, dengan demikian dalam komunikasi orang
tidak dapat mengetahui identitas lawan, sehingga kiranya kawan ternyata menyerang, kiranya minta
amal ternyata merampok dan kiranya partner ternyata penjarah bertangan dingin. Maka muncullah
kemudian pemikiran mengenai perangkat hukum yang mengatur komunitas maya tersebut, sebab tanpa
aturan yang jelas dan tegas, kejahatan demi kejahatan itu akan semakin meresahkan dan merugikan
orang banyak (masyarakat).

Perbedaan yang kemudian muncul adalah apakah kita akan memakai hukum konvensional (The existing
law) atau kah menciptakan hukum baru yang khusus mengatur masalah ini. Salah satu kesulitan apabila
memakai sistem hukum tradisional disebabkan karena dua hal yaitu :

1. Karakteristik aktivitas di Internet yang bersifat lintas-batas dan,

2. Sistem hukum tradisional (The existing law) yang justru bertumpu pada batasan - batasan teritorial
maka dianggap tidak cukup memadai untuk menjawab persoalan - persoalan hukum yang muncul akibat
aktivitas di Internet.

Paling tidak muncul tiga kelompok yang masih memperdebatkan persoalan tersebut, yakni :

1. Kelompok Pertama, secara total menolak setiap usaha untuk membuat aturan hukum bagi aktivitas -
aktivitas di Internet yang didasarkan atas sistem hukum tradisional/konvensional. Mereka beralasan
bahwa Internet yang layaknya sebuah Surga Demokrasi (democratic paradise) yang menyajikan
wahana bagi adanya lalu-lintas ide secara bebas dan terbuka. Dengan pendirian seperti ini, maka
Internet harus diatur sepenuhnya oleh sistem hukum baru yang didasarkan atas norma - norma hukum
yang baru pula. Kelemahan utama dari kelompok ini adalah mereka menafikan fakta, meskipun aktivitas
Internet itu sepenuhnya beroperasi secara virtual, namun masih tetap melibatkan masyarakat di dunia
nyata.

2. Kelompok Kedua, berpendapat bahwa penerapan sistem hukum tradisional untuk mengatur
aktivitas - aktivitas di Internet sangat mendesak untuk dilakukan. Dengan pertimbangan pragmatis yang
didasarkan atas meluasnya akibat yang ditimbulkan oleh Internet. Untuk itu semua yang paling mungkin
adalah mengaplikasikan sistem hukum tradisional yang saat ini berlaku. Kelemahan utama kelompok ini
merupakan kebalikan dari kelompok pertama, yaitu mereka menafikan fakta bahwa aktivitas - aktivitas
di Internet menyajikan realitas dan persoalan baru yang merupakan fenomena khas masyarakat
informasi yang tidak sepenuhnya dapat direspon oleh sistem hukum tradisional.

3. Kelompok Ketiga, tampaknya merupakan sintesis dari kedua kelompok di atas. Mereka berpendapat
bahwa aturan hukum yang akan mengatur mengenai aktivitas di Internet harus dibentuk secara evolutif
dengan cara menerapkan prinsip - prinsip common law yang dilakukan secara hati - hati dan dengan
menitikberatkan kepada aspek - aspek tertentu dalam aktivitas cyber space yang menyebabkan
kekhasan dalam transaksi - transaksi di Internet. Kelompok ini memiliki pendirian yang cukup moderat
dan realistis, karena memang ada beberapa prinsip hukum tradisional yang masih dapat merespon
persoalan hukum yang timbul dari aktivitas Internet disamping juga fakta.

Cyber Law didasarkan atas satu konstruksi hukum yang mensintesiskan prinsip - prinsip hukum
tradisional dengan norma - norma hukum baru yang terbentuk akibat dari aktivitas - aktivitas manusia
lewat Internet.

Secara akademis, terminologi cyber law tampaknya belum menjadi terminologi yang sepenuhnya dapat
diterima. Hal ini terbukti dengan dipakainya terminologi lain untuk tujuan yang sama seperti The law of
the Internet, Law and the Information Superhighway, Information Technology Law, The Law of
Information, dan sebagainya.

Di Indonesia sendiri tampaknya ada satu istilah yang disepakati atau paling tidak hanya sekedar
terjemahan atas terminologi cyber law. Sampai saat ini ada beberapa istilah yang dimaksudkan sebagai
terjemahan dari cyber law, misalnya, Hukum Sistem Informasi, Hukum Informasi, dan Hukum Telematika
(Telekomunikasi dan Informatika). Istilah (Indonesia) manapun yang akan dipakai tidak menjadi
persoalan. Yang penting, didalamnya memuat atau membicarakan mengenai aspek - aspek hukum yang
berkaitan dengan aktivitas manusia di Internet. Oleh karena itu dapat dipahami apabila sampai saat ini
di kalangan peminat dan pemerhati masalah hukum yang berkaitan dengan Internet di Indonesia masih
menggunakan istilah cyber law.

Lahirnya pemikiran untuk membentuk satu aturan hukum yang dapat merespon persoalan - persoalan
hukum yang muncul akibat dari pemanfaatan Internet terutama disebabkan oleh sistem hukum
tradisional yang tidak sepenuhnya mampu merespon persoalan - persoalan tersebut dan karakteristik
dari Internet itu sendiri. Hal ini pada gilirannya akan melemahkan atau bahkan mengusangkan konsep -
konsep hukum yang sudah mapan seperti kedaulatan dan yuridiksi.
Kedua konsep itu berada pada posisi yang dilematis ketika harus berhadapan dengan kenyataan bahwa
para pelaku yang terlihat dalam pemanfaatan Internet tidak lagi tunduk pada batasan kewarganegaraan
dan kedaulatan suatu negara. Dalam kaitan ini Aron Mefford seorang pakar cyberlaw dari Michigan
State University sampai pada kesimpulan bahwa dengan meluasnya pemanfaatan Internet sebenarnya
telah menjadi semacam paradigma shift dalam menentukan jati diri pelaku suatu perbuatan hukum dari
citizens menjadi netizens.

Dilema yang dihadapi oleh hukum tradisional dalam menghadapi fenomena cyberspace ini merupakan
alasan utama perlunya membentuk satu regulasi yang cukup akomodatif terhadap akibat pemanfaatan
Internet. Aturan hukum yang akan dibentuk itu harus diarahkan untuk memenuhi kebutuhan hukum
(the legal needs) para pihak yang terlibat dalam transaksi - transaksi lewat Internet. Untuk itu,
kecenderungan untuk menyetujui proposal dari Mefford lebih kuat, yang mengusulkan Lex Informatica
(Independent Net Law) sebagai Foundations of Law on the Internet. Proposal Mefford ini tampaknya
diilhami oleh pemikiran mengenai Lex Mercatoria yang merupakan satu sistem hukum yang dibentuk
secara evolutif untuk merespon kebutuhan - kebutuhan hukum (the legal needs) para pelaku transaksi
dagang yang mendapati kenyataan sistem hukum nasional tidak cukup memadai dalam menjawab
realitas - realitas yang ditemui dalam transaksi perdagangan nasional.

Dengan demikian maka cyber law dapat didefinisikan sebagai seperangkat aturan yang berkaitan dengan
persoalan - persoalan yang muncul akibat dari pemanfaatan Internet.

Bagi Indonesia berbicara mengenai urgensi cyber law di saat pemerintah dan masyarakat dihadapkan
kepada krisis yang bersifat multi dimensional tentunya kedengaran sangat aneh dan mungkin saja di
tuduh sebagai mengada ada. Namun, apabila melihat fakta meskipun Indonesia tengah dirundung
berbagai persoalan yang sangat rumit dan kompleks, masyarakat Indonesia meskipun baru sebagian
kecil sudah melibatkan diri dalam mainstream budaya masyarakat informasi. Pemakaian Internet
sekarang sudah hampir merata di kota - kota besar di Indonesia dan dalam waktu yang tidak lama lagi,
bukan tidak mungkin Internet akan segera menjangkau sampai ke kota - kota kecil. Publikasi mengenai
E-Commerce yang sangat gencar dilakukan oleh On-line company sedikit banyak telah membawa
masyarakat kepada budaya masa depan.

