Model

Bisnis
Manajemen
Wealth
Mursalina Utami (4.43.18.1.12)
Safirati Afifah (4.43.18.1.12)
Sub Bahasan

Evolusi Organisasi Peta

Persaingan
Wealth Management Wealth Management

Sub topik Wealth Management

yang akan
dibahas:

2
 Evolusi Wealth Management

Wealth Managementis
a bridge between WM with
priority banking & Private
private banking
Wealth Banking &
Management Family Office
Priority Client Service
Slightly complete
Usual Clients Priority Treatment
Complete product set
product set
Customized Solution
-exclusive premisses
Transactional banking Tailored solution
-Dedicated RM
simple product set
-Benefits / Previllage
Evolusi Wealth Management
Dengan berbasis pada konsep
segmentasi, dapat diketahui adanya
segregasi dalam layanan wealth
management.Segmentasi bagi
seorang nasabah bersifat dinamis,
apalagi kalau melihat dari lifecycle
yang dialami seseorang, seseorang
yang masuk segmen mass affluent
saat ini mungkin 5 tahun kemudian
akan masuk ke segmen yang lain.
Yang mana setiap segmen
akan dilayani oleh unit layanan
tersendiri munculnya unit-unit
spesifik ini tidak lepas dari evolusi
wealth management dari waktu ke
waktu baik secara umum maupun
internal pada masing-masing
institusi.
Biasanya bank umum entah yang
menerapkan prinsip universal bank
atau terspesialisasi akan melayani
nasabah secara umum sampai
akhirnya setelah melakukan
profiling, akan terlihat persentase
tertentu dari nasabah tersebut yang
menjadi nasabah utama.
Untuk nasabah tersebut diberikan
perlakukan khusus seperti
pemberian ruangan pelayanan
tersendiri yanglebih nyaman
nyaman dibandingkan dengan
nasabah biasa dan biasanya akan
mendapatkan pelayanan dari
officier yang lebih unggul
kualitasnya dari segi penguasaan
psikologi nasabah. 4
 Evolusi Wealth Management

Evolusi ini sering Pada kondisi saat ini,

digolongkan ke dalam dengan kompetisi yang
layanan yang sifatnya semakin ketat dan tuntutan
prioritas.Tetapi seiring nasabah yang semakin
dengan waktu, pelayanan tinggi, menyebabkan untuk
ekstra tersebut saja akan segelintir nasabah paling
menjadi tidak cukup dan utama, perlakukan sebuah
dibutuhkan produk- institusi wealth management
produk tertentu yang sudah selayaknya layanan
dapat diakses oleh yang diberikan bank kepada
nasabah,inilah cikal institusi, muncullah
bakal evolusi wealth akhirnya apa yang kita
management. sebut dengan konsep family
Layaknya perusahaan, seluruh kebutuhan mulai dari transaksi keuangan dan
office.
investasi sampai pelayanan informasi dan kebutuhan personal sekalipun akan
dilayani oleh bank yang bersangkutan. Tidak heran kemudian kalau kita
mendengar munculnya layanan yang sangat personal dalam tubuh wealth
management yang tidak pernah kita bayangkan akan muncul sebelumnya.
Organisasi Wealth Management

“Awalnya dalam struktur Saat ini wealth management

organisasi suatu bank, banyak ditemukan sebagai suatu
wealth manajemen bukan unit khusus dengan struktur Profit
sebagai sebuah unit, namun
& Loss (P & L) tersendiri meskipun
menjadi bagian dari
consumer banking, masih dalam pengelolaan
tepatnya pada unit retail direktorat tertentu seiring dengan
banking yang menjadikan kontribusinya terhadap perbankan
individu sebagai sumber secara keseluruhan yang terus
nasabah wealth mengalami peningkatan. Menurut
management. Pada institusi catatan Boston Consulting Group,
yang menghimpun dan
secara global divisi wealth
mengelola nasabah nasabah
kaya, wealth management management telah memberikan
dapat juga ditempatkan kontribusinya sebanyak hampir
pada bagian corporate 20% dari seluruh profitabilitas
banking atau investment perusahaan.
banking.
6
 Organisasi Wealth Management

Dalam organisasi Fast Moving

Consumer Goods (FMCG),
wealth management dapat
diibaratkan sebagai suatu upaya
bank untuk mengelola sebuah
brand tersendiri, lengkap
dengan produk dan jasa baik
yang spesifik maupun shared
dengan unit unit lainnya,
dilengkapi sumber daya yang
dedicated untuk unit tersebut
dan perhitungan profitabilitas
tersendiri. Sehingga wealth
management dapat menjadi
penopang yang signifikan bagi
pertumbuhan keuntungan bank
secara keseluruhan.
Pada kasus tertentu, wealth
management menjadi unti
yang jauh lebih besar
kiprahnya dibandingkan
unit yang lain, misalnya
dalam kasus wealth
management pada
organisasi asset manajemen.
Berikut contoh struktur
organisasi Citibank dengan
Wealth Management

7
Organisasi Wealth Management

Perbankan nasional rata rata masih menempatkan unit

wealth management sebagai bagian dari divisi consumer
banking. Sedangkan jika mengacu pada lembaga lembaga
keuangan besar dimana mereka fokus pada nasabah dengan
unit khusu untuk didedikasikan kepada mereka dengan
tingkat independensi tinggi. Tak heran lembaga seperti
citilink mampu mempertahankan reputasinya di pasar global

Peta Persaingan
Wealth Management
Private banking biasanya dimiliki oleh
mereka yang telah memiliki basic
pelayanan affluent yang kuat seperti
farmer. Nasabah private banking selain
dari new client juga merupakan
upgrading nasabah affluent lama
mereka.
3. Onshore HNI
(High Networth Individual)
Tidak banyak Bank yang memiliki
segmen yang paling ramai dalam
layanan spesifik yang masuk ke
lalu lintas persaingannya. Bank
dalam segmen mass affluent di
pasar lokal (onshore) sehingga
dengan priority bank atau
Preferred bank sebagai label yang
sebagian besar diklasifikasikan
dalam nasabah reguler.
diperkenalkan kepada nasabah
 1. Onshore Mass 2. Onshore
Affluent Affluent
UBS, Credit Suisse merupakan dua kampium
banyak aktivitas merger ataupun akuisisi
dunia yang semakin gencar melakukan
antara pemain di pasar dalam rangka
ekspansi organik meupun akuisisi ke dalam
memperluas basic nasabah. Apalagi dengan
pasar Indonesia. Merril Lynch, Morgan
tuntunan bagi institusi untuk menyediakan
Stanley merupakan player yang basisnya
layanan selengkap mungkin dengan
sebenarnya lebih ke brokerage ataupun asset
cakupan wilayah yang seluas mungkin bagi
management berbeda dengan yang lain yang
nasabah. 
memang berasal dari perbankan
5. Merger &
4.Offshore Akuisisi (M & A)
THANK
YOU