Dilihat dari ukuran yang menitikberatkan kepada skala prioritas yang dihadapi oleh pemerintah dan
masyarakat Indonesia saat ini maka cyber law jelas tidak akan masuk dalam prioritas. Namun, apabila
kita melihat bahwa Internet sekarang sudah menjadi bagian penting dalam sektor - sektor tertentu
khususnya perdagangan misalnya, On-line banking atau scripless trading yang sekarang sudah
diberlakukan di Bursa Efek Jakarta, pemerintah dan masyarakat tidak bisa hanya berpikir dengan ukuran
skala prioritas.

Dalam hal ini pemerintah dan masyarakat khususnya para profesional dan perguruan tinggi harus
berpikir preventif, directive, dan futuristik. Disamping di sektor perdagangan, dalam level tertentu
Internet telah memainkan peranan penting dalam urusan politik khususnya dalam penggalangan opini
publik di kalangan menengah. Pihak luar negeri misalnya Australia dengan sangat cerdik telah
memanfaatkan Internet sebagai media yang ampuh dalam penggalangan opini publik dalam kasus
Timor-Timur. Apabila Indonesia tidak menaruh perhatian atas fenomena ini, maka dikemudian hari
Indonesia akan mendapati kenyataan transaksi - transaksi lewat Internet yang sekarang sudah
berlangsung akan berjalan tanpa suatu aturan yang jelas.

Jelasnya, urgensi cyber law bagi Indonesia terletak pada keharusan Indonesia untuk mengarahkan
transaksi - transaksi lewat Internet saat ini agar sesuai dengan standar etik dan hukum yang disepakati
dan keharusan untuk meletakkan dasar legal dan kultural bagi masyarakat Indonesia untuk masuk dan
menjadi pelaku dalam masyarakat informasi. Untuk menuju ke arah itu, maka dalam bidang hukum
pemerintah harus melakukan kebijakan sebagai berikut :

1. Menetapkan Prinsip-Prinsip Pembentukan dan Pengembangan Cyber Law, antara lain sebagai
berikut :

a. Melibatkan berbagai unsur yang terkait; pemerintah, swasta, profesional, dan perguruan tinggi;

b. Memakai pendekatan yang moderat (jalan tengah) untuk mensintesiskan antara prinsip

c. prinsip hukum tradisional dan norma - norma hukum baru yang akan dibentuk;

d. Memperhatikan keunikan dari cyberspace/Internet;

e. Mendorong adanya kerjasama internasional mengingat sifat Internet yang beroperasi secara virtual
dan lintas batas;

f. Menempatkan sektor swasta sebagai leader dalam persoalan - persoalan yang menyangkut industri
dan perdagangan;

g. Pemerintah harus mengambil peran dan tanggung jawab yang jelas untuk persoalan yang
menyangkut kepentingan publik;

h. Aturan hukum yang akan dibentuk tidak bersifat restriktif, melainkan harus bersifat preventif,
direktif, dan futuristik.

2. Melakukan pengkajian terhadap perundang - undangan nasional yang memiliki kaitan baik langsung
maupun tidak langsung dengan munculnya persoalan - persoalan hukum akibat dari transaksi di
Internet.

B. Proses Pencucian Uang Melalui Internet

Seiring perkembangan teknologi dan informasi, menimbulkan dampak positif yaitu memberi kemudahan
bagi masyarakat untuk melakukan aktifitasnya melalui internet. Setiap orang dapat berhubungan
dengan pihak lain tanpa harus bertatap muka, sehingga dunia menjadi tanpa batas (borderless). Selain
dampak positif terdapat pula dampak negatif yang timbul dari perkembangan teknologi dan informasi
ini yakni menjadi sarana untuk melakukan perbuatan melanggar hukum baik secara perdata maupun
pidana. Tindak pidana pencucian uang merupakan salah satu kejahatan yang dimungkinkan dapat
dilakukan melalui internet sebagai wujud adanya perkembangan teknologi dan informasi.

Ada beberapa model tindak pidana pencucian uang, yaitu [34]:

Model dengan operasi Chase. Model ini menyimpan uang di bank di bawah ketentuan sehingga bebas
dari kewajiban lapor transaksi keuangan (Non Currency Transaction Reports) dan melibatkan bank luar
negeri dengan memanfaatkan tax haven.

Model pizza connection. Model ini memanfaatkan sisa uang yang ditanam di bank untuk
mendapatkan konsesi Pizza, dan melibatkan negara tax haven dengan memanfaatkan ekspor fiktif.

Model La Mina. Model ini memanfaatkan pedagang grosir emas dan permata dalam negeri dan luar
negeri.

Model dengan penyelundupan uang kontan ke negara lain. Model ini mempergunakan konspirasi
bisnis semu dengan sistem bank paralel.

Model dengan melakukan perdagangan saham di Bursa Efek.Model ini melakukan kerja sama dengan
lemabaga keuangan yang bergerak di bursa efek.

Selain model tindak pidana pencucian uang, terdapat beberapa modus operandi pencucian uang antara
lain : kerjasama penanaman modal, transfer ke luar negeri, kredit bank Swiss, usaha tersamar di dalam
negeri, perjudian, penyamaran dokumen, atau rekayasa pinjaman luar negeri. Sementara itu, terdapat
pula 3 (tiga) metode yang digunakan dalam melakukan pencucian uang yaitu [35]:

1 Buy and Sell Conversions, Metode ini dilakukan melalui transaksi barang dan jasa. Selisih harga yang
dibayar kemudian dicuci melalui transaksi bisnis. Barang atau jasa dapat diubah menjadi hasil yang legal
melalui rekening pribadi atau perusahaan yang ada di suatu bank.

2 Offshore Conversions, dalam hal ini uang hasil kejahatan dikonversi ke dalam wilayah yang
merupakan tempat yang sangat menyenangkan bagi penghindaran pajak (tax heaven money laundering
centers) untuk kemudian didepositokan di bank yang berada di wilayah tersebut.

3 Legitimate Business Conversions. Metode ini dilakukan melalui kegiatan bisnis yang sah sebagai
cara pengalihan atau pemanfaatan hasil kejahatan. Uang tersebut kemudian dikonversi melalui
transfer, cek atau alat pembayaran lain untuk disimpan di rekening bank atau ditransfer kemudian ke
rekening bank lainnya melalui fasilitas internet banking. Biasanya pelaku bekerja sama dengan
perusahaan yang rekeningnya dapat digunakan sebagai terminal untuk menampung uanghasil
kejahatan.
 Di samping itu, terdapat 8 (delapan) Instrumen yang dipergunakan dalam tindak pidana pencucian
uang. yaitu :

1. Bank dan Lembaga Keuangan lainnya

2. Perusahaan Swasta

3. Real estate

4. Deposit Taking Institution dan Money Changer

5. Institusi Penanaman Uang Asing

6. Pasar Modal dan Pasar uang. Pasar uang tidak mempunyai empat fisik seperti pasar modal. Pasar
uang memperdagangkan surat berharga pemerintah, sertifikat deposito,surat perusahaan seperti aksep,
dan wesel. Lembaga- lembaga yang aktif dalam pasar uang adalah bank komersial, merchant banks,
bank dagang, penyalur uang, dan bank sentral.

7. Emas dan Barang Antik

8. Kantor konsultan keuangan

Tindak pidana pencucian uang dilakukan dalam beberapa tahapan sebagai berikut ;

1 Placement, yaitu menempatkan uang tunai yang berasal dari tindak pidana ke dalam sistem
keuangan (financial system) atau upaya menempatkan uang giral (cheque, weselbank, sertifikat
deposito,) kembali ke dalam sistem keuangan, terutama sistem perbankan;

2 Layering, yaitu tindakan mentransfer harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana (dirty money)
yang telah berhasil ditempatkan pada penyedia jasa keuangan (terutama bank) sebagai hasil upaya
penempatan (placement ) ke penyedia jasa keuangan yang lain, biasanya dilakukan melalui proses
transfer dengan menggunakan fasilitas internet banking. melalui layering, sehingga sulit untuk
mengetahui asal-usul harta kekayaan tersebut;

3 Integration, yaitu penggunaan harta kekayaan yang berasal dari tindak pidana yang telah berhasil
masuk ke dalam sistem keuangan melalui penempatan atau transfer, seolah-olah menjadi harta
kekayaan halal (clean money) untuk kegiatan bisnis yang halal atau untuk membiayai kembali kegiatan
kejahatan.

Setelah melewati review yang dilakukan oleh negara-negara yang tergabung dalam Financial Action Task
Force on Money Laundering (FATF), Indonesia pada bulan Juni 2001 untuk pertama kalinya dimasukkan
ke dalam NCCTs (Non-Cooperative Countries and Territories). Predikat sebagai NCCTs diberikan kepada
suatu negara atau teritori yang dianggap tidak mau bekerja sama dalam upaya global memerangi
kejahatan pencucian uang (money laundering). Tindakan FATF kepada Indonesia itu didasarkan atas
beberapa pertimbangan yaitu belum adanya peraturan perundang-undangan yang menyatakan
pencucian uang sebagai tindak pidana, ketidakjelasan pengaturan lembaga keuangan terutama lembaga
keuangan non bank, terbatasnya sumber daya yang dimiliki, serta minimnya kerjasama internasional
dalam upaya memerangi kejahatan pencucian uang tersebut.

Dimasukkannya Indonesia ke dalam daftar NCCTs telah membawa konsekuensi negatif tersendiri baik
secara ekonomis maupun politis. Secara ekonomis, masuk ke dalam daftar NCCTs mengakibatkan
mahalnya biaya yang ditanggung oleh industri keuangan Indonesia khususnya perbankan nasional
apabila melakukan transaksi dengan mitranya di luar negeri (risk premium). Biaya ini tentunya menjadi
beban tambahan bagi perekonomian yang pada gilirannya mengurangi daya saing produk-produk
Indonesia di luar negeri. Sementara itu, secara politis, masuknya Indonesia ke dalam NCCTs dapat
menggangu pergaulan Indonesia di dunia internasional.

Selanjutnya Indonesia mengeluarkan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2001 Tentang Tindak Pidana
Pencucian Uang, yang diundangkan pada tanggal 17 April 2002. Undang-Undang tersebut bukan saja
telah menyatakan, bahwa perbuatan pencucian uang merupakan suatu tindak pidana, tetapi juga telah
melahirkan suatu lembaga baru yang bernama Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan
(PPATK). Banyak pihak yang turut menentukan keberhasilan pelaksanaan Undang-Undang Tindak Pidana
Pencucian Uang tersebut, yaitu PPATK; aparat penegak hukum seperti Kepolisian, Kejaksaan, Pengadilan
serta Bea Cukai, juga para regulator yaitu Bank Indonesia, Departemen Keuangan dan Badan Pengawas
Pasar Modal, penyedia jasa keuangan, yaitu perbankan, asuransi, perusahaan pembiayaan , dana
pensiun,perusahaan efek, pengelola reksa dana; media masa ;dan masyarakat. Sebenarnya upaya
pencegahan dan pemberantasan pencucian uang secara parsial dan sporadis telah dilakukan bangsa
Indonesia sebelum dikeluarkannya undang-undang TTPU tersebut, misalnya terlihat dalam ketentuan
yang dikeluarkan Bank Indonesia yaitu Peraturan Bank Indonesia tentang Prinsip Mengenal Nasabah.

Dewasa ini perlawanan terhadap kegiatan pencucian uang (money laundering) secara internasional
semakin meningkat, bahkan di banyak negara maupun secara regional hal tersebut telah menjadi salah
satu agenda politik yang selalu dibahas. Beberapa hal yang mendorong sejumlah pemerintah untuk
memerangi pencucian uang terutama adalah kepedulian terhadap kejahatan yang terorganisir
(organized crime) yang hasilnya selama ini belum terjamah oleh peraturan perundang-undangan yang
berlaku di samping adanya tekanan internasional terhadap negara yang belum menerapkan ketentuan
anti money laundering dengan sepenuhnya, seperti yang dialami oleh Filipina dan Indonesia.
Pada tahun 2001, Indonesia dimasukkan ke dalam Non-Cooperative Countries and Territories (NCCTs)
oleh Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) karena dinilai tidak memenuhi forty
Recommendations. Kondisi inilah yang membangun kesadaran Pemerintah Indonesia akan pentingnya
memiliki rezim anti pencucian uang yang efektif. Baru pada tanggal 11 Februari 2005 yang lalu,
Indonesia telah berhasil keluar dari daftar NCCTs karena Indonesia dinilai telah berhasil memenuhi
syarat minimal suatu rezim anti pencucian uang berdasarkan standar yang mereka keluarkan yang
dikenal dengan FATF 40+9 Recommendation.

C. Proses Penuntutan Atas Tindak Pidana Pencucian Uang Melalui Internet

Kejahatan transnasional mengandung pengertian bahwa kejahatan tersebut mengandung unsur asing,
maksudnya dalam pelaksanaan kejahatan itu melibatkan pihak-pihak dari negara lain, yang terkadang
merupakan sebuah jaringan kejahatan termaksud, dengan kata lain kejahatan transnasional bersifat
terorganisir dan merugikan masyarakat internasional. Melihat sifat kejahatan transnasional tersebut,
maka tindak pidana pencucian uang (money laundering) sebagai kejahatan transnasional ini tiada lain
juga sebuah kejahatan yang termasuk dalam lingkup hukum pidana internasional.

Tindak pidana pencucian uang sebagai kejahatan transnasional dalam penuntutannya dapat
menggunakan beberapa asas seperti asas au dedere au punere yang berarti terhadap pelaku tindak
pidana internasional dapat dipidana oleh negara locus delicti dalam batas teritorial suatu negara
tersebut atau diserahkan atau diekstradisi kepada negara peminta yang memiliki yurisdiksi untuk
mewakili pelaku tersebut. Selain itu, terdapat asas au dedere au judicare yang berarti bahwa setiap
negara berkewajiban untuk menuntut dan mengadili pelaku tindak pidana internasional dan
berkewajiban untuk melakukan kerja sama dengan negara lain dalam menangkap, menahan dan
menuntut serta mengadili pelaku tindak pidana internasional. Perbedaan kedua asas di atas terletak
pada pemahaman dan persepsi mengenai kedaulatan negara, namun demikian kedua asas tersebut
tidak dapat dipisahkan dan saling mengisi.

Sementara itu, asas-asas hukum pidana internasional juga bersumber pada asas-asas hukum pidana
nasional yaitu asas legalitas sebagaimana diatur dalam Pasal 1 KUHP, asas teritorial, asas nasionalitas
aktif dan pasif, asas universalitas (Pasal 2sampai Pasal 9 KUHP), asas non retroaktif (Pasal 1 ayat 2
KUHP), asas ne bis in idem dan asas tidak berlaku surut.

Tindak pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional memiliki yurisdiksi
penuntutan yang khusus dibanding tindak pidana biasa. Negara lain memiliki kewenangan untuk
menuntut tindak pidana pencucian uang tersebut apabila ada hal-hal yang berkaitan dengan pencucian
uang termaksud berkaitan pula dengan negara itu, dalam hal ini dapat pula berlaku asas retro active.
Pada kasus pencucian uang yang dilakukan melalui internet, penyidikan dilakukan oleh Polisi, dana
dapat berlaku peradilan in absentia, diakuinya terobosan terhadap rahasia bank, serta dianut
pembuktian terbalik. yurisdiksi penuntutannya, akan sulit ditentukan karena kejahatan pencucian uang
melalui internet ini dapat saja melibatkan lebih dari satu sistem hukum, sehingga harus diketahui secara
benar locus delictinya, korbannya, dan sebagainya

Pada praktiknya, pencucian uang juga tergolong kejahatan terorganisir (organized crime) dan kejahatan
kerah putih (white collar crime), bahkan juga berdimensi internasipnal (transnasional crime). Selain itu,
praktik pencucian uang dipandang pula sebagai kejahatan yang luar biasa (extra ordinary crime).
Kejahatan di bidang perpajakan adalah salah satu kejahatan asal (predicate crime) dari tindak pidana
pencucian uang (TPPU). Harta kekayaan yang diperoleh dari hasil tindak pidana di bidang perpajakan
seperti penggelapan pajak, kemudian ditempatkan pada bank dalam bentuk deposito, atau dipindahkan
ke bank dapat luar negeri dengan fasilitas wire transfer sehingga membuat penegak hukum kita
sernakin sulit melacaknya. Untuk mengamankan operasional perbankan, FATF (The Forty
Recommendations FATF on Money Laundering, 2003) mengkategorikan beberapa risiko yang akan
dihadapi oleh industri perbankan dan PJK lainnya terkait dengan penggunaan institusi PJK sebagai
sarana pencucian uang.

Tahun 2006 Indonesia terpilih sebagai tuan rumah (host) penyelenggaraan Sidang IPCO-Interpol ke 19
Kawasan Asia Pasifik di Jakarta (The 19th ARC IPCO Interpol) berdasarkan keputusan yang telah
disepakati bersama oleh seluruh peserta yang hadir pada Sidang IPCO-Interpol ke 18 Kawasan Asia
Pasifik di Manila, Filipina pada tahun 2004. Hasilnya antara lain penggalangan kerjasama dengan negara-
negara anggota Interpol Kawasan Asia dalam penanganan terorisme, narkoba, penyeludupan dan
perdagangan manusia, korupsi, illegal logging, illegal fishing, dan illegal mining, serta ketenagakerjaan
lintas batas wilayah perbatasan antar negara. Sejalan dengan topik utama yang akan didiskusikan oleh
para delegasi dalam The 19th ARC IPCO Interpol tersebut, termasuk pencucian uang (money
laundering).

Penyelenggaraan Sidang IPCO-Interpol ke 19 di Indonesia ini diharapkan membuahkan hasil yang positif
antara lain:

terjalinnya kerjasama operasional berdasarkan persahabatan yang lebih erat dan konkrit di antara
negara-negara anggota Interpol khususnya di Kawasan Asia Pasifik dalam memerangi kejahatan lintas
negara (cross-border crime)
 peningkatan pertukaran informasi dalam rangka pencegahan dan pemberanatasan cross-border crime
di antara negara-negara anggota Interpol Kawasan Asia Pasifik;

terbentuknya komitmen yang kuat dalam bentuk kerjasama yang konkrit dalam upaya pencegahan
dan pemberantasan cross-border crime dengan prioritas pada penanganan kasus terorisme, narkoba,
korupsi, pencucian uang dan perlindungan Tenaga Kerja Indonesia (TKI) pada khususnya dan Warga
Negara Indonesia (WNI) serta Badan Hukum Indonesia (BHI) di luar negeri pada umumnya;

perluasan akses sistem komunikasi global ICSG 1-24/7 kepada instansi terkait di luar kepolisian
negara-negara anggota IPCO-Interpol khususnya di Kawasan Asia Pasifik; dan

tukar-menukar perigalaman terbaik, wawasan dan pengetahuan tentang manajemen krisis guna
meningkatkan kapasitas negara-negara anggota IPCO-Interpol dalam hal manajemen krisis, terutama
yang terkait dengan tugas dan fungsi aparat kepolisian dan penegak hukum lainnya.

BAB IV

ANALISIS HUKUM TENTANG YURISDIKSI TUNTUTAN JAKSA ATAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
MELALUI INTERNET BERDASARKAN HUKUM ACARA PIDANA, UNDANG-UNDANG NOMOR 25 TAHUN
2003 DAN UNDANG-UNDANG NOMOR 11 TAHUN 2008

A. Yurisdiksi Tuntutan Atas Tindak Pidana Pencucian Uang Melalui Internet Berdasarkan Hukum Acara
Pidana

Tindak pidana pencucian uang sebagai kejahatan transnasional dalam penuntutannya dapat
menggunakan beberapa asas seperti asas au dedere au punere yang berarti terhadap pelaku tindak
pidana internasional dapat dipidana oleh negara locus delicti dalam batas teritorial suatu negara
tersebut atau diserahkan atau diekstradisi kepada negara peminta yang memiliki yurisdiksi untuk
mewakili pelaku tersebut. Selain itu, terdapat asas au dedere au judicare yang berarti bahwa setiap
negara berkewajiban untuk menuntut dan mengadili pelaku tindak pidana internasional dan
berkewajiban untuk melakukan kerja sama dengan negara lain dalam menangkap, menahan dan
menuntut serta mengadili pelaku tindak pidana internasional. Perbedaan kedua asas di atas terletak
pada pemahaman dan persepsi mengenai kedaulatan negara, namun demikian kedua asas tersebut
tidak dapat dipisahkan dan saling mengisi.

Pada Bab XV KUHAP mengenai penuntutan, Pasal 137 menyatakan bahwa penuntut umum berwenang
melakukan penuntutan terhadap siapapun yang didakwa melakukan suatu tindak pidana dalam daerah
hukumnya dengan melimpahkan perkara ke pengadilan yang berwenang mengadili, termasuk pada
kasus pencucian uang. Penuntut umum menentukan kelengkapan suatu perkara hasil penyidikan untuk
selanjutnya dilimpahkan ke pengadilan. Hal ini diatur dalam pasal 139 KUHAP. Jaksa Penuntut Umum
dalam melakukan penelitian berkas perkara difokuskan terhadap kelengkapan formil dan kelengkapan
materiil, yaitu :

1. Kelengkapan formil, yakni kelengkapan administrasi teknis justisial yang terdapat pada setiap berkas
perkara sesuai dengan keharusan yang harus dipenuhi oleh ketentuan hukum yang diatur dalam Pasal
121 dan Pasal 75 KUHAP, termasuk semua ketentuan kebijaksanaan yang telah disepakati oleh instansi
penegak hukum dan yang telah melembaga dalam praktek penegakan hukum;

2. Kelengkapan materiil, yakni kelengkapan informasi, data, fakta dan alat bukti yang diperlukan bagi
kepentingan pembuktian. Kelengkapan materiil ialah perbuatan materiil yang dilakukan tersangka
antara lain:

i. Fakta-fakta yang dilakukan tersangka, dalam hal ini terjadinya suatu tindak pidana lain yang
menghasilkan sejumlah uang.

j. Unsur tindak pidana dari perbuatan materiil yang dilakukan.

k. Cara tindak pidana dilakukan, baik pada tindak pidana sebelumnya maupun pencucian uangnya,
misalnya melalui transfer ke suatu bank baik di dalam maupun di luar negeri.

l. Waktu dan tempat tindak pidana dilakukan.(Tempus Delictie dan Locus Delictie)

Selanjutnya menurut Pasal 140 ayat (1) KUHAP, dalam hal penuntut umum berpendapat bahwa dari
hasil penyidikan dapat dilakukan penuntutan, dalam waktu secepatnya membuat surat dakwaan. Jika
menurut pertimbangan penuntut umum suatu perkara tidak terdapat cukup bukti atau peristiwa
tersebut ternyata bukan merupakan tindak pidana, dan perkara ditutup demi hukum maka penuntut
umum dapat memutuskan untuk menghentikan penuntutan melalui surat ketetapan yang diatur dalam
Pasal 140 ayat (2) a KUHAP.

Pada penuntutan, dikenal 2 asas yaitu :

1. Asas Legalitas, yaitu asas yang mewajibkan kepada penuntut umum untuk melakukan penuntutan
terhadap seseorang yang melanggar peraturan hukum pidana. Asas ini merupakan penjelmaan dari asas
equality before the Law.

2. Asas Oportunitas, yaitu asas yang memberikan wewenang kepada penuntut umum untuk tidak
melakukan penuntutan terhadap seseorang yang melanggar peraturan hukum pidana denga jalan
mengesampingkan perkara yang sudah ada terang pembuktiannya untuk kepentingan umum.

B. Tindakan Hukum Terhadap Pelaku Tindak Pidana Pencucian Uang Melalui Internet Sebagai Kejahatan
Transnasional Dihubungkan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Dan Undang-Undang Nomor 11
Tahun 2008

Tindak pidana pencucian uang merupakan suatu tindakan melanggar hukum yang telah dilakukan
dengan sengaja oleh seseorang dan atas hal tersebut dapat dipertanggungjawabkan yang oleh undang-
undang telah dinyatakan sebagai suatu tindakan yang dapat dihukum. Tindak pidana pencucian uang
merupakan suatu perbuatan pidana yang telah diatur dalam Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2001
Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang selanjutnya diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun
2003, dalam hal ini pencucian uang telah dinyatakan sebagai suatu tindakan yang dapat dihukum. Agar
suatu perbuatan yang dianggap pencucian uang dapat dihukum, maka tindakan tersebut harus
memenuhi semua unsur dari delik seperti yang dirumuskan dalam Undang-Undang Tindak Pidana
Pencucian Uang, baik unsur subjektif maupun unsur objektifnya. Unsur subjektif adalah unsur yang
melekat pada diri pelaku atau yang berhubungan dengan diri pelaku, dan termasuk ke dalamnya yaitu
segala sesuatu yang terkandung di dalam hatinya. Sementara itu, unsur objektif adalah unsur yang ada
hubungannya dengan keadaan-keadaan, yaitu di dalam keadaan-keadaan mana tindakan-tindakan dari
pelaku itu harus dilakukan.

Berdasarkan Pasal 1 angka (1) juncto Pasal 3 Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 (selanjutnya
disebut UUTPPU), menyebutkan bahwa pencucian uang adalah perbuatan menempatkan, mentransfer,
membayarkan, membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, menitipkan, membawa ke luar
negeri, menukarkan, atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga
merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan, atau menyamarkan asal usul
harta kekayaan sehingga seolah olah menjadi harta kekayaan yang sah. Melihat rumusan di atas, unsur
subjektif tindak pidana pencucian uang adalah patut menduga serta adanya maksud
menyembunyikan, atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah olah menjadi harta
kekayaan yang sah, sedangkan unsur objeketifnya adalah menempatkan, mentransfer, membayarkan,
membelanjakan, menghibahkan, menyumbangkan, menitipkan, membawa ke luar negeri, menukarkan,
atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan tersebut.
Tindak pidana pencucian uang merupakan salah satu tindak pidana sebagaimana telah diuraikan di atas.
Pada tingkat internasional, ada suatu konvensi the United Nation Convention Against Illicit Trafic in
Narcotics, Drugs and Psycotropic Substances of 1988, yang biasa disebut dengan the Vienna Convention,
disebut juga UN Drug Convention 1988. Konvensi ini mewajibkan para anggotanya untuk menyatakan
pidana terhadap tindakan tertentu yang berhubungan dengan narkotika dan pencucian uang (money
laundering). Berdasarkan konvensi ini, pemerintah Indonesia telah meratifikasinya dengan Undang-
Undang Nomor 7 Tahun 1997. Implementasi ratifikasi ini dilakukan melalui pembuatan Undang-Undang
Nomor 15 Tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang menyatakan bahwa pencucian uang
(money laundering) merupakan suatu tindak pidana. Selanjutnya Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002
diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003.

Tindakan hukum yang dapat dilakukan terhadap pelaku tindak pidana pencucian uang ini diatur dalam
Pasal 13 UU TPPU. Untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang, UU TPPU
membentuk Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) suatu lembaga independen yang
bertanggung jawab langsung kepada Presiden. PPATK pada dasarnya adalah unit intelijen keuangan
(Financial Inteligent Unit/FIU). PPATK dibentuk karena keharusan adanya keahlian khusus dalam
memberantas tindak pidana pencucian uang. Kewenangan PPATK, antara lain meminta dan menerima
laporan dari penyedia jasa keuangan, meminta informasi mengenai perkembangan penyidikan atau
penuntutan atas tindak pidana pencucian uang yang telah dilaporkan kepada penyidik atau penuntut
umum.

Dalam rangka mendeteksi terjadinya tindak pidana pencucian uang, PPATK berwenang menerima
laporan, berupa:

1. Laporan transaksi keuangan mencurigakan yang disampaikan oleh penyedia jasa keuangan
(Pasal 1 angka 6 dan 7 serta Pasal 13 UU TPPU);

2. Laporan yang disampaikan oleh penyedia jasa keuangan tentang transaksi keuangan yang dilakukan
secara tunai dalam jumlah kumulatif Rp 500 juta atau lebih (Pasal 1 angka 8 dan Pasal 13UU TPPU);

3. Laporan yang disampakan oleh Direktorat Jenderal Bea Cukai mengenai pembawaan uang tunai
rupiah ke dalam atau ke luar wilayah negara Republik Indonesia sejumlah Rp 100 juta atau lebih (Pasal
16 UU TPPU).

Proses penegakan hukum, PPATK dapat melakukan kerjasama serta membantu pihak penyidik dan
penuntut umum dengan informasi yang dimiliki dan kemampuan analisisnya. Berdasarkan Keppres
No.82 Tahun 2003, PPATK juga dapat menerima informasi dari masyarakat yang terindikasi telah
melakukan tindak pidana pencucian uang, atau informasi dari pihak ketiga baik perorangan maupun
entitas mengenai dugaan tindak pidana pencucian uang oleh sesuatu pihak.
Pasal 8 UU TPPU menyebutkan bahwa Penyedia Jasa Keuangan yang dengan sengaja tidak
menyampaikan laporan kepada PPATK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 13 ayat (1) UU TPPU,
dipidana dengan pidana denda paling sedikit Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta) dan paling
banyak Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah).

Selain itu dalam Pasal 6 UU TPPU diatur pula bagi setiap orang yang menerima atau menguasai :
penempatan; pentransferan; pembayaran; hibah; sumbangan; penitipan atau penukaran, harta
kekayaan yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana, dipidana dengan
pidana penjara paling singkat 5 (lima) tahun dan paling sedikit Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah)
dan paling banyak Rp. 15.000.000.000,- (lima belas miliar rupiah).

Proses penanganan tindak pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional
tidak terlepas dari peranan Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dan Masyarakat antara lain memberikan
informasi awal. Laporan dan informasi tersebut adalah :

1. Laporan dari PJK sesuai Pasal 13 UU TPPU, tentang kewajiban pelaporan PJK kepada PPATK berupa
Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) atau Suspicious Transaction Report (STR) dan
Laporan Tranksaksi Keuangan Tunai (LTKT) atau Cash Transaction Report (CTR) kepada PPATK. Laporan-
laporan tersebut diterima oleh Direktorat Kepatuhan, untuk selanjutnya diteruskan ke Direktorat
Analisis setelah melalui pengecekan kelengkapan laporan tersebut. Sesuai Pasal 1 angka 7 UU TPPU,
LTKM adalah transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola
transaksi dari nasabah yang bersangkutan transaksi keuangan oleh nasabah yang patut diduga
dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan transaksi yang bersangkutan yang wajib
dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan sesuai dengan ketentuan undang-undang. Apabila PJK
mengetahui salah satu dari 3 (tiga) unsur transaksi keuangan mencurigakan, telah cukup bagi PJK untuk
menyampaikannya kepada PPATK sebagai LTKM. LTKM ini sifatnya lebih pada informasi transaksi
keuangan dan belum memiliki kualitas sebagai indikasi terjadainya tindak pidana. PJK tidak memiliki
kapasitas untuk menilai suatu transaksi memiliki indikasi pidana. Oleh karena itu PPATK berkewajiban
untuk melakukan analisis LTKM ini untuk mengidentifikasi ada tidaknya indikasi pidana pencucian uang
dan tindak pidana lainnya. Untuk melakukan analisis ini, salah satu data pendukungnya adalah LTKT dari
PJK. Pada penanganan perkara tindak pidana pencucian uang melalui internet, peran PJK sangat
membantu, baik di dalam memberikan keterangan mengenai nasabah maupun simpanannya, dan
membantu PPATK serta instansi penegak hukum untuk mentrasfer aliran dana dari pihak yang
dimintakan oleh PPATK dan instansi penegak hukum. Laporan dari masyarakat mengenai adanya indikasi
tindak pidana yang diterima PPATK dapat dilakukan melalui surat secara tertulis dan melalui media
internet (www.ppatk.go.id , icon : contuct-us@ppatk.go.id).

2. Informasi dari aparat penegak hukum dalam penanganan suatu perkara pencucian uang oleh
penyidik, seringkali harta kekayaan hasil tindak pidana terindikasi oleh pelakunya disembunyikan atau
disamarkan melalui berbagai perbuatan khususnya melalui institusi keuangan seperti : penempatan
pada bank dalam bentuk deposito, giro atau tabungan serta pentransferan ke bank lainnya; pembelian
polis asuransi; pembelian surat berharga pasar uang dan pasar modal; atau perbuatan lain seperti
membelanjakan, menukarkan atau dibawa ke luar negeri.

3. Menurut Pasal 26 UU TPPU, tugas PPATK antara lain: mengumpulkan, menyimpan, menganalisis,
mengevaluasi laporan dan informasi-informasi di atas. Di samping itu, PPATK dapat memberikan
rekomendasi kepada Pemerintah sehubungan dengan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana
pencucian uang, melaporkan hasil analisis terhadap transaksi keuangan yang berindikasi tindak pidana
pencucian uang kepada Kepolisian untuk kepentingan penyidikan dan Kejaksaan untuk kepentingan
penuntutan dan pengawasan, membuat dan menyampaikan laporan mengenai kegiatan analisis
transaksi keuangan dan kegiatan lainnya secara berkala kepada Presiden, DPR dan lembaga yang
berwenang melakukan pengawasan bagi Penyedia Jasa Keuangan (PJK). Dalam melakukan analisis,
PPATK mengumpulkan informasi dari berbagai pihak baik dari FIU negara lain maupun dari instansi
dalam negeri yang telah atau belum menandatangani MoU dengan PPATK agar hasil analisis tersebut
memeiliki nilai tambah untuk kemudahan proses penegakan hukum. Pasal 27 UUTPPU memberikan
kewenangan kepada PPATK antara lain: meminta dan menerima laporan dari PJK, meminta informasi
mengenai perkembangan penyidikan atau penuntutan terhadap tindak pidana pencucian uang yang
telah dilaporkan kepada penyidik atau penuntut umum.

Pada proses penegakan hukum dalam menanggulangi kejahatan transnasional tidak terlepas dari
ketentuan hukum yang berlaku di negara-negara tersebut serta penerapan beberapa asas-asas hukum
pidana nasional dari negara-negara yang pada dasarnya tidak berbeda antara satu dengan yang lainnya,
antara lain :

1. Asas legalitas,

2. Asas non-retroactive sebagai turunan asas legalitas,

3. Asas culpabilitas,

4. Asas praduga tak bersalah (presumption of innocent),

5. Asas ne/no bis in idem,

Asas-asas yang diuraikan di atas, telah terkandung dalam ketentuan hukum pidana di Indonesia,
termasuk dalam ketentuan yang dapat diberlakukan terhadap tindak pidana pencucian uang sebagai
kejahatan transnasional. Pada hukum pidana yang berlaku di Indonesia, asas legalitas termuat dalam
Pasal 1 ayat (1) KUHP, asas non-retroactive dalam Pasal 1 ayat (2) KUHP tentang asas legalitas di atas,
asas culpabilitas terdapat dalam Pasal 44 ayat (1), (2) dan (3) KUHP, asas praduga tak bersalah termuat
dalam Pasal 8 Undang-Undang Pokok Kekuasaan Kehakiman, dan asas no/ne bis in idem terkandung
dalam Undang-Undang Pokok Kekuasaan Kehakiman.
Sementara itu, dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana (KUHP) yang diberlakukan berdasarkan
Undang-Undang Nomor 1 Tahun 1946 juncto Undang-Undang Nomor 73 Tahun 1958, terdapat
beberapa asas yang berkaitan dengan penerapan hukum pada kejahatan transnasional antara lain :
Pasal 2 sampai dengan Pasal 9 KUHP mengenai lingkup berlakunya hukum pidana terutama Pasal 9
KUHP yang menetapkan bahwa berlakunya hukum pidana nasional dibatasi oleh ketentuan hukum
internasional.

Berbicara mengenai kejahatan transnasional, tentu berkaitan pula dengan ketentuan Undang-Undang
Nomor 1 Tahun 2006 Tentang Bantuan Timbal Balik Dalam Masalah Pidana. Pada kasus pencucian uang
sebagai kejahatan transnasional diperlukan adanya kerja sama antarnegara untuk mempermudah
penanganan proses penyidikan, penuntutan, dan pemeriksaan di sidang pengadilan atas suatu masalah
pidana yang timbul baik di Negara Peminta maupun Negara Diminta. Untuk memberikan dasar hukum
yang kuat mengenai kerja sama antarnegara dalam bentuk bantuan timbal balik dalam masalah pidana
diperlukan perangkat hukum yang dapat dijadikan pedoman bagi Pemerintah Republik Indonesia untuk
membuat perjanjian dan melaksanakan permintaan bantuan kerja sama dari negara asing. Perangkat
hukum tersebut berupa undang-undang yang mengatur beberapa asas atau prinsip, prosedur dan
persyaratan permintaan bantuan, serta proses hukum acaranya. Asas atau prinsip bantuan timbal balik
dalam masalah pidana dalam Undang-Undang di atas didasarkan pada ketentuan hukum acara pidana,
perjanjian antar negara yang dibuat, serta konvensi dan kebiasaan internasional. Bantuan timbal balik
dalam masalah pidana dapat dilakukan berdasarkan suatu perjanjian dan jika belum ada perjanjian,
maka bantuan dapat dilakukan atas dasar hubungan baik. Undang-Undang ini tidak memberikan
wewenang untuk mengadakan ekstradisi atau penyerahan orang, penangkapan atau penahanan dengan
maksud untuk ekstradisi atau penyerahan orang, pengalihan narapidana, atau pengalihan perkara.

Di samping itu, Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2006 termaksud mengatur secara rinci mengenai
permintaan bantuan timbal balik dalam masalah pidana dari Pemerintah Republik Indonesia kepada
Negara Diminta dan sebaliknya yang antara lain menyangkut pengajuan permintaan bantuan,
persyaratan permintaan, bantuan untuk mencari atau mengindentifikasi orang, bantuan untuk
mendapatkan alat bukti, dan bantuan untuk mengupayakan kehadiran orang.
BAB V

SIMPULAN DAN SARAN

A. Simpulan

Berdasarkan analisis pada bagian sebelumnya, dapat disimpulkan hal-hal sebagai berikut :

1. Penanganan tindak pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan transnasional dapat
dilakukan berdasarkan kepada ketentuan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan
Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2001 Tentang Pencucian Uang. Proses penanganan perkara tindak
pidana pencucian uang secara umum tidak berbeda dengan penanganan perkara tindak pidana lainnya.
Hanya saja, dalam penanganan perkara tindak pidana pencucian uang melalui internet ini melibatkan
satu institusi yang relatif baru yaitu Pusat Pelaporan Dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK).
Keterlibatan PPATK lebih pada pemberian informasi keuangan yang bersifat rahasia (financial
intelligence) kepada penegak hukum terutama kepada penyidik tindak pidana pencucian uang, yaitu
penyidik Polisi. Proses penanganan tindak pidana pencucian uang melalui internet sebagai kejahatan
transnasional tidak terlepas dari peranan Penyedia Jasa Keuangan (PJK) dan masyarakat antara lain
memberikan informasi awal. Laporan dari PJK sesuai Pasal 13 UU TPPU, tentang kewajiban pelaporan
PJK kepada PPATK berupa Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) atau Suspicious
Transaction Report (STR) dan Laporan Tranksaksi Keuangan Tunai (LTKT) atau Cash Transaction Report
(CTR) kepada PPATK. Laporan-laporan tersebut diterima oleh Direktorat Kepatuhan, untuk selanjutnya
diteruskan ke Direktorat Analisis setelah melalui pengecekan kelengkapan laporan tersebut. Apabila
PJK mengetahui adanya transaksi keuangan mencurigakan, telah cukup bagi PJK untuk
menyampaikannya kepada PPATK sebagai LTKM. PJK tidak memiliki kapasitas untuk menilai suatu
transaksi memiliki indikasi pidana. Oleh karena itu PPATK berkewajiban untuk melakukan analisis LTKM
ini untuk mengidentifikasi ada tidaknya indikasi pidana pencucian uang dan tindak pidana lainnya. Untuk
melakukan analisis ini, salah satu data pendukungnya adalah LTKT dari PJK. Pada penanganan perkara
tindak pidana pencucian uang melalui internet, peran PJK sangat membantu, baik di dalam memberikan
keterangan mengenai nasabah maupun simpanannya, dan membantu PPATK serta instansi penegak
hukum untuk mentrasfer aliran dana dari pihak yang dimintakan oleh PPATK dan instansi penegak
hukum. Di samping itu, Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2006 termaksud mengatur secara rinci
mengenai permintaan bantuan timbal balik dalam masalah pidana dari Pemerintah Republik Indonesia
kepada Negara Diminta dan sebaliknya yang antara lain menyangkut pengajuan permintaan bantuan,
persyaratan permintaan, bantuan untuk mencari atau mengindentifikasi orang, bantuan untuk
mendapatkan alat bukti, dan bantuan untuk mengupayakan kehadiran orang.

2. Tindakan hukum yang dapat dilakukan terhadap pelaku tindak pidana pencucian uang ini diatur
dalam Pasal 13 UU TPPU. Untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang, UU TPPU
membentuk Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) suatu lembaga independen yang
bertanggung jawab langsung kepada Presiden. PPATK pada dasarnya adalah unit intelijen keuangan
(Financial Inteligent Unit/FIU). PPATK dibentuk karena keharusan adanya keahlian khusus dalam
memberantas tindak pidana pencucian uang. Kewenangan PPATK. Kemudian pada pasal 2 sampai
dengan pasal 9 KUHP juga mengatur mengenai asas nasional akti,pasif dan universal, dimana asas ini
dapat melibatkan pihak asing untuk mengungkap kasus pencucian uang melalui internet sebagai
kejahatan transnasional.

B. Saran

Ada beberapa saran yang disampaikan Penulis antara lain :

1. Peraturan perundang-undangan yang mengatur tentang tindak pidana pencucian uang ini
diharapkan dapat selalu mengakomodir semua kasus pencucian uang termasuk yang dilakukan melalui
internet dan sebagai kejahatan transnasional, berdasarkan hasil analisis dapat ditemukan pasal-pasal
yang kurang efektif dalam menangani kasus tindak pidana pencucian uang melalui internet ini, antara
lain pada pasal 184 KUHAP mengenai alat bukti suatu tindak pidana. pada kasus pencucian uang melalui
internet, pasal 184 KUHAP ini mengacu kepada pasal 5 Undang-Undang Nomor 11 tahun 2008 tentang
ITE tentang alat bukti elektronik. Kemudian pada pasal 42 Undang-Undang Nomor 11 tahun 2008
tentang ITE juga mengatur mengenai proses penyidikan, akan tetapi dalam pasal ini tidak mengatur
secara jelas mengenai proses penyidikan.

2. Peraturan perundang-undangan yang menangani kasus tindak pidana pencucian uang melalui
internet ini belum sepenuhnya dapat menjerat para pelaku tindak pidana pencucian uang melalui
internet, sehingga peraturan termaksud kiranya dapat, diperbaiki, diperbaharui atau dipertahankan
sesuai dengan teori Pembinaan Hukum dari Mochtar Kusumaatmadja.

3. Perlu adanya peningkatan kualitas sumber daya manusia dari para penegak hukum khususnya
dalam penanganan tindak pidana pencucian uang yang dilakukan melalui internet sebagai kejahatan
transnasional

4. Perlu adanya komunikasi yang efektif antara para penegak hukum khususnya dalam penanganan
tindak pidana pencucian uang yang dilakukan melalui internet sebagai kejahatan transnasional

DAFTAR PUSTAKA

Buku-Buku :
Abdulkadir Muhammad dan Rilda Murniati. Segi Hukum Lembaga Keuangan Dan Perbankan. Citra Aditya
Bhakti. Bandung. 2000.

Anthon F. Susanto. Wajah Peradilan Kita : Konstruksi Sosial Tentang Penyimpangan, Mekanisme Kontrol
dan Akuntabilitas Peradilan Pidana. Refika Aditama. Bandung. 2004

Bassiouni,M. Cherif (Editor). International Crminal Law (volume I). Transnational Publisher Inc. New
York.1986.

I Wayan Parthiana. Hukum Pidana Internasional. Yrama Widya. Bandung. 2006.

__________. Ekstradisi Dalam Hukum Internasional Dan Hukum Nasional Indonesia. Mandar Maju.
Bandung.1990.

Mochtar Kusumaatmadja. Hukum, Masyarakat, Dan Pembinaan Hukum Nasional. Bina Cipta. Bandung.
1976.

Moeljatno. Dasar-Dasar Hukum PIdana. Rineka Cipta. Jakarta. 1993.

Muladi. Kapita Selekta Sistem Peradilan Pidana. Badan Penerbit Universitas Diponegoro. Semarang.
1995.

Munir Fuady. Teori Hukum Pembuktian (Pidana dan Perdata). Citra Aditya Bhakti. Jakarta. 2006.

__________. Hukum Bisnis dalam Teori Dan Praktek. Citra Aditya Bhakti. Bandung. 1996.

M. Yahya Harahap. Pembahasan Permasalahan dan Penerapan KUHAP : Penyidikan dan Penuntutan.
Sinar Grafika. Jakarta. 2003.
__________.Pembahasan Permasalahan dan Penerapan KUHAP :Pemeriksaan SidangPengadilan,
Banding, Kasasi dan Peninjauan Kembali. Sinar Grafika. Jakarta.2003.

Otje Salman S. dan Anthon F. Susanto. Teori Hukum:Mengingat, Mengumpulkan, dan membuka
Kembali. Refika Aditama. Bandung. 2004.

Romli Atmasasmita. Sistem Peradilan Pidana Perspektif Eksistensialisme dan Abolisionisme. Putra
Abardin bandung. 2000.

__________. Pengantar Hukum Pidana Internasional. Refika Aditama. Bandung. 2000.

__________. Kapita Selekta Hukum Pidanan Internasional. Refika Aditama. Bandung. 2004.

Soejono Soekanto. Pengantar Penelitian Hukum.UI-Press. Jakarta. 1996.

Sudarto. Kapita Selekta Hukum Pidana. Alumni. Bandung. 1986.

Thomas Suyatno. Kelembagaan Perbankan. Penerbit Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi. Jakarta. 1999.

Marulak Pardede. Hukum Pidana Bank. Pustaka Sinar Harapan. Jakarta. 1995.

Muladi. Kapita Selekta Sistem Peradilan Pidana. Undip. Semarang. 1995.

Munir Fuady. Hukum Perbankan Indonesia.. Cirtra Aditya Bakti. Bandung. 2001.

NHT. Siahaan. Pencucian uang dan Kejahatan Perbankan. Sinar Harapan. Jakarta, 2005.
Peraturan Perundang-undangan :

Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1981 Tentang Hukum Acara Pidana

Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992
tentang Perbankan

Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 Tentang perubahan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002
Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.

Undang-Undang No.11 Tahun 2008 Tentang Informasi Dan Transaksi Elektronik

Sumber lain :

Sudarmadji. Makalah yang berjudul Essensi dan Cakupan UU Tentang Pencucian Uang di Indonesia,
disampaikan pada seminar nasional Sosialisasi UU No 25 Tahun 2003 Kerjasama Kajian Hukum dan Bisnis
Fakultas Hukum Unsri dengan PT. Bank Pembangunan Daerah Sumsel, tgl 15 Juli 2003

Tim Bank Indonesia. Makalah yang berjudul Peranan bank Indonesia dalam Pencegahan Tindak Pidana
Pencucian Uang. Disampaikan pada Seminar Nasional Penegakan Hukum Tindak Pidana Pencucian
Uang (Money Laundering) Dalam Era Globalisasi, di Bandung, 23 Juni 2007.

PPATK. Makalah yang berjudul Penegakan Hukum Tindak Pidana Pencucian Uang Disampaikan pada
Seminar Nasional Penegakan Hukum Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) Dalam Era
Globalisasi, di Bandung, 23 Juni 2007.
DAFTAR RIWAYAT HIDUP

Nama : Jaya Wardhana

Tempat/tanggal lahir : Aceh, 20 November 1984

Jenis Kelamin : Laki-laki

Agama : Islam

Alamat : Jl. Cicendo No. 9 Asrama Mahasiswa Aceh Wisma Teuku Umar Bandung.

No Telp : 081320525467 / 081572076802

Pendidikan Formil

Tahun 2004 s.d sekarang

UNIKOM, Jurusan Ilmu Hukum (S1)

Tahun 2001 s.d 2004

SMU Negeri 9 Tunas Bangsa Banda Aceh

Tahun 1998 s.d 2001

SLTP Negeri 1 Kota Jantho Aceh Besar

Tahun 1992 s.d 1998

SD Negeri Data Geumpung Aceh Besar

Tahun 1990 s.d 1992

Tk Bhayangkara Banda Aceh

Pendidikan Non Formal

Cisco Certifified Network Associate (CCNA) Angakatan I BiNus Center Bandung 2008-2009

Peserta pada pelatihan Kepemimpinan Mahasiswa Aceh (LKMA) tahun 2008

Peserta LK I. Himpunan Mahasiswa Islam (HMI) Tahun 2007

Peserta pada Seminar Aspek Hukum Dalam Masalah Information, Communication, And Technology
tahun 2009

Panitia dalam kegiatan pelatihan manajeman kemahasiswaan tahun 2006

Panitia Semiloka Forum Masyarakat Aceh Se-jawa (FOMAJA) dengan tema Ekonomi Dan Politik Aceh
Pasca BRR 2008 Masalah Dan Solusinya tahun 2008

Panitia Semiloka Forum Masyarakat Aceh Se-jawa (FOMAJA) dengan tema POLITIK DAN EKONOMI
ACEH PASCA PILKADA 2006 Tahun 2007

Peserta pada Kegiatan Ilmiah Studium Generale Cyber Dan Teknologi Informasi Sebagai Pola Ilmiah
Pokok Pada Program Kekhususan Fakultas Hukum Universitas Komputer Indonesia Tahun 2004

Peserta pada diskusi interaktif dengan tema Potret Buram Pergaulan Remaja Tahun 2007.

[1] Budi Agus Riswandi, Aspek Hukum Internet Banking, PT Raja Grafindo Persada, Jakarta, 2005, hlm.
186.

[2] Munir Fuady.. Hukum Perbankan Indonesia. Cirtra Aditya Bakti, Bandung. 2001. hlm. 154.

[3] NHT. Siahaan.. Pencucian uang dan Kejahatan Perbankan. Sinar Harapan. Jakarta, 2005, hlm. 103.

[4] Ibid. halaman 3

[5] Munir Fuady, 2001, op.cit halaman 186.

[6] Muladi. Kapita Selekta Sistem Peradilan Pidana. Undip. Semarang. 1995. hlm. 13

[7] Pada tingkat internasional usaha penegakkan hukum pidana tahap formulasi atau kriminalisasi
dituangkan dalam bentuk konvensi. Konvensi mewajibkan negara-negara peserta membentuk undang-
undang untuk memberantas kejahatan yang disebutkan dalam konvensi.

[8] Ibid., hlm. 11

[9] Ibid., hlm. 17

[10] Ibid., hlm. 36

[11] I Wayan Parthiana, Hukum Pidana Internasional, Yrama Widia, Bandung, hlm. 38.

[12] Ibid.

[13]Ibid., Hukum Pidana Internasional dan Ekstradisi, Yrama Widia. Bandung. 2004, hlm. 63.

[14] Munir Fuady. op.cit. hlm. 198.

[15] NHT.Siahaan. Op.cit ,hlm. 21

[16] Marulak Pardede..Hukum Pidana Bank. Pustaka Sinar Harapan. Jakarta. 1995. hlm. 135

[17] NHT. Siahaan. Op.cit., hlm. 41

[18] Sudarto, Kapita Selekta Hukum Pidana, Alumni, Bandung, 1986, hlm. 113

[19] PAF Lamintang, Dasar-Dasar Hukum Pidana Indonesia, PT.Citra Aditya Bakti, Bandung ,1997, hlm
185

[20] Ibid., hlm 10-11

[21] Ibid., hlm 193

[22] PAF Lamintang dan Djisman Samosir, Delik-Delik Khusus, Bandung : Tarsito, 1995, hlm 16

[23] Op Cit, PAF Lamintang, Dasar-Dasar Hukum Pidana Indonesia, hlm 194

[24] Op Cit, PAF Lamintang dan Djisman Samosir, Delik-Delik Khusus, , hlm 14

[25] NHT. Siahaan.. Pencucian uang dan Kejahatan Perbankan. Sinar Harapan. Jakarta, 2005, hlm. 103.

[26] Ibid. halaman 3

[27] Ibid., hlm. 17

[28] Ibid., hlm. 36

[29] I Wayan Parthiana, Hukum Pidana Internasional, Yrama Widia, Bandung, hlm. 38.

[30] Ibid., hlm 39

[31]Ibid., Hukum Pidana Internasional dan Ekstradisi, Yrama Widia. Bandung. 2004, hlm. 63.

[32] Munir Fuady, Bisnis Kotor, Anatomi Kejahatan Kerah Putih, Citra Adtya Bhakti, Bandung, 2004,
hlm. 41.
[33] Op.Cit. Hagan dalam Munir Fuady, hlm.43.

[34]. Op.Cit. Munir Fuady, hlm. 198.

[35] Op.Cit , NHT.Siahaan.hlm. 